النموذج المالي، إلى أين تتجه الصناعة؟

المصدر الأصلي : صناعي

المؤلف: سيهانج

مصدر الصورة: تم إنشاؤها بواسطة Unbounded AI‌

"هذا العام، أجبرنا السوق على إجراء التحول الرقمي. لقد تعطل كل شيء، وكان مثل هذا التحول غير مسبوق. وبحلول أغسطس، تم إعداد أكثر من 20 ميزانية إضافية. وفي كل مرة يتم فتح منصة جديدة وخط أعمال جديد، كل ذلك "يعني إعادة الميزانية" ، أخبرتنا إحدى العلامات التجارية الغذائية الشمالية.

في عملية التحول الرقمي، سوف تنعكس جميع المشاكل، الكبيرة والصغيرة، على الإدارة المالية. **عندما تخضع مؤسسة ما للتحول الرقمي، فإن طريقة العمليات التجارية ليست فقط هي التي تحتاج إلى التحول، ولكن أيضًا مفهوم الإدارة المالية. **

إذا أخذنا العلامة التجارية الشمالية المذكورة أعلاه كمثال، في عملية الانتقال من المتاجر غير المتصلة بالإنترنت إلى التجارة الإلكترونية عبر الإنترنت، يحتاج عملاء الشركات إلى مواجهة التغييرات في العديد من الجوانب، من منصات التجارة الإلكترونية إلى منصات المبيعات عبر الإنترنت، يجب رقمنة السلسلة بأكملها .

لقد استمر التحول الرقمي منذ أكثر من نصف عام، وقد طغى إطلاق منصات وقنوات جديدة مختلفة، فضلاً عن تطوير خطوط الإنتاج وخطوط الأعمال، على أساليب الإدارة المالية التقليدية في الماضي. في السابق، كانت الشركة تقوم بإعداد إدارة شاملة للميزانية كل عام. ومع ذلك، تم إجراء أكثر من 20 تعديلاً على الميزانية في الأشهر الستة الماضية، مما يكشف عن هشاشة أساليب الإدارة المالية للشركات في الماضي.

ما شهدته هذه العلامة التجارية الشمالية أصبح نموذجًا مصغرًا. وتكمن وراء ذلك مشكلة شائعة تواجهها جميع المؤسسات المحلية في القطاع المالي أثناء تحولها الرقمي.

وفي هذا الصدد، تواصل الصناعيون مع عدد من الشركات المصنعة للبرامج المالية والضريبية SaaS، وكان الاستنتاج بالإجماع أن ** يتأثر بعوامل مختلفة. وفي الوقت الحاضر، درجة التحول الرقمي المالي للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة في بلدي هي إن الجنس ليس مرتفعاً؛ وأساليب الإدارة المالية التقليدية ليست غير فعالة فحسب، بل إنها أيضاً مقاومة للمخاطر. والجنس أيضاً أمر سيء. **

"لا يزال التحول الرقمي يمثل مشكلة صعبة بسبب التحديات التقنية والعملية والثقافية. ولا يزال عدد أكبر من الشركات الصغيرة والمتوسطة يعتمد على عمليات السداد الورقية التقليدية وعمليات الإدارة المالية اليدوية، والتي ليست فقط غير فعالة، ولكنها تعاني أيضًا من معدلات خطأ وتأخير عالية. " كشفت منصة إدارة نفقات الشركات "Decibeltong" للصناعيين.

بالإضافة إلى المشكلات المذكورة أعلاه، هناك المزيد من المشكلات الجديدة الناشئة في مجال الإدارة المالية، مثل توحيد النفقات، وامتثال البيانات، وحماية الخصوصية، وما إلى ذلك. إن تشابك القضايا القديمة والجديدة لا يجلب تحديات لبرامج الإدارة المالية فحسب، بل يؤثر أيضًا على تنفيذ النماذج الكبيرة في المجال المالي.

الرقمنة المالية تذهب إلى أعماق الماء.

1. اختبار النموذج المالي

في هذه المنافسة للنماذج الكبيرة، تتنافس الشركات المصنعة الكبرى بسرعة. في سيناريوهات رأسية محددة، دخل المصنعون إلى السوق واحدًا تلو الآخر، ولم يعد التمويل والضرائب استثناءً.

