أصبحت العملة الافتراضية على نحو متزايد وسيلة مهمة لغسل الأموال، حيث أعلنت شرطة هونج كونج مؤخرًا عن نتائج مكافحة غسيل الأموال منذ أغسطس، حيث اعتقلت 458 شخصًا وتورطت في أموال بأكثر من 470 مليون دولار هونج كونج، والعديد من الحالات تتعلق بالعملة الافتراضية.
وبينما تعمل هونج كونج بقوة على تعزيز تطوير النظام البيئي للويب 3.0، أصبحت الأصول الافتراضية أيضًا محور اهتمام السلطات التنظيمية في مجال مكافحة غسيل الأموال. من ناحية، أطلقت هونغ كونغ نظام ترخيص جديد لتبادل الأصول الافتراضية، ومن ناحية أخرى، قامت بصياغة آلية داعمة لمكافحة غسيل الأموال، بما في ذلك العناية الواجبة للعملاء، وحفظ السجلات، وتقديم المعلومات المالية بشكل منتظم، و تسجيل معلومات المستخدم.
في القضايا المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال، تم القبض على العديد من الأشخاص بتهمة المساعدة في غسيل الأموال الإجرامي دون علمهم بذلك. ويذكرك المطلعون على الصناعة بالحذر من التعرض لإطلاق النار. يرجى حماية بطاقة الهوية الخاصة بك، والبطاقة المصرفية وغيرها من المعلومات الخاصة، وتوخي الحذر عند تبادل العملات القانونية والعملات الافتراضية، يوصى بالتداول في بورصات الأصول الافتراضية المحلية المتوافقة.
شرطة هونج كونج تتخذ إجراءات صارمة ضد غسيل الأموال، حيث يتجاوز المبلغ المتورط فيه 13 مليار يوان
أطلقت شرطة هونغ كونغ مؤخرًا عملية لمكافحة غسيل الأموال، حيث ألقت القبض على 458 شخصًا يشتبه في قيامهم بغسل الأموال والأشخاص ذوي الصلة، بما في ذلك 314 قضية غسيل أموال، تتضمن مبلغًا إجماليًا قدره 470 مليون دولار هونج كونج، ونجحت في اعتراض أكثر من 16 مليون دولار هونج كونج. دولار كونغ في العائدات الإجرامية.
ووفقا للشرطة، قامت مجموعة إجرامية بإغراء الضحايا لبيع حساباتهم المصرفية لغسل الأموال بأسعار تتراوح بين 300 دولار هونج كونج إلى 1500 دولار هونج كونج. وفي الفترة من أكتوبر من العام الماضي إلى يونيو من هذا العام، قامت المجموعة بغسل ما يصل إلى 110 ملايين دولار هونج كونج من العائدات الإجرامية عن طريق شراء وبيع العملات المشفرة.
وفقا لجمارك هونج كونج، نجحت جمارك هونج كونج في اكتشاف قضية غسيل أموال في 8 أغسطس، تشمل ما يقرب من 900 مليون دولار هونج كونج.
منذ بداية هذا العام، عززت شرطة هونغ كونغ مكافحة غسيل الأموال واكتشفت العديد من حالات غسيل الأموال. ووفقا للتقارير العامة والإحصائيات، تم اكتشاف ما يقرب من 10 حالات غسيل أموال تشمل أكثر من 100 مليون دولار هونج كونج هذا العام، بما في ذلك أكثر من 13 مليار دولار هونج كونج.
وفي قضايا غسيل الأموال، تم استخدام العملات الافتراضية في كثير من الحالات، والطرق لا حصر لها.
في قضية غسيل أموال تتجاوز 600 مليون دولار هونج كونج أعلنت عنها جمارك هونج كونج، استخدمت مجموعة إجرامية منصة تداول العملات الافتراضية في الخارج لتحويل العملة الافتراضية إلى عملة قانونية، ثم قامت بتحويل الأموال الإجرامية من خلال حسابات مصرفية تقليدية.
وفي قضية أخرى، قام المشتبه به أولاً بجمع الأموال ببطاقة مصرفية، ثم اشترى المشغولات الذهبية والساعات الفاخرة في هونغ كونغ وأعاد بيعها، ثم استخدم الأموال النقدية التي حصل عليها من إعادة البيع لشراء عملات افتراضية لغسلها ثانوياً، مع مبلغ الأموال المغسولة. تتجاوز 100 مليون دولار هونج كونج.
