نشأت الاشتباكات بين إسرائيل وحماس في الأيام الأخيرة حول كيفية قيام الجماعات الإرهابية مثل حماس وحزب الله باستغلال العملات المشفرة. وتتمثل الأولوية العاجلة في وقف وتجميد ومصادرة الأصول التي يمكن استخدامها لتمويل الأنشطة الإرهابية. ولكن هناك أيضا مؤشرات مبالغ فيها وتحليل غير صحيح لاستخدام العملات المشفرة من قبل هذه الجماعات الإرهابية ، مما يستلزم تصحيح بعض المفاهيم الخاطئة.
على الرغم من أن تمويل الإرهاب لا يمثل سوى جزء صغير من التداول غير القانوني للعملات المشفرة ، إلا أن هناك بعض الجماعات الإرهابية التي تستخدم العملات المشفرة لجمع الأموال وتخزينها وتحويلها. وقد استخدمت المنظمات الإرهابية تاريخيا وقد تستمر في استخدام الأساليب التقليدية القائمة على أساس قانوني مثل المؤسسات المالية والحوالة* (ملاحظة: نظام تقليدي غير رسمي لنقل القيمة لا ينظم في العديد من البلدان). أنظمة تحويل رأس المال غير الرسمية التي توجد عادة في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا وشبه القارة الهندية، وتعمل خارج النظام المصرفي التقليدي)* والشركات الوهمية كأدوات تمويل رئيسية.
وما من شك في أنه ينبغي التحقيق في كل طريقة تتعلق بمبلغ الأموال التي تجمعها المنظمات الإرهابية، مهما كانت صغيرة. الشفافية الفريدة المتأصلة في تقنية blockchain تجعل من السهل بشكل خاص تتبع العملات المشفرة ، مما يجعلها أقل ملاءمة للأنشطة غير القانونية ، بما في ذلك تمويل الإرهاب. في الواقع ، يمكن للوكالات الحكومية ومؤسسات القطاع الخاص المجهزة بحلول تحليلات blockchain الصحيحة تحديد ومقاطعة تدفق الأموال - وهو إنجاز ليس من السهل تحقيقه من الأشكال التقليدية لنقل القيمة. ستحلل هذه المقالة المزالق الشائعة للحركة الإرهابية على blockchain ، خاصة تلك المتعلقة بتحديد الهوية والتتبع من خلال مزودي الخدمة.
دور مقدم الخدمة
وهناك عنصران رئيسيان لتحليل حجم وحركة الأموال المتصلة بالإرهاب: تحديد حجم الأموال التي توجد مباشرة في حوزة المنظمات الإرهابية وتحديد مقدمي الخدمات الذين ييسرون تدفق الأموال المتصلة بتمويل الإرهاب.
لقياس حجم تمويل الإرهاب في العملات المشفرة وتحديد فرص الاضطراب ، يحتاج المحققون وغيرهم من الخبراء إلى فهم دور مقدمي الخدمات. غالبا ما يشارك مقدمو الخدمات مثل شركات الخدمات المالية عند مراجعة حالات تمويل الإرهاب السابقة. إحداها هي Buy Cash ، التي تم فرض عقوبات عليها مؤخرا ، وهي شركة مقرها غزة تقدم خدمات تحويل الأموال وخدمات صرف العملات الافتراضية. يتعامل مقدمو الخدمات هؤلاء مع مبالغ مالية أكبر من الحسابات الكبيرة وأصغر من البورصات. قد يكون البعض أقرب إلى السماسرة خارج البورصة (OTC) ، في حين أن البعض الآخر قد يكون أقرب إلى شركات العملات مثل الحوالة.
على سبيل المثال ، عند النظر إلى الأطراف المقابلة للمحافظ المعروفة بأنها مرتبطة بتمويل الإرهاب في مفاعل Chainalysis ، تم العثور على ما لا يقل عن 20 من مقدمي الخدمات المشبوهين.
