في عالم التمويل والاستثمار الذي يتطور باستمرار، هناك ظاهرة تحدث موجات: تحويل الأصول الحقيقية إلى رموز. يتمتع هذا الابتكار الرائد بالقدرة على إعادة تشكيل الطريقة التي نستثمر بها ونكتسب الأصول وندير المحافظ الاستثمارية. في هذه المقالة الشاملة، سنتعمق في أهم 5 اتجاهات في ترميز RWA في عام 2023.
زيادة معدل اعتماد مؤسسات TradFi*ثورة النظام
تقليديا، كانت الأصول الكبيرة مثل العقارات والسندات الحكومية مجالا للمستثمرين المؤسسيين. ومع ذلك، فإن ظهور الترميز يؤدي إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى هذه الأصول. كشف استطلاع حديث أجرته BNY Mellon أن نسبة مذهلة تبلغ 97٪ من المستثمرين المؤسسيين يعتقدون أن الرمز المميز سيحدث ثورة في إدارة الأصول. ويتجلى هذا الاتجاه مع استمرار نمو رغبة الناس في الدفع مقابل السيولة المعززة ومعدل دوران الأصول بشكل أسرع.
أحد الأمثلة البارزة هو مشروع Guardian التابع لـ MAS، وهو تعاون يضم JPMorgan Chase وبنك DBS وSBI Digital Asset Holdings. لقد استخدموا مجمع سيولة على Polygon blockchain لإجراء المعاملات التي تنطوي على سندات الحكومة السنغافورية واليابانية الرمزية. وأصدرت شركة سيمنز الألمانية أيضًا سندات رقمية بقيمة 63 مليون دولار على بوليجون، بهدف تبسيط العمليات وفتح أسواق جديدة.
سيستمر هذا الاتجاه حيث يسعى المستثمرون المؤسسيون إلى زيادة سيولة الأصول من خلال الترميز.
نمو المنصات والبنية التحتية المرمزة****لمحة سريعة عن النمو
يعد رمز RWA مجالًا مزدهرًا في مجال blockchain ومن المتوقع أن يمثل فرصة تجارية ضخمة تبلغ قيمتها 16 تريليون دولار بحلول عام 2030. وبالمقارنة مع 310 مليارات دولار في عام 2022، يمثل هذا معدل نمو مذهل يزيد عن 50000%. وقد رددت شركة الاستثمار العملاقة Citi هذا الشعور، وتوقعت أن يتجاوز رمز blockchain البنية التحتية المالية التقليدية.
بالإضافة إلى ذلك، تفيد تقارير rwa.xyz أن القيمة الإجمالية للقروض النشطة زادت بنسبة 87.4% منذ بداية عام 2023، لتصل إلى ما يقدر بـ 476 مليون دولار. توفر هذه القروض للمستثمرين متوسط سعر فائدة سنوي جذاب (APR) يبلغ 11.96%، وهو أعلى بكثير وأكثر استدامة من بروتوكولات التمويل اللامركزي النموذجية.
توسيع فئات الأصول لتمكين الترميز*فرص التنويع
يتوسع سوق الترميز بسرعة، مع توفر ملكية جزئية الآن عبر فئات الأصول المختلفة. فيما يلي بعض بروتوكولات RWA الناشئة الجديرة بالملاحظة:
OpenEden — فتح سندات الخزانة
يوفر OpenEden إمكانية الوصول على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع إلى سندات الخزانة الأمريكية عبر السلسلة، والتي تديرها مؤسسات مالية منظمة. يمكن لحاملي العملات المستقرة سك رموز TBILL من خلال OpenEden TBILL Vault، مع أسعار فائدة سنوية تقترب من 5٪ حتى مارس 2023.
Polytrade — إمكانات مُحسَّنة لتحصيل الفواتير
تتخصص شركة Polytrade في تمويل التجارة اللامركزية، وتحديدًا تحصيل الفواتير. يتضمن ذلك شراء الفواتير المستحقة من الموردين بسعر مخفض وتحقيق الربح من خلال تحصيل مبلغ الفاتورة بالكامل. غالبًا ما تأتي الفواتير من الشركات الصغيرة والمتوسطة ولكن يتم دفعها من قبل شركات أكبر مثل ايكيا.