في المجال المالي، كانت Kingdee، التي بدأت كشركة برمجيات مالية، أول من تولى طاولة البوكر.

قال تشاو يانشي، نائب الرئيس التنفيذي لشركة Kingdee China والمدير العام لمنصة البحث والتطوير، لوسائل الإعلام ذات مرة: "لا يمكن لأي شركة أن تصنع نموذجًا كاملاً لمؤسسة واسعة النطاق، لذلك اختارت Kingdee أولاً التمويل، وهو المجال الذي نعرفه أكثر". .

كمزود لخدمات برمجيات إدارة المؤسسات، فإن السبب وراء اختيار Kingdee للمجال المالي كخيارها الأول يعتمد على خبرتها العملية في الاستبدال المحلي للأعمال والتكامل المالي لـ 177 عميلًا رئيسيًا في غضون عامين.

من المفهوم أن Kingdee قامت بالعديد من الاستكشافات الداخلية للنموذج المالي الكبير، على سبيل المثال، منذ مارس وأبريل، تعاونت مع Baidu وTencent وHuawei وغيرها من الشركات المصنعة للنماذج الكبيرة لاختيار النماذج.

ومن الأمثلة الأخرى قاعدة المعرفة المالية الجاهزة التي أنشأها كينغدي، والتي دمجت بالفعل الحوافز الضريبية المحلية في النموذج للاستخدام المباشر من قبل الشركات. بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة، يمكن استخدامه خارج الصندوق. بالنسبة للمؤسسات الكبيرة، يمكن لـ Kingdee's Sky GPT أيضًا السماح لهم بالتخصيص.

بالإضافة إلى ذلك، بالإضافة إلى الشركات المصنعة لبرامج الإدارة الشاملة مثل UFIDA وKingdee، تمارس شركات SaaS الرائدة في مجال إدارة نفقات المؤسسات مثل Decibel وHesi (Yikuaibao سابقًا) أيضًا محاولاتها واستكشافاتها النموذجية واسعة النطاق.

ويعتقد وو رونغبين، رئيس قسم البيانات الضخمة والخوارزميات في شركة ديسيبل، أنه على المدى الطويل، يمكن للنماذج المالية الكبيرة أن تساعد الشركات على التحكم الذكي في التكاليف في الوقت الفعلي، واتخاذ المزيد من القرارات العلمية بناءً على البيانات المالية للشركات، والتنبؤ بالاتجاهات المستقبلية بناءً على البيانات التاريخية. البيانات والخوارزميات الوضع المالي.

ومع ذلك، على المدى القصير، يرى وو رونغبين أن "الدرجة المنخفضة للتحول الرقمي للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم، وتراكب المشكلات مثل أمن البيانات وحماية الخصوصية، فضلاً عن التحديات الناجمة عن جودة البيانات والتكنولوجيا ومتطلبات الموارد، والتشابك بين المشاكل القديمة والجديدة يجعل من الصعب على النماذج المالية الكبيرة أن تحقق قيمتها الصناعية الحقيقية.

قال وو رونغبين للصناعة، ** "لقد قمنا بتنفيذ العديد من سيناريوهات التطبيق داخليًا، لكننا ما زلنا في المرحلة الأولية من الاستكشاف. اتجاه الاستكشاف هو في طبقة التطبيق، ويعتمد بشكل أساسي على مكان وجود حدود النموذج الكبير التطبيق. **بالإضافة إلى ذلك، ومن أجل تحسين تجربة المستخدم، قمنا أيضًا باستكشاف وتحسين مجموعة التكنولوجيا الشاملة للنماذج الكبيرة لتحسين سيناريوهات التطبيق عموديًا.

