مقدمة مؤخرًا، جاء أحد العملاء إلى Mankiw للتشاور. القصة كالتالي: العميل هو شركة تجارة خارجية في قوانغتشو. بعد إتمام المعاملة مع شركة خارجية، تمت تسوية الدفع بعملة USDT. وبعد استلام USDT، قامت الشركة وجدت مزود خدمة محلي، استبدل USDT بالرنمينبي. ونتيجة لذلك، اختفى مزود الخدمة بعد استلام الـ U، وصرخ العميل: أين النزاهة؟ تجمع هذه المقالة بين الحالات المذكورة أعلاه لمناقشة المخاطر القانونية التي تواجهها شركات التجارة الخارجية في عملية USDT مقابل العملات الورقية بأكملها في ظل هذه الظروف.
##01 عملية تسوية التجارة الخارجية
الطريقة التقليدية لتحويل أموال التجارة الخارجية مرة أخرى
بعد أن يكمل معظم التجار المحليين في صناعة التجارة الخارجية المعاملات مع نظرائهم في الخارج، طالما أنهم يتلقون مدفوعات التجارة الخارجية العادية، سيقوم تجار التجارة الخارجية بتحويل الأموال إلى الصين أو هونج كونج، الصين من خلال المنطقة المحلية/البنك المحلي، ثم يستقرون التحويلات إلى يوان.
نظرًا لإدارة بلدي الصارمة لسوق تداول العملات الأجنبية والعوامل المختلفة، عادةً ما يجد تجار التجارة الخارجية طرفًا ثالثًا لتبادل العملات، وتحويل العملات الأجنبية مثل الدولار الأمريكي إلى حساب الطرف الثالث، ثم يقوم الطرف الثالث بتحويل ما يعادله مبلغ الرنمينبي إلى الحساب البنكي المحلي لتاجر التجارة الخارجية. في صناعة التجارة الخارجية، هناك مصطلح صناعي لهذه الصفقة، وهو ما يسمى "التبادل المضاد للطرق". (لم تتم مناقشة مخاطر هذا السلوك في هذه المقالة)
وعلى هذا الأساس، تعمل شركات التجارة الخارجية المختلفة على الموازنة باستمرار بين الامتثال القانوني ومراقبة التكاليف، وقد تم استخلاص العديد من طرق تسوية النقد الأجنبي الأخرى للتحايل على إدارة النقد الأجنبي في بلدي.
يتم تحويل أموال التجارة الخارجية مرة أخرى على شكل عملة افتراضية
في الوقت الحاضر، نظرًا لأنه يتم التعرف على العملات الافتراضية واستخدامها في منطقة معينة على المستوى الدولي، يقوم العديد من المتداولين الأجانب باستبدال عملاتهم المحلية بالعملة المستقرة USDT (المشار إليها فيما يلي باسم "U") محليًا، ثم يقومون بتحويل Usdt إلى دولارات أمريكية وتحويلها إلى عملاتهم. حسابات بالدولار الأمريكي في هونج كونج: أخيرًا، في هونج كونج، من خلال مشغلي الخدمات المالية (MSO؛ بدأت جمارك هونج كونج في تنفيذ اللوائح ذات الصلة في عام 2012، والتي تنص على أن جميع الأفراد والوحدات العاملة في عمليات صرف العملات والتحويلات المالية بحاجة إلى التقدم بطلب للحصول على حساب هونج كونج بالدولار الأمريكي. ترخيص Kong MSO من جمارك هونج كونج) من خلال القنوات الرسمية تسوية النقد الأجنبي بالرنمينبي.
ومع ذلك، نظرًا لخصائص لامركزية العملة الافتراضية، والتداول المريح، وإخفاء الهوية، والوصول السريع، فإن طرق تسوية النقد الأجنبي المذكورة أعلاه بشكل خاص تحتاج إلى المرور بإجراءات معقدة للغاية. لذلك، تمامًا كما هو الحال في المقدمة، ستجد بعض شركات التجارة الخارجية مباشرة مقدمي الخدمات المحليين وتطلب منهم تقديم خدمات مثل U وغيرها من العملات الافتراضية المعترف بها للغاية بالرنمينبي.