وفي مايو من هذا العام، قامت جمارك هونج كونج بتفكيك مجموعة لغسل الأموال تضم ما مجموعه 3.5 مليار دولار هونج كونج، وافتتحت المجموعة عددًا من الشركات في هونج كونج، وحصلت على أموال مجهولة المصدر من منصات تداول العملات الافتراضية الأجنبية، ثم مرت. الحسابات البنكية للشركات المختلفة التحويلات المالية لبعضهم البعض لغرض غسيل الأموال.
نظرًا لخصائص العملة الافتراضية مثل اللامركزية وعدم الكشف عن الهوية، أصبحت العملة الافتراضية بشكل متزايد وسيلة مهمة للمجرمين.
وقال قوه تشيهاو، مدير إدارة الشؤون القانونية للاقتصاد الرقمي في شركة بكين ينغكي (شنتشن) للمحاماة، إن العملة الافتراضية تتميز بخصائص عدم الكشف عن هويتها النسبية والسيولة العالية واللامركزية، ويمكن أن تصبح بسهولة أداة لغسل الأموال. سيقوم المجرمون بتحويل الأموال المسروقة إلى حساب البائع من خلال معاملات OTC على المنصة أو المعاملات الخاصة، وما إلى ذلك. وبعد استلامها، سيقومون بتحويلها إلى عملة قانونية من خلال معاملات OTC، والبنوك السرية، والمعاملات الخاصة، وما إلى ذلك. وسيستخدم بعض المجرمين أيضًا عملات مختلطة قام الجهاز بخلط العملات المعدنية، مما زاد بشكل كبير من صعوبة حل القضية على الشرطة.
يقول محللو الصناعة إن غسيل الأموال والاحتيال والمخططات الهرمية والمقامرة هي الأشكال الأربعة الأكثر شيوعًا لجرائم العملة الافتراضية، وأكثر من نصف جرائم العملة الافتراضية مرتبطة بغسل الأموال. وفقًا لإحصائيات غير كاملة، يتم في النهاية غسل أكثر من 60% من أموال الاحتيال في مجال الاتصالات من خلال العملة الافتراضية.
يتطلب نقل الأصول الافتراضية التي تتجاوز 8000 دولار هونج كونج تسجيل عملية اعرف عميلك
ونظرًا لانخفاض معدل الضرائب وعدم وجود مراقبة على النقد الأجنبي، كانت هونغ كونغ بمثابة جنة لغسل الأموال، ومنذ العام الماضي، كثفت هونغ كونغ معركتها ضد غسيل الأموال، وتم القبض على العديد من العصابات الإجرامية لغسل الأموال. التي توفر الراحة يتم تغريمها بشدة.
في 15 أغسطس من هذا العام، تم تغريم فرع هونج كونج للبنك السويسري EFG بمبلغ 16 مليون دولار هونج كونج من قبل سلطة النقد في هونج كونج لانتهاك قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (المشار إليه فيما يلي باسم "قانون مكافحة غسيل الأموال" ").
دخل قانون مكافحة غسل الأموال حيز التنفيذ رسميًا لأول مرة في عام 2018. وبعد أن أعلنت هونغ كونغ عن تبنيها لـ Web3.0 في أكتوبر من العام الماضي، أطلقت هونغ كونغ قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (المعدل) لعام 2022 المطبق على قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (المعدل) لعام 2022. Web3.0 في ديسمبر. مسودة" (يشار إليها فيما يلي باسم "مشروع قانون التعديل")، سيدخل التعديل حيز التنفيذ في 1 يونيو 2023، ونظام الترخيص الجديد لتبادل الأصول الافتراضية "المبادئ التوجيهية المطبقة على مشغلي منصات تداول الأصول الافتراضية" "سوف يسري مفعوله أيضًا.
ينص "مشروع القانون المعدل" على أنه يجب على المشاركين في أعمال بورصات الأصول الافتراضية التقدم للحصول على ترخيص من هيئة تنظيم الأوراق المالية، ويجب على الأشخاص المعنيين استيفاء معايير الأشخاص المناسبين والمناسبين والامتثال لأحكام "قانون مكافحة الأموال". قانون غسيل الأموال"، بما في ذلك إجراء العناية الواجبة للعملاء، والحفاظ على التسجيل والحفاظ على أصول العملاء، وما إلى ذلك. بالإضافة إلى ذلك، يتعين على البورصات تقديم حساباتها ومعلوماتها المالية إلى لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة على أساس منتظم.
