مايكل زيديل خسر 20 مليون دولار في عملية احتيال مشفرة متطورة.
تدعي الدعاوى القضائية أن البنوك فشلت في الإبلاغ عن التحويلات المصرفية الاحتيالية.
استخدم المحتال هوية مزيفة لجذب زيديل إلى احتيال NFT.
رفع مايكل زيديل، الذي فقد 20 مليون دولار في عملية احتيال بالعملات المشفرة، دعوى قضائية ضد كل من بنك شرق غرب وبنك كاثاي، مدعياً الإهمال من قبل هذه البنوك التي كان يجب أن تكون قادرة على كشف المعاملات الاحتيالية. جاء ذلك بعد دعواه السابقة ضد بنك سيتي، التي تم تقديمها في 24 يونيو 2025، في نيويورك. وفقاً لزيديل، لم تولِ البنوك اهتماماً لمؤشرات التحذير الواضحة، واستخدم المحتالون حساباتهم لسحب الملايين.
الدعاوى القضائية تستهدف إهمال البنك
يدعي زيديل أنه أرسل ما يقرب من 7 ملايين دولار في 18 تحويلًا مصرفيًا إلى حساب في بنك إيست ويست ، وأكثر من 9.7 مليون دولار في 13 تحويلًا إلى بنك كاثاي. وقد تم ذلك بعد تحويل أربعة ملايين دولار إلى حسابات بنك سيتي ، مما أدى إلى خسارة عشرين مليون دولار في عملية احتيال تُعرف باسم "ذبح الخنازير". تم تقديم الدعاوى القضائية في محكمة اتحادية في كاليفورنيا في 1 يوليو 2025 ، وتزعم أن البنوك لم تحقق في الأنشطة المشبوهة حتى عندما تلقت البنوك معاملات ضخمة من مبالغ مستديرة كان ينبغي أن تستدعي إجراء تحقيقات.
بدأ هذا الاحتيال في يناير 2023 عندما تلقى زيديل رسالة على فيسبوك، يُزعم أنها من كارولين باركر، رائدة أعمال من كاليفورنيا. اكتسبت الثقة على مدى أشهر من مكالمات الفيديو عبر وي تشات والمراسلات وأقنعت زيديل بالاستثمار في موقع NFT مزيف، OpenrarityPro.com. في أبريل من عام 2023، تم إغلاق الموقع، وأصبحت أموال زيديل غير متاحة.
وفقًا للأوراق القانونية المقدمة من زيديل، فشلت البنوك في الامتثال لمتطلبات معرفة العميل الفيدرالية ومكافحة غسل الأموال. يقول إن البنوك قد منحت المحتالين حرية كاملة من خلال فتح حسابات وتحويل الأموال دون استجوابهم. تسعى الدعاوى القضائية إلى تعويضات مالية وأتعاب قانونية.
الادعاءات بسوء معاملة كبار السن والاحتيال
بخلاف حالة سيتي بنك، قام زيدل بمقاضاة بنك شرق غرب وبنك كاثاي على أساس تشجيع إساءة معاملة المسنين، لكن لم يتم الإشارة إلى عمره. تغطي قوانين كاليفورنيا الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 65 عامًا ضد مثل هذه الأشكال من الإساءة، مما يعني أن زيدل قد يكون مشمولًا في هذه الفئة. تزعم الشكاوى أن البنوك تصرفت بشكل غير مسؤول حيث استغل المحتالون زيدل بسبب إجراء معاملات كبيرة دون الكشف عن أي شذوذ واضح.
على سبيل المثال، أرسلت سيتي بنك 12 تحويلًا إلى شركة Guju Inc.، وهي شركة كانت وثائق حسابها تشير إلى أنها لن تتجاوز نشاط التحويلات الشهرية 250,000 دولار. كان التحويل الأول الذي قام به زيديل أكبر من الإيرادات السنوية التي ادعتها Guju، ويبدو أن البنك تجاهله، على ما يبدو. كما فشلت كل من East West و Cathay Bank في السيطرة على التحويلات ذات القيمة العالية.
تقرير جرائم الإنترنت لعام 2024 الذي أصدره مكتب التحقيقات الفيدرالي يشير إلى زيادة خطر احتيال "تسمين الخنازير"، حيث بلغت الأضرار السنوية 5.8 مليار دولار في عام 2022، مع خسارة 2.8 مليار دولار من قبل الأمريكيين المسنين. في بعض الأحيان، تستند هذه الاحتيالات إلى رومانسية زائفة تُستخدم لجذب الضحايا للقيام باستثمارات غير قانونية. تقرير جرائم الإنترنت لمكتب التحقيقات الفيدرالي 2024
تواصل زيديل مع إدارة شرطة دالاس ومكتب التحقيقات الفيدرالي بشأن الاحتيال، لكن لم يتم إحراز الكثير من التقدم. كانت أكبر مصادرة قامت بها الخدمة السرية تستهدف العملات المشفرة وكانت قيمتها 225 مليون دولار مرتبطة بمخططات احتيالية مشابهة، وفقًا لما قالته السلطات الأمريكية مؤخرًا. وزارة العدل الأمريكية
تسلط الدعاوى القضائية الضوء على كيفية مواجهة البنوك لضغوط من أجل تحسين قدرتها على اكتشاف الاحتيال. قد تؤسس قضية زيديل سابقة جديدة تطالب المؤسسات المالية بالمسؤولية عن الفشل في حماية عملائها من الاحتيال المتقدم المتعلق بالعملات المشفرة.