**** الحسون – ضمانات لأصول العالم الحقيقي ****
تقدم Goldfinch بروتوكول ائتمان لا مركزي يسمح للشركات بالحصول على قروض العملات المشفرة بدون ضمانات العملات المشفرة. وبدلا من ذلك، يستخدمون أصول العالم الحقيقي كضمان. وفي ما يزيد قليلاً عن عام، قدمت شركة Goldfinch ما يزيد عن 100 مليون دولار أمريكي من القروض النشطة في 28 دولة، مما استفاد منه مئات الآلاف من المقترضين النهائيين.
**** ريال تي - تقسيم العقارات ****
تعمل RealT على تعطيل سوق العقارات من خلال تقسيم العقارات الأمريكية إلى RWAs. فهو يستبدل العقود الورقية التقليدية بالرموز الرقمية المستندة إلى سلاسل كتل Ethereum وGnosis Chain. يمكنك الآن امتلاك قطعة عقار مقابل مبلغ يبدأ من 50 دولارًا تقريبًا وتلقي دفعات الإيجار الأسبوعية.
زيادة الاعتماد على أوراكل**جسر المفاتيح
تلعب Oracles دورًا رئيسيًا في الترميز من خلال سد الفجوة بين البيانات الموجودة على السلسلة والبيانات خارج السلسلة. أنها توفر مصدر بيانات جدير بالثقة وآمن للعقود الذكية، وبالتالي تدعم تنفيذ شروط الأصول المميزة. والمثال الكلاسيكي هو إثبات الاحتياطي الخاص بـ Chainlink. بدون أوراكل موثوقة، تتعرض العقود الذكية لخطر المعلومات غير الدقيقة وفي غير الوقت المناسب، مما قد يؤدي إلى خسائر مالية والإضرار بمصداقية الترميز.
وفقًا لديفيلاما، تمتلك تشين لينك ٢٦٢ بروتوكولًا وتمتلك حصة سوقية تبلغ ٤٦٪. وفي حين أن هذه الهيمنة مثيرة للإعجاب، إلا أنها تمثل أيضًا نقطة فشل واحدة محتملة في المواقف القصوى. وينبغي للمستثمرين أن يظلوا في حالة تأهب للمخاطر التنظيمية والمركزية التي يمكن أن تعطل الأسواق.
زيادة اهتمام المستخدم على تويتر*المشاركة الاجتماعية
لا يكتسب ترميز RWA قوة جذب في العالم المالي فحسب، بل يولّد أيضًا اهتمامًا كبيرًا على منصات التواصل الاجتماعي. يشارك المؤسسون والمتحمسون البارزون رؤاهم وآرائهم حول هذا الاتجاه التحويلي. توضح هذه الرؤية المتزايدة الإثارة والفضول المتزايدين حول ترميز RWA.
إن ترميز الأصول في العالم الحقيقي على وشك إحداث ثورة في المشهد الاستثماري. مع استمرار نمو اعتماد المؤسسات المالية التقليدية وأصبحت فئات الأصول المتعددة متاحة للترميز، يجب على المستثمرين والمتحمسين إيلاء اهتمام وثيق لهذه الصناعة الديناميكية والواعدة.
** إطلاق منصة ترميز الأصول الخاصة بك **
عندما تتعرف على الاتجاهات الرئيسية في ترميز الأصول الحقيقية (RWA) في عام 2023، قد تتساءل: كيف تغتنم هذه الفرصة المثيرة؟ الإجابة بسيطة – ابدأ منصة ترميز الأصول الخاصة بك. لتحقيق نجاح كبير، تحتاج إلى الشراكة مع الأفضل في الصناعة.