قبل أن يدخل النظام المذكور أعلاه حيز التنفيذ، قامت هيئة تنظيم الأوراق المالية الصينية بتحديث "المبادئ التوجيهية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" في 25 مايو، مما يتطلب من مؤسسات التحويلات الحصول على المرسل والمدفوع له وتسجيلهما قبل تحويل الأصول الافتراضية التي تتجاوز هونج كونج. مطلوب أيضًا بيانات بقيمة 8000 دولار، بما في ذلك الاسم ومعلومات الميلاد والعنوان ورقم تعريف العميل للمرسل والمستلم، ومعلومات إضافية مثل عنوان IP مع الطابع الزمني المرتبط وبيانات الموقع الجغرافي ورقم تعريف الجهاز.
تسرد المبادئ التوجيهية أيضًا الاستخدامات المحتملة لشركات الأصول الافتراضية في عملية غسيل الأموال، بما في ذلك تخزين العائدات الإجرامية في شكل أصول افتراضية واستخدام تقنيات الطبقات الفريدة للأصول الافتراضية مثل تجريد السلسلة والقفز التسلسلي لغسل الأموال. تعد المحافظ غير الاحتجازية، وتبادل الأصول الافتراضية اللامركزية، ومنصات نظير إلى نظير، وما إلى ذلك، جذابة بشكل خاص للمجرمين أو غاسلي الأموال.
وفقًا للتقارير، تنطبق "المبادئ التوجيهية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" على المؤسسات المرخصة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية المرخصين من قبل لجنة تنظيم الأوراق المالية الصينية. وقد تمت صياغتها لأول مرة في عام 2012 وتم تنقيحها ست مرات. وستكون المراجعة الجديدة كما يلي: في عام 2024. اعتبارًا من 1 يناير.
بالإضافة إلى ذلك، تعمل هونج كونج أيضًا على زيادة الاستثمار في التعاون عبر الحدود، وأبحاث التكنولوجيا المتطورة، والقوى العاملة لمكافحة غسيل الأموال بشكل أكثر فعالية.
قال شو تشنغ يو، مدير مكتب الخزانة في هونغ كونغ، ردا على سؤال أحد الصحفيين، إن هونغ كونغ لديها نظام سليم لمكافحة غسيل الأموال، وستقوم البنوك بإجراء العناية الواجبة للعملاء وفقا للقوانين والمتطلبات التنظيمية ذات الصلة، وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية المشتركة، والتعاون مع جهات إنفاذ القانون في التحقيقات المتعلقة بالجرائم واستعادة الأموال المشبوهة وغيرها. تتولى سلطة النقد في هونغ كونغ مسؤولية الإشراف على البنوك وتوجيهها للامتثال للقوانين والمتطلبات التنظيمية ذات الصلة، وتعمل بشكل وثيق مع قوة شرطة هونغ كونغ والصناعة المصرفية.
في عام 2017، وبدعم من سلطة النقد في هونغ كونغ، أنشأت قوة شرطة هونغ كونغ "مجموعة عمل استخبارات مكافحة الاحتيال وغسل الأموال" لتعزيز تبادل المعلومات بين سلطة النقد في هونغ كونغ والشرطة والصناعة المصرفية. وكشف شو تشنغ يو أنه بحلول نهاية يونيو من هذا العام، انضم 28 بنكا إلى مجموعة العمل. وقد حددت البنوك أكثر من 21 ألف حساب مصرفي عميل لم تكن معروفة من قبل واتخذت إجراءات فورية.
وفي مايو من هذا العام، أصدرت سلطة النقد في هونغ كونغ تقرير "تكنولوجيا الامتثال لمكافحة غسيل الأموال: تحليل الشبكة" لتعزيز تطبيق تكنولوجيا تحليل الشبكات وتعزيز قدرات الاستجابة لأنظمة مكافحة غسيل الأموال في البنوك.
في الأول من أغسطس، قامت جمارك هونج كونج بترقية قسم تحقيق الثروات السابق إلى قسم تحقيق الثروات، بإجمالي موظفين يبلغ 91 موظفًا، بزيادة قدرها 54%.
وقال يي دونغ جينغ، كبير المشرفين على قسم تحقيقات الثروات، إن هونج كونج، باعتبارها مركزًا ماليًا دوليًا وواحدة من أكثر الاقتصادات حرية في العالم، تحتاج إلى نظام تنظيمي سليم وشفاف وفعال، وتعد آلية مكافحة غسيل الأموال أحد ركائزه. جزء مهم.
احذر من التورط في قضية غسيل أموال دون علمك
في العديد من قضايا غسيل الأموال، يتورط العديد من الأشخاص بشكل سلبي دون أن يعرفوا ذلك.