شاهد النسخة الأصلية
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
مجال العملات الرقمية ضحية احتيال تقاضي البنوك مقابل 20 مليون دولار
رفع مايكل زيديل، الذي فقد 20 مليون دولار في عملية احتيال بالعملات المشفرة، دعوى قضائية ضد كل من بنك شرق غرب وبنك كاثاي، مدعياً الإهمال من قبل هذه البنوك التي كان يجب أن تكون قادرة على كشف المعاملات الاحتيالية. جاء ذلك بعد دعواه السابقة ضد بنك سيتي، التي تم تقديمها في 24 يونيو 2025، في نيويورك. وفقاً لزيديل، لم تولِ البنوك اهتماماً لمؤشرات التحذير الواضحة، واستخدم المحتالون حساباتهم لسحب الملايين.
الدعاوى القضائية تستهدف إهمال البنك
يدعي زيديل أنه أرسل ما يقرب من 7 ملايين دولار في 18 تحويلًا مصرفيًا إلى حساب في بنك إيست ويست ، وأكثر من 9.7 مليون دولار في 13 تحويلًا إلى بنك كاثاي. وقد تم ذلك بعد تحويل أربعة ملايين دولار إلى حسابات بنك سيتي ، مما أدى إلى خسارة عشرين مليون دولار في عملية احتيال تُعرف باسم "ذبح الخنازير". تم تقديم الدعاوى القضائية في محكمة اتحادية في كاليفورنيا في 1 يوليو 2025 ، وتزعم أن البنوك لم تحقق في الأنشطة المشبوهة حتى عندما تلقت البنوك معاملات ضخمة من مبالغ مستديرة كان ينبغي أن تستدعي إجراء تحقيقات.
بدأ هذا الاحتيال في يناير 2023 عندما تلقى زيديل رسالة على فيسبوك، يُزعم أنها من كارولين باركر، رائدة أعمال من كاليفورنيا. اكتسبت الثقة على مدى أشهر من مكالمات الفيديو عبر وي تشات والمراسلات وأقنعت زيديل بالاستثمار في موقع NFT مزيف، OpenrarityPro.com. في أبريل من عام 2023، تم إغلاق الموقع، وأصبحت أموال زيديل غير متاحة.
وفقًا للأوراق القانونية المقدمة من زيديل، فشلت البنوك في الامتثال لمتطلبات معرفة العميل الفيدرالية ومكافحة غسل الأموال. يقول إن البنوك قد منحت المحتالين حرية كاملة من خلال فتح حسابات وتحويل الأموال دون استجوابهم. تسعى الدعاوى القضائية إلى تعويضات مالية وأتعاب قانونية.
الادعاءات بسوء معاملة كبار السن والاحتيال
بخلاف حالة سيتي بنك، قام زيدل بمقاضاة بنك شرق غرب وبنك كاثاي على أساس تشجيع إساءة معاملة المسنين، لكن لم يتم الإشارة إلى عمره. تغطي قوانين كاليفورنيا الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 65 عامًا ضد مثل هذه الأشكال من الإساءة، مما يعني أن زيدل قد يكون مشمولًا في هذه الفئة. تزعم الشكاوى أن البنوك تصرفت بشكل غير مسؤول حيث استغل المحتالون زيدل بسبب إجراء معاملات كبيرة دون الكشف عن أي شذوذ واضح.
على سبيل المثال، أرسلت سيتي بنك 12 تحويلًا إلى شركة Guju Inc.، وهي شركة كانت وثائق حسابها تشير إلى أنها لن تتجاوز نشاط التحويلات الشهرية 250,000 دولار. كان التحويل الأول الذي قام به زيديل أكبر من الإيرادات السنوية التي ادعتها Guju، ويبدو أن البنك تجاهله، على ما يبدو. كما فشلت كل من East West و Cathay Bank في السيطرة على التحويلات ذات القيمة العالية.
تقرير جرائم الإنترنت لعام 2024 الذي أصدره مكتب التحقيقات الفيدرالي يشير إلى زيادة خطر احتيال "تسمين الخنازير"، حيث بلغت الأضرار السنوية 5.8 مليار دولار في عام 2022، مع خسارة 2.8 مليار دولار من قبل الأمريكيين المسنين. في بعض الأحيان، تستند هذه الاحتيالات إلى رومانسية زائفة تُستخدم لجذب الضحايا للقيام باستثمارات غير قانونية. تقرير جرائم الإنترنت لمكتب التحقيقات الفيدرالي 2024
تواصل زيديل مع إدارة شرطة دالاس ومكتب التحقيقات الفيدرالي بشأن الاحتيال، لكن لم يتم إحراز الكثير من التقدم. كانت أكبر مصادرة قامت بها الخدمة السرية تستهدف العملات المشفرة وكانت قيمتها 225 مليون دولار مرتبطة بمخططات احتيالية مشابهة، وفقًا لما قالته السلطات الأمريكية مؤخرًا. وزارة العدل الأمريكية
تسلط الدعاوى القضائية الضوء على كيفية مواجهة البنوك لضغوط من أجل تحسين قدرتها على اكتشاف الاحتيال. قد تؤسس قضية زيديل سابقة جديدة تطالب المؤسسات المالية بالمسؤولية عن الفشل في حماية عملائها من الاحتيال المتقدم المتعلق بالعملات المشفرة.