منذ ديسمبر 2024، كانت بنك إيست ويست في نمط احتفاظ، حيث حقق عائدًا صغيرًا قدره 2.9% بينما كان يتأرجح حول 100 دولار.
نظرًا لسلوك السعر المخيب للآمال، هل الوقت الآن مناسب لشراء EWBC؟ أم ينبغي على المستثمرين توقع طريق وعرة في المستقبل؟ اكتشف ذلك في تقريرنا البحثي الكامل، إنه مجاني.
لماذا يثير سهم EWBC الجدل؟
كبنك مستقل الأكبر في الولايات المتحدة الذي يركز على ربط الخدمات المالية بين أمريكا وآسيا، تدير East West Bancorp (NASDAQ:EWBC) بنكًا تجاريًا يقدم خدمات مصرفية شخصية وتجارية مع تركيز فريد على تسهيل المعاملات عبر الحدود بين الولايات المتحدة وآسيا.
صفتان إيجابيتان:
1. دخل الفائدة الصافي يرتفع بشكل كبير، مما يعزز فرص النمو
تظهر تجربتنا وبحوثنا أن السوق تهتم بشكل أساسي بنمو صافي دخل الفوائد للبنك حيث يعتبر الدخل غير المرتبط بالفوائد مصدر إيرادات منخفض الجودة وغير متكرر.
نمت إيرادات الفوائد الصافية لبنك East West بمعدل سنوي يبلغ 14% على مدار السنوات الأربع الماضية، وهو أفضل من صناعة البنوك بشكل عام. وقد تم دفع نموه من خلال زيادة كل من القروض المستحقة له وهامش الفائدة الصافية، الذي يمثل مقدار ما يكسبه البنك بالنسبة لمحفظته من القروض المستحقة.
دخل الفائدة الصافي الربعي لبنك شرق غرب ### 2. نمو EPS طويل الأجل المتميز
تحليل التغيير على المدى الطويل في الأرباح لكل سهم (EPS) يظهر ما إذا كانت المبيعات الإضافية لشركة ما كانت مربحة – على سبيل المثال، قد يتم تضخيم الإيرادات من خلال الإنفاق المفرط على الإعلانات والترويج.
نما ربح السهم في بنك إيست ويست بمعدل نمو سنوي مركب مذهل قدره 12.2% على مدار السنوات الخمس الماضية، وهو أعلى من معدل نمو الإيرادات السنوي البالغ 9.4%. هذا يخبرنا أن الشركة أصبحت أكثر ربحية على أساس كل سهم أثناء توسعها.
بنك الشرق والغرب الأرباح لكل سهم على مدى 12 شهرًا الماضية (غير محاسبي) ## سبب واحد للتوخي الحذر:
هامش الفائدة الصافية ينخفض
الإيرادات هي نقطة مرجعية جيدة للبنوك، ولكن صافي دخل الفوائد وهامش الربح هما مؤشرات أفضل لجودة الأعمال بالنسبة للبنوك لأنها أعمال مدفوعة بالميزانية العمومية تستغل أصولها لتوليد الأرباح.
على مدار العامين الماضيين، بلغ متوسط هامش الفائدة الصافي في بنك الشرق والغرب 3.4%. كما انخفض هامشه بمقدار 33.7 نقطة أساس (100 نقطة أساس = 1 نقطة مئوية) خلال تلك الفترة.
كان هذا الانخفاض عائقًا أمام دخل الفوائد الصافية. في حين أن الأسعار السائدة هي عامل رئيسي في تحديد تغييرات هامش الفائدة الصافية بمرور الوقت، قد يعني الانخفاض أن بنك الشرق الغربي إما واجه منافسة على القروض والودائع أو شهد تحولًا سلبيًا في تركيبة ميزانيته العمومية. نقطة واحدة يجب مراعاتها هي أن هوامش الفائدة الصافية يمكن أن تنخفض أيضًا لتعكس انخفاض خطر التخلف عن السداد إذا بدأت البنوك في منح قروض أكثر تحفظًا.