وفقاً للتقارير، ذكرت شرطة هونغ كونغ مؤخراً أنه من بين أكثر من 400 شخص تم القبض عليهم في عمليات مكافحة غسيل الأموال هذا الشهر، كان بعضهم أيضاً ضحايا الحب عبر الإنترنت أو عمليات الاحتيال الوظيفي. لقد أساءوا فهم العشاق عبر الإنترنت، أو أصحاب العمل المزيفين، أو إعلانات التوظيف. حتى أنهم قاموا بإعطاء كلمات المرور الخاصة بتسجيل الدخول إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، بل وأرسلوا بطاقاتهم المصرفية إلى العصابات الإجرامية. في بعض الحالات، ادعى المجرمون أنهم ساعدوا في الحصول على خصومات نقدية مصرفية وحثوا الضحايا على تسليم بطاقات هويتهم وصورهم الشخصية على هواتفهم المحمولة لفتح حسابات مصرفية افتراضية.
وفقًا لـ "قانون مكافحة غسيل الأموال"، إذا كنت تعرف أو لديك أسباب معقولة للاعتقاد بأن أي ملكية هي عائدات جريمة، ولكنك لا تزال تتعامل مع الممتلكات، فأنت مذنب بارتكاب جريمة ويمكن أن يتم تغريمك بما يصل إلى 5 ملايين دولار. دولار هونج كونج والسجن لمدة 14 عاما.
وفي الوقت الحاضر، أصبح من المعتاد بالنسبة لهونج كونج والبر الرئيسي التعاون في مكافحة غسيل الأموال. في 2 أغسطس، عقد المركز الصيني لرصد وتحليل مكافحة غسيل الأموال اجتماعًا مع قسم استخبارات الثروات والتحقيقات التابع لقوة شرطة هونغ كونغ، واتفق الطرفان على زيادة وتيرة تبادل المعلومات الاستخبارية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال بين الجانبين. الأماكن وتعزيز التنسيق في مجال غسل الأموال عبر الحدود والجوانب الأخرى.
في الصين القارية، غالبًا ما يواجه مستخدمو العملات المشفرة العاديون بطاقات سحب، وقد يتم أخذهم بعيدًا من قبل الشرطة للتحقيق.
صرح أحد ممارسي صناعة العملات المشفرة لموقع Techub News أنه منذ هذا العام، تم القبض على العديد من تجار OTC للاشتباه في قيامهم بغسل الأموال. منذ بعض الوقت، قامت الشرطة بأخذ تاجر معروف خارج البورصة يعمل في بورصة أصول افتراضية من قبل الشرطة للتحقيق معه. غالبًا ما يأتي التجار إلى هذا التاجر لسحب الأموال، وقد تم تجميد المستثمرين الأفراد وحتى أخذهم من قبل الشرطة للتحقيق معهم.
وقال Guo Zhihao إن تبادل العملات الورقية والعملة الافتراضية يجب أن يكون حذرًا، ويحاول تجنب المعاملات الخاصة، خاصة دون معرفة معلومات الطرف المقابل. ثانياً، يجب اتخاذ الإجراءات الوقائية لمنع تلقي الأموال السوداء بشكل مؤسف، مثل الاحتفاظ بسجلات الدردشة مع الطرف الآخر، وتسجيلات المكالمات، وسجلات التحويل وغيرها من المواد. وأخيرا، إذا تلقيت أموالا سوداء وتم تجميد بطاقتك المصرفية، فيجب عليك الاتصال بوحدة التجميد في الوقت المناسب، وإذا كانت القضية معقدة، فيجب عليك الاتصال بمحامي محترف في الوقت المناسب والتعاون بشكل فعال مع تحقيق الأمن العام. وكالة.
في الآونة الأخيرة، تم توجيه بورصات الأصول الافتراضية المرخصة قانونًا في هونغ كونغ نحو معاملات التجزئة.
في 28 أغسطس، قال وينغ شياو تشي، الرئيس التنفيذي للعمليات في مجموعة Hashkey، في "حفل إطلاق بورصة Hashkey" أنه تم افتتاح معاملات التجزئة رسميًا، ويمكنها دعم إيداعات وسحوبات العملات الورقية، وتوفير ودائع وسحوبات بالعملات الورقية بالدولار الأمريكي ودولار هونج كونج. خدمات.
حاليًا، لا يدعم Hashkey Exchange المستخدمين في الصين القارية. يمكن لمستخدمي البر الرئيسي الذين حصلوا على بطاقة هوية مقيم في هونج كونج ويمكنهم تقديم دليل على الإقامة الدائمة في هونج كونج ومعلومات الحساب البنكي في هونج كونج فتح حساب، ولكن الحساب سيتغير إلى حالة مراقبة عندما يكونون في البر الرئيسي للصين.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
مكافحة غسيل الأموال في هونج كونج تعتقل أكثر من 400 مستخدم مشفر
أصبحت العملة الافتراضية على نحو متزايد وسيلة مهمة لغسل الأموال، حيث أعلنت شرطة هونج كونج مؤخرًا عن نتائج مكافحة غسيل الأموال منذ أغسطس، حيث اعتقلت 458 شخصًا وتورطت في أموال بأكثر من 470 مليون دولار هونج كونج، والعديد من الحالات تتعلق بالعملة الافتراضية.