! [شركة تحليلات بلوكتشين Chainalysis: دور العملة المشفرة في تمويل الإرهاب قد يكون مبالغا فيه] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)
تلقى جميع مزودي الخدمات المشكوك فيهم ما بين 8.4 مليون دولار و 1.1 مليار دولار من العملات المشفرة من نظرائهم.
! [شركة تحليلات بلوكتشين Chainalysis: دور العملة المشفرة في تمويل الإرهاب قد يكون مبالغا فيه] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)
عالج هذا العنوان أكثر من 1300 إيداع وأكثر من 1200 عملية سحب في 7 أشهر ونصف. من بين ما يقرب من 82 مليون دولار من العملات المشفرة التي تم تلقيها في هذا العنوان ، تم تحويل حوالي 450،000 دولار من الأموال من محافظ معروفة بأنها مرتبطة بالإرهابيين. وبالنظر إلى نشاط هذا العنوان، فمن المرجح أن الشخص أو الفريق الذي يتحكم في هذا العنوان ليس الشخص الذي يتحكم في المحفظة المتعلقة بالإرهاب، بل مقدم خدمة يساعد عن قصد أو عن غير قصد أنشطة تمويل الإرهاب.
ليست كل الأموال التي يتلقاها مقدمو الخدمات هي أموال إرهابية، ولكن هناك حاجة ملحة لمكافحتها.
بالنسبة لشخص غير مدرب ، في المثال أعلاه ، يبدو أن ما قيمته 82 مليون دولار من العملات المشفرة قد تم جمعها للإرهاب. ولكن الأرجح أن جزءا صغيرا فقط من هذه الأموال يستخدم في أنشطة إرهابية، وأن معظم الأموال لا تتعلق بالأنشطة الإرهابية.
ويبدو أن تقديرات التمويل المتعلقة بالهجمات الإسرائيلية الأخيرة تشمل جميع التدفقات إلى بعض مقدمي الخدمات. وبعبارة أخرى، يشمل المجموع التقديري الأموال التي لا ترتبط صراحة بتمويل الإرهاب. وبطبيعة الحال، يدعم مقدمو الخدمات هؤلاء الإرهاب من خلال العمل كوسطاء، ويشكل عزل الإرهابيين عنهم من خلال العقوبات أو غيرها من الإجراءات جزءا مهما من تعطيل تمويل الإرهاب. ومع ذلك، ليس من الصحيح افتراض أن جميع الأنشطة التجارية التي يقوم بها مقدمو الخدمات هؤلاء لها صلة بالإرهاب.
قد يؤدي التتبع من خلال مزودي الخدمة إلى استنتاجات غير دقيقة
عندما يرسل شخص ما عملة مشفرة إلى عنوان يستخدمه مزود الخدمة ، فإن تتبع حركة الأموال على blockchain يكون أكثر تعقيدا. عندما يرسل المستخدم عملة مشفرة إلى أي نوع من الخدمات ، ستقوم الخدمة بمزجها بأموال المستخدمين الآخرين.
لذلك ، بمجرد إيداع الأموال في خدمة معينة ، غالبا ما يكون من غير المجدي الاستمرار في تتبع تلك الأموال ، لأنه بعد ذلك ، لا يكون مالك الأموال عادة هو الشخص الذي يحول الأموال. يعرف مزود الخدمة فقط عمليات الإيداع والسحب ذات الصلة بالعملاء ، ويتم الاحتفاظ بهذه المعلومات في دفاتر الطلبات الخاصة بهم ، وهذه المعلومات غير مرئية في blockchain أو حلول المسح مثل Reactor.