يمكننا التحقق من خلال القنوات العامة من أنه لا يزال هناك العديد من مقدمي الخدمات في السوق الذين يقدمون مثل هذه الخدمات بل ويروجون لهذه الخدمات.
يمكن رؤية الكلام غير القانوني في كل مكان على الإنترنت
02 المخاطر القانونية
المخاطر القانونية المدنية
وكما ذكر في مقدمة القضية، تواجه شركات التجارة الخارجية خطرًا كبيرًا على أداء مقدمي الخدمة. بمجرد قيام شركة التجارة الخارجية بنقل U إلى محفظة مزود الخدمة، فإنها تفقد السيطرة على U. لذلك طالما أن مزود الخدمة يرفض تحويل الأموال أو يهرب، فإن شركة التجارة الخارجية ستواجه موقفًا حيث لا تصل الأموال ولا تعرف العملة مكانها. في هذه الحالة، تكون شركات التجارة الخارجية أقل عرضة لاسترداد الرنمينبي أو الولايات المتحدة.
وفقًا للسياسة التنظيمية الحالية للصين والموقف القضائي تجاه العملات الافتراضية، إذا قمت برفع دعوى مدنية لمطالبة مزود الخدمة بإعادة U، فمن المرجح أن تحكم المحكمة برفض الدعوى (ناقشنا هذا في مقالة شركة مانكيو للمحاماة "الإقراض" Bitcoin وطلب الإرجاع، ناقشت المحكمة "أنا لا أهتم بهذا الأمر")، والسبب هو: على الرغم من أنه يمكن اعتبار العملة الافتراضية سلعة افتراضية محددة، إلا أنه لا توجد حاليًا قوانين ولوائح ذات صلة في بلدنا توضح ذلك هو شيء بموجب القانون المدني، وليس له نوع من الشيء. وفي هذه الحالة، ليس له قابلية إرجاع واقعية ولا يمكن تحديد كميته باستخدام العملة القانونية. ولا يتوافق مع أحكام المادة 119 (4) من قانون الإجراءات المدنية لجمهورية الصين الشعبية الذي يسمح لمحكمة الشعب بقبول القضايا المدنية. نطاق التقاضي.
بالإضافة إلى ذلك، ماذا لو كانت الدعوى تتطلب من مزود الخدمة الاستمرار في دفع الرنمينبي؟
وفقًا لأحكام المادة 1 (4) من "الإشعار بشأن مواصلة منع والتعامل مع مخاطر الضجيج في معاملات العملة الافتراضية" الصادر عن بنك الشعب الصيني والإدارات الأخرى في عام 2019، أي شخص اعتباري أو منظمة غير مسجلة أو شخص طبيعي الاستثمار في العملة الافتراضية والمشتقات ذات الصلة إذا كان ينتهك النظام العام والعادات الحميدة، فإن القانون المدني ذي الصلة يكون باطلاً، ويتحمل الخسائر الناجمة عنه بنفسه؛ إذا كان يشتبه في أنه يعطل النظام المالي ويعرض الأمن المالي للخطر، ويجب على الإدارات التحقيق فيها والتعامل معها وفقا للقانون.
يمكننا أن نرى الموقف التنظيمي لبلدنا. على الرغم من أن الدولة في الوقت الحالي لا تحظر صراحةً على المواطنين الأفراد شراء وبيع وتداول والمضاربة على العملات الافتراضية مثل بيتكوين، إلا أن الاتجاهات التنظيمية الحالية تظهر أن السلوكيات ذات الصلة لا تحظى فقط بالحماية القانونية الفعالة. الحماية، لذلك، إذا تم رفع دعوى قضائية ضد مزود الخدمة لمطالبته بمواصلة أداء الدفع بالرنمينبي، فغالبًا ما تقرر المحكمة أن المعاملة غير صالحة وستتحمل شركة التجارة الخارجية الخسائر المذكورة أعلاه.