إطلاق العنان لإمكانات ترميز الأصول
قبل أن نتعمق في الأسباب التي تجعلك تفكر في إطلاق منصة لترميز الأصول، دعنا نراجع بإيجاز سبب أهمية ترميز الأصول.
يسمح لك ترميز الأصول بتحويل الأصول المادية مثل العقارات والفن وحتى السندات الحكومية إلى رموز رقمية على blockchain. تعمل هذه العملية على إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى الأصول المملوكة تقليديا، مما يجعلها في متناول مجموعة واسعة من المستثمرين. من خلال ترميز RWA، فإنك تفتح الباب أمام سيولة محسنة وزيادة الكفاءة وفرص استثمارية جديدة.
الآن، دعونا نستكشف لماذا يعتبر إطلاق منصة ترميز الأصول خطوة استراتيجية.
مرة واحدة في فرصة العمر**ادخل سوقًا مزدهرًا
ينمو سوق ترميز RWA بسرعة ومن المتوقع أن يصل إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030. يوفر هذا النمو المتسارع نافذة فريدة من الفرص. بدخولك السوق الآن، فإنك تضع نفسك في طليعة الثورة المالية.
لقد أدرك المستثمرون المؤسسيون إمكانات ترميز الأصول وهم على استعداد لدفع علاوة مقابل تعزيز السيولة وتسريع دوران الأصول. ومن خلال توفير منصة لترميز الأصول، يمكنك تلبية هذا الطلب المتزايد مع فتح مصادر إيرادات جديدة.
**** التعاون المربح للجانبين ************ لماذا تفعل ذلك بمفردك عندما يمكنك التعاون؟ ****
الآن تأتي الخطوة الحاسمة: الشراكة مع إحدى أفضل شركات تطوير منصات ترميز الأصول. قد يكون بناء منصة قوية وآمنة من الصفر مهمة شاقة. فهو يتطلب خبرة فنية، وكفاءة في تقنية blockchain، وفهمًا عميقًا للامتثال التنظيمي.
من خلال العمل مع شركة تطوير ذات خبرة، يمكنك الحصول على ميزة تنافسية. يجلب هؤلاء الخبراء ثروة من المعرفة وسجلًا حافلًا. إنهم يفهمون تقنية blockchain وتعقيدات العقود الذكية وأهمية المعالجة الآمنة للبيانات. تتيح لك هذه الشراكة التركيز على استراتيجية عملك مع ترك الجوانب الفنية للمحترفين.
**** الاعتبارات الرئيسية في اختيار الشريك ********** ما الذي تبحث عنه في شركة التطوير؟ ****
عند اختيار شريك تطوير لـ منصة ترميز الأصول، ضع في اعتبارك العوامل التالية:
الخبرة: تأكد من أن لديهم خلفية قوية في تكنولوجيا blockchain ومجموعة من المشاريع الناجحة.
الامتثال التنظيمي: التحقق من أنهم يفهمون الجوانب القانونية والامتثالية للترميز لتجنب أي عقبات تنظيمية.
الأمان: الأمان أمر بالغ الأهمية في مجال blockchain. يجب أن يكون لدى شريكك بروتوكولات أمنية قوية.
قابلية التوسع: يجب أن تكون منصتك مصممة لتحقيق النمو المستقبلي. سيضمن الشركاء الأكفاء قابلية التوسع لاستيعاب قاعدة المستخدمين المتنامية.
تجربة المستخدم: تعد الواجهة سهلة الاستخدام أمرًا أساسيًا لجذب المستثمرين والاحتفاظ بهم. ابحث عن شريك يعطي الأولوية لتصميم تجربة المستخدم.
**** طريقك إلى النجاح ********** اغتنم هذه اللحظة ****
بشكل عام، عالم ترميز الأصول مليء بالإمكانيات والآن هو الوقت المثالي لإطلاق منصتك الخاصة. من خلال الشراكة مع شركة تطوير رفيعة المستوى، يمكنك تحويل رؤيتك إلى واقع مع الاستفادة من السوق المزدهر. مع تطور المشهد المالي، يمكن أن تكون منصتك حافزًا للتغيير، مما يوفر للمستثمرين إمكانية وصول غير مسبوقة إلى عالم من الأصول.
