كثفت شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية (FinCEN) حملتها على العملات المشفرة الهجينة، وأدرجتها كمراكز رئيسية للنشاط المالي غير المشروع.
وفي محاولة لتشديد تنظيم تداول العملات الرقمية، نشرت الوكالة إشعارا مقترحا لوضع القواعد (NPRM) خلال عطلة نهاية الأسبوع، حيث أدرجت مزيج معاملات العملات المشفرة كقضية رئيسية في مجال غسيل الأموال.
خلاط العملات المشفرة ، المعروف أيضا باسم البهلوان ، هو خدمة تقوم بخلط الأصول الرقمية لإخفاء أصلها ، مما يجعل من الصعب تتبعها. غالبا ما تتضمن عملية الخلط هذه تجميع الأموال من مصادر مختلفة ثم إعادة توزيعها على عناوين مختلفة ، مما يؤدي إلى قطع مسار المعاملة بشكل فعال.
مع الانتشار السريع والاعتماد المتزايد للعملات المشفرة ، أصبحت هذه الخلاطات هي الوسيلة المفضلة للمجرمين الذين يسعون إلى غسل الأموال غير المشروعة.
** تستهدف FinCEN خلاط العملات المشفرة **
تم تصميم القواعد المقترحة من FinCEN لتكليف المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم بالإبلاغ عن المعاملات التي تظهر علامات على الانخراط في الاختلاط ، لا سيما تلك التي تنشأ خارج الولايات المتحدة. ومن خلال زيادة متطلبات الإبلاغ، تهدف الوكالة إلى زيادة الشفافية ومعالجة انتشار التدفقات المالية غير المشروعة الناتجة عن هذه المعاملات غير المحددة.
ومع ذلك ، هناك مخاوف كبيرة بشأن الفعالية العملية للتدابير المقترحة ، لا سيما بالنظر إلى الطبيعة اللامركزية المعقدة والاسم المستعار لمساحة العملة المشفرة.
ويستند الهجوم التنظيمي الأخير، الذي تقوده وزارة المالية، إلى الإجراءات السابقة التي أطلقت العام الماضي. والجدير بالذكر أن منصات مثل Blender.io وتورنادو كاش كانت على رادار السلطات الأمريكية ، متهمة بمساعدة غسل الأموال في كوريا الشمالية. وفقا لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) ، تم غسل أكثر من 7 مليارات دولار من خلال المنصة منذ عام 2019 ، مما زاد من تفاقم التهم الموجهة إلى Tornado Cash.
التأثير المحتمل
ومن الآثار الهامة للقاعدة المقترحة عدم التيقن من تنفيذها. العملات المشفرة بطبيعتها لامركزية وأسماء مستعارة ، مما يجعل من الصعب على المنظمين تحديد الأفراد أو الكيانات المشاركة في المعاملات الهجينة.
لا تزال فعالية هذه اللوائح في العالم الحقيقي نقطة خلاف ، والتكيف مع الطبيعة المتطورة للعملات المشفرة سيخلق تحديات مستمرة لوكالات إنفاذ القانون.
بالإضافة إلى ذلك ، قد تواجه العملات المشفرة التي تركز على الخصوصية ، والتي غالبا ما تستخدم جنبا إلى جنب مع الخلاطات لتعزيز إخفاء الهوية ، ضغوطا تنظيمية متزايدة. قد يتم تقييد الرموز المميزة مثل Monero و Zcash ، والتي تقدم ميزات خصوصية محسنة ، حيث يهدف المنظمون إلى اتخاذ إجراءات صارمة ضد الخدمات الهجينة. هذا يمكن أن يؤدي إلى انخفاض في شعبية واعتماد عملات الخصوصية.
في حين أن الإجراءات التنظيمية التي اقترحتها شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية تشير بلا شك إلى الالتزام بمكافحة غسل الأموال، فإن النهج المتطور والمتطور الذي تستخدمه الجهات الفاعلة السيئة لا يزال يختبر حدود الرقابة والتنظيم في مشهد الأصول الرقمية الآخذ في الاتساع.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
كيف تؤثر الضوابط المقترحة من وزارة الخزانة الأمريكية على خلاطات العملات المشفرة
كثفت شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية (FinCEN) حملتها على العملات المشفرة الهجينة، وأدرجتها كمراكز رئيسية للنشاط المالي غير المشروع.
