التوصية رقم 16 الصادرة عن مجموعة العمل المالي في المملكة المتحدة تدخل حيز التنفيذ اليوم، هل أنتم مستعدون؟

المؤلف: كيسي واجنر، Blockworks، المترجم: Songxue، Golden Finance

** قالت الهيئات التنظيمية الدولية إن متطلبات الإبلاغ عن المعلومات الجديدة لتداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة ستدخل حيز التنفيذ يوم الجمعة، لكن التأثير سيكون محدودًا إذا لم تنضم دول أخرى إليها. **

وفقًا لمجموعة العمل المالي، تعد المملكة المتحدة واحدة من 62 ولاية قضائية من بين أكثر من 200 ولاية قضائية تابعة لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية الدولية (FATF) التي لديها أو تخطط لتحديث "قاعدة السفر" الخاصة بها لتشمل الأصول الرقمية.

**بموجب القواعد الجديدة المعروفة باسم توصية FATF رقم 16، يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية والمؤسسات المالية جمع ومشاركة البيانات الشخصية المتعلقة ببعض عمليات نقل العملات المشفرة. **

في المملكة المتحدة، ستدخل توصية FATF رقم 16 حيز التنفيذ في 1 سبتمبر**، و** سيُطلب من المؤسسات جمع البيانات المتعلقة بالأفراد في المملكة المتحدة المشاركين في نقل أكثر من 1000 جنيه إسترليني من الأصول الرقمية والإبلاغ عنها. **

قم بتضمين اسم البادئ وعنوانه ورقم الحساب/معرف المعاملة ورقم التعريف الشخصي ورقم أو بيانات تعريف العميل والموقع ومعلومات الميلاد. ويجب على الوكالات أيضًا الإبلاغ عن اسم المستلم ورقم حسابه.

وقد أعربت مجموعة العمل المالي علناً عن إحباطها إزاء الولايات القضائية التي فشلت في اتخاذ الإجراءات اللازمة لفرض قواعد السفر، مشيرة إلى أن المعايير الدولية المختلفة تجعل أهداف هذه المخططات - مكافحة غسيل الأموال - أكثر صعوبة.

وكتبت مجموعة العمل المالي في تقريرها الصادر في يونيو/حزيران 2023 حول الوضع الحالي للتنفيذ: "إن عدم إحراز تقدم في هذا المجال يشكل مصدر قلق بالغ لأن طبيعة قاعدة السفر تعني أن فعاليتها تعتمد على التنفيذ والإنفاذ العالمي المتسق". نحرز تقدمًا فوريًا في سن وإنفاذ التشريعات التي تنفذ قاعدة السفر."

علاوة على ذلك، حتى بين البلدان التي وافقت على الامتثال، تختلف السياسات، مما يجعل من الصعب على الشركات الامتثال. في الولايات المتحدة، يبلغ حد المعاملة 3000 دولار، وفي كندا، يجب على المؤسسات أيضًا تسجيل اسم وعنوان المستفيد من المعاملة.

قال المحامون في شركة المحاماة الدولية كليفورد تشانس إنه بغض النظر عن الاختلافات، ** فإن تلبية متطلبات الإبلاغ عن المعلومات العامة في جميع أنحاء المملكة المتحدة سيكون أمرًا صعبًا للغاية. **

"لا يستطيع مزود خدمة الأصول المشفرة التعرف من عنوان المحفظة على ما إذا كان الطرف المقابل لنقل الأصول المشفرة فردًا أو مزود خدمة أصول مشفرة آخر، ولا يمكنه تحديد موقع محفظة المرسل"، حسبما جاء في تقرير حديث صادر عن شركة محاماة. يقرأ . "ويتفاقم هذا التحدي بسبب حقيقة أن منشئ المعاملة، الذي قد يكون عميلاً لمزود خدمة الأصول المشفرة، قد لا يكون لديه هذه المعلومات."

وأشارت شركة المحاماة في التقرير إلى أن القواعد أيضًا لا تأخذ في الاعتبار المحافظ غير الاحتجازية، والتي سيتم إعفاؤها من متطلبات الإبلاغ. **

وأضاف المحامي: "هذا نهج مثير للاهتمام نظرًا لزيادة مخاطر غسيل الأموال المرتبطة بالانتقال إلى محفظة غير وصاية."