إذا نظرنا إلى الوراء في المثال أعلاه ، يمكنك أن ترى أن 8 من أصل 20 من مزودي الخدمة المشبوهين هم أطراف مقابلة لمحافظ معروفة متعلقة بالإرهاب ، كما أنهم يتعاملون مع Garantex. (تمت معاقبة Garantex ، وهي بورصة كبيرة مقرها روسيا ، من قبل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في عام 2022 بسبب غسل الأموال غير القانوني من خلال العملات المشفرة)
! [شركة تحليلات بلوكتشين Chainalysis: دور العملة المشفرة في تمويل الإرهاب قد يكون مبالغا فيه] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)
بالإضافة إلى المبالغة في الأموال المرتبطة بمنظمة تمويل الإرهاب ، فإن عدم الاعتراف بأن هذه العناوين قد تكون من مقدمي الخدمات قد يؤدي إلى استنتاج أكثر خطأ بأن أموال الإرهابيين قد تم صرفها أو استلامها من Garantex. في الواقع ، هذه مجرد أمثلة قليلة لمقدمي الخدمات الذين يعالجون معاملات Garanteex والمحافظ ذات الصلة بالإرهاب.
مكافحة تمويل الإرهاب على البلوكشين معا
نظرا للشفافية المتأصلة في تقنية blockchain والطبيعة العلنية لتمويل الإرهاب ، فإن العملات المشفرة ليست حلا فعالا لتمويل الإرهاب على نطاق واسع. ومع ذلك، حتى المبالغ الصغيرة من المال المقدمة للإرهابيين يمكن أن تسبب أضرارا جسيمة. عند التحقيق في التدفقات الصغيرة للأموال من الأنشطة الإرهابية، يمكن لوكالات إنفاذ القانون والاستخبارات استخدام بلوكتشين للتحقيق مع المانحين والميسرين ونقاط الانسحاب، والعمل مع منظمات القطاع الخاص لتعطيل الأنشطة غير القانونية. وأسفر هذا العمل عن مصادرة أموال مرتبطة بحماس وحزب الله وغيرهما من المنظمات الإرهابية. وتظهر قصص النجاح هذه أنه من الممكن فهم وتعطيل الشبكات المالية التي تدعم الإرهاب.
في الواقع ، ربما لا أحد يفهم تحديات استخدام العملة المشفرة لجمع التبرعات بشكل أفضل من حماس. في 27 أبريل 2023 ، أعلنت كتائب القسام ، الذراع العسكرية لحماس ، عن إغلاق برنامجها طويل الأمد للتبرع بالعملات المشفرة. وقال المصرف إنه يخشى على سلامة المتبرعين بالنظر إلى أن أولئك الذين يتبرعون من خلال العملات المشفرة يحاكمون.
وتضطلع منظمات القطاع الخاص أيضا بدور هام في مكافحة تمويل الإرهاب. على وجه الخصوص ، توفر البورصات الوصول من العملات المشفرة إلى العملات الورقية. تعد العناية الواجبة باستخدام نظام KYC لحلول تحليلات blockchain ، بالإضافة إلى مراقبة معاملات غسيل الأموال ومخاطر العقوبات ، ضرورية لمنع الإرهابيين وغيرهم من الجهات الفاعلة السيئة من استخدام العملات المشفرة.
إخلاء المسؤولية: هذه المقالة هي لأغراض إعلامية فقط وليس الغرض منها تقديم المشورة القانونية أو الضريبية أو المالية أو الاستثمارية. لا يتم تقديم أي ضمان فيما يتعلق بدقة المعلومات الواردة في هذا التقرير أو اكتمالها أو توقيتها أو ملاءمتها أو صحتها ولن تكون مسؤولة عن أي مطالبة ناتجة عن أخطاء أو سهو أو عدم دقة أخرى في أي جزء من هذا المستند. *
اقرأ: بدأت حماس في استخدام جمع التبرعات للعملات المشفرة قبل أربع سنوات ، وكانت مواقع الإرهاب تسيطر عليها الولايات المتحدة سرا
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
شركة تحليلات بلوكتشين Chainalysis: قد يكون دور العملات المشفرة في تمويل الإرهاب مبالغا فيه
كتبه تشيناليسيس
جمعه فيليكس ، بانيوز
نشأت الاشتباكات بين إسرائيل وحماس في الأيام الأخيرة حول كيفية قيام الجماعات الإرهابية مثل حماس وحزب الله باستغلال العملات المشفرة. وتتمثل الأولوية العاجلة في وقف وتجميد ومصادرة الأصول التي يمكن استخدامها لتمويل الأنشطة الإرهابية. ولكن هناك أيضا مؤشرات مبالغ فيها وتحليل غير صحيح لاستخدام العملات المشفرة من قبل هذه الجماعات الإرهابية ، مما يستلزم تصحيح بعض المفاهيم الخاطئة.