مخاطر الإشراف الإداري
(1) قد يتم تجميد الدفع مقابل بضائع شركات التجارة الخارجية بسبب الاشتباه في سرقة أموال
إذا نجح مزود الخدمة في تحويل الدفعة المقابلة إلى الحساب البنكي لشركة التجارة الخارجية وفقًا للاتفاق بين الطرفين. وفقًا للمادة 2 من "الأحكام ذات الصلة بتطبيق إجراءات الحجز والتجميد في التعامل مع القضايا الجنائية من قبل أجهزة الأمن العام"، بناءً على احتياجات التحقيق في الجرائم، تقوم أجهزة الأمن العام بمصادرة وتجميد الممتلكات المستخدمة في الجرائم. الحالة وفقًا للقانون، ويجب على الإدارات والوحدات والأفراد المعنيين المساعدة والتعاون. هذه الطريقة لتسوية النقد الأجنبي من خلال مقدمي الخدمات يمكن أن تؤدي بسهولة إلى تلقي الحساب البنكي لشركة التجارة الخارجية أموالاً مسروقة، لذلك سيقوم الأمن العام بتجميد الأموال وفقًا للوائح المذكورة أعلاه. لا تزال شركات التجارة الخارجية بحاجة إلى تنظيم سلوكها في تسوية العملات الأجنبية، وإلا فإنها قد تصبح عن طريق الخطأ "أدوات" للمجرمين لغسل الأموال.
(2) تسوية العملة الافتراضية لشركات التجارة الخارجية تنتهك إدارة النقد الأجنبي
ونظرًا لخصائص "اللامركزية" و"دعم المعاملات من نظير إلى نظير"، فإن العملة الافتراضية تتولى دور معادلات الدفع عبر الحدود إلى حد ما. ولا يعتمد التدفق بين العملات الافتراضية على الحسابات المالية التقليدية لتقديم الخدمات، ومن الصعب السيطرة عليها من خلال تدابير إدارة النقد الأجنبي الحالية.
وفقًا للمادة 45 من "لوائح إدارة النقد الأجنبي"، فإن كل من يشتري ويبيع العملات الأجنبية بشكل خاص، بشكل مقنع، أو يشتري ويبيع العملات الأجنبية، أو يقدم ويبيع العملات الأجنبية بشكل غير قانوني بمبلغ كبير نسبيًا، سيتم تحذيره. من قبل وكالة إدارة النقد الأجنبي، سيتم مصادرة المكاسب غير القانونية، وفرض غرامة تقل عن 30٪ من المبلغ غير القانوني. إذا كانت الظروف خطيرة، غرامة تزيد عن 30٪ من المبلغ غير القانوني ولكن أقل من ويفرض ما يعادله، وإذا تشكلت جريمة، يتم التحقيق في المسؤولية الجنائية وفقاً للقانون.
بالاشتراك مع اللوائح المذكورة أعلاه، إذا تم التحقيق في سلوك تسوية النقد الأجنبي لشركة التجارة الخارجية والتحقق منه من قبل الإدارات ذات الصلة، فقد تواجه خطر ليس فقط مصادرة المبلغ، ولكن أيضًا تحمل غرامات ضخمة.
المخاطر القانونية الجنائية
(1) أو بسبب الاشتباه في جرائم غسل الأموال وغيرها
مواصلة المناقشة بالتزامن مع ما ورد أعلاه "(1) قد يتم تجميد الدفع مقابل سلع شركة التجارة الخارجية بسبب الاشتباه في سرقة أموال"، إذا كان المصدر الأولي لدفعة الرنمينبي التي تتلقاها شركة التجارة الخارجية ينتمي إلى الدخل وعائدات سبع جرائم بما في ذلك جرائم المخدرات والجرائم المنظمة ذات الطبيعة الثلاثية وما إلى ذلك، وفقًا للمادتين 191 و312 من "القانون الجنائي لجمهورية الصين الشعبية" تنص على أنه لن يتم تجميد الأموال الموجودة في الحساب فحسب، بل ولكن هناك أيضًا احتمال كبير للاشتباه في ارتكاب جرائم "غسل الأموال" أو "التستر". جرائم مثل "إخفاء العائدات الإجرامية وعائدات الجريمة"، و"إيواء مجرمي المخدرات"، و"إيواء ونقل وإخفاء المخدرات والمخدرات المسروقة". البضائع" تم التحري عنها والتعامل معها من قبل أجهزة الأمن العام.
