تعد منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا سادس أكبر اقتصاد مشفر قمنا بدراسته هذا العام (تقرير جغرافية العملات المشفرة لعام 2023). وفي الفترة بين يوليو 2022 ويونيو 2023، بلغت قيمة المعاملات عبر الإنترنت في المنطقة حوالي 389.8 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل حوالي 7.2% من حجم المعاملات العالمية.
وتحتل منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا ثلاثة من أفضل 30 دولة في مؤشر هذا العام: تركيا (12)، المغرب (20)، وإيران (28). ومن بينها، تهيمن تركيا من حيث حجم المعاملات، كما هو موضح أدناه.
بشكل عام، تتشابه أحجام الصفقات في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مع المناطق الأخرى، مقسمة حسب حجم الصفقة ونوع المنصة.
ومع ذلك، فإننا نرى اختلافات كبيرة بين دول المنطقة. خذ بعين الاعتبار الخريطة الحرارية أدناه، والتي تقارن نشاط العام الماضي في بعض أفضل اقتصادات العملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا حسب نوع النظام الأساسي.
وأبرزها دولة الإمارات العربية المتحدة. تتمتع دولة الإمارات العربية المتحدة بنسبة أعلى بكثير من نشاط العملات المشفرة على التمويل اللامركزي DeFi مقارنة بجيرانها الإقليميين باستثناء إسرائيل. قد يكون أحد الأسباب هو أن دولة الإمارات العربية المتحدة حولت نفسها إلى مركز العملات المشفرة في العالم من خلال إقرار إطار تنظيمي يفضي إلى الابتكار، مما يسمح لمنصات العملات المشفرة الرائدة بالتطور بشكل أفضل. لقد اجتذبت هذه الأطر التنظيمية العديد من رواد الأعمال والمتحمسين للعملات المشفرة إلى المنطقة، وهو ما قد يكون السبب وراء رؤية التمويل اللامركزي DeFi لمزيد من التبني هناك.
من ناحية أخرى، يتركز نشاط العملات المشفرة في تركيا بشكل أكبر على البورصات المركزية، حيث يبدو أن مستخدميها يركزون أكثر على الحصول على العملات المشفرة لمكافحة انخفاض قيمة العملة. سنستكشف هذه الاتجاهات والمزيد أدناه.
الإمارات العربية المتحدة (الإمارات العربية المتحدة): كيف يشكل المنظمون ذوو التطلعات المستقبلية مركزًا عالميًا للعملات المشفرة
وبفضل سياساتها التنظيمية الفريدة الداعمة للابتكار، تجتذب دولة الإمارات كبار الممولين ورواد الأعمال الشباب في مجال التكنولوجيا والشركات المبتكرة من جميع أنحاء العالم. كما تعد دولة الإمارات العربية المتحدة رائدة في تبني التقنيات المتقدمة للمساعدة في زيادة كفاءة الأعمال وتحسين نوعية حياة مواطنيها، وينطبق الشيء نفسه على تقنية البلوكشين.
لقد اهتم المنظمون في دولة الإمارات العربية المتحدة بالعملات المشفرة لفترة طويلة، حيث أطلقت دبي، المدينة الأكثر اكتظاظًا بالسكان في البلاد، لأول مرة استراتيجية blockchain في عام 2016. ومنذ ذلك الحين، أصبحت الهيئات التنظيمية في دولة الإمارات العربية المتحدة في طليعة هذه الصناعة. وفي عام 2018، أنشأت أبوظبي أول إطار تنظيمي للعملات المشفرة في العالم بهدف إنشاء إطار تنظيمي تطلعي للعملات المشفرة يشجع الابتكار مع حماية المستهلكين وضمان أن تكون دولة الإمارات العربية المتحدة رائدة في مجال العملات المشفرة. أنشأت دبي هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (A) الخاصة بها في عام 2022 لتحقيق أهداف مماثلة. في وقت سابق من هذا العام، أصدرت دولة الإمارات العربية المتحدة المزيد من اللوائح التنظيمية للعملات المشفرة على المستوى الفيدرالي، مما منح الهيئات التنظيمية المحلية مثل "أ" المرونة اللازمة لتنظيم المناطق الاقتصادية الحرة والحفاظ عليها لجذب ابتكارات العملات المشفرة.
