قام NatWest ، أحد أكبر البنوك في المملكة المتحدة ، بتنفيذ سياسة جديدة تتطلب من العملاء تقديم إشعار مسبق لعمليات السحب النقدي التي تزيد عن 2000 جنيه إسترليني ، بما في ذلك من منصات العملات المشفرة.
** يطبق NatWest Bank حدودًا لسحب العملة المشفرة **
يجب على العملاء الذين يطلبون "مبالغ كبيرة" (أي 2000 جنيه إسترليني وما فوق) تقديم إشعار قبل 24 ساعة من الوصول إلى الأموال ، وفقًا لإشعار يتم نشره على باب البنك.
في بعض الحالات ، سيُطلب من العملاء أيضًا تقديم تفسيرات وتوثيق حول طبيعة معاملاتهم المقترحة ، وتقديم "وثائق" كافية. ستتضمن الوثائق بطاقة الخصم الخاصة بهم ورقم التعريف الشخصي ، والمعرف إذا كان متاحًا ، وفواتير الدفع إذا لزم الأمر.
ينص الإشعار أيضًا على أن إخطار البنك مسبقًا لا يشكل تفويضًا بالسحب. إذا لم يكن الفرع "راضياً" عن الإيضاحات والمستندات المقدمة ، يمكن للفرع رفض معاملة العميل ومنعهم من الوصول إلى الأموال.
الأساس المنطقي وراء هذا التطور ، وفقًا للبنك ، هو "ضمان سلامة العملاء" ، مما يدعو إلى التشكيك في التبرير السابق للبنك بعد انهيار بنك وادي السيليكون (SVB) ، متسائلاً عما إذا كانت مساحة العملات المشفرة تلقي باللوم بشكل غير عادل على البنوك التقليدية في إخفاقاتها.
ستكون القيود شاملة ، مما يؤثر على العملاء الذين يستخدمون البنوك للتداول مع بورصات العملات المشفرة الرائدة ويريدون صرف الرموز المميزة مثل البيتكوين عبر التحويلات المصرفية.
واجه بنك NatWest سابقًا تدقيقًا إعلاميًا أثناء انهيار SVB عندما فرض قيودًا يومية على المعاملات وحماية العملاء من عمليات الاحتيال المحتملة للعملات المشفرة كمبرر. برر البنك القيود من خلال تسليط الضوء على استخدام العملات المشفرة من قبل مجرمي الإنترنت ، لكن الأحداث الأخيرة ألقت بظلال من الشك على مبرراتها.
بالإضافة إلى زيادة الشكوك ، أثار التطوير مخاوف بشأن التدقيق المفرط للعملاء الذين يريدون استخدام أموالهم ، مما يدعم التكهنات بأن NatWest قد فشلت وأن "منطق العملة المشفرة" كان عذرًا مناسبًا.
قبل بضعة أسابيع ، في مارس 2023 ، قدمت NatWest حدًا يوميًا قدره 1000 جنيه إسترليني وحد دفع لمدة 30 يومًا قدره 5000 جنيه إسترليني لتبادل العملات المشفرة. لقد برروا قرارهم بعد أن خسر المستهلكون البريطانيون 329 مليون جنيه إسترليني في عمليات الاحتيال على العملات المشفرة في العام السابق ، وادعوا أن الرجال الذين تزيد أعمارهم عن 35 عامًا هم الفئة السكانية المستهدفة بمثل هذه الحيل.
كان تحرك NatWest من أجل "تعزيز حماية العملاء" ضد النشاط الإجرامي المرتبط بالتشفير مفهومًا في ذلك الوقت ، ولكنه أعاق أيضًا الاستخدام القانوني للعملات المشفرة من خلال عمليات تبادل العملات المشفرة المنظمة ، والتي تتيح للمستخدمين التنقل بحرية داخل وخارج المشاريع والفضاء المشفر.
وهذا يزيد من حاجة المؤسسات المالية إلى تحقيق التوازن بين حماية عملائها ، وضمان عدم المساس بحقوق المستخدم الفردية وعدم خنق الابتكار.