وبينما تعمل هونج كونج بقوة على تعزيز تطوير النظام البيئي للويب 3.0، أصبحت الأصول الافتراضية أيضًا محور اهتمام السلطات التنظيمية في مجال مكافحة غسيل الأموال. من ناحية، أطلقت هونغ كونغ نظام ترخيص جديد لتبادل الأصول الافتراضية، ومن ناحية أخرى، قامت بصياغة آلية داعمة لمكافحة غسيل الأموال، بما في ذلك العناية الواجبة للعملاء، وحفظ السجلات، وتقديم المعلومات المالية بشكل منتظم، و تسجيل معلومات المستخدم.
في القضايا المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال، تم القبض على العديد من الأشخاص بتهمة المساعدة في غسيل الأموال الإجرامي دون علمهم بذلك. ويذكرك المطلعون على الصناعة بالحذر من التعرض لإطلاق النار. يرجى حماية بطاقة الهوية الخاصة بك، والبطاقة المصرفية وغيرها من المعلومات الخاصة، وتوخي الحذر عند تبادل العملات القانونية والعملات الافتراضية، يوصى بالتداول في بورصات الأصول الافتراضية المحلية المتوافقة.
شرطة هونج كونج تتخذ إجراءات صارمة ضد غسيل الأموال، حيث يتجاوز المبلغ المتورط فيه 13 مليار يوان
أطلقت شرطة هونغ كونغ مؤخرًا عملية لمكافحة غسيل الأموال، حيث ألقت القبض على 458 شخصًا يشتبه في قيامهم بغسل الأموال والأشخاص ذوي الصلة، بما في ذلك 314 قضية غسيل أموال، تتضمن مبلغًا إجماليًا قدره 470 مليون دولار هونج كونج، ونجحت في اعتراض أكثر من 16 مليون دولار هونج كونج. دولار كونغ في العائدات الإجرامية.
ووفقا للشرطة، قامت مجموعة إجرامية بإغراء الضحايا لبيع حساباتهم المصرفية لغسل الأموال بأسعار تتراوح بين 300 دولار هونج كونج إلى 1500 دولار هونج كونج. وفي الفترة من أكتوبر من العام الماضي إلى يونيو من هذا العام، قامت المجموعة بغسل ما يصل إلى 110 ملايين دولار هونج كونج من العائدات الإجرامية عن طريق شراء وبيع العملات المشفرة.
وفقا لجمارك هونج كونج، نجحت جمارك هونج كونج في اكتشاف قضية غسيل أموال في 8 أغسطس، تشمل ما يقرب من 900 مليون دولار هونج كونج.
منذ بداية هذا العام، عززت شرطة هونغ كونغ مكافحة غسيل الأموال واكتشفت العديد من حالات غسيل الأموال. ووفقا للتقارير العامة والإحصائيات، تم اكتشاف ما يقرب من 10 حالات غسيل أموال تشمل أكثر من 100 مليون دولار هونج كونج هذا العام، بما في ذلك أكثر من 13 مليار دولار هونج كونج.
وفي قضايا غسيل الأموال، تم استخدام العملات الافتراضية في كثير من الحالات، والطرق لا حصر لها.
في قضية غسيل أموال تتجاوز 600 مليون دولار هونج كونج أعلنت عنها جمارك هونج كونج، استخدمت مجموعة إجرامية منصة تداول العملات الافتراضية في الخارج لتحويل العملة الافتراضية إلى عملة قانونية، ثم قامت بتحويل الأموال الإجرامية من خلال حسابات مصرفية تقليدية.
وفي قضية أخرى، قام المشتبه به أولاً بجمع الأموال ببطاقة مصرفية، ثم اشترى المشغولات الذهبية والساعات الفاخرة في هونغ كونغ وأعاد بيعها، ثم استخدم الأموال النقدية التي حصل عليها من إعادة البيع لشراء عملات افتراضية لغسلها ثانوياً، مع مبلغ الأموال المغسولة. تتجاوز 100 مليون دولار هونج كونج.
