أظهرت دراسة جديدة أن 69٪ من الشركات العاملة في مجال العملات المشفرة قلقة بشأن انتهاك لوائح مكافحة غسيل الأموال.
· أعرب العديد من المجيبين عن مخاوف جدية بشأن متانة برامج الامتثال لديهم والقدرة على تجنب المشاكل.
عكف صانعو السياسة العالميون على تعزيز قواعد مكافحة غسيل الأموال ، بما في ذلك تحرك الاتحاد الأوروبي الأخير لفرض جمع البيانات عن جميع المعاملات المشفرة.
تشعر الشركات في صناعة العملات المشفرة بعبء الامتثال. كشفت دراسة جديدة لـ SmartSearch أن 69٪ من المستجيبين قلقون بشأن إمكانية خرق لوائح مكافحة غسل الأموال (AML) والتسبب في المزيد من الأضرار المالية والسمعة للصناعة المضطربة.
مخاوف الناس منتشرة على نطاق واسع. بالإضافة إلى ذلك ، قال واحد من كل خمسة مشاركين (17٪) إنهم "قلقون للغاية" بشأن متانة إجراءات الامتثال.
** الامتثال لمكافحة غسل الأموال يسبب قلق صناعة التشفير **
أظهر الاستطلاع الجديد الذي شمل 500 من صانعي قرار الامتثال من البنوك والبنوك المنافسة ومنصات التشفير ومطوري العقارات ووكالات الألعاب أنهم يعانون من قلق شديد بشأن الامتثال لإجراءات مكافحة غسيل الأموال.
في معظم الولايات القضائية ، تطلب الحكومات من الشركات التي تتعامل في العملات المشفرة التحقق من هويات الأفراد الذين تتعامل معهم ، والذي يتضمن أيضًا إجراء العناية الواجبة بشأن العملاء الذين يستخدمون خدماتهم.
كانت هذه اللوائح ممارسة معيارية في جميع أنحاء العالم منذ عقود. ومع ذلك ، فإن تنفيذها في العملات المشفرة يتعارض مع أصولها المعروفة كنظم مالية قائمة على الخصوصية.
اعترفت العديد من شركات العملات المشفرة أيضًا بالاعتماد على العمليات اليدوية المعيبة للتحقق من العملاء. وجد الاستطلاع أن 25 في المائة من عمليات تبادل العملات المشفرة و 42 في المائة من المتداولين خارج البورصة يعتقدون خطأً أن التحميلات غير المؤكدة للوثائق الرسمية ، مثل جوازات السفر أو رخص القيادة ، قدمت دليلاً كافياً على أصالة العميل.
في الواقع ، يتم تزوير الوثائق بسهولة ، مما يعرض الشركات لما تخشى أنه انتهاك.
في السنوات الأخيرة ، شدد صناع السياسات تدريجيًا قواعد مكافحة غسيل الأموال في جميع أنحاء العالم. في الشهر الماضي ، كثف الاتحاد الأوروبي إجراءات مكافحة غسيل الأموال ، والتي تشمل نقل الأصول المشفرة.
تتطلب القواعد الجديدة من مزودي خدمات الأصول المشفرة جمع معلومات المرسل والمستفيد ومشاركتها. تنطبق هذه القاعدة على جميع المعاملات ، بغض النظر عن المبلغ. وصفت وزيرة المالية السويدية إليزابيث سفانتيسون هذه الخطوة بأنها أخبار سيئة لمجرمي العملات المشفرة.
أقرت Caria Wei ، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لـ NUVO ، بأن متطلبات مكافحة غسيل الأموال يمكن أن تشكل تحديات للشركات لكي تنمو ، لكنها تعتقد أن العملية لا يجب أن تكون مرهقة.
أخبر وي المراسلين أن "التطورات في التقنيات الجديدة ، مثل براهين عدم المعرفة (ZKP) ، بدأت في تخفيف هذا العبء من خلال التحقق من المعلومات دون الكشف عنها ، وبالتالي تلبية متطلبات اعرف عميلك دون المساس بخصوصية المستخدم."