لقد تحدثنا إلى Akos Erzse لمعرفة المزيد حول كيفية قيام الهيئات التنظيمية مثل A بإنشاء بيئة حيوية لشركات العملات المشفرة للعمل في دولة الإمارات العربية المتحدة. Erzse هو مدير أول للسياسة العامة في BitOasis، وهي منصة لتداول العملات المشفرة مقرها دبي. وأشاد بالإطار التنظيمي الشامل لـ "أ" الذي تم إصداره في فبراير 2023، قائلاً "لقد جلبت "أ" زخماً جديداً للوضوح التنظيمي التطلعي للمنطقة، حيث جذبت عدداً كبيراً من لاعبي العملات المشفرة إلى الإمارات العربية المتحدة". وقال إن ما يميز الإطار "أ" عن الأطر الأخرى حول العالم هو الخصوصية التي يتعامل بها مع أنواع مختلفة من خدمات وأنشطة الأصول الافتراضية. "هناك قواعد مختلفة للتعهدات، والوسطاء، والخدمات الاستشارية، وأمناء الحفظ - مما يسهل على الشركات فهم المتطلبات التنظيمية المحددة لتقديم خدمات معينة". "أ" ملتزم بضمان أن القواعد تلبي احتياجات الصناعة، كما استشهد إرزسي بتقرير "أ" الأخير. مثال على ذلك هو التعديل الذي يسمح الآن لأمناء الحفظ بالتعهد بأصول الحضانة. "هذه الاستجابة تسمح لنا وللشركات مثل شركتنا بالابتكار بسرعة."
وقال إرزسي إن إطار العمل الفريد والمتطور بشكل ديناميكي في دولة الإمارات العربية المتحدة له أهمية خاصة في الوقت الذي يتزايد فيه الزخم التنظيمي في أجزاء أخرى من العالم. "هناك منافسة تنظيمية مستمرة بين الأسواق التي تسعى إلى ترسيخ نفسها كمراكز للعملات المشفرة، في حين أن الأسواق الصغيرة تتطور بسرعة أيضًا." يستحق الأفراد الاستثمار في العملات المشفرة.
وعندما سُئل عن مستقبل العملات المشفرة في دولة الإمارات العربية المتحدة، أعرب إرزسي عن سعادته بنماذج الأعمال المبتكرة مثل ترميز الأصول. حصلت TOKO، وهي منصة عملات مشفرة تركز على الترميز، مؤخرًا على ترخيص من A لتقديم مثل هذه الخدمات في الإمارات العربية المتحدة.
وأشار أيضًا إلى أن التحويلات المالية تعد حالة استخدام مهمة للعملات المشفرة في دولة الإمارات العربية المتحدة والمنطقة على نطاق أوسع. "نحن مركز لتحويل الأموال، ومن المؤكد أن الناس يستخدمون بالفعل العملات المشفرة لإرسال الأموال إلى أوطانهم، ولكن سيكون من المثير رؤية بعض المنتجات المخصصة تظهر ضمن الإطار التنظيمي الحالي". وقد احتل كلاهما المراكز العشرة الأولى، وهو ما يبشر بالخير أيضًا لدولة الإمارات العربية المتحدة. تمثل هذه البلدان جزءًا كبيرًا من السكان المغتربين في دولة الإمارات العربية المتحدة، وقد يكون الارتفاع الكبير في شعبية العملات المشفرة في هذه البلدان مرتبطًا أيضًا بزيادة اعتماد العملات المشفرة في دولة الإمارات العربية المتحدة.
ارتفاع التضخم في تركيا يدفع إلى اعتماد العملات المشفرة
بالإضافة إلى احتلالها المرتبة الثانية عشرة في مؤشرنا العالمي لاعتماد العملات المشفرة، تحتل تركيا المرتبة الرابعة عالميًا من حيث حجم تداول العملات المشفرة (قبلت ما يقرب من 170 مليار دولار من التحويلات في العام الماضي)، خلف الولايات المتحدة والهند والمملكة المتحدة.