(2) أو يشتبه في قيامهم بعمليات تجارية غير قانونية
تتطلب "لوائح إدارة النقد الأجنبي" أن يتم التعامل مع جميع أعمال تسوية وبيع النقد الأجنبي للأفراد والشركات من خلال المؤسسات المالية. على الرغم من أن شركات التجارة الخارجية تستخدم العملة الافتراضية كوسيلة، وفقًا لـ "الشكل القانوني لإخفاء الأغراض غير القانونية"، إلا أن هذا النوع من سلوك تسوية العملات الأجنبية باستخدام العملة الافتراضية لا يزال يواجه خطرًا كبيرًا للحكم عليه من قبل السلطات القضائية. معاملات الصرف الأجنبي غير القانونية.
بالإضافة إلى ذلك، ينص "تفسير محكمة الشعب العليا والنيابة الشعبية العليا بشأن العديد من القضايا المتعلقة بتطبيق القانون في التعامل مع القضايا الجنائية المتعلقة بدفع الأموال غير القانونية وأعمال التسوية والتجارة غير القانونية في النقد الأجنبي" على أنه إذا كان تداول العملات الأجنبية متنكرا يعطل نظام السوق المالية وكانت الظروف خطيرة، ويشكل جريمة العمليات التجارية غير المشروعة. وفقًا لـ "التفسير"، إذا كان حجم العمليات التجارية غير القانونية أكثر من خمسة ملايين يوان، أو كان مبلغ الدخل غير القانوني أكثر من مائة ألف يوان، فيجب تحديد أن العمليات التجارية غير القانونية لها "ظروف خطيرة". إذا كان حجم العمليات التجارية غير القانونية أكثر من 25 مليون يوان، أو كان مبلغ الدخل غير القانوني أكثر من 500000 يوان، فيجب تحديد أن العمليات التجارية غير القانونية لها "ظروف خطيرة بشكل خاص".
في ظل الظروف العادية، مقارنة بشركات التجارة الخارجية، من المرجح أن يتم إدانة مقدمي الخدمات المسؤولين عن العملة الافتراضية وتسوية الرنمينبي بهذه الجريمة، ومع ذلك، إذا استوفت شركة التجارة الخارجية أحد الظروف المذكورة أعلاه، فسيتم إدانتها أيضًا. من العمليات التجارية غير المشروعة.
##03 ملخص
في السنوات الأخيرة، أصبحت المعايير التنظيمية للصرف الأجنبي في بلدي صارمة على نحو متزايد، كما أن بعض "البنوك" تتكيف باستمرار لإجراء عمليات استرداد الأموال عبر الحدود من خلال البورصات الخاصة، والدولار الأمريكي وغيرها من الأساليب الأكثر سرية، مما أدى إلى تدفقات ضخمة لرؤوس الأموال إلى الخارج و وتسبب في مشاكل للاستقرار المالي في الصين، وتسبب في ضرر كبير. تستخدم شركات التجارة الخارجية العملات الافتراضية مثل U لتسوية العملات الأجنبية، مما يوفر بالفعل الكثير من التكلفة والوقت إلى حد ما، ولكنه في الوقت نفسه يجلب الإشراف المدني والإداري والمخاطر الجنائية المقابلة. عادة ما تقوم شركات التجارة الخارجية بتسوية مبالغ كبيرة مقابل البضائع، وبمجرد مواجهتها لمقدم خدمة غير موثوق به، فإنها ستتسبب حتماً في خسارة كبيرة وسيكون من الصعب استردادها. والأكثر من ذلك، لأن السلطات التنظيمية والقضائية أكثر ميلا إلى التحديد "الموضوعي" لمعاملات الصرف الأجنبي المقنعة، فإن السلوكيات التي تتجاوز القنوات الرسمية لتسوية النقد الأجنبي سيتم تحديدها أيضا بشكل موضوعي على أنها انتهاكات لإدارة النقد الأجنبي. ولذلك، فمن المستحسن أن تكون شركات التجارة الخارجية والشركات الأخرى ذات الاحتياجات المماثلة أكثر حذراً في اختيار طرق تسوية العملات الأجنبية.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
ما هي المخاطر القانونية التي تواجه شركات التجارة الخارجية لتلقي وتبادل العملة الافتراضية USDT؟
مقدمة مؤخرًا، جاء أحد العملاء إلى Mankiw للتشاور. القصة كالتالي: العميل هو شركة تجارة خارجية في قوانغتشو. بعد إتمام المعاملة مع شركة خارجية، تمت تسوية الدفع بعملة USDT. وبعد استلام USDT، قامت الشركة وجدت مزود خدمة محلي، استبدل USDT بالرنمينبي. ونتيجة لذلك، اختفى مزود الخدمة بعد استلام الـ U، وصرخ العميل: أين النزاهة؟ تجمع هذه المقالة بين الحالات المذكورة أعلاه لمناقشة المخاطر القانونية التي تواجهها شركات التجارة الخارجية في عملية USDT مقابل العملات الورقية بأكملها في ظل هذه الظروف.