** حماية الخصوصية باستخدام دليل عدم المعرفة **
وفقًا لـ Wei ، ليس من غير المعقول توقع توافق معايير AML / KYC مع تلك الموجودة في TradFi.
وأضافت: "لكن يجب أن تأخذ في الاعتبار الطبيعة الفريدة لفضاء العملة المشفرة - اللامركزية ، والتسمية المستعارة والتشغيل عبر الحدود. واستجابة لذلك ، تستخدم بعض الحلول مفهوم" الهوية الذاتية السيادية "لمساعدة المستخدمين على التحكم في الهوية الرقمية أثناء مشاركة البيانات الضرورية مع السلطات ، والحفاظ على التوازن بين الخصوصية والامتثال ".
صرح كريستوفر جريلهولت دي فونتين ، المؤسس المشارك لشركة Dfns ورئيس العمليات ، للصحفيين بأنه يجب على محترفي الامتثال الاستفادة من مجموعة التكنولوجيا الفريدة المتاحة لهم والسعي للحصول على مدخلات من شركات تحليلات blockchain.
قال ، "من خلال الاستفادة من الخبراء الذين يفحصون التفاعلات على السلسلة ، يمكن للشركات أن تفهم بشكل أفضل جميع المعاملات المتعلقة بأي مشروع أصول رقمية تعمل معه ، مع التشخيص في الوقت الفعلي ، إذا كنت ترغب في ذلك."
وأضاف ديس فونتين: "بعد كل شيء ، فإن جوهر blockchain هو أقصى قدر من الشفافية. لذلك ، في العالم الرقمي ، قد يكون من الأسهل بالفعل التغلب على المشكلات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال. وأكثر ما تشتد الحاجة إليه هو نظام تنظيمي أوسع لتعزيز الابتكار ، بينما الترويج لأدوات وحملات لمنع الأنشطة غير المشروعة ".
شاهد النسخة الأصلية
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
دراسة: ثلثا شركات التشفير معنية بانتهاكات مكافحة غسيل الأموال
هذه المقالة بإيجاز:
أظهرت دراسة جديدة أن 69٪ من الشركات العاملة في مجال العملات المشفرة قلقة بشأن انتهاك لوائح مكافحة غسيل الأموال.
· أعرب العديد من المجيبين عن مخاوف جدية بشأن متانة برامج الامتثال لديهم والقدرة على تجنب المشاكل.
عكف صانعو السياسة العالميون على تعزيز قواعد مكافحة غسيل الأموال ، بما في ذلك تحرك الاتحاد الأوروبي الأخير لفرض جمع البيانات عن جميع المعاملات المشفرة.
تشعر الشركات في صناعة العملات المشفرة بعبء الامتثال. كشفت دراسة جديدة لـ SmartSearch أن 69٪ من المستجيبين قلقون بشأن إمكانية خرق لوائح مكافحة غسل الأموال (AML) والتسبب في المزيد من الأضرار المالية والسمعة للصناعة المضطربة.
مخاوف الناس منتشرة على نطاق واسع. بالإضافة إلى ذلك ، قال واحد من كل خمسة مشاركين (17٪) إنهم "قلقون للغاية" بشأن متانة إجراءات الامتثال.
** الامتثال لمكافحة غسل الأموال يسبب قلق صناعة التشفير **
أظهر الاستطلاع الجديد الذي شمل 500 من صانعي قرار الامتثال من البنوك والبنوك المنافسة ومنصات التشفير ومطوري العقارات ووكالات الألعاب أنهم يعانون من قلق شديد بشأن الامتثال لإجراءات مكافحة غسيل الأموال.
في معظم الولايات القضائية ، تطلب الحكومات من الشركات التي تتعامل في العملات المشفرة التحقق من هويات الأفراد الذين تتعامل معهم ، والذي يتضمن أيضًا إجراء العناية الواجبة بشأن العملاء الذين يستخدمون خدماتهم.