لا تنتظر؛ ابدأ رحلتك لإطلاق منصة ترميز الأصول الآن. مستقبل التمويل رقمي، ولديك الفرصة لتكون في طليعة هذا التحول.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
خمسة اتجاهات لترميز الأصول في العالم الحقيقي (RWA) في عام 2023
المؤلف: جينيفر كيت. المترجم: لين
في عالم التمويل والاستثمار الذي يتطور باستمرار، هناك ظاهرة تحدث موجات: تحويل الأصول الحقيقية إلى رموز. يتمتع هذا الابتكار الرائد بالقدرة على إعادة تشكيل الطريقة التي نستثمر بها ونكتسب الأصول وندير المحافظ الاستثمارية. في هذه المقالة الشاملة، سنتعمق في أهم 5 اتجاهات في ترميز RWA في عام 2023.
زيادة معدل اعتماد مؤسسات TradFi*ثورة النظام
تقليديا، كانت الأصول الكبيرة مثل العقارات والسندات الحكومية مجالا للمستثمرين المؤسسيين. ومع ذلك، فإن ظهور الترميز يؤدي إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى هذه الأصول. كشف استطلاع حديث أجرته BNY Mellon أن نسبة مذهلة تبلغ 97٪ من المستثمرين المؤسسيين يعتقدون أن الرمز المميز سيحدث ثورة في إدارة الأصول. ويتجلى هذا الاتجاه مع استمرار نمو رغبة الناس في الدفع مقابل السيولة المعززة ومعدل دوران الأصول بشكل أسرع.
أحد الأمثلة البارزة هو مشروع Guardian التابع لـ MAS، وهو تعاون يضم JPMorgan Chase وبنك DBS وSBI Digital Asset Holdings. لقد استخدموا مجمع سيولة على Polygon blockchain لإجراء المعاملات التي تنطوي على سندات الحكومة السنغافورية واليابانية الرمزية. وأصدرت شركة سيمنز الألمانية أيضًا سندات رقمية بقيمة 63 مليون دولار على بوليجون، بهدف تبسيط العمليات وفتح أسواق جديدة.
سيستمر هذا الاتجاه حيث يسعى المستثمرون المؤسسيون إلى زيادة سيولة الأصول من خلال الترميز.
نمو المنصات والبنية التحتية المرمزة****لمحة سريعة عن النمو
يعد رمز RWA مجالًا مزدهرًا في مجال blockchain ومن المتوقع أن يمثل فرصة تجارية ضخمة تبلغ قيمتها 16 تريليون دولار بحلول عام 2030. وبالمقارنة مع 310 مليارات دولار في عام 2022، يمثل هذا معدل نمو مذهل يزيد عن 50000%. وقد رددت شركة الاستثمار العملاقة Citi هذا الشعور، وتوقعت أن يتجاوز رمز blockchain البنية التحتية المالية التقليدية.
بالإضافة إلى ذلك، تفيد تقارير rwa.xyz أن القيمة الإجمالية للقروض النشطة زادت بنسبة 87.4% منذ بداية عام 2023، لتصل إلى ما يقدر بـ 476 مليون دولار. توفر هذه القروض للمستثمرين متوسط سعر فائدة سنوي جذاب (APR) يبلغ 11.96%، وهو أعلى بكثير وأكثر استدامة من بروتوكولات التمويل اللامركزي النموذجية.
توسيع فئات الأصول لتمكين الترميز*فرص التنويع
يتوسع سوق الترميز بسرعة، مع توفر ملكية جزئية الآن عبر فئات الأصول المختلفة. فيما يلي بعض بروتوكولات RWA الناشئة الجديرة بالملاحظة:
OpenEden — فتح سندات الخزانة
يوفر OpenEden إمكانية الوصول على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع إلى سندات الخزانة الأمريكية عبر السلسلة، والتي تديرها مؤسسات مالية منظمة. يمكن لحاملي العملات المستقرة سك رموز TBILL من خلال OpenEden TBILL Vault، مع أسعار فائدة سنوية تقترب من 5٪ حتى مارس 2023.