##01 عملية تسوية التجارة الخارجية
الطريقة التقليدية لتحويل أموال التجارة الخارجية مرة أخرى
بعد أن يكمل معظم التجار المحليين في صناعة التجارة الخارجية المعاملات مع نظرائهم في الخارج، طالما أنهم يتلقون مدفوعات التجارة الخارجية العادية، سيقوم تجار التجارة الخارجية بتحويل الأموال إلى الصين أو هونج كونج، الصين من خلال المنطقة المحلية/البنك المحلي، ثم يستقرون التحويلات إلى يوان.
نظرًا لإدارة بلدي الصارمة لسوق تداول العملات الأجنبية والعوامل المختلفة، عادةً ما يجد تجار التجارة الخارجية طرفًا ثالثًا لتبادل العملات، وتحويل العملات الأجنبية مثل الدولار الأمريكي إلى حساب الطرف الثالث، ثم يقوم الطرف الثالث بتحويل ما يعادله مبلغ الرنمينبي إلى الحساب البنكي المحلي لتاجر التجارة الخارجية. في صناعة التجارة الخارجية، هناك مصطلح صناعي لهذه الصفقة، وهو ما يسمى "التبادل المضاد للطرق". (لم تتم مناقشة مخاطر هذا السلوك في هذه المقالة)
وعلى هذا الأساس، تعمل شركات التجارة الخارجية المختلفة على الموازنة باستمرار بين الامتثال القانوني ومراقبة التكاليف، وقد تم استخلاص العديد من طرق تسوية النقد الأجنبي الأخرى للتحايل على إدارة النقد الأجنبي في بلدي.
يتم تحويل أموال التجارة الخارجية مرة أخرى على شكل عملة افتراضية
في الوقت الحاضر، نظرًا لأنه يتم التعرف على العملات الافتراضية واستخدامها في منطقة معينة على المستوى الدولي، يقوم العديد من المتداولين الأجانب باستبدال عملاتهم المحلية بالعملة المستقرة USDT (المشار إليها فيما يلي باسم "U") محليًا، ثم يقومون بتحويل Usdt إلى دولارات أمريكية وتحويلها إلى عملاتهم. حسابات بالدولار الأمريكي في هونج كونج: أخيرًا، في هونج كونج، من خلال مشغلي الخدمات المالية (MSO؛ بدأت جمارك هونج كونج في تنفيذ اللوائح ذات الصلة في عام 2012، والتي تنص على أن جميع الأفراد والوحدات العاملة في عمليات صرف العملات والتحويلات المالية بحاجة إلى التقدم بطلب للحصول على حساب هونج كونج بالدولار الأمريكي. ترخيص Kong MSO من جمارك هونج كونج) من خلال القنوات الرسمية تسوية النقد الأجنبي بالرنمينبي.
ومع ذلك، نظرًا لخصائص لامركزية العملة الافتراضية، والتداول المريح، وإخفاء الهوية، والوصول السريع، فإن طرق تسوية النقد الأجنبي المذكورة أعلاه بشكل خاص تحتاج إلى المرور بإجراءات معقدة للغاية. لذلك، تمامًا كما هو الحال في المقدمة، ستجد بعض شركات التجارة الخارجية مباشرة مقدمي الخدمات المحليين وتطلب منهم تقديم خدمات مثل U وغيرها من العملات الافتراضية المعترف بها للغاية بالرنمينبي.
يمكننا التحقق من خلال القنوات العامة من أنه لا يزال هناك العديد من مقدمي الخدمات في السوق الذين يقدمون مثل هذه الخدمات بل ويروجون لهذه الخدمات.