وأشار ياسين أورال، الرئيس التنفيذي ومؤسس بورصة العملات المشفرة التركية باريبو، إلى أن معدل تبني العملات المشفرة المرتفع نسبيًا في تركيا ليس مفاجئًا لعدة أسباب، مثل بيئة الاقتصاد الكلي الأخيرة في البلاد وسكانها الشباب والاهتمام بالابتكار والتكنولوجيا. وأوضح: "لقد مر العالم بعام صعب بسبب تشديد السياسات النقدية، كما تأثرت تركيا أيضاً. وفي ظل هذه الظروف، يميل الأفراد إلى البحث عن بدائل مثل العملات المشفرة لتخزين القيمة وتنويع محافظهم الاستثمارية. ذات صلة بهذا السلوك هو أنه نظرًا لأن كل دورة سوق تجتذب مستثمرين ومتبنين جدد، فإن المزيد من الأفراد والكيانات يفهمون فوائد blockchain، مما يؤدي في النهاية إلى زيادة مستويات اعتماد العملات المشفرة."
وفي الواقع، تواجه تركيا ارتفاعًا في معدلات التضخم، حيث اقترب معدل التضخم من 60% في أغسطس 2023. بالإضافة إلى ذلك، انخفضت الليرة التركية في عام 2021 بعد أن خفض البنك المركزي التركي أسعار الفائدة بمقدار 100 نقطة أساس. ولم تتعاف الليرة منذ ذلك الحين، بل وصلت في الواقع إلى أدنى مستوياتها على الإطلاق في منتصف عام 2023. يمكننا أن نرى دليلاً على أن انخفاض قيمة العملة التركية يدفع الاهتمام بالعملات المشفرة في الرسم البياني أدناه. بدءًا من 30 مارس تقريبًا، كان هناك ارتفاع كبير في الشراء. ويقول المحللون إن قيمة الليرة ستنخفض بشكل حاد بغض النظر عمن سيفوز في انتخابات مايو في البلاد، في وقت تضعف فيه العملة بالفعل. وبعد انخفاض مستمر، ارتفع شراء الدولار الأمريكي مرة أخرى في أواخر يوليو، بعد فترة وجيزة من وصول الليرة إلى مستوى منخفض جديد عند 0.04 دولار وانتظار الناس إعلان سعر الفائدة من البنك المركزي. ضع في اعتبارك أننا نستخدم متوسط 30 يومًا لبيانات UDST لشراء الليرة كبيانات عرض، والتي ستتأخر قليلاً في إظهار الاتجاهات.
المصدر: CryptoCompare وExchangeRate-API
بشكل عام، وجدنا أيضًا أن USDT هو أصل العملة المشفرة الأكثر شراءًا باستخدام الليرة في البورصات العالمية.
المصدر: كريبتو كومبير
ومع ذلك، لا يركز كل نشاط العملة المشفرة في تركيا على العملات المستقرة. ويُظهر التحليل الأوسع أنه على الرغم من الانخفاض العام في نشاط NFT منذ منتصف عام 2022، فإن تركيا هي الدولة التي تتمتع بأعلى حركة مرور على الويب لمنصات NFT في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.
كان أحد الفنانين الأوائل الذين استخدموا الذكاء الاصطناعي لإنشاء أعمال فنية غامرة هو رجل الأعمال التركي الأمريكي رفيق أناضول، الذي ساعد في ريادة جنون NFT في تركيا. خلال هذه الفترة، اجتذبت منصات العملات المشفرة المحلية مثل Paribu نشاط NFT ودعمته. ربما تسببت الاضطرابات الأخيرة في السوق في انخفاض شعبية NFTs، لكن أورال يعتقد أن NFTs ستلعب دورًا مهمًا في المستقبل. "نحن نؤمن بأن NFTs ورموز الخدمات العامة ضرورية لتحديد الحلول المبتكرة في العديد من الصناعات مثل البيع بالتجزئة والترفيه والفنون. وستصبح تركيا بالفعل مركزًا مهمًا للموجة التالية من حلول blockchain، وستكون تقنية NFT واحدة منها. مكون رئيسي."
