وول ستريت بانكس تدعم مشروع قانون مكافحة غسل الأموال الخاص بالأصول الرقمية لشركة إليزابيث وارين

إذا تم تمرير مشروع القانون ، فسوف يفرض نفس المعايير والمتطلبات على شركات العملات المشفرة مثل البنوك والمؤسسات المالية الأخرى.

أعادت السناتور الأمريكي إليزابيث وارن تقديم قانون الأصول الرقمية لمكافحة غسيل الأموال في 28 يوليو ، بدعم من حلفاء غير متوقعين في بنوك وول ستريت.

دعم معهد السياسة المصرفية ، وهو مركز أبحاث للسياسة المالية شكلته مجموعة من البنوك ، تشريعات تهدف إلى التخفيف من مخاطر الأمن القومي التي تشكلها العملات المشفرة. كان وارين تاريخيًا من أشد المنتقدين لمعهد سياسة البنك ، لكن يبدو أنهم وجدوا أرضية مشتركة في الحاجة إلى اتخاذ إجراءات صارمة ضد العملات المشفرة.

في بيان صحفي ، أشار وارين إلى أن العملات المشفرة أصبحت "طريقة الدفع المفضلة" لمجرمي الإنترنت:

"يعتبر مشروع القانون هذا من الحزبين هو أصعب اقتراح حتى الآن للقضاء على جرائم العملة المشفرة وإعطاء المنظمين الأدوات التي يحتاجونها لوقف تدفق العملة المشفرة إلى الجهات السيئة."

** دع لاعبي العملات المشفرة يمتثلون للمعايير المصرفية **

تم تقديم التشريع لأول مرة في ديسمبر 2022 ، وسيفرض القانون التزامات بموجب قانون السرية المصرفية (BSA) على موفري محافظ العملات المشفرة ، وعمال المناجم والمدققين. لذلك ، سيحتاج مقدمو خدمات التشفير والمشاركين في الشبكة إلى تلبية متطلبات "اعرف عميلك" إذا تم تمرير التشريع.

يتطلب مشروع القانون المكون من سبع صفحات من وزارة الخزانة إنشاء عملية فحص ومراجعة للامتثال لضمان امتثال جميع شركات خدمات العملات المشفرة لالتزامات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML / CFT) بموجب قانون BSA. سيوجه مشروع القانون أيضًا لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) لإنشاء عمليات مراجعة مماثلة لأعمال التشفير في نطاق اختصاصها.

بالإضافة إلى ذلك ، يجب على الشركات التي تعمل بالعملات المشفرة تقديم تقرير مصرفي وحساب مالي أجنبي (FBAR) إلى دائرة الإيرادات الداخلية. بموجب القانون ، يُطلب من مزودي خدمة التشفير تقديم تقارير عندما يستخدم أي عميل أمريكي واحدًا أو أكثر من الحسابات الخارجية لإجراء معاملات تشفير تتجاوز 10000 دولار.

سيوجه مشروع القانون شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) لتنفيذ القواعد التي اقترحتها في عام 2020 لسد الفجوة التنظيمية التي أنشأتها محافظ الحجز الذاتي. ستجبر القواعد الجديدة البنوك وشركات الخدمات المالية على التحقق من هويات العملاء والطرف المقابل ، والاحتفاظ بالسجلات ، وتقديم تقارير عن معاملات معينة للعملات المشفرة تتضمن محافظ أو محافظ ذاتية الحراسة مستضافة في ولايات قضائية غير متوافقة.

يهدف مشروع القانون أيضًا إلى تقليل مخاطر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. سيتطلب الأمر من FinCEN التأكد من قيام مالكي ومسؤولي أجهزة الصراف الآلي بالإبلاغ عن العناوين الفعلية لأكشاكهم وتحديثها بانتظام. يجب على مشغلي أجهزة الصراف الآلي أيضًا التحقق من هوية العملاء والأطراف المقابلة لجميع المعاملات.

أخيرًا ، سيوجه مشروع القانون FinCEN إلى توجيه المؤسسات المالية للتخفيف من المخاطر المرتبطة بالتعامل مع العملات المشفرة أو استخدامها أو تداولها التي تم حجب مصدرها بواسطة أجهزة الخلط أو غيرها من تقنيات تعزيز إخفاء الهوية.

يهدف مشروع القانون إلى تنظيم أعمال العملات المشفرة بنفس طريقة البنوك. وكما قال السناتور روجر مارشال ، أحد مؤيدي مشروع القانون:

"ستساعدنا الإصلاحات الموضحة في تشريعاتنا على مقاومة أصولنا الرقمية وحمايتها باستخدام الأساليب المجربة التي اتبعتها المؤسسات المالية المحلية لسنوات."

أضاف السناتور ليندسي جراهام ، الذي أيد مشروع القانون أيضًا ، أن "العديد من القواعد نفسها التي تنطبق على الدولار الأمريكي يجب أن تنطبق أيضًا على العملات المشفرة".