! [gtc1n1sp4poahprq] (https://img-cdn.gateio.im/resize-social/moments-40baef27dd-b8183a229b-dd1a6f-6d2ef1)
! [2duri5s7g3nn8zny] (https://img-cdn.gateio.im/resize-social/moments-40baef27dd-cbb4daa0b5-dd1a6f-6d2ef1)
يمكن رؤية الكلام غير القانوني في كل مكان على الإنترنت
02 المخاطر القانونية
المخاطر القانونية المدنية
وكما ذكر في مقدمة القضية، تواجه شركات التجارة الخارجية خطرًا كبيرًا على أداء مقدمي الخدمة. بمجرد قيام شركة التجارة الخارجية بنقل U إلى محفظة مزود الخدمة، فإنها تفقد السيطرة على U. لذلك طالما أن مزود الخدمة يرفض تحويل الأموال أو يهرب، فإن شركة التجارة الخارجية ستواجه موقفًا حيث لا تصل الأموال ولا تعرف العملة مكانها. في هذه الحالة، تكون شركات التجارة الخارجية أقل عرضة لاسترداد الرنمينبي أو الولايات المتحدة.
وفقًا للسياسة التنظيمية الحالية للصين والموقف القضائي تجاه العملات الافتراضية، إذا قمت برفع دعوى مدنية لمطالبة مزود الخدمة بإعادة U، فمن المرجح أن تحكم المحكمة برفض الدعوى (ناقشنا هذا في مقالة شركة مانكيو للمحاماة "الإقراض" Bitcoin وطلب الإرجاع، ناقشت المحكمة "أنا لا أهتم بهذا الأمر")، والسبب هو: على الرغم من أنه يمكن اعتبار العملة الافتراضية سلعة افتراضية محددة، إلا أنه لا توجد حاليًا قوانين ولوائح ذات صلة في بلدنا توضح ذلك هو شيء بموجب القانون المدني، وليس له نوع من الشيء. وفي هذه الحالة، ليس له قابلية إرجاع واقعية ولا يمكن تحديد كميته باستخدام العملة القانونية. ولا يتوافق مع أحكام المادة 119 (4) من قانون الإجراءات المدنية لجمهورية الصين الشعبية الذي يسمح لمحكمة الشعب بقبول القضايا المدنية. نطاق التقاضي.
بالإضافة إلى ذلك، ماذا لو كانت الدعوى تتطلب من مزود الخدمة الاستمرار في دفع الرنمينبي؟
وفقًا لأحكام المادة 1 (4) من "الإشعار بشأن مواصلة منع والتعامل مع مخاطر الضجيج في معاملات العملة الافتراضية" الصادر عن بنك الشعب الصيني والإدارات الأخرى في عام 2019، أي شخص اعتباري أو منظمة غير مسجلة أو شخص طبيعي الاستثمار في العملة الافتراضية والمشتقات ذات الصلة إذا كان ينتهك النظام العام والعادات الحميدة، فإن القانون المدني ذي الصلة يكون باطلاً، ويتحمل الخسائر الناجمة عنه بنفسه؛ إذا كان يشتبه في أنه يعطل النظام المالي ويعرض الأمن المالي للخطر، ويجب على الإدارات التحقيق فيها والتعامل معها وفقا للقانون.
يمكننا أن نرى الموقف التنظيمي لبلدنا. على الرغم من أن الدولة في الوقت الحالي لا تحظر صراحةً على المواطنين الأفراد شراء وبيع وتداول والمضاربة على العملات الافتراضية مثل بيتكوين، إلا أن الاتجاهات التنظيمية الحالية تظهر أن السلوكيات ذات الصلة لا تحظى فقط بالحماية القانونية الفعالة. الحماية، لذلك، إذا تم رفع دعوى قضائية ضد مزود الخدمة لمطالبته بمواصلة أداء الدفع بالرنمينبي، فغالبًا ما تقرر المحكمة أن المعاملة غير صالحة وستتحمل شركة التجارة الخارجية الخسائر المذكورة أعلاه.