تقود المملكة العربية السعودية العالم في النمو السنوي في تداول العملات المشفرة
لم ينمو اقتصاد العملات المشفرة في أي دولة أكثر من المملكة العربية السعودية العام الماضي، مع زيادة حجم التداول في البلاد بنسبة 12.0٪ على أساس سنوي. وفي الواقع، كانت المملكة العربية السعودية واحدة من ست دول فقط شهدت نموًا في الحجم على أساس سنوي خلال فترة دراستنا.
وصف عبد المجيد الحمزة، المدير العام لبورصة العملات المشفرة السعودية Rain، ما يجعل العملات المشفرة جذابة للمستخدمين السعوديين. "يميل مستثمرو التجزئة إلى أن يكونوا أكبر مجموعة من الأشخاص الذين يلجأون إلى العملات المشفرة بحثًا عن تنويع محفظتهم. ويستثمر العديد منهم بالفعل في العقارات والأسهم والأصول الأخرى، وهم حريصون على الاستثمار في العملات المشفرة. ويتذكرون التأثير التحويلي للإنترنت و نحن حريصون على التعرض المبكر للعملات المشفرة ونتوقع نموًا كبيرًا في السنوات القادمة." كما أشار أيضًا إلى زيادة التبني والاهتمام المؤسسي بالعملات المشفرة في المنطقة، والتي تشكل جزءًا كبيرًا من عملاء رين المؤسسيين في المنطقة. "ترى العديد من الشركات التي نعمل معها القيمة طويلة المدى للعملات المشفرة. ويُنظر إلى العملات المشفرة كفئة أصول ضمن محافظ العملاء المتنوعة."
قد تؤدي حالات الاستخدام الإيجابية هذه، إلى جانب النمو الإجمالي لسوق العملات المشفرة، إلى زيادة الاهتمام بالعملات المشفرة من جانب حكومة المملكة العربية السعودية. وفي عام 2018، قالت الحكومة السعودية إن استخدام البيتكوين غير قانوني وحذرت من المخاطر المحتملة للتداول في العملات المشفرة الأخرى. لكن سوق العملات المشفرة في البلاد لا يزال ينمو، ففي سبتمبر/أيلول 2022، عين البنك المركزي السعودي رجل الأعمال التكنولوجي محسن الزهراني باعتباره ما يسمى بـ "شيخ العملات المشفرة" لقيادة التحول الرقمي للنظام المصرفي المركزي. بالإضافة إلى ذلك، أعربت المملكة العربية السعودية عن اهتمامها بتنويع اقتصادها من خلال تعزيز مشاريع ألعاب Web3 و blockchain. أحد المشاريع هو التعاون مع The Sandbox لاستكشاف الأكوان الافتراضية. يعتقد عبد المجيد أن التوقعات متفائلة، "إن الجهات التنظيمية في المنطقة تعمل بجد لتوفير إطار تنظيمي قوي لتشجيع الابتكار في هذا المجال، والأهم من ذلك، حماية أموال المستخدمين وحماية المستخدمين من الاحتيال المحتمل".
إمكانات النمو المستقبلية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا
بشكل عام، تشير بياناتنا ومقابلاتنا مع شركات العملات المشفرة في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا إلى أن المنطقة تتبنى العملات المشفرة لعدة أسباب. وفي البلدان التي تعاني من تضخم العملة غير المستقر، يمكن أن تساعد العملات المشفرة في حماية الثروات، في حين قد يكون المستخدمون في البلدان ذات الاقتصادات الأكثر استقرارًا، مثل الإمارات العربية المتحدة، أكثر ميلًا لاستكشاف المزيد من حالات الاستخدام المتطورة التي تركز على الاستثمار. وتقدم دولة الإمارات العربية المتحدة أيضًا مثالًا قيمًا لكيفية تمكين اللوائح والقواعد المبتكرة للبلدان من إنشاء مراكز للعملات المشفرة تعزز الاقتصادات المحلية.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
نظرة سريعة على الوضع الحالي لاعتماد العملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا
المؤلف: تشيناليسيس
تم تجميعه بواسطة: لوفي، فورسايت نيوز
تعد منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا سادس أكبر اقتصاد مشفر قمنا بدراسته هذا العام (تقرير جغرافية العملات المشفرة لعام 2023). وفي الفترة بين يوليو 2022 ويونيو 2023، بلغت قيمة المعاملات عبر الإنترنت في المنطقة حوالي 389.8 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل حوالي 7.2% من حجم المعاملات العالمية.
