AgentFi: نموذج جديد لعوائد العملات المستقرة

في ظل تنوع استراتيجيات عائدات العملات المستقرة، تقدم AgentFi كنموذج جديد يجمع بين الذكاء الاصطناعي والتمويل اللامركزي، حلاً ذكياً للوكيل يتيح للمستخدمين تحسين تلقائي دون الحاجة إلى المراقبة المستمرة.

! AgentFi إلى XenoFi ، نموذج جديد لأرباح العملات المستقرة

تختلف AgentFi عن مشاريع DeFAI التقليدية اختلافًا جوهريًا. تتمثل الخصائص الأساسية لـ AgentFi في استخدام وكيل الذكاء الاصطناعي كوسيلة رئيسية للتنفيذ واتخاذ القرار، مما يحقق قرارات تلقائية بالكامل وتنفيذ مغلق. بالمقارنة، عادةً ما تستخدم مشاريع DeFAI الذكاء الاصطناعي كأداة مساعدة لتحليل البيانات وتعزيز الاستراتيجيات.

في الوقت الحالي، لا توجد العديد من مشاريع AgentFi التي تركز حقًا على مجال DeFi الأصلي في العملات المشفرة. بعد الفحص، قمنا بتصنيف وتقييم المشاريع الرئيسية الحالية لـ AgentFi:

عملة مستقرة收益优化类：

• ARMA (Giza): ★★★★★
• كونزل: ★★★★
• نوموين: ★★★

استراتيجية مجموعة / تعدين السيولة

• هال: ★★★★
• أوري: ★★★
• بجانب: ★★

تنفيذ المعاملات على السلسلة:

• استعارة: ★★★★
• إلكسير: ★★★
• ديب فاي: ★★

تظهر AgentFi مزايا فريدة في تحسين عائدات العملة المستقرة. على سبيل المثال، حقق ARMA من Giza أقصى عائدات تلقائية عبر البروتوكولات. تشمل الميزات الرئيسية لـ ARMA:

1. جدولة الاستراتيجيات الذكية: تحليل عوائد كل بروتوكول في الوقت الحقيقي، وتنفيذ عمليات إعادة التوازن المثلى تلقائيًا.

2. نظام تحسين APR: يأخذ في الاعتبار بشكل شامل معدل الفائدة والتكاليف وتوقيت إعادة التوازن، لضمان أن كل عملية تحقق عائد صافي.

3. آلية الفائدة المركبة التلقائية: استلام تلقائي وإعادة استثمار رموز التحفيز، مع تحسين ديناميكي لتردد الفائدة المركبة بناءً على حجم المركز.

4. منطق تبادل العملات الذكي: يدعم عمليات العملتين USDC و USDT، وعند الضرورة يتم تبادل العملات بكفاءة تلقائياً عبر DEX.

ARMA تستخدم آلية حماية ثلاثية لضمان أمان الأموال:

• أمان الحساب الذكي: يعتمد على الحساب الذكي الذي يتم إدارته ذاتيًا، حيث يحتفظ المستخدم بالسيطرة على الأصول.
• آلية التحكم في الوصول: تحديد نطاق صلاحيات الوكيل بدقة من خلال مفتاح الجلسة.
• نظام إدارة المخاطر: اختيار بروتوكولات التكامل بعناية، يمكن تتبع عملية التداول بالكامل وتدقيقها.

فيما يتعلق بالرسوم، يفرض ARMA 10% فقط كرسوم نجاح على الأرباح التي تم تحقيقها فعليًا، ولا توجد رسوم على الإيداع أو السحب. يتم استلام المكافآت تلقائيًا وتوزيعها بشكل موحد، ويمكن للمستخدم استعادة أمواله عند السحب بنفس نوع العملة.

ARMA قد انضمت حاليًا إلى بروتوكولات الإقراض الرئيسية مثل Morpho وAave وFluid. تُظهر البيانات الرسمية أن حجم إدارة الأصول وعدد الوكلاء الذكيين في تزايد مستمر.

أعلنت Giza مؤخرًا عن نموذج الاقتصاد الكامل للرموز. $GIZA كأصل أصلي للشبكة، يتمتع بالوظائف وقدرة على احتجاز القيمة على المدى الطويل. تشمل مبادئ تصميمه الأولوية للمجتمع، والدفع بالمنتجات، وضبط الآليات.

الميزات الرئيسية تشمل:

• تقدير مبدئي معقول: القيمة السوقية الأولية لـ TGE هي 70 مليون دولار أمريكي
• إطلاق بدون فتح: الفريق والمستثمرون ليس لديهم فتح رموز عند TGE
• تحديد استخدامات العملة: للاستخدام في التحقق من التخزين، التحكم في الأذونات، الحوكمة والتحفيز
• آلية الرهن المزدوج: يمكن لمشغلي العقد والمستخدمين العاديين الرهن للحصول على حقوق متناسبة
• تصميم موزون زمنياً: كلما زادت مدة الرهن، زادت المكافآت ووزن الحوكمة
• الحكم التدريجي: الانتقال من لجنة الأمان إلى الحكم الذاتي اللامركزي الكامل

أطلقت Giza أيضًا نظام نقاط Giza (GPS)، كأحد الأسس لتوزيع الحوافز المستقبلية. يستهدف هذا النظام المستخدمين والمطورين وأعضاء المجتمع، ويؤكد على المساهمة على المدى الطويل.

ARMA حاليا في فترة إطلاق عالية الدعم، يمكن للمستخدمين الذين يودعون عملة مستقرة الحصول على 15% من العائد السنوي الثابت خلال الأشهر الثلاثة الأولى. كما يمكن للمستخدمين الذين يودعون 10000000 دولار أمريكي الأولى الحصول على 1% من إجمالي عرض رموز $GIZA بشكل نسبي.

! AgentFi إلى XenoFi ، نموذج جديد لأرباح العملات المستقرة

أنشأت Giza عجلة نمو مدفوعة بتفاعل الفائدة بين الوكلاء، واستخدام البروتوكولات، وقيمة الرموز، والمشاركة البيئية، تهدف إلى تحقيق التنمية المستدامة. تعتمد آلية الحوكمة الخاصة بها على نموذج تطوري مرحلي، لتحقيق اللامركزية تدريجياً.

المنطق الرئيسي لاستثمار Giza/ARMA يشمل:

1. سرد الابتكار النمطي: عند تقاطع تقنيات AgentFi و ZK و AI
2. القيادة في فعالية المنتج: تم تحقيق تنفيذ الوكيل الآلي في حلقة مغلقة 3: نافذة عائدات التعدين المبكر: المرحلة الحالية تقدم دعم رمزي أعلى

المخاطر المحتملة تشمل:

1. بناء ثقة المستخدم لا يزال في مرحلة مبكرة
2. التحديات الأمنية الناتجة عن تعقيد النظام
3. لا يزال مسار تحرير قيمة العملة غير واضح

بشكل عام، توفر AgentFi للمستخدمين في DeFi حلاً جديدًا لوكيل ذكي يتطلب عدم المراقبة المستمرة، وتحسين تلقائي. على الرغم من أنه لا يزال في مرحلة مبكرة، إلا أنه قد يمثل فرصة لبدء عصر المالية الذكية للمستخدمين والمطورين الراغبين في تبني نماذج جديدة.

! AgentFi إلى XenoFi ، نموذج جديد لأرباح العملات المستقرة

! AgentFi إلى XenoFi ، نموذج جديد لأرباح العملات المستقرة