مخاطر الإشراف الإداري
(1) قد يتم تجميد الدفع مقابل بضائع شركات التجارة الخارجية بسبب الاشتباه في سرقة أموال
إذا نجح مزود الخدمة في تحويل الدفعة المقابلة إلى الحساب البنكي لشركة التجارة الخارجية وفقًا للاتفاق بين الطرفين. وفقًا للمادة 2 من "الأحكام ذات الصلة بتطبيق إجراءات الحجز والتجميد في التعامل مع القضايا الجنائية من قبل أجهزة الأمن العام"، بناءً على احتياجات التحقيق في الجرائم، تقوم أجهزة الأمن العام بمصادرة وتجميد الممتلكات المستخدمة في الجرائم. الحالة وفقًا للقانون، ويجب على الإدارات والوحدات والأفراد المعنيين المساعدة والتعاون. هذه الطريقة لتسوية النقد الأجنبي من خلال مقدمي الخدمات يمكن أن تؤدي بسهولة إلى تلقي الحساب البنكي لشركة التجارة الخارجية أموالاً مسروقة، لذلك سيقوم الأمن العام بتجميد الأموال وفقًا للوائح المذكورة أعلاه. لا تزال شركات التجارة الخارجية بحاجة إلى تنظيم سلوكها في تسوية العملات الأجنبية، وإلا فإنها قد تصبح عن طريق الخطأ "أدوات" للمجرمين لغسل الأموال.
(2) تسوية العملة الافتراضية لشركات التجارة الخارجية تنتهك إدارة النقد الأجنبي
ونظرًا لخصائص "اللامركزية" و"دعم المعاملات من نظير إلى نظير"، فإن العملة الافتراضية تتولى دور معادلات الدفع عبر الحدود إلى حد ما. ولا يعتمد التدفق بين العملات الافتراضية على الحسابات المالية التقليدية لتقديم الخدمات، ومن الصعب السيطرة عليها من خلال تدابير إدارة النقد الأجنبي الحالية.
وفقًا للمادة 45 من "لوائح إدارة النقد الأجنبي"، فإن كل من يشتري ويبيع العملات الأجنبية بشكل خاص، بشكل مقنع، أو يشتري ويبيع العملات الأجنبية، أو يقدم ويبيع العملات الأجنبية بشكل غير قانوني بمبلغ كبير نسبيًا، سيتم تحذيره. من قبل وكالة إدارة النقد الأجنبي، سيتم مصادرة المكاسب غير القانونية، وفرض غرامة تقل عن 30٪ من المبلغ غير القانوني. إذا كانت الظروف خطيرة، غرامة تزيد عن 30٪ من المبلغ غير القانوني ولكن أقل من ويفرض ما يعادله، وإذا تشكلت جريمة، يتم التحقيق في المسؤولية الجنائية وفقاً للقانون.
بالاشتراك مع اللوائح المذكورة أعلاه، إذا تم التحقيق في سلوك تسوية النقد الأجنبي لشركة التجارة الخارجية والتحقق منه من قبل الإدارات ذات الصلة، فقد تواجه خطر ليس فقط مصادرة المبلغ، ولكن أيضًا تحمل غرامات ضخمة.
المخاطر القانونية الجنائية
(1) أو بسبب الاشتباه في جرائم غسل الأموال وغيرها
مواصلة المناقشة بالتزامن مع ما ورد أعلاه "(1) قد يتم تجميد الدفع مقابل سلع شركة التجارة الخارجية بسبب الاشتباه في سرقة أموال"، إذا كان المصدر الأولي لدفعة الرنمينبي التي تتلقاها شركة التجارة الخارجية ينتمي إلى الدخل وعائدات سبع جرائم بما في ذلك جرائم المخدرات والجرائم المنظمة ذات الطبيعة الثلاثية وما إلى ذلك، وفقًا للمادتين 191 و312 من "القانون الجنائي لجمهورية الصين الشعبية" تنص على أنه لن يتم تجميد الأموال الموجودة في الحساب فحسب، بل ولكن هناك أيضًا احتمال كبير للاشتباه في ارتكاب جرائم "غسل الأموال" أو "التستر". جرائم مثل "إخفاء العائدات الإجرامية وعائدات الجريمة"، و"إيواء مجرمي المخدرات"، و"إيواء ونقل وإخفاء المخدرات والمخدرات المسروقة". البضائع" تم التحري عنها والتعامل معها من قبل أجهزة الأمن العام.