وتحتل منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا ثلاثة من أفضل 30 دولة في مؤشر هذا العام: تركيا (12)، المغرب (20)، وإيران (28). ومن بينها، تهيمن تركيا من حيث حجم المعاملات، كما هو موضح أدناه.
بشكل عام، تتشابه أحجام الصفقات في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مع المناطق الأخرى، مقسمة حسب حجم الصفقة ونوع المنصة.
ومع ذلك، فإننا نرى اختلافات كبيرة بين دول المنطقة. خذ بعين الاعتبار الخريطة الحرارية أدناه، والتي تقارن نشاط العام الماضي في بعض أفضل اقتصادات العملات المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا حسب نوع النظام الأساسي.
وأبرزها دولة الإمارات العربية المتحدة. تتمتع دولة الإمارات العربية المتحدة بنسبة أعلى بكثير من نشاط العملات المشفرة على التمويل اللامركزي DeFi مقارنة بجيرانها الإقليميين باستثناء إسرائيل. قد يكون أحد الأسباب هو أن دولة الإمارات العربية المتحدة حولت نفسها إلى مركز العملات المشفرة في العالم من خلال إقرار إطار تنظيمي يفضي إلى الابتكار، مما يسمح لمنصات العملات المشفرة الرائدة بالتطور بشكل أفضل. لقد اجتذبت هذه الأطر التنظيمية العديد من رواد الأعمال والمتحمسين للعملات المشفرة إلى المنطقة، وهو ما قد يكون السبب وراء رؤية التمويل اللامركزي DeFi لمزيد من التبني هناك.
من ناحية أخرى، يتركز نشاط العملات المشفرة في تركيا بشكل أكبر على البورصات المركزية، حيث يبدو أن مستخدميها يركزون أكثر على الحصول على العملات المشفرة لمكافحة انخفاض قيمة العملة. سنستكشف هذه الاتجاهات والمزيد أدناه.
الإمارات العربية المتحدة (الإمارات العربية المتحدة): كيف يشكل المنظمون ذوو التطلعات المستقبلية مركزًا عالميًا للعملات المشفرة
وبفضل سياساتها التنظيمية الفريدة الداعمة للابتكار، تجتذب دولة الإمارات كبار الممولين ورواد الأعمال الشباب في مجال التكنولوجيا والشركات المبتكرة من جميع أنحاء العالم. كما تعد دولة الإمارات العربية المتحدة رائدة في تبني التقنيات المتقدمة للمساعدة في زيادة كفاءة الأعمال وتحسين نوعية حياة مواطنيها، وينطبق الشيء نفسه على تقنية البلوكشين.
لقد اهتم المنظمون في دولة الإمارات العربية المتحدة بالعملات المشفرة لفترة طويلة، حيث أطلقت دبي، المدينة الأكثر اكتظاظًا بالسكان في البلاد، لأول مرة استراتيجية blockchain في عام 2016. ومنذ ذلك الحين، أصبحت الهيئات التنظيمية في دولة الإمارات العربية المتحدة في طليعة هذه الصناعة. وفي عام 2018، أنشأت أبوظبي أول إطار تنظيمي للعملات المشفرة في العالم بهدف إنشاء إطار تنظيمي تطلعي للعملات المشفرة يشجع الابتكار مع حماية المستهلكين وضمان أن تكون دولة الإمارات العربية المتحدة رائدة في مجال العملات المشفرة. أنشأت دبي هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (A) الخاصة بها في عام 2022 لتحقيق أهداف مماثلة. في وقت سابق من هذا العام، أصدرت دولة الإمارات العربية المتحدة المزيد من اللوائح التنظيمية للعملات المشفرة على المستوى الفيدرالي، مما منح الهيئات التنظيمية المحلية مثل "أ" المرونة اللازمة لتنظيم المناطق الاقتصادية الحرة والحفاظ عليها لجذب ابتكارات العملات المشفرة.