Polytrade — إمكانات مُحسَّنة لتحصيل الفواتير
تتخصص شركة Polytrade في تمويل التجارة اللامركزية، وتحديدًا تحصيل الفواتير. يتضمن ذلك شراء الفواتير المستحقة من الموردين بسعر مخفض وتحقيق الربح من خلال تحصيل مبلغ الفاتورة بالكامل. غالبًا ما تأتي الفواتير من الشركات الصغيرة والمتوسطة ولكن يتم دفعها من قبل شركات أكبر مثل ايكيا.
**** الحسون – ضمانات لأصول العالم الحقيقي ****
تقدم Goldfinch بروتوكول ائتمان لا مركزي يسمح للشركات بالحصول على قروض العملات المشفرة بدون ضمانات العملات المشفرة. وبدلا من ذلك، يستخدمون أصول العالم الحقيقي كضمان. وفي ما يزيد قليلاً عن عام، قدمت شركة Goldfinch ما يزيد عن 100 مليون دولار أمريكي من القروض النشطة في 28 دولة، مما استفاد منه مئات الآلاف من المقترضين النهائيين.
**** ريال تي - تقسيم العقارات ****
تعمل RealT على تعطيل سوق العقارات من خلال تقسيم العقارات الأمريكية إلى RWAs. فهو يستبدل العقود الورقية التقليدية بالرموز الرقمية المستندة إلى سلاسل كتل Ethereum وGnosis Chain. يمكنك الآن امتلاك قطعة عقار مقابل مبلغ يبدأ من 50 دولارًا تقريبًا وتلقي دفعات الإيجار الأسبوعية.
زيادة الاعتماد على أوراكل**جسر المفاتيح
تلعب Oracles دورًا رئيسيًا في الترميز من خلال سد الفجوة بين البيانات الموجودة على السلسلة والبيانات خارج السلسلة. أنها توفر مصدر بيانات جدير بالثقة وآمن للعقود الذكية، وبالتالي تدعم تنفيذ شروط الأصول المميزة. والمثال الكلاسيكي هو إثبات الاحتياطي الخاص بـ Chainlink. بدون أوراكل موثوقة، تتعرض العقود الذكية لخطر المعلومات غير الدقيقة وفي غير الوقت المناسب، مما قد يؤدي إلى خسائر مالية والإضرار بمصداقية الترميز.
وفقًا لديفيلاما، تمتلك تشين لينك ٢٦٢ بروتوكولًا وتمتلك حصة سوقية تبلغ ٤٦٪. وفي حين أن هذه الهيمنة مثيرة للإعجاب، إلا أنها تمثل أيضًا نقطة فشل واحدة محتملة في المواقف القصوى. وينبغي للمستثمرين أن يظلوا في حالة تأهب للمخاطر التنظيمية والمركزية التي يمكن أن تعطل الأسواق.
زيادة اهتمام المستخدم على تويتر*المشاركة الاجتماعية
لا يكتسب ترميز RWA قوة جذب في العالم المالي فحسب، بل يولّد أيضًا اهتمامًا كبيرًا على منصات التواصل الاجتماعي. يشارك المؤسسون والمتحمسون البارزون رؤاهم وآرائهم حول هذا الاتجاه التحويلي. توضح هذه الرؤية المتزايدة الإثارة والفضول المتزايدين حول ترميز RWA.
إن ترميز الأصول في العالم الحقيقي على وشك إحداث ثورة في المشهد الاستثماري. مع استمرار نمو اعتماد المؤسسات المالية التقليدية وأصبحت فئات الأصول المتعددة متاحة للترميز، يجب على المستثمرين والمتحمسين إيلاء اهتمام وثيق لهذه الصناعة الديناميكية والواعدة.
