العلوم الشعبية في سلسلة OKLink (1): شرح مفصل لحل مكافحة غسيل الأموال KYT

المؤلف الأصلي: جيسون جيانغ

مع التطور السريع للصناعة والاهتمام المستمر بالإشراف ، يتسارع مجال الأصول الافتراضية في عصر الامتثال. استجابةً لخطر غسيل الأموال على سلسلة الأصول الافتراضية ، أطلقت Okey Cloud Chain سابقًا حلًا لتقنية الامتثال لمكافحة غسل الأموال في Onchain لمساعدة الصناعة على التطور بشكل صحي ومنظم. في حل Onchain AML لمكافحة غسيل الأموال ، انتبه الكثير من الناس إلى مفهوم غير مألوف إلى حد ما ولكنه مهم للغاية: KYT (تعرف على معاملتك).

إذن ما هو بالضبط KYT؟ لماذا تتطلب مكافحة غسيل الأموال للأصول الافتراضية KYT؟

1. التعرف على KYT لأول مرة

عند ذكر مكافحة غسيل الأموال ، يفكر الكثير من الناس أولاً في KYC (اعرف عميلك). ولكن مع ظهور تكنولوجيا الامتثال ، أصبحت KYT محور تركيز المؤسسات المالية.

يشير ما يسمى بـ KYT إلى العملية التي تستخدمها المؤسسات المالية لرصد وتتبع المعاملات المالية للأنشطة الاحتيالية أو المشبوهة. اقترحت KPMG سابقًا في "النظرة المستقبلية للصناعة المصرفية" أن التركيز على مكافحة غسيل الأموال في المستقبل يجب أن يتحول من الامتثال لقواعد "اعرف عميلك" إلى إدارة ومراقبة المخاطر الناشئة عن التعامل مع المعاملات المشبوهة المحتملة. مفتاح التحكم الفعال في مخاطر المعاملات هو KYT.

! [OKLink Chain Science Popularization (1): شرح مفصل لحل مكافحة غسيل الأموال KYT] (https://piccdn.0daily.com/202308/17094322/8qxvex6gpyvuit61!webp)

يتمثل الاختلاف الرئيسي بين KYC و KYT في أن الأول يولي مزيدًا من الاهتمام للهوية الثابتة لفرد / مؤسسة معينة ، بينما يولي KYT مزيدًا من الاهتمام لعملية المعاملات الديناميكية للكيانات ذات الصلة. لإعطاء مثال غير مناسب ، إذا تم اعتبار KYC على أنها صورة تسجل لحظة معينة فقط عند التصوير ، فإن KYT يشبه البث المباشر عبر الإنترنت الذي لا ينتهي أبدًا ، ليس فقط يمكنك رؤية الحالة الحالية ، ولكن أيضًا يمكنك مشاهدة البث المباشر عملية البث.

بالطبع ، KYC و KYT ليسا إما أو ، ويفضل العديد من خبراء التكنولوجيا التنظيمية والتنظيمية الدولية اعتبار KYT على أنه مستقبل KYC. قد يكون تطبيق KYT على أساس KYC أكثر ملاءمة لاتجاه التنمية الحالي للتمويل الرقمي.

2. KYT ومعاملات الأصول الافتراضية

في المجال المالي التقليدي ، يعد KYT عنصرًا إضافيًا في هذه المرحلة ، ولكن في معاملات الأصول الافتراضية ، أصبح KYT ضرورة للتعامل مع المخاطر.

تمامًا كما يمكن للهواتف المحمولة الآن تحديد ما إذا كانت المكالمة الواردة هي مكالمة احتيالية ، مع تنوع التفاعلات على السلسلة والعمليات اليومية المتكررة للمستخدمين ، يجب أيضًا اكتشاف المعاملات على السلسلة. بعد كل شيء ، يأمل كل من يشارك في بيئة السلسلة أن تكون معاملاتهم آمنة ، ولا يريد أحد أن يتعرض للمخاطر.

KYT هو سلاحنا للتعامل مع مخاطر المعاملات على السلسلة: يمكن أن يساعدنا في تحديد ما إذا كانت هناك مخاطر مثل التصيد الاحتيالي والاحتيال والسرقة في كل معاملة على السلسلة ، ويمكنه أيضًا اتخاذ تدابير فعالة تلقائيًا لعزل المخاطر أثناء مراقبة المخاطر. أليس هذا "إحساسًا ثابتًا بالأمان"؟

.