وفي مايو من هذا العام، قامت جمارك هونج كونج بتفكيك مجموعة لغسل الأموال تضم ما مجموعه 3.5 مليار دولار هونج كونج، وافتتحت المجموعة عددًا من الشركات في هونج كونج، وحصلت على أموال مجهولة المصدر من منصات تداول العملات الافتراضية الأجنبية، ثم مرت. الحسابات البنكية للشركات المختلفة التحويلات المالية لبعضهم البعض لغرض غسيل الأموال.
نظرًا لخصائص العملة الافتراضية مثل اللامركزية وعدم الكشف عن الهوية، أصبحت العملة الافتراضية بشكل متزايد وسيلة مهمة للمجرمين.
وقال قوه تشيهاو، مدير إدارة الشؤون القانونية للاقتصاد الرقمي في شركة بكين ينغكي (شنتشن) للمحاماة، إن العملة الافتراضية تتميز بخصائص عدم الكشف عن هويتها النسبية والسيولة العالية واللامركزية، ويمكن أن تصبح بسهولة أداة لغسل الأموال. سيقوم المجرمون بتحويل الأموال المسروقة إلى حساب البائع من خلال معاملات OTC على المنصة أو المعاملات الخاصة، وما إلى ذلك. وبعد استلامها، سيقومون بتحويلها إلى عملة قانونية من خلال معاملات OTC، والبنوك السرية، والمعاملات الخاصة، وما إلى ذلك. وسيستخدم بعض المجرمين أيضًا عملات مختلطة قام الجهاز بخلط العملات المعدنية، مما زاد بشكل كبير من صعوبة حل القضية على الشرطة.
يقول محللو الصناعة إن غسيل الأموال والاحتيال والمخططات الهرمية والمقامرة هي الأشكال الأربعة الأكثر شيوعًا لجرائم العملة الافتراضية، وأكثر من نصف جرائم العملة الافتراضية مرتبطة بغسل الأموال. وفقًا لإحصائيات غير كاملة، يتم في النهاية غسل أكثر من 60% من أموال الاحتيال في مجال الاتصالات من خلال العملة الافتراضية.
يتطلب نقل الأصول الافتراضية التي تتجاوز 8000 دولار هونج كونج تسجيل عملية اعرف عميلك
ونظرًا لانخفاض معدل الضرائب وعدم وجود مراقبة على النقد الأجنبي، كانت هونغ كونغ بمثابة جنة لغسل الأموال، ومنذ العام الماضي، كثفت هونغ كونغ معركتها ضد غسيل الأموال، وتم القبض على العديد من العصابات الإجرامية لغسل الأموال. التي توفر الراحة يتم تغريمها بشدة.
في 15 أغسطس من هذا العام، تم تغريم فرع هونج كونج للبنك السويسري EFG بمبلغ 16 مليون دولار هونج كونج من قبل سلطة النقد في هونج كونج لانتهاك قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (المشار إليه فيما يلي باسم "قانون مكافحة غسيل الأموال" ").
دخل قانون مكافحة غسل الأموال حيز التنفيذ رسميًا لأول مرة في عام 2018. وبعد أن أعلنت هونغ كونغ عن تبنيها لـ Web3.0 في أكتوبر من العام الماضي، أطلقت هونغ كونغ قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (المعدل) لعام 2022 المطبق على قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (المعدل) لعام 2022. Web3.0 في ديسمبر. مسودة" (يشار إليها فيما يلي باسم "مشروع قانون التعديل")، سيدخل التعديل حيز التنفيذ في 1 يونيو 2023، ونظام الترخيص الجديد لتبادل الأصول الافتراضية "المبادئ التوجيهية المطبقة على مشغلي منصات تداول الأصول الافتراضية" "سوف يسري مفعوله أيضًا.
ينص "مشروع القانون المعدل" على أنه يجب على المشاركين في أعمال بورصات الأصول الافتراضية التقدم للحصول على ترخيص من هيئة تنظيم الأوراق المالية، ويجب على الأشخاص المعنيين استيفاء معايير الأشخاص المناسبين والمناسبين والامتثال لأحكام "قانون مكافحة الأموال". قانون غسيل الأموال"، بما في ذلك إجراء العناية الواجبة للعملاء، والحفاظ على التسجيل والحفاظ على أصول العملاء، وما إلى ذلك. بالإضافة إلى ذلك، يتعين على البورصات تقديم حساباتها ومعلوماتها المالية إلى لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة على أساس منتظم.