تستمر القصة بنك إيست ويست الهامش الصافي للفائدة على مدار 12 شهرًا ## الحكم النهائي
تتفوق الخصائص الإيجابية لبنك East West على السلبيات، ولكن بسعر 100 دولار للسهم ( أو 1.6× P/B المستقبلية )، هل هذا هو الوقت المناسب لبدء موقع؟ تحقق بنفسك في تقرير البحث الكامل لدينا، إنه مجاني.
الأسهم التي نحبها أكثر من بنك شرق غرب
أرسل فوز دونالد ترامب في انتخابات الرئاسة الأمريكية لعام 2024 المؤشرات الرئيسية إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق، لكن الأسهم تراجعت حيث يتناقش المستثمرون حول صحة الاقتصاد والتأثير المحتمل للتعريفات.
بينما يترك هذا الكثير من عدم اليقين حول عام 2025، فإن بعض الشركات مستعدة لتحقيق مكاسب على المدى الطويل بغض النظر عن المناخ السياسي أو الاقتصاد الكلي، مثل أفضل 6 أسهم لدينا لهذا الأسبوع. هذه قائمة مختارة من أسهمنا عالية الجودة التي حققت عائدًا متفوقًا على السوق بنسبة 183% على مدار السنوات الخمس الماضية ( اعتبارًا من 31 مارس 2025 ).
تشمل الأسهم التي وردت في قائمتنا في عام 2020 أسماء مألوفة الآن مثل Nvidia (+1,545% بين مارس 2020 ومارس 2025) بالإضافة إلى الشركات التي كانت تحت الرادار مثل شركة Kadant التي كانت ذات قيمة سوقية صغيرة سابقًا (+351% عائد لمدة خمس سنوات). ابحث عن فائزك الكبير التالي مع StockStory اليوم.
عرض التعليقات
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
2 أسباب للإعجاب بـ EWBC و 1 للبقاء متشككًا
منذ ديسمبر 2024، كانت بنك إيست ويست في نمط احتفاظ، حيث حقق عائدًا صغيرًا قدره 2.9% بينما كان يتأرجح حول 100 دولار.
نظرًا لسلوك السعر المخيب للآمال، هل الوقت الآن مناسب لشراء EWBC؟ أم ينبغي على المستثمرين توقع طريق وعرة في المستقبل؟ اكتشف ذلك في تقريرنا البحثي الكامل، إنه مجاني.
لماذا يثير سهم EWBC الجدل؟
كبنك مستقل الأكبر في الولايات المتحدة الذي يركز على ربط الخدمات المالية بين أمريكا وآسيا، تدير East West Bancorp (NASDAQ:EWBC) بنكًا تجاريًا يقدم خدمات مصرفية شخصية وتجارية مع تركيز فريد على تسهيل المعاملات عبر الحدود بين الولايات المتحدة وآسيا.
صفتان إيجابيتان:
1. دخل الفائدة الصافي يرتفع بشكل كبير، مما يعزز فرص النمو
تظهر تجربتنا وبحوثنا أن السوق تهتم بشكل أساسي بنمو صافي دخل الفوائد للبنك حيث يعتبر الدخل غير المرتبط بالفوائد مصدر إيرادات منخفض الجودة وغير متكرر.
نمت إيرادات الفوائد الصافية لبنك East West بمعدل سنوي يبلغ 14% على مدار السنوات الأربع الماضية، وهو أفضل من صناعة البنوك بشكل عام. وقد تم دفع نموه من خلال زيادة كل من القروض المستحقة له وهامش الفائدة الصافية، الذي يمثل مقدار ما يكسبه البنك بالنسبة لمحفظته من القروض المستحقة.