"بصراحة، لا تعود أي من التقنيات التي نستخدمها الآن إلى السنوات الخمس أو حتى العشر الماضية. حاليًا، تستخدم Workday نظريات تعود إلى 25 عامًا مضت لتوجيه تطوير البرامج الحالية، وهذا في الواقع يمثل الغالبية العظمى من التحديات التي تواجهها المؤسسات برمجيات الإدارة. وبالمثل، سواء كانت سحابية أصلية قبل بضع سنوات أو AIGC الآن، ومع نضوج هذه التقنيات، فإن أكثر ما يجب أن تفكر فيه المؤسسات هو كيفية الجمع بين التكنولوجيا والأعمال بشكل عميق. قال تونغ بيز، كبير مهندسي المنتجات في **Hesi، خبير الصناعة.

في رأيه، تطورت التكنولوجيا الحالية إلى مكانة عالية جدًا، ** ولكن ما إذا كان من الممكن إخراج التكنولوجيا ودمجها مع التحديات والمشاكل التي تتم مواجهتها في عملية تشغيل الأعمال لتحسينها وإدارتها بشكل مشترك هي مسألة ذات أهمية كبيرة. الشيء الأكثر أهمية بالنسبة لمعظم الشركات المصنعة لـ ToB. **

تعتبر شركة To B شركة "طويلة المدى"، فهي تجلب قيمة طويلة المدى للصناعة من خلال تكامل التكنولوجيا والأعمال. وهذا أمر يجب على شركات To B ذات الجودة العالية مراعاته عند اجتياح أي موجة تكنولوجية. **من وجهة نظر تونغ بيز، تعد النماذج المالية الكبيرة ذات قيمة، ولكن الأهم من ذلك، أنه من خلال سنوات من الخبرة في الخدمة، يمكنها اكتساب رؤى حول المشكلات والتحديات التي يواجهها العملاء من الشركات. **على هذا الأساس، فإن التفكير الأكثر واقعية هو كيف يمكن للنماذج الكبيرة أن تحل هذه المشكلات.

وفقًا لتونغ بيز، "في الوقت الحالي، نحاول استخدام التدريب العام على النماذج الكبيرة لتحويل متطلبات العمل الموصوفة باللغة الطبيعية إلى لغة الكمبيوتر وإلى تكوينات المنتج، وبالتالي بناء عملية تلقائية. لأن معظم عملائنا يستخدمون المستوى المنخفض تقوم منصة التعليمات البرمجية بتكوين المنتج، ويتطلب تكوين المنتج موظفي تكنولوجيا المعلومات والموظفين الماليين لتعلم وفهم طريقة النمذجة. وينطبق الشيء نفسه على النموذج الكبير. وبهذه الطريقة، يمكن للعميل تقديم النموذج الكبير وفقًا للنموذج المسبق - تمرير بيانات الإدخال لإنشاء عمليات آلية."

خلال المحادثة مع تونغ بيز، علم رجل الصناعة أن هيسي حذر للغاية بشأن النموذج المالي: "يجب أن يكون النموذج المالي بمثابة زينة الكعكة في الوقت الحاضر، ومن الصعب القيام بذلك على الفور".

وليس من الصعب أن نرى أن الجانبين لديهما مواقف متشابهة للغاية تجاه النموذج المالي. ومن وجهة نظرهم، على المدى القصير، لا يمكن للنموذج المالي الكبير أن يتغلغل بشكل أعمق في الصناعة، ناهيك عن الاندماج مع الشركة لتمكين الشركة نفسها. ولكن في اتجاه النماذج واسعة النطاق، فإن موقف الشركتين هو "البحث والتطوير النشط"، على أمل العثور على القيمة الحقيقية للنماذج المالية واسعة النطاق والتحقق منها في سيناريوهات عملاء المؤسسات. **

سواء كان هذا هو أول نموذج مالي واسع النطاق لـ Kingdee، أو اختبار Hesi وFenbeitong في هذا الاتجاه، فإنهم جميعًا يرسلون إشارة: في مجال الإدارة المالية، لا يمكن إنكار قيمة النماذج واسعة النطاق، ولكن القدرات المحددة الحالية التي لا يزال من الممكن تحقيقه بحاجة إلى التطوير. استمر في الاستكشاف.

2. بيانات مالية عالية الجودة، وحل سريع

انطلاقًا من النموذج المالي الكبير الذي أصدرته Kingdee، فإن ما تفعله Kingdee هو مشروع سريع مُجهز مسبقًا، والذي يمكن للشركات استدعاؤه بسهولة بشكل مباشر. وراء المشروع الفوري، يقوم Kingdee بإدخال المعرفة المهنية في المجالات المالية مثل السياسات التفضيلية الضريبية في النموذج الكبير.