السبب الذي يجعل KYT مناسبًا جدًا لسيناريوهات تداول الأصول الافتراضية هو أن العالم في السلسلة يولي اهتمامًا للمعاملات أكثر من الهويات. والأهم من ذلك ، أن تقنية دفتر الأستاذ الموزع التي تستخدمها Bitcoin والأصول الافتراضية السائدة تتيح لنا "رؤية العين": كل عنوان في السلسلة وجميع سجلات معاملاتهم مفتوحة وشفافة ولا يمكن تغييرها. يمكن أن يساعدنا سلوك المعاملات المشبوهة وعناوين المعاملات في الويب المظلم والعناوين المرتبطة بها وسجلات "اعرف عميلك" الخاصة بعنوان في التبادل والمعلومات الأخرى في ربط العنوان على السلسلة بالكيان المقابل ، وذلك لتلبية الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر بشكل أفضل متطلبات المستخدمين والمؤسسات المالية و VASP.

3. ما هي مزايا KYT التي تقدمها Onchain AML؟

في الوقت الحاضر ، أطلقت العديد من شركات التكنولوجيا حول العالم حلول KYT. مقارنةً به ، ما هي مزايا منتج مراقبة معاملات KYT من Okey Cloud Chain؟

ترتبط صلاحية KYT أولاً ارتباطًا وثيقًا بقدرات البيانات الأساسية وقدرات تسمية العنوان. اعتبارًا من أغسطس 2023 ، غطت OKLink أكثر من 170 شبكة blockchain حول العالم ، وجمعت أكثر من 1000 تيرابايت من البيانات على السلسلة ، ولديها أكثر من 3.4 مليار علامة عنوان ، وما يقرب من 70 مليون علامة عناوين باللونين الأسود والرمادي. استنادًا إلى هذه القدرة الضخمة لتحليل البيانات ومكتبة علامات العناوين ، يمكن لـ KYT من Okey Cloud Chain ربط عناوين معاملات الأصول الافتراضية بمؤسسات العالم الحقيقي والكيانات الخاضعة للعقوبات والأحداث الخبيثة ، مما يساعد VASPs والمؤسسات المالية على فهم هويات العملاء وحالة المعاملات.

ثانيًا ، بالنسبة للمؤسسات المالية و VASPs ، تُعد المراقبة المستمرة والفورية للمعاملات هي المفتاح لاكتشاف مخاطر غسيل الأموال المحتملة. لذلك ، لتقييم إيجابيات وسلبيات منتج KYT ، بالإضافة إلى القدرات الأساسية الأساسية ، فإن "الوقت الفعلي" و "الاستدامة" هما بعدان مهمان آخران.

لا يمكن أن تكون أي تقنية مراقبة في الوقت الفعلي تمامًا ، ولكنها يمكن أن تقلل التأخير قدر الإمكان - سيبدأ إرساء KYT API من Okey Cloud Chain في مراقبة المعاملات ، ويمكن اكتشاف كل معاملة بسرعة في غضون 100 مللي ثانية. سرعة الاستجابة في الصدارة المستوى في الصناعة.

! [OKLink Chain Science Popularization (1): شرح مفصل لحل مكافحة غسيل الأموال KYT] (https://piccdn.0daily.com/202308/17094321/upfz35f3gst3ntd6!webp)

من حيث المراقبة المستمرة ، فإن اكتشاف المعاملات المشبوهة وتحليل مخاطر المعاملات هو الأولوية القصوى. عند اكتشاف وجود تفاعل مع عناوين المخاطر الخارجية مثل التصيد الاحتيالي والاحتيال والسرقة ، أو تشغيل قواعد تكوين المخاطر التي حددها المستخدم مسبقًا ، يمكن لمنتج KYT الخاص بـ Okey Cloud Chain تلقائيًا إنشاء تحذير مبكر ورفض أو تجميد حساب المعاملات المشبوهة والتدابير الأخرى للحد من مخاطر التعرض للهجوم. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن إجراء الكشف المنتظم عن المخاطر على عناوين الإيداع والسحب الرئيسية لتقليل المخاطر الجديدة المحتملة بشكل أكبر.

من المتوقع أن ينمو سوق KYT بمعدل نمو مركب يبلغ 14.5٪ من عام 2021 إلى عام 2026 ، وسيكون الطلب على KYT في سوق الأصول الافتراضية أقوى مع تحسين معدل الامتثال والابتكار الخاص به. خاصة مع التبني الواسع النطاق لقاعدة السفر لمجموعة العمل المالي (FATF) ، وهونغ كونغ ومناطق أخرى تجلب تدريجيًا مكافحة غسل الأموال الافتراضية للأصول إلى النطاق التنظيمي ، ستحتاج المؤسسات المالية و VASPs حتما إلى استخدام KYT لتكملة أعمال العناية الواجبة KYC للوفاء بالسلطات التنظيمية متطلبات التوافق مع VASP.

• OKLink على وشك إطلاق المقالة التالية: اكتشف القصة وراء العنوان ، KYA التي تحتاج إلى معرفتها *