دخل الفائدة الصافي الربعي لبنك شرق غرب ### 2. نمو EPS طويل الأجل المتميز
تحليل التغيير على المدى الطويل في الأرباح لكل سهم (EPS) يظهر ما إذا كانت المبيعات الإضافية لشركة ما كانت مربحة – على سبيل المثال، قد يتم تضخيم الإيرادات من خلال الإنفاق المفرط على الإعلانات والترويج.
نما ربح السهم في بنك إيست ويست بمعدل نمو سنوي مركب مذهل قدره 12.2% على مدار السنوات الخمس الماضية، وهو أعلى من معدل نمو الإيرادات السنوي البالغ 9.4%. هذا يخبرنا أن الشركة أصبحت أكثر ربحية على أساس كل سهم أثناء توسعها.
بنك الشرق والغرب الأرباح لكل سهم على مدى 12 شهرًا الماضية (غير محاسبي) ## سبب واحد للتوخي الحذر:
هامش الفائدة الصافية ينخفض
الإيرادات هي نقطة مرجعية جيدة للبنوك، ولكن صافي دخل الفوائد وهامش الربح هما مؤشرات أفضل لجودة الأعمال بالنسبة للبنوك لأنها أعمال مدفوعة بالميزانية العمومية تستغل أصولها لتوليد الأرباح.
على مدار العامين الماضيين، بلغ متوسط هامش الفائدة الصافي في بنك الشرق والغرب 3.4%. كما انخفض هامشه بمقدار 33.7 نقطة أساس (100 نقطة أساس = 1 نقطة مئوية) خلال تلك الفترة.
كان هذا الانخفاض عائقًا أمام دخل الفوائد الصافية. في حين أن الأسعار السائدة هي عامل رئيسي في تحديد تغييرات هامش الفائدة الصافية بمرور الوقت، قد يعني الانخفاض أن بنك الشرق الغربي إما واجه منافسة على القروض والودائع أو شهد تحولًا سلبيًا في تركيبة ميزانيته العمومية. نقطة واحدة يجب مراعاتها هي أن هوامش الفائدة الصافية يمكن أن تنخفض أيضًا لتعكس انخفاض خطر التخلف عن السداد إذا بدأت البنوك في منح قروض أكثر تحفظًا.
تستمر القصة بنك إيست ويست الهامش الصافي للفائدة على مدار 12 شهرًا ## الحكم النهائي
تتفوق الخصائص الإيجابية لبنك East West على السلبيات، ولكن بسعر 100 دولار للسهم ( أو 1.6× P/B المستقبلية )، هل هذا هو الوقت المناسب لبدء موقع؟ تحقق بنفسك في تقرير البحث الكامل لدينا، إنه مجاني.
الأسهم التي نحبها أكثر من بنك شرق غرب
أرسل فوز دونالد ترامب في انتخابات الرئاسة الأمريكية لعام 2024 المؤشرات الرئيسية إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق، لكن الأسهم تراجعت حيث يتناقش المستثمرون حول صحة الاقتصاد والتأثير المحتمل للتعريفات.
بينما يترك هذا الكثير من عدم اليقين حول عام 2025، فإن بعض الشركات مستعدة لتحقيق مكاسب على المدى الطويل بغض النظر عن المناخ السياسي أو الاقتصاد الكلي، مثل أفضل 6 أسهم لدينا لهذا الأسبوع. هذه قائمة مختارة من أسهمنا عالية الجودة التي حققت عائدًا متفوقًا على السوق بنسبة 183% على مدار السنوات الخمس الماضية ( اعتبارًا من 31 مارس 2025 ).
تشمل الأسهم التي وردت في قائمتنا في عام 2020 أسماء مألوفة الآن مثل Nvidia (+1,545% بين مارس 2020 ومارس 2025) بالإضافة إلى الشركات التي كانت تحت الرادار مثل شركة Kadant التي كانت ذات قيمة سوقية صغيرة سابقًا (+351% عائد لمدة خمس سنوات). ابحث عن فائزك الكبير التالي مع StockStory اليوم.
عرض التعليقات