نيوزيلندا تتحرك لحظر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في حملة مكافحة غسل الأموال

تخطط حكومة نيوزيلندا لحظر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة والحد من تحويلات النقد إلى الخارج، قائلة إن المجرمين يستخدمونها لنقل الأموال بسرعة وبشكل مجهول.

ستقوم نيوزيلندا بحظر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية كجزء من حملة كبيرة ضد غسل الأموال والجرائم المالية.

تعتبر هذه المبادرة جزءًا من إصلاح أوسع لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) في البلاد.

لماذا أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في دائرة الاستهداف

تسمح أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية للمستخدمين بإدخال النقود أو تمرير بطاقة بنكية مقابل العملات الرقمية، والتي يمكن بعد ذلك نقلها على الفور، غالبًا إلى محافظ خارجية.

تقول السلطات إن هذه الآلات تُستخدم بشكل غير صحيح. يقوم المحتالون بالإعلان عن منتجات مزيفة عبر الإنترنت، ثم يطلبون من المشترين إرسال العملات المشفرة من خلال أجهزة الصراف الآلي. بمجرد إجراء الدفع، يختفي المحتال.

وفقًا لتقرير أبريل من المجموعة الاستشارية الوزارية بشأن الجريمة المنظمة العابرة للحدود، تم استغلال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لشراء العملات المشفرة. ثم يتم تحويل الأموال في غضون دقائق إلى مجرمين في الخارج، مما يسهل استيراد المخدرات أو الاحتيالات.

حدود جديدة على التحويلات النقدية

تريد الحكومة أيضًا تحديد تحويلات الأموال الدولية بمبلغ 5,000 NZ$ (حوالي 3,000 US$ ). يهدف هذا إلى جعل من الصعب على criminals إرسال الأموال إلى الخارج.

قدمت الحكومة مشروع قانون جديد لتوسيع صلاحيات الشرطة وتعزيز الرقابة. سيتم منح المنظمين الصلاحية لاتخاذ إجراءات أكثر حزمًا ضد الأفراد الذين يستخدمون النظام المالي في أنشطة غير مشروعة.

التدقيق العالمي على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

تشير الاقتراحات الجديدة لنيوزيلندا إلى زيادة القلق الدولي بشأن ضعف أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة أمام إساءة الاستخدام. وقد زادت أستراليا المجاورة من إشرافها على هذا القطاع، حيث وضعت هيئة مراقبة المال الأسترالية (AUSTRAC) القطاع "تحت المراقبة" بعد أن حددت مجموعة عمل الاحتيالات، التي تستهدف المسنين بشكل خاص.

في الولايات المتحدة، حظرت مدينة سبوكين، واشنطن، أجهزة الصراف الآلي المشفرة تمامًا بعد تقرير من مكتب التحقيقات الفيدرالي يكشف عن خسائر احتيال قدرها 5.6 مليار دولار في عام 2024 مرتبطة بهذه الأجهزة.

نمو أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية يثير علامات حمراء

وفقًا لمؤشر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية Coin ATM Radar، هناك حوالي 38,500 جهاز صراف آلي للعملات الرقمية على مستوى العالم. أكثر من 30,000 منها في الولايات المتحدة. تمتلك نيوزيلندا حاليًا 221.

قالت مككي إن النهج الجديد للبلاد يهدف إلى تقديم مزيد من الوضوح للشركات مع الحفاظ على سلامة النظام المالي. وأشارت إلى أن حظر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة هو جزء رئيسي من تلك الاستراتيجية.