(2) أو يشتبه في قيامهم بعمليات تجارية غير قانونية
تتطلب "لوائح إدارة النقد الأجنبي" أن يتم التعامل مع جميع أعمال تسوية وبيع النقد الأجنبي للأفراد والشركات من خلال المؤسسات المالية. على الرغم من أن شركات التجارة الخارجية تستخدم العملة الافتراضية كوسيلة، وفقًا لـ "الشكل القانوني لإخفاء الأغراض غير القانونية"، إلا أن هذا النوع من سلوك تسوية العملات الأجنبية باستخدام العملة الافتراضية لا يزال يواجه خطرًا كبيرًا للحكم عليه من قبل السلطات القضائية. معاملات الصرف الأجنبي غير القانونية.
بالإضافة إلى ذلك، ينص "تفسير محكمة الشعب العليا والنيابة الشعبية العليا بشأن العديد من القضايا المتعلقة بتطبيق القانون في التعامل مع القضايا الجنائية المتعلقة بدفع الأموال غير القانونية وأعمال التسوية والتجارة غير القانونية في النقد الأجنبي" على أنه إذا كان تداول العملات الأجنبية متنكرا يعطل نظام السوق المالية وكانت الظروف خطيرة، ويشكل جريمة العمليات التجارية غير المشروعة. وفقًا لـ "التفسير"، إذا كان حجم العمليات التجارية غير القانونية أكثر من خمسة ملايين يوان، أو كان مبلغ الدخل غير القانوني أكثر من مائة ألف يوان، فيجب تحديد أن العمليات التجارية غير القانونية لها "ظروف خطيرة". إذا كان حجم العمليات التجارية غير القانونية أكثر من 25 مليون يوان، أو كان مبلغ الدخل غير القانوني أكثر من 500000 يوان، فيجب تحديد أن العمليات التجارية غير القانونية لها "ظروف خطيرة بشكل خاص".
في ظل الظروف العادية، مقارنة بشركات التجارة الخارجية، من المرجح أن يتم إدانة مقدمي الخدمات المسؤولين عن العملة الافتراضية وتسوية الرنمينبي بهذه الجريمة، ومع ذلك، إذا استوفت شركة التجارة الخارجية أحد الظروف المذكورة أعلاه، فسيتم إدانتها أيضًا. من العمليات التجارية غير المشروعة.
##03 ملخص
في السنوات الأخيرة، أصبحت المعايير التنظيمية للصرف الأجنبي في بلدي صارمة على نحو متزايد، كما أن بعض "البنوك" تتكيف باستمرار لإجراء عمليات استرداد الأموال عبر الحدود من خلال البورصات الخاصة، والدولار الأمريكي وغيرها من الأساليب الأكثر سرية، مما أدى إلى تدفقات ضخمة لرؤوس الأموال إلى الخارج و وتسبب في مشاكل للاستقرار المالي في الصين، وتسبب في ضرر كبير. تستخدم شركات التجارة الخارجية العملات الافتراضية مثل U لتسوية العملات الأجنبية، مما يوفر بالفعل الكثير من التكلفة والوقت إلى حد ما، ولكنه في الوقت نفسه يجلب الإشراف المدني والإداري والمخاطر الجنائية المقابلة. عادة ما تقوم شركات التجارة الخارجية بتسوية مبالغ كبيرة مقابل البضائع، وبمجرد مواجهتها لمقدم خدمة غير موثوق به، فإنها ستتسبب حتماً في خسارة كبيرة وسيكون من الصعب استردادها. والأكثر من ذلك، لأن السلطات التنظيمية والقضائية أكثر ميلا إلى التحديد "الموضوعي" لمعاملات الصرف الأجنبي المقنعة، فإن السلوكيات التي تتجاوز القنوات الرسمية لتسوية النقد الأجنبي سيتم تحديدها أيضا بشكل موضوعي على أنها انتهاكات لإدارة النقد الأجنبي. ولذلك، فمن المستحسن أن تكون شركات التجارة الخارجية والشركات الأخرى ذات الاحتياجات المماثلة أكثر حذراً في اختيار طرق تسوية العملات الأجنبية.