لقد تحدثنا إلى Akos Erzse لمعرفة المزيد حول كيفية قيام الهيئات التنظيمية مثل A بإنشاء بيئة حيوية لشركات العملات المشفرة للعمل في دولة الإمارات العربية المتحدة. Erzse هو مدير أول للسياسة العامة في BitOasis، وهي منصة لتداول العملات المشفرة مقرها دبي. وأشاد بالإطار التنظيمي الشامل لـ "أ" الذي تم إصداره في فبراير 2023، قائلاً "لقد جلبت "أ" زخماً جديداً للوضوح التنظيمي التطلعي للمنطقة، حيث جذبت عدداً كبيراً من لاعبي العملات المشفرة إلى الإمارات العربية المتحدة". وقال إن ما يميز الإطار "أ" عن الأطر الأخرى حول العالم هو الخصوصية التي يتعامل بها مع أنواع مختلفة من خدمات وأنشطة الأصول الافتراضية. "هناك قواعد مختلفة للتعهدات، والوسطاء، والخدمات الاستشارية، وأمناء الحفظ - مما يسهل على الشركات فهم المتطلبات التنظيمية المحددة لتقديم خدمات معينة". "أ" ملتزم بضمان أن القواعد تلبي احتياجات الصناعة، كما استشهد إرزسي بتقرير "أ" الأخير. مثال على ذلك هو التعديل الذي يسمح الآن لأمناء الحفظ بالتعهد بأصول الحضانة. "هذه الاستجابة تسمح لنا وللشركات مثل شركتنا بالابتكار بسرعة."
وقال إرزسي إن إطار العمل الفريد والمتطور بشكل ديناميكي في دولة الإمارات العربية المتحدة له أهمية خاصة في الوقت الذي يتزايد فيه الزخم التنظيمي في أجزاء أخرى من العالم. "هناك منافسة تنظيمية مستمرة بين الأسواق التي تسعى إلى ترسيخ نفسها كمراكز للعملات المشفرة، في حين أن الأسواق الصغيرة تتطور بسرعة أيضًا." يستحق الأفراد الاستثمار في العملات المشفرة.
وعندما سُئل عن مستقبل العملات المشفرة في دولة الإمارات العربية المتحدة، أعرب إرزسي عن سعادته بنماذج الأعمال المبتكرة مثل ترميز الأصول. حصلت TOKO، وهي منصة عملات مشفرة تركز على الترميز، مؤخرًا على ترخيص من A لتقديم مثل هذه الخدمات في الإمارات العربية المتحدة.
وأشار أيضًا إلى أن التحويلات المالية تعد حالة استخدام مهمة للعملات المشفرة في دولة الإمارات العربية المتحدة والمنطقة على نطاق أوسع. "نحن مركز لتحويل الأموال، ومن المؤكد أن الناس يستخدمون بالفعل العملات المشفرة لإرسال الأموال إلى أوطانهم، ولكن سيكون من المثير رؤية بعض المنتجات المخصصة تظهر ضمن الإطار التنظيمي الحالي". وقد احتل كلاهما المراكز العشرة الأولى، وهو ما يبشر بالخير أيضًا لدولة الإمارات العربية المتحدة. تمثل هذه البلدان جزءًا كبيرًا من السكان المغتربين في دولة الإمارات العربية المتحدة، وقد يكون الارتفاع الكبير في شعبية العملات المشفرة في هذه البلدان مرتبطًا أيضًا بزيادة اعتماد العملات المشفرة في دولة الإمارات العربية المتحدة.
ارتفاع التضخم في تركيا يدفع إلى اعتماد العملات المشفرة
بالإضافة إلى احتلالها المرتبة الثانية عشرة في مؤشرنا العالمي لاعتماد العملات المشفرة، تحتل تركيا المرتبة الرابعة عالميًا من حيث حجم تداول العملات المشفرة (قبلت ما يقرب من 170 مليار دولار من التحويلات في العام الماضي)، خلف الولايات المتحدة والهند والمملكة المتحدة.