على الرغم من أن تمويل الإرهاب لا يمثل سوى جزء صغير من التداول غير القانوني للعملات المشفرة ، إلا أن هناك بعض الجماعات الإرهابية التي تستخدم العملات المشفرة لجمع الأموال وتخزينها وتحويلها. وقد استخدمت المنظمات الإرهابية تاريخيا وقد تستمر في استخدام الأساليب التقليدية القائمة على أساس قانوني مثل المؤسسات المالية والحوالة* (ملاحظة: نظام تقليدي غير رسمي لنقل القيمة لا ينظم في العديد من البلدان). أنظمة تحويل رأس المال غير الرسمية التي توجد عادة في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا وشبه القارة الهندية، وتعمل خارج النظام المصرفي التقليدي)* والشركات الوهمية كأدوات تمويل رئيسية.
وما من شك في أنه ينبغي التحقيق في كل طريقة تتعلق بمبلغ الأموال التي تجمعها المنظمات الإرهابية، مهما كانت صغيرة. الشفافية الفريدة المتأصلة في تقنية blockchain تجعل من السهل بشكل خاص تتبع العملات المشفرة ، مما يجعلها أقل ملاءمة للأنشطة غير القانونية ، بما في ذلك تمويل الإرهاب. في الواقع ، يمكن للوكالات الحكومية ومؤسسات القطاع الخاص المجهزة بحلول تحليلات blockchain الصحيحة تحديد ومقاطعة تدفق الأموال - وهو إنجاز ليس من السهل تحقيقه من الأشكال التقليدية لنقل القيمة. ستحلل هذه المقالة المزالق الشائعة للحركة الإرهابية على blockchain ، خاصة تلك المتعلقة بتحديد الهوية والتتبع من خلال مزودي الخدمة.
دور مقدم الخدمة
وهناك عنصران رئيسيان لتحليل حجم وحركة الأموال المتصلة بالإرهاب: تحديد حجم الأموال التي توجد مباشرة في حوزة المنظمات الإرهابية وتحديد مقدمي الخدمات الذين ييسرون تدفق الأموال المتصلة بتمويل الإرهاب.
لقياس حجم تمويل الإرهاب في العملات المشفرة وتحديد فرص الاضطراب ، يحتاج المحققون وغيرهم من الخبراء إلى فهم دور مقدمي الخدمات. غالبا ما يشارك مقدمو الخدمات مثل شركات الخدمات المالية عند مراجعة حالات تمويل الإرهاب السابقة. إحداها هي Buy Cash ، التي تم فرض عقوبات عليها مؤخرا ، وهي شركة مقرها غزة تقدم خدمات تحويل الأموال وخدمات صرف العملات الافتراضية. يتعامل مقدمو الخدمات هؤلاء مع مبالغ مالية أكبر من الحسابات الكبيرة وأصغر من البورصات. قد يكون البعض أقرب إلى السماسرة خارج البورصة (OTC) ، في حين أن البعض الآخر قد يكون أقرب إلى شركات العملات مثل الحوالة.