وفي محاولة لتشديد تنظيم تداول العملات الرقمية، نشرت الوكالة إشعارا مقترحا لوضع القواعد (NPRM) خلال عطلة نهاية الأسبوع، حيث أدرجت مزيج معاملات العملات المشفرة كقضية رئيسية في مجال غسيل الأموال.
خلاط العملات المشفرة ، المعروف أيضا باسم البهلوان ، هو خدمة تقوم بخلط الأصول الرقمية لإخفاء أصلها ، مما يجعل من الصعب تتبعها. غالبا ما تتضمن عملية الخلط هذه تجميع الأموال من مصادر مختلفة ثم إعادة توزيعها على عناوين مختلفة ، مما يؤدي إلى قطع مسار المعاملة بشكل فعال.
مع الانتشار السريع والاعتماد المتزايد للعملات المشفرة ، أصبحت هذه الخلاطات هي الوسيلة المفضلة للمجرمين الذين يسعون إلى غسل الأموال غير المشروعة.
** تستهدف FinCEN خلاط العملات المشفرة **
تم تصميم القواعد المقترحة من FinCEN لتكليف المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم بالإبلاغ عن المعاملات التي تظهر علامات على الانخراط في الاختلاط ، لا سيما تلك التي تنشأ خارج الولايات المتحدة. ومن خلال زيادة متطلبات الإبلاغ، تهدف الوكالة إلى زيادة الشفافية ومعالجة انتشار التدفقات المالية غير المشروعة الناتجة عن هذه المعاملات غير المحددة.
ومع ذلك ، هناك مخاوف كبيرة بشأن الفعالية العملية للتدابير المقترحة ، لا سيما بالنظر إلى الطبيعة اللامركزية المعقدة والاسم المستعار لمساحة العملة المشفرة.
ويستند الهجوم التنظيمي الأخير، الذي تقوده وزارة المالية، إلى الإجراءات السابقة التي أطلقت العام الماضي. والجدير بالذكر أن منصات مثل Blender.io وتورنادو كاش كانت على رادار السلطات الأمريكية ، متهمة بمساعدة غسل الأموال في كوريا الشمالية. وفقا لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) ، تم غسل أكثر من 7 مليارات دولار من خلال المنصة منذ عام 2019 ، مما زاد من تفاقم التهم الموجهة إلى Tornado Cash.
التأثير المحتمل
ومن الآثار الهامة للقاعدة المقترحة عدم التيقن من تنفيذها. العملات المشفرة بطبيعتها لامركزية وأسماء مستعارة ، مما يجعل من الصعب على المنظمين تحديد الأفراد أو الكيانات المشاركة في المعاملات الهجينة.
لا تزال فعالية هذه اللوائح في العالم الحقيقي نقطة خلاف ، والتكيف مع الطبيعة المتطورة للعملات المشفرة سيخلق تحديات مستمرة لوكالات إنفاذ القانون.
بالإضافة إلى ذلك ، قد تواجه العملات المشفرة التي تركز على الخصوصية ، والتي غالبا ما تستخدم جنبا إلى جنب مع الخلاطات لتعزيز إخفاء الهوية ، ضغوطا تنظيمية متزايدة. قد يتم تقييد الرموز المميزة مثل Monero و Zcash ، والتي تقدم ميزات خصوصية محسنة ، حيث يهدف المنظمون إلى اتخاذ إجراءات صارمة ضد الخدمات الهجينة. هذا يمكن أن يؤدي إلى انخفاض في شعبية واعتماد عملات الخصوصية.
في حين أن الإجراءات التنظيمية التي اقترحتها شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية تشير بلا شك إلى الالتزام بمكافحة غسل الأموال، فإن النهج المتطور والمتطور الذي تستخدمه الجهات الفاعلة السيئة لا يزال يختبر حدود الرقابة والتنظيم في مشهد الأصول الرقمية الآخذ في الاتساع.