وأشار ياسين أورال، الرئيس التنفيذي ومؤسس بورصة العملات المشفرة التركية باريبو، إلى أن معدل تبني العملات المشفرة المرتفع نسبيًا في تركيا ليس مفاجئًا لعدة أسباب، مثل بيئة الاقتصاد الكلي الأخيرة في البلاد وسكانها الشباب والاهتمام بالابتكار والتكنولوجيا. وأوضح: "لقد مر العالم بعام صعب بسبب تشديد السياسات النقدية، كما تأثرت تركيا أيضاً. وفي ظل هذه الظروف، يميل الأفراد إلى البحث عن بدائل مثل العملات المشفرة لتخزين القيمة وتنويع محافظهم الاستثمارية. ذات صلة بهذا السلوك هو أنه نظرًا لأن كل دورة سوق تجتذب مستثمرين ومتبنين جدد، فإن المزيد من الأفراد والكيانات يفهمون فوائد blockchain، مما يؤدي في النهاية إلى زيادة مستويات اعتماد العملات المشفرة."
وفي الواقع، تواجه تركيا ارتفاعًا في معدلات التضخم، حيث اقترب معدل التضخم من 60% في أغسطس 2023. بالإضافة إلى ذلك، انخفضت الليرة التركية في عام 2021 بعد أن خفض البنك المركزي التركي أسعار الفائدة بمقدار 100 نقطة أساس. ولم تتعاف الليرة منذ ذلك الحين، بل وصلت في الواقع إلى أدنى مستوياتها على الإطلاق في منتصف عام 2023. يمكننا أن نرى دليلاً على أن انخفاض قيمة العملة التركية يدفع الاهتمام بالعملات المشفرة في الرسم البياني أدناه. بدءًا من 30 مارس تقريبًا، كان هناك ارتفاع كبير في الشراء. ويقول المحللون إن قيمة الليرة ستنخفض بشكل حاد بغض النظر عمن سيفوز في انتخابات مايو في البلاد، في وقت تضعف فيه العملة بالفعل. وبعد انخفاض مستمر، ارتفع شراء الدولار الأمريكي مرة أخرى في أواخر يوليو، بعد فترة وجيزة من وصول الليرة إلى مستوى منخفض جديد عند 0.04 دولار وانتظار الناس إعلان سعر الفائدة من البنك المركزي. ضع في اعتبارك أننا نستخدم متوسط 30 يومًا لبيانات UDST لشراء الليرة كبيانات عرض، والتي ستتأخر قليلاً في إظهار الاتجاهات.
المصدر: CryptoCompare وExchangeRate-API
بشكل عام، وجدنا أيضًا أن USDT هو أصل العملة المشفرة الأكثر شراءًا باستخدام الليرة في البورصات العالمية.
المصدر: كريبتو كومبير
ومع ذلك، لا يركز كل نشاط العملة المشفرة في تركيا على العملات المستقرة. ويُظهر التحليل الأوسع أنه على الرغم من الانخفاض العام في نشاط NFT منذ منتصف عام 2022، فإن تركيا هي الدولة التي تتمتع بأعلى حركة مرور على الويب لمنصات NFT في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.
كان أحد الفنانين الأوائل الذين استخدموا الذكاء الاصطناعي لإنشاء أعمال فنية غامرة هو رجل الأعمال التركي الأمريكي رفيق أناضول، الذي ساعد في ريادة جنون NFT في تركيا. خلال هذه الفترة، اجتذبت منصات العملات المشفرة المحلية مثل Paribu نشاط NFT ودعمته. ربما تسببت الاضطرابات الأخيرة في السوق في انخفاض شعبية NFTs، لكن أورال يعتقد أن NFTs ستلعب دورًا مهمًا في المستقبل. "نحن نؤمن بأن NFTs ورموز الخدمات العامة ضرورية لتحديد الحلول المبتكرة في العديد من الصناعات مثل البيع بالتجزئة والترفيه والفنون. وستصبح تركيا بالفعل مركزًا مهمًا للموجة التالية من حلول blockchain، وستكون تقنية NFT واحدة منها. مكون رئيسي."