شاهد النسخة الأصلية
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
يتطلب NatWest Bank الآن إشعارًا مسبقًا بشأن عمليات السحب النقدي والعملات المشفرة التي تزيد عن 2000 جنيه إسترليني
قام NatWest ، أحد أكبر البنوك في المملكة المتحدة ، بتنفيذ سياسة جديدة تتطلب من العملاء تقديم إشعار مسبق لعمليات السحب النقدي التي تزيد عن 2000 جنيه إسترليني ، بما في ذلك من منصات العملات المشفرة.
** يطبق NatWest Bank حدودًا لسحب العملة المشفرة **
يجب على العملاء الذين يطلبون "مبالغ كبيرة" (أي 2000 جنيه إسترليني وما فوق) تقديم إشعار قبل 24 ساعة من الوصول إلى الأموال ، وفقًا لإشعار يتم نشره على باب البنك.
في بعض الحالات ، سيُطلب من العملاء أيضًا تقديم تفسيرات وتوثيق حول طبيعة معاملاتهم المقترحة ، وتقديم "وثائق" كافية. ستتضمن الوثائق بطاقة الخصم الخاصة بهم ورقم التعريف الشخصي ، والمعرف إذا كان متاحًا ، وفواتير الدفع إذا لزم الأمر.
ينص الإشعار أيضًا على أن إخطار البنك مسبقًا لا يشكل تفويضًا بالسحب. إذا لم يكن الفرع "راضياً" عن الإيضاحات والمستندات المقدمة ، يمكن للفرع رفض معاملة العميل ومنعهم من الوصول إلى الأموال.
الأساس المنطقي وراء هذا التطور ، وفقًا للبنك ، هو "ضمان سلامة العملاء" ، مما يدعو إلى التشكيك في التبرير السابق للبنك بعد انهيار بنك وادي السيليكون (SVB) ، متسائلاً عما إذا كانت مساحة العملات المشفرة تلقي باللوم بشكل غير عادل على البنوك التقليدية في إخفاقاتها.
ستكون القيود شاملة ، مما يؤثر على العملاء الذين يستخدمون البنوك للتداول مع بورصات العملات المشفرة الرائدة ويريدون صرف الرموز المميزة مثل البيتكوين عبر التحويلات المصرفية.
واجه بنك NatWest سابقًا تدقيقًا إعلاميًا أثناء انهيار SVB عندما فرض قيودًا يومية على المعاملات وحماية العملاء من عمليات الاحتيال المحتملة للعملات المشفرة كمبرر. برر البنك القيود من خلال تسليط الضوء على استخدام العملات المشفرة من قبل مجرمي الإنترنت ، لكن الأحداث الأخيرة ألقت بظلال من الشك على مبرراتها.
بالإضافة إلى زيادة الشكوك ، أثار التطوير مخاوف بشأن التدقيق المفرط للعملاء الذين يريدون استخدام أموالهم ، مما يدعم التكهنات بأن NatWest قد فشلت وأن "منطق العملة المشفرة" كان عذرًا مناسبًا.
** تضع NatWest حدًا يوميًا قدره 1000 جنيه إسترليني **
قبل بضعة أسابيع ، في مارس 2023 ، قدمت NatWest حدًا يوميًا قدره 1000 جنيه إسترليني وحد دفع لمدة 30 يومًا قدره 5000 جنيه إسترليني لتبادل العملات المشفرة. لقد برروا قرارهم بعد أن خسر المستهلكون البريطانيون 329 مليون جنيه إسترليني في عمليات الاحتيال على العملات المشفرة في العام السابق ، وادعوا أن الرجال الذين تزيد أعمارهم عن 35 عامًا هم الفئة السكانية المستهدفة بمثل هذه الحيل.
كان تحرك NatWest من أجل "تعزيز حماية العملاء" ضد النشاط الإجرامي المرتبط بالتشفير مفهومًا في ذلك الوقت ، ولكنه أعاق أيضًا الاستخدام القانوني للعملات المشفرة من خلال عمليات تبادل العملات المشفرة المنظمة ، والتي تتيح للمستخدمين التنقل بحرية داخل وخارج المشاريع والفضاء المشفر.
وهذا يزيد من حاجة المؤسسات المالية إلى تحقيق التوازن بين حماية عملائها ، وضمان عدم المساس بحقوق المستخدم الفردية وعدم خنق الابتكار.