على سبيل المثال ، عند النظر إلى الأطراف المقابلة للمحافظ المعروفة بأنها مرتبطة بتمويل الإرهاب في مفاعل Chainalysis ، تم العثور على ما لا يقل عن 20 من مقدمي الخدمات المشبوهين.
! [شركة تحليلات بلوكتشين Chainalysis: دور العملة المشفرة في تمويل الإرهاب قد يكون مبالغا فيه] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)
تلقى جميع مزودي الخدمات المشكوك فيهم ما بين 8.4 مليون دولار و 1.1 مليار دولار من العملات المشفرة من نظرائهم.
! [شركة تحليلات بلوكتشين Chainalysis: دور العملة المشفرة في تمويل الإرهاب قد يكون مبالغا فيه] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)
عالج هذا العنوان أكثر من 1300 إيداع وأكثر من 1200 عملية سحب في 7 أشهر ونصف. من بين ما يقرب من 82 مليون دولار من العملات المشفرة التي تم تلقيها في هذا العنوان ، تم تحويل حوالي 450،000 دولار من الأموال من محافظ معروفة بأنها مرتبطة بالإرهابيين. وبالنظر إلى نشاط هذا العنوان، فمن المرجح أن الشخص أو الفريق الذي يتحكم في هذا العنوان ليس الشخص الذي يتحكم في المحفظة المتعلقة بالإرهاب، بل مقدم خدمة يساعد عن قصد أو عن غير قصد أنشطة تمويل الإرهاب.
ليست كل الأموال التي يتلقاها مقدمو الخدمات هي أموال إرهابية، ولكن هناك حاجة ملحة لمكافحتها.
بالنسبة لشخص غير مدرب ، في المثال أعلاه ، يبدو أن ما قيمته 82 مليون دولار من العملات المشفرة قد تم جمعها للإرهاب. ولكن الأرجح أن جزءا صغيرا فقط من هذه الأموال يستخدم في أنشطة إرهابية، وأن معظم الأموال لا تتعلق بالأنشطة الإرهابية.
ويبدو أن تقديرات التمويل المتعلقة بالهجمات الإسرائيلية الأخيرة تشمل جميع التدفقات إلى بعض مقدمي الخدمات. وبعبارة أخرى، يشمل المجموع التقديري الأموال التي لا ترتبط صراحة بتمويل الإرهاب. وبطبيعة الحال، يدعم مقدمو الخدمات هؤلاء الإرهاب من خلال العمل كوسطاء، ويشكل عزل الإرهابيين عنهم من خلال العقوبات أو غيرها من الإجراءات جزءا مهما من تعطيل تمويل الإرهاب. ومع ذلك، ليس من الصحيح افتراض أن جميع الأنشطة التجارية التي يقوم بها مقدمو الخدمات هؤلاء لها صلة بالإرهاب.
قد يؤدي التتبع من خلال مزودي الخدمة إلى استنتاجات غير دقيقة
عندما يرسل شخص ما عملة مشفرة إلى عنوان يستخدمه مزود الخدمة ، فإن تتبع حركة الأموال على blockchain يكون أكثر تعقيدا. عندما يرسل المستخدم عملة مشفرة إلى أي نوع من الخدمات ، ستقوم الخدمة بمزجها بأموال المستخدمين الآخرين.
لذلك ، بمجرد إيداع الأموال في خدمة معينة ، غالبا ما يكون من غير المجدي الاستمرار في تتبع تلك الأموال ، لأنه بعد ذلك ، لا يكون مالك الأموال عادة هو الشخص الذي يحول الأموال. يعرف مزود الخدمة فقط عمليات الإيداع والسحب ذات الصلة بالعملاء ، ويتم الاحتفاظ بهذه المعلومات في دفاتر الطلبات الخاصة بهم ، وهذه المعلومات غير مرئية في blockchain أو حلول المسح مثل Reactor.