وبالمثل، فإن السبب وراء عدم اتخاذ هيسي وفينبايتونج أي إجراءات جديدة على جانب المنتج للنماذج واسعة النطاق هو أنهم لم يتحققوا حقًا من قيمة النماذج واسعة النطاق في السيناريوهات المالية الحقيقية.

"نحن مليئون بالثقة والرؤية لتطبيق النماذج الكبيرة في الإدارة المالية، ولكن هناك بالفعل بعض التحديات والقيود. ** على سبيل المثال، تعد جودة البيانات واكتمالها أمرًا بالغ الأهمية لدقة النموذج وموثوقيته، قد يكون الحصول على بيانات مالية عالية الجودة وتجميعها مهمة صعبة.** بالإضافة إلى ذلك، يتطلب تطبيق النماذج الكبيرة أيضًا استثمارًا كبيرًا في موارد الحوسبة وتكاليف العمالة، وهو ما قد لا يكون في متناول بعض المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم. قال وو رونغبين.

في التواصل مع ديسيبي تونغ وهيسي، تعد البيانات عالية الجودة أحد العوامل التي تم التأكيد عليها مرارًا وتكرارًا. لأنه في عملية تدريب النماذج الكبيرة، كمقدم خدمات مؤسسية، يعد توفير بيانات عالية الجودة أهم خطوة في بناء نماذج مالية كبيرة. **في الواقع، تتطلب النماذج الكبيرة في أي مجال بيانات عالية الجودة باعتبارها "قاعدة".

ولكن عندما يتعلق الأمر بالتمويل، فإن الحصول على بيانات عالية الجودة ومقارنتها يعد مهمة صعبة. ومن ناحية أخرى، يتعين على الشركات أن تقدم بيانات عالية الجودة حقا، وتتطلب البيانات المالية متطلبات أمنية عالية للغاية. ويتعين اتخاذ التدابير الفنية والإدارية المقابلة لمنع تسرب البيانات وإساءة استخدامها.

ومن ناحية أخرى، **في التطبيقات العملية، قد تكون البيانات المالية مفقودة أو خاطئة أو غير متسقة، مما يتطلب تنظيف البيانات وتنظيمها. يتطلب تنظيف البيانات وسائل تقنية واستثمارات معينة. **

ويمكن القول أنه عندما لم يتم حل مسألة أمن البيانات وحماية الخصوصية، فمن الصعب تحقيق اختراقات في النماذج المالية واسعة النطاق.

عندما ذكر تونج بيز القيود المفروضة على النماذج المالية الضخمة، قال لنا: "من منظور التكامل المالي للصناعة، تولي الشركات المزيد من الاهتمام للكفاءة. ومن حيث الكفاءة، تتمتع النماذج الكبيرة بمساحة تطبيق كبيرة.** ولكن على ومن ناحية أخرى، تتطلب بعض النماذج الكبيرة في المجال الرأسي التعلم والتدريب والضبط الدقيق، مما يتطلب الاعتماد على بيانات الصناعة، لكن المشكلة تكمن في عدم وجود بيانات عامة كافية للتدريب، مما يجعل الأمر صعبًا أيضًا بالنسبة للنماذج الكبيرة. ليتم زراعتها وتنفيذها بعمق في مجال رأسي معين."**

وفي الواقع، فإن كيفية الحصول على بيانات عالية الجودة لا تمثل مشكلة ستواجهها النماذج المالية الكبيرة فحسب، بل إنها تمثل أيضًا تحديًا ستواجهه جميع النماذج الكبيرة على مستوى المؤسسة.