قبل أن يدخل النظام المذكور أعلاه حيز التنفيذ، قامت هيئة تنظيم الأوراق المالية الصينية بتحديث "المبادئ التوجيهية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" في 25 مايو، مما يتطلب من مؤسسات التحويلات الحصول على المرسل والمدفوع له وتسجيلهما قبل تحويل الأصول الافتراضية التي تتجاوز هونج كونج. مطلوب أيضًا بيانات بقيمة 8000 دولار، بما في ذلك الاسم ومعلومات الميلاد والعنوان ورقم تعريف العميل للمرسل والمستلم، ومعلومات إضافية مثل عنوان IP مع الطابع الزمني المرتبط وبيانات الموقع الجغرافي ورقم تعريف الجهاز.
تسرد المبادئ التوجيهية أيضًا الاستخدامات المحتملة لشركات الأصول الافتراضية في عملية غسيل الأموال، بما في ذلك تخزين العائدات الإجرامية في شكل أصول افتراضية واستخدام تقنيات الطبقات الفريدة للأصول الافتراضية مثل تجريد السلسلة والقفز التسلسلي لغسل الأموال. تعد المحافظ غير الاحتجازية، وتبادل الأصول الافتراضية اللامركزية، ومنصات نظير إلى نظير، وما إلى ذلك، جذابة بشكل خاص للمجرمين أو غاسلي الأموال.
وفقًا للتقارير، تنطبق "المبادئ التوجيهية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" على المؤسسات المرخصة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية المرخصين من قبل لجنة تنظيم الأوراق المالية الصينية. وقد تمت صياغتها لأول مرة في عام 2012 وتم تنقيحها ست مرات. وستكون المراجعة الجديدة كما يلي: في عام 2024. اعتبارًا من 1 يناير.
بالإضافة إلى ذلك، تعمل هونج كونج أيضًا على زيادة الاستثمار في التعاون عبر الحدود، وأبحاث التكنولوجيا المتطورة، والقوى العاملة لمكافحة غسيل الأموال بشكل أكثر فعالية.
قال شو تشنغ يو، مدير مكتب الخزانة في هونغ كونغ، ردا على سؤال أحد الصحفيين، إن هونغ كونغ لديها نظام سليم لمكافحة غسيل الأموال، وستقوم البنوك بإجراء العناية الواجبة للعملاء وفقا للقوانين والمتطلبات التنظيمية ذات الصلة، وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية المشتركة، والتعاون مع جهات إنفاذ القانون في التحقيقات المتعلقة بالجرائم واستعادة الأموال المشبوهة وغيرها. تتولى سلطة النقد في هونغ كونغ مسؤولية الإشراف على البنوك وتوجيهها للامتثال للقوانين والمتطلبات التنظيمية ذات الصلة، وتعمل بشكل وثيق مع قوة شرطة هونغ كونغ والصناعة المصرفية.
في عام 2017، وبدعم من سلطة النقد في هونغ كونغ، أنشأت قوة شرطة هونغ كونغ "مجموعة عمل استخبارات مكافحة الاحتيال وغسل الأموال" لتعزيز تبادل المعلومات بين سلطة النقد في هونغ كونغ والشرطة والصناعة المصرفية. وكشف شو تشنغ يو أنه بحلول نهاية يونيو من هذا العام، انضم 28 بنكا إلى مجموعة العمل. وقد حددت البنوك أكثر من 21 ألف حساب مصرفي عميل لم تكن معروفة من قبل واتخذت إجراءات فورية.
وفي مايو من هذا العام، أصدرت سلطة النقد في هونغ كونغ تقرير "تكنولوجيا الامتثال لمكافحة غسيل الأموال: تحليل الشبكة" لتعزيز تطبيق تكنولوجيا تحليل الشبكات وتعزيز قدرات الاستجابة لأنظمة مكافحة غسيل الأموال في البنوك.
في الأول من أغسطس، قامت جمارك هونج كونج بترقية قسم تحقيق الثروات السابق إلى قسم تحقيق الثروات، بإجمالي موظفين يبلغ 91 موظفًا، بزيادة قدرها 54%.
وقال يي دونغ جينغ، كبير المشرفين على قسم تحقيقات الثروات، إن هونج كونج، باعتبارها مركزًا ماليًا دوليًا وواحدة من أكثر الاقتصادات حرية في العالم، تحتاج إلى نظام تنظيمي سليم وشفاف وفعال، وتعد آلية مكافحة غسيل الأموال أحد ركائزه. جزء مهم.
احذر من التورط في قضية غسيل أموال دون علمك
في العديد من قضايا غسيل الأموال، يتورط العديد من الأشخاص بشكل سلبي دون أن يعرفوا ذلك.