إذا نظرنا إلى الوراء في المثال أعلاه ، يمكنك أن ترى أن 8 من أصل 20 من مزودي الخدمة المشبوهين هم أطراف مقابلة لمحافظ معروفة متعلقة بالإرهاب ، كما أنهم يتعاملون مع Garantex. (تمت معاقبة Garantex ، وهي بورصة كبيرة مقرها روسيا ، من قبل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في عام 2022 بسبب غسل الأموال غير القانوني من خلال العملات المشفرة)
! [شركة تحليلات بلوكتشين Chainalysis: دور العملة المشفرة في تمويل الإرهاب قد يكون مبالغا فيه] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)
بالإضافة إلى المبالغة في الأموال المرتبطة بمنظمة تمويل الإرهاب ، فإن عدم الاعتراف بأن هذه العناوين قد تكون من مقدمي الخدمات قد يؤدي إلى استنتاج أكثر خطأ بأن أموال الإرهابيين قد تم صرفها أو استلامها من Garantex. في الواقع ، هذه مجرد أمثلة قليلة لمقدمي الخدمات الذين يعالجون معاملات Garanteex والمحافظ ذات الصلة بالإرهاب.
مكافحة تمويل الإرهاب على البلوكشين معا
نظرا للشفافية المتأصلة في تقنية blockchain والطبيعة العلنية لتمويل الإرهاب ، فإن العملات المشفرة ليست حلا فعالا لتمويل الإرهاب على نطاق واسع. ومع ذلك، حتى المبالغ الصغيرة من المال المقدمة للإرهابيين يمكن أن تسبب أضرارا جسيمة. عند التحقيق في التدفقات الصغيرة للأموال من الأنشطة الإرهابية، يمكن لوكالات إنفاذ القانون والاستخبارات استخدام بلوكتشين للتحقيق مع المانحين والميسرين ونقاط الانسحاب، والعمل مع منظمات القطاع الخاص لتعطيل الأنشطة غير القانونية. وأسفر هذا العمل عن مصادرة أموال مرتبطة بحماس وحزب الله وغيرهما من المنظمات الإرهابية. وتظهر قصص النجاح هذه أنه من الممكن فهم وتعطيل الشبكات المالية التي تدعم الإرهاب.
في الواقع ، ربما لا أحد يفهم تحديات استخدام العملة المشفرة لجمع التبرعات بشكل أفضل من حماس. في 27 أبريل 2023 ، أعلنت كتائب القسام ، الذراع العسكرية لحماس ، عن إغلاق برنامجها طويل الأمد للتبرع بالعملات المشفرة. وقال المصرف إنه يخشى على سلامة المتبرعين بالنظر إلى أن أولئك الذين يتبرعون من خلال العملات المشفرة يحاكمون.
وتضطلع منظمات القطاع الخاص أيضا بدور هام في مكافحة تمويل الإرهاب. على وجه الخصوص ، توفر البورصات الوصول من العملات المشفرة إلى العملات الورقية. تعد العناية الواجبة باستخدام نظام KYC لحلول تحليلات blockchain ، بالإضافة إلى مراقبة معاملات غسيل الأموال ومخاطر العقوبات ، ضرورية لمنع الإرهابيين وغيرهم من الجهات الفاعلة السيئة من استخدام العملات المشفرة.
إخلاء المسؤولية: هذه المقالة هي لأغراض إعلامية فقط وليس الغرض منها تقديم المشورة القانونية أو الضريبية أو المالية أو الاستثمارية. لا يتم تقديم أي ضمان فيما يتعلق بدقة المعلومات الواردة في هذا التقرير أو اكتمالها أو توقيتها أو ملاءمتها أو صحتها ولن تكون مسؤولة عن أي مطالبة ناتجة عن أخطاء أو سهو أو عدم دقة أخرى في أي جزء من هذا المستند. *
اقرأ: بدأت حماس في استخدام جمع التبرعات للعملات المشفرة قبل أربع سنوات ، وكانت مواقع الإرهاب تسيطر عليها الولايات المتحدة سرا