كانت هذه اللوائح ممارسة معيارية في جميع أنحاء العالم منذ عقود. ومع ذلك ، فإن تنفيذها في العملات المشفرة يتعارض مع أصولها المعروفة كنظم مالية قائمة على الخصوصية.
اعترفت العديد من شركات العملات المشفرة أيضًا بالاعتماد على العمليات اليدوية المعيبة للتحقق من العملاء. وجد الاستطلاع أن 25 في المائة من عمليات تبادل العملات المشفرة و 42 في المائة من المتداولين خارج البورصة يعتقدون خطأً أن التحميلات غير المؤكدة للوثائق الرسمية ، مثل جوازات السفر أو رخص القيادة ، قدمت دليلاً كافياً على أصالة العميل.
في الواقع ، يتم تزوير الوثائق بسهولة ، مما يعرض الشركات لما تخشى أنه انتهاك.
في السنوات الأخيرة ، شدد صناع السياسات تدريجيًا قواعد مكافحة غسيل الأموال في جميع أنحاء العالم. في الشهر الماضي ، كثف الاتحاد الأوروبي إجراءات مكافحة غسيل الأموال ، والتي تشمل نقل الأصول المشفرة.
تتطلب القواعد الجديدة من مزودي خدمات الأصول المشفرة جمع معلومات المرسل والمستفيد ومشاركتها. تنطبق هذه القاعدة على جميع المعاملات ، بغض النظر عن المبلغ. وصفت وزيرة المالية السويدية إليزابيث سفانتيسون هذه الخطوة بأنها أخبار سيئة لمجرمي العملات المشفرة.
أقرت Caria Wei ، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لـ NUVO ، بأن متطلبات مكافحة غسيل الأموال يمكن أن تشكل تحديات للشركات لكي تنمو ، لكنها تعتقد أن العملية لا يجب أن تكون مرهقة.
أخبر وي المراسلين أن "التطورات في التقنيات الجديدة ، مثل براهين عدم المعرفة (ZKP) ، بدأت في تخفيف هذا العبء من خلال التحقق من المعلومات دون الكشف عنها ، وبالتالي تلبية متطلبات اعرف عميلك دون المساس بخصوصية المستخدم."
** حماية الخصوصية باستخدام دليل عدم المعرفة **
وفقًا لـ Wei ، ليس من غير المعقول توقع توافق معايير AML / KYC مع تلك الموجودة في TradFi.
وأضافت: "لكن يجب أن تأخذ في الاعتبار الطبيعة الفريدة لفضاء العملة المشفرة - اللامركزية ، والتسمية المستعارة والتشغيل عبر الحدود. واستجابة لذلك ، تستخدم بعض الحلول مفهوم" الهوية الذاتية السيادية "لمساعدة المستخدمين على التحكم في الهوية الرقمية أثناء مشاركة البيانات الضرورية مع السلطات ، والحفاظ على التوازن بين الخصوصية والامتثال ".
صرح كريستوفر جريلهولت دي فونتين ، المؤسس المشارك لشركة Dfns ورئيس العمليات ، للصحفيين بأنه يجب على محترفي الامتثال الاستفادة من مجموعة التكنولوجيا الفريدة المتاحة لهم والسعي للحصول على مدخلات من شركات تحليلات blockchain.
قال ، "من خلال الاستفادة من الخبراء الذين يفحصون التفاعلات على السلسلة ، يمكن للشركات أن تفهم بشكل أفضل جميع المعاملات المتعلقة بأي مشروع أصول رقمية تعمل معه ، مع التشخيص في الوقت الفعلي ، إذا كنت ترغب في ذلك."
وأضاف ديس فونتين: "بعد كل شيء ، فإن جوهر blockchain هو أقصى قدر من الشفافية. لذلك ، في العالم الرقمي ، قد يكون من الأسهل بالفعل التغلب على المشكلات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال. وأكثر ما تشتد الحاجة إليه هو نظام تنظيمي أوسع لتعزيز الابتكار ، بينما الترويج لأدوات وحملات لمنع الأنشطة غير المشروعة ".