في عملية بناء نموذج مؤسسة كبيرة، تعد البيانات جزءًا مهمًا للغاية. يمكن القول أن جودة البيانات تحدد بشكل مباشر فعالية النماذج الكبيرة على مستوى المؤسسة. **من بينها، يعد جمع بيانات الصناعة وتنظيف البيانات أهم خطوتين. **

وفيما يتعلق بهذا الأمر، هناك مناقشة في الصناعة مفادها أنه، إذا أخذنا الشركات المصنعة التي تطور نماذج مالية واسعة النطاق كمثال، فيمكنها اختيار التعاون مع الشركات المصنعة التي تجمع البيانات. فيما يتعلق بإزالة حساسية البيانات، يمكن لمقدمي النماذج المالية الكبيرة أيضًا استخدام التعلم الموحد وحوسبة الخصوصية للسماح بتطبيق البيانات بأمان على النماذج المالية الكبيرة. **

خذ هيسي كمثال، في عام 2017، اختارت هيسي التعاون مع شركة تصنيع خارجية لإجراء عمليات التدقيق المالي من خلال تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي، وفي النهاية، من حيث كفاءة الموافقة، كان من الممكن تحقيق إعفاء بنسبة 14٪ من التدقيق. في هذه العملية، تم تطبيق تكنولوجيا إزالة حساسية البيانات الخاصة بهذه الشركة المصنعة الخارجية.

بالإضافة إلى ذلك، هناك مثال آخر وهو العزل الكامل للنشر المحلي ونشر السحابة العامة، ونشر الملكية المحلية استنادًا إلى بنية الحاوية والخدمات الصغيرة، وتحقيق حلقة البيانات الداخلية وحلقة البيانات الخارجية على التوالي، مما يؤدي في النهاية إلى تحقيق تأثير جعل النماذج المالية الكبيرة أكثر ذكاءً . **

3. الإدارة المالية، دخول عصر النماذج الكبيرة

واليوم، تتسارع أيضًا درجة حرارة التحول المالي.

"إن وصول المرحلة الرابعة من الضريبة الذهبية يعمل على تسريع التحول الرقمي المالي للمؤسسات. إلا أن هذه العملية ستصاحبها بالتأكيد عملية التسليم بين القديم والجديد، أي أن ساق واحدة دخلت العصر الرقمي "، والجزء الآخر لا يزال في العصر الورقي. وفي المقابل، يجب ألا يتعامل التمويل مع نموذج التشغيل الورقي التقليدي فحسب، بل يجب أيضًا أن يكون متوافقًا مع النموذج الرقمي الجديد. "أخبرنا تونغ بيز.

هذا النوع من المشاكل هو بالضبط ما تواجهه العلامة التجارية للأغذية في بداية المقال، وهو أيضًا مثال للتحول الرقمي لمعظم الشؤون المالية للشركات.

وفي هذا السياق، يمكن أن يؤدي تنفيذ النماذج المالية واسعة النطاق إلى تسريع التحول الرقمي للمؤسسات. من وجهة نظر وو رونغبين، "إن تطبيق النماذج المالية الكبيرة يتطلب من المؤسسات تنفيذ التحول الرقمي، بما في ذلك تحسين القدرات الرقمية في جمع البيانات وتخزينها وتحليلها. وهذا من شأنه أن يعزز التحول الرقمي للمؤسسات في المجالات الأخرى ويحسن بشكل عام الكفاءة التشغيلية والقدرة التنافسية."

بالنسبة للنموذج المالي، فإن تحسين الكفاءة ليس سوى جانب واحد، والأهم من ذلك، هو التخريب الذي يجلبه إلى برامج الإدارة المالية.

في هذا الصدد، يتمثل تفكير وو رونغبين في أن "نموذج الحوار الكبير يسمح للمؤسسات بالتفاعل مع التطبيقات والأنظمة المالية من خلال الحوار بين الإنسان والحاسوب. وبما أن الإدارة المالية تعتمد بشكل كبير على البيانات، فلا يمكن استخدام أدوات ذكاء الأعمال الحالية على الهواتف المحمولة. إنه سهل التشغيل، لذا فإن استخدام اللغة الطبيعية للتفاعل والحصول على البيانات والرسوم البيانية يعد طريقة أفضل للحصول على رؤى البيانات."