وفقاً للتقارير، ذكرت شرطة هونغ كونغ مؤخراً أنه من بين أكثر من 400 شخص تم القبض عليهم في عمليات مكافحة غسيل الأموال هذا الشهر، كان بعضهم أيضاً ضحايا الحب عبر الإنترنت أو عمليات الاحتيال الوظيفي. لقد أساءوا فهم العشاق عبر الإنترنت، أو أصحاب العمل المزيفين، أو إعلانات التوظيف. حتى أنهم قاموا بإعطاء كلمات المرور الخاصة بتسجيل الدخول إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، بل وأرسلوا بطاقاتهم المصرفية إلى العصابات الإجرامية. في بعض الحالات، ادعى المجرمون أنهم ساعدوا في الحصول على خصومات نقدية مصرفية وحثوا الضحايا على تسليم بطاقات هويتهم وصورهم الشخصية على هواتفهم المحمولة لفتح حسابات مصرفية افتراضية.
وفقًا لـ "قانون مكافحة غسيل الأموال"، إذا كنت تعرف أو لديك أسباب معقولة للاعتقاد بأن أي ملكية هي عائدات جريمة، ولكنك لا تزال تتعامل مع الممتلكات، فأنت مذنب بارتكاب جريمة ويمكن أن يتم تغريمك بما يصل إلى 5 ملايين دولار. دولار هونج كونج والسجن لمدة 14 عاما.
وفي الوقت الحاضر، أصبح من المعتاد بالنسبة لهونج كونج والبر الرئيسي التعاون في مكافحة غسيل الأموال. في 2 أغسطس، عقد المركز الصيني لرصد وتحليل مكافحة غسيل الأموال اجتماعًا مع قسم استخبارات الثروات والتحقيقات التابع لقوة شرطة هونغ كونغ، واتفق الطرفان على زيادة وتيرة تبادل المعلومات الاستخبارية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال بين الجانبين. الأماكن وتعزيز التنسيق في مجال غسل الأموال عبر الحدود والجوانب الأخرى.
في الصين القارية، غالبًا ما يواجه مستخدمو العملات المشفرة العاديون بطاقات سحب، وقد يتم أخذهم بعيدًا من قبل الشرطة للتحقيق.
صرح أحد ممارسي صناعة العملات المشفرة لموقع Techub News أنه منذ هذا العام، تم القبض على العديد من تجار OTC للاشتباه في قيامهم بغسل الأموال. منذ بعض الوقت، قامت الشرطة بأخذ تاجر معروف خارج البورصة يعمل في بورصة أصول افتراضية من قبل الشرطة للتحقيق معه. غالبًا ما يأتي التجار إلى هذا التاجر لسحب الأموال، وقد تم تجميد المستثمرين الأفراد وحتى أخذهم من قبل الشرطة للتحقيق معهم.
وقال Guo Zhihao إن تبادل العملات الورقية والعملة الافتراضية يجب أن يكون حذرًا، ويحاول تجنب المعاملات الخاصة، خاصة دون معرفة معلومات الطرف المقابل. ثانياً، يجب اتخاذ الإجراءات الوقائية لمنع تلقي الأموال السوداء بشكل مؤسف، مثل الاحتفاظ بسجلات الدردشة مع الطرف الآخر، وتسجيلات المكالمات، وسجلات التحويل وغيرها من المواد. وأخيرا، إذا تلقيت أموالا سوداء وتم تجميد بطاقتك المصرفية، فيجب عليك الاتصال بوحدة التجميد في الوقت المناسب، وإذا كانت القضية معقدة، فيجب عليك الاتصال بمحامي محترف في الوقت المناسب والتعاون بشكل فعال مع تحقيق الأمن العام. وكالة.
في الآونة الأخيرة، تم توجيه بورصات الأصول الافتراضية المرخصة قانونًا في هونغ كونغ نحو معاملات التجزئة.
في 28 أغسطس، قال وينغ شياو تشي، الرئيس التنفيذي للعمليات في مجموعة Hashkey، في "حفل إطلاق بورصة Hashkey" أنه تم افتتاح معاملات التجزئة رسميًا، ويمكنها دعم إيداعات وسحوبات العملات الورقية، وتوفير ودائع وسحوبات بالعملات الورقية بالدولار الأمريكي ودولار هونج كونج. خدمات.
حاليًا، لا يدعم Hashkey Exchange المستخدمين في الصين القارية. يمكن لمستخدمي البر الرئيسي الذين حصلوا على بطاقة هوية مقيم في هونج كونج ويمكنهم تقديم دليل على الإقامة الدائمة في هونج كونج ومعلومات الحساب البنكي في هونج كونج فتح حساب، ولكن الحساب سيتغير إلى حالة مراقبة عندما يكونون في البر الرئيسي للصين.