تقود المملكة العربية السعودية العالم في النمو السنوي في تداول العملات المشفرة
لم ينمو اقتصاد العملات المشفرة في أي دولة أكثر من المملكة العربية السعودية العام الماضي، مع زيادة حجم التداول في البلاد بنسبة 12.0٪ على أساس سنوي. وفي الواقع، كانت المملكة العربية السعودية واحدة من ست دول فقط شهدت نموًا في الحجم على أساس سنوي خلال فترة دراستنا.
وصف عبد المجيد الحمزة، المدير العام لبورصة العملات المشفرة السعودية Rain، ما يجعل العملات المشفرة جذابة للمستخدمين السعوديين. "يميل مستثمرو التجزئة إلى أن يكونوا أكبر مجموعة من الأشخاص الذين يلجأون إلى العملات المشفرة بحثًا عن تنويع محفظتهم. ويستثمر العديد منهم بالفعل في العقارات والأسهم والأصول الأخرى، وهم حريصون على الاستثمار في العملات المشفرة. ويتذكرون التأثير التحويلي للإنترنت و نحن حريصون على التعرض المبكر للعملات المشفرة ونتوقع نموًا كبيرًا في السنوات القادمة." كما أشار أيضًا إلى زيادة التبني والاهتمام المؤسسي بالعملات المشفرة في المنطقة، والتي تشكل جزءًا كبيرًا من عملاء رين المؤسسيين في المنطقة. "ترى العديد من الشركات التي نعمل معها القيمة طويلة المدى للعملات المشفرة. ويُنظر إلى العملات المشفرة كفئة أصول ضمن محافظ العملاء المتنوعة."
قد تؤدي حالات الاستخدام الإيجابية هذه، إلى جانب النمو الإجمالي لسوق العملات المشفرة، إلى زيادة الاهتمام بالعملات المشفرة من جانب حكومة المملكة العربية السعودية. وفي عام 2018، قالت الحكومة السعودية إن استخدام البيتكوين غير قانوني وحذرت من المخاطر المحتملة للتداول في العملات المشفرة الأخرى. لكن سوق العملات المشفرة في البلاد لا يزال ينمو، ففي سبتمبر/أيلول 2022، عين البنك المركزي السعودي رجل الأعمال التكنولوجي محسن الزهراني باعتباره ما يسمى بـ "شيخ العملات المشفرة" لقيادة التحول الرقمي للنظام المصرفي المركزي. بالإضافة إلى ذلك، أعربت المملكة العربية السعودية عن اهتمامها بتنويع اقتصادها من خلال تعزيز مشاريع ألعاب Web3 و blockchain. أحد المشاريع هو التعاون مع The Sandbox لاستكشاف الأكوان الافتراضية. يعتقد عبد المجيد أن التوقعات متفائلة، "إن الجهات التنظيمية في المنطقة تعمل بجد لتوفير إطار تنظيمي قوي لتشجيع الابتكار في هذا المجال، والأهم من ذلك، حماية أموال المستخدمين وحماية المستخدمين من الاحتيال المحتمل".
إمكانات النمو المستقبلية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا
بشكل عام، تشير بياناتنا ومقابلاتنا مع شركات العملات المشفرة في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا إلى أن المنطقة تتبنى العملات المشفرة لعدة أسباب. وفي البلدان التي تعاني من تضخم العملة غير المستقر، يمكن أن تساعد العملات المشفرة في حماية الثروات، في حين قد يكون المستخدمون في البلدان ذات الاقتصادات الأكثر استقرارًا، مثل الإمارات العربية المتحدة، أكثر ميلًا لاستكشاف المزيد من حالات الاستخدام المتطورة التي تركز على الاستثمار. وتقدم دولة الإمارات العربية المتحدة أيضًا مثالًا قيمًا لكيفية تمكين اللوائح والقواعد المبتكرة للبلدان من إنشاء مراكز للعملات المشفرة تعزز الاقتصادات المحلية.