من منظور طويل المدى، يقوم النموذج الأكبر بتغيير برامج الإدارة المالية ليس فقط في طبقة واجهة المستخدم الأمامية، ولكن أيضًا في طبقة التطبيقات الخلفية. ** بالنسبة لهذا، فإن شركات SaaS مثل Hesi وDecibei تحاول باستمرار الاستكشاف الداخلي.

بالإضافة إلى ذلك، فإن الترويج للنموذج الكبير للتحول الرقمي بأكمله يهدف إلى تقليل تكلفة الفهم والتعلم.

أخبرنا تونغ بيز، "يمكن للنماذج الكبيرة أن تقلل من صعوبة المؤسسات في سيناريوهات الأعمال وتكييف المنتجات. في الواقع، فإن برنامج إدارة المؤسسات الحالي عميق جدًا، وخاصة برامج الإدارة في المجال الرأسي. ما يوفره هناك لها قيمة وظيفية كبيرة، ولكنها محدودة بتكلفة الفهم والتعلم، على سبيل المثال، الأشخاص الذين يفهمون المشهد قد لا يفهمون المنتج بالكامل، وأولئك الذين يفهمون وظيفة المنتج قد لا يكون لديهم فهم عميق للأعمال المطالب أو نقاط الضعف التجارية لشركة معينة.

لذلك، في ملاحظته، عندما يكون التطابق بين السيناريو والمنتج منخفضًا، يجعل من الصعب استخدام الأداة بشكل متعمق، ناهيك عن كيفية دمجها مع العمل. وتخفيض تكلفة الفهم هو على وجه التحديد القيمة الأساسية التي توفرها النماذج الكبيرة.

ويمكن القول أيضًا أن تخريب نموذج شيدا لبرامج الإدارة المالية أو الترويج للتحول الرقمي يعمل بشكل أساسي على تمكين تنمية "الأشخاص". وفي المحادثة مع تونغ بيز، ذكر أنه بغض النظر عن الماضي أو المستقبل، فإن دور وأهمية التمويل لن يتم تخريبه، بل سيتم توضيحه فقط، وسيعود فقط إلى أصوله. **

هذه هي القيمة التي يمنحها النموذج الكبير للمجال المالي، وهي أيضًا العلاقة بين التكنولوجيا والناس.

على المدى الطويل، تشمل القيمة الصناعية التي توفرها النماذج المالية الكبيرة التحكم الذكي في النفقات في الوقت الفعلي، واتخاذ القرارات المستندة إلى البيانات، والتنبؤ والتحسين، والتي ستكون أيضًا نهاية اللعبة في مجال الإدارة المالية المستقبلية. وفي هذا الصدد، قدم DecibelTong شرحًا أكثر تفصيلاً.

أولاً، من خلال تطبيق النماذج الكبيرة، يمكن للمؤسسات مراقبة وإدارة النفقات في الوقت الفعلي، وبالتالي التحكم بشكل أفضل في استخدام الموارد وتحسينه. يمكن للنموذج الكبير أن يحدد تلقائيًا حالات الشذوذ والهدر في النفقات، ويقدم تحذيرات واقتراحات في الوقت الفعلي، ويساعد الشركات على ضبط وتحسين استراتيجيات إدارة النفقات في الوقت المناسب.

ثانيًا، يمكن للنموذج الكبير دمج وتحليل البيانات المالية وبيانات النفقات من مختلف الإدارات لتوفير تحليل أكثر شمولاً ودقة للوضع المالي والاتجاهات. **بناءً على هذه البيانات، يمكن للمؤسسات اتخاذ المزيد من القرارات العلمية، وتحسين تخصيص الموارد المالية، وتحسين ربحية المؤسسات. **

وأخيرا، يمكن للنماذج الكبيرة استخدام البيانات التاريخية والخوارزميات لإجراء التنبؤات، مما يساعد الشركات على التنبؤ بشكل أكثر دقة بالظروف المالية المستقبلية. ** يمكن للمؤسسات إجراء تحسينات وتعديلات أكثر استهدافًا بناءً على هذه النتائج المتوقعة لتحقيق تنمية مالية أكثر استقرارًا واستدامة. **

لكن، قبل أن تأتي "النهاية" المذكورة أعلاه، لا تزال هناك مشاكل شائكة أخرى تنتظر الحل في المجال المالي.