** إطلاق منصة ترميز الأصول الخاصة بك **
عندما تتعرف على الاتجاهات الرئيسية في ترميز الأصول الحقيقية (RWA) في عام 2023، قد تتساءل: كيف تغتنم هذه الفرصة المثيرة؟ الإجابة بسيطة – ابدأ منصة ترميز الأصول الخاصة بك. لتحقيق نجاح كبير، تحتاج إلى الشراكة مع الأفضل في الصناعة.
إطلاق العنان لإمكانات ترميز الأصول
قبل أن نتعمق في الأسباب التي تجعلك تفكر في إطلاق منصة لترميز الأصول، دعنا نراجع بإيجاز سبب أهمية ترميز الأصول.
يسمح لك ترميز الأصول بتحويل الأصول المادية مثل العقارات والفن وحتى السندات الحكومية إلى رموز رقمية على blockchain. تعمل هذه العملية على إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى الأصول المملوكة تقليديا، مما يجعلها في متناول مجموعة واسعة من المستثمرين. من خلال ترميز RWA، فإنك تفتح الباب أمام سيولة محسنة وزيادة الكفاءة وفرص استثمارية جديدة.
الآن، دعونا نستكشف لماذا يعتبر إطلاق منصة ترميز الأصول خطوة استراتيجية.
مرة واحدة في فرصة العمر**ادخل سوقًا مزدهرًا
ينمو سوق ترميز RWA بسرعة ومن المتوقع أن يصل إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030. يوفر هذا النمو المتسارع نافذة فريدة من الفرص. بدخولك السوق الآن، فإنك تضع نفسك في طليعة الثورة المالية.
لقد أدرك المستثمرون المؤسسيون إمكانات ترميز الأصول وهم على استعداد لدفع علاوة مقابل تعزيز السيولة وتسريع دوران الأصول. ومن خلال توفير منصة لترميز الأصول، يمكنك تلبية هذا الطلب المتزايد مع فتح مصادر إيرادات جديدة.
**** التعاون المربح للجانبين ************ لماذا تفعل ذلك بمفردك عندما يمكنك التعاون؟ ****
الآن تأتي الخطوة الحاسمة: الشراكة مع إحدى أفضل شركات تطوير منصات ترميز الأصول. قد يكون بناء منصة قوية وآمنة من الصفر مهمة شاقة. فهو يتطلب خبرة فنية، وكفاءة في تقنية blockchain، وفهمًا عميقًا للامتثال التنظيمي.
من خلال العمل مع شركة تطوير ذات خبرة، يمكنك الحصول على ميزة تنافسية. يجلب هؤلاء الخبراء ثروة من المعرفة وسجلًا حافلًا. إنهم يفهمون تقنية blockchain وتعقيدات العقود الذكية وأهمية المعالجة الآمنة للبيانات. تتيح لك هذه الشراكة التركيز على استراتيجية عملك مع ترك الجوانب الفنية للمحترفين.
**** الاعتبارات الرئيسية في اختيار الشريك ********** ما الذي تبحث عنه في شركة التطوير؟ ****
عند اختيار شريك تطوير لـ منصة ترميز الأصول، ضع في اعتبارك العوامل التالية:
**** طريقك إلى النجاح ********** اغتنم هذه اللحظة ****
بشكل عام، عالم ترميز الأصول مليء بالإمكانيات والآن هو الوقت المثالي لإطلاق منصتك الخاصة. من خلال الشراكة مع شركة تطوير رفيعة المستوى، يمكنك تحويل رؤيتك إلى واقع مع الاستفادة من السوق المزدهر. مع تطور المشهد المالي، يمكن أن تكون منصتك حافزًا للتغيير، مما يوفر للمستثمرين إمكانية وصول غير مسبوقة إلى عالم من الأصول.
لا تنتظر؛ ابدأ رحلتك لإطلاق منصة ترميز الأصول الآن. مستقبل التمويل رقمي، ولديك الفرصة لتكون في طليعة هذا التحول.