أصدرت شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية مؤخرا اقتراحا لما يسمى ب "العملة الافتراضية القابلة للتحويل" ، أو مزيج من CVCs.
يمكن "خلط" معاملات العملة المشفرة من خلال خدمات معينة لإخفاء أصلها ومقدارها من أجل التهرب من أي شكل من أشكال المراقبة. الاقتراح ليس مشروع قانون ، كما أوضحت ريبيكا ريتيج ، كبيرة المسؤولين القانونيين والسياسيين في Polygon Labs ، وهو مجموعة من القواعد التي اقترحها المنظمون. تم تصميم هذه القواعد للحد من غسل الأموال ومعالجة مشكلة الخلط بين تدفقات الأموال غير المشروعة من خلال آليات خلط العملات المشفرة.
ولكن المخاطر التي قد تفوق الفوائد المترتبة على مثل هذا الاقتراح قد تفوق الفوائد. وأوضحت في بودكاست Empire (Spotify / Apple) أن وزارة الخزانة الآن "تطلب ردود الفعل". سوف يقبلون جميع الآراء ويزنون إيجابيات وسلبيات هذه الآراء في الاعتبار. تتطلب هذه القواعد من المؤسسات المالية والمؤسسات في الولايات المتحدة تنفيذ متطلبات حفظ السجلات وإعداد التقارير لمعاملات العملة المشفرة التي تنطوي على الخلط. في ظاهر الأمر ، هذا ليس شائنا.
ومع ذلك ، فإن المشكلة الحقيقية ، وفقا لريتيج ، هي أن الاقتراح يعرف "الهجين" على نطاق واسع للغاية. كما هو الحال ، يمكن أن تغطي "جميع التطبيقات الذكية القائمة على العقود ، وبالتأكيد تطبيقات DeFi ، وربما حتى التطبيقات التي تمتد من DeFi". **
**"حملة قمع كاملة" من قبل المنظمين **
وقال جاك تشيرفينسكي، كبير المسؤولين القانونيين في شركة رأس المال الاستثماري "فاريانت"، إن صناعة العملات المشفرة تواجه "تحديات كلية". يريد المنظمون تحديد الأطراف التي تجري المعاملة. إنهم يريدون أن يكون لديهم فهم شامل ومراقبة للنظام المالي. خلاط العملة المشفرة هو أداة يمكن للأشخاص استخدامها لحماية خصوصيتهم حتى لا تتمكن الحكومة من التجسس على معاملاتهم.
ما نراه هو حملة واسعة النطاق علينا من قبل المنظمين ، وخاصة منظمي مكافحة غسيل الأموال ، في محاولة لمعرفة "من يتداول" وكيفية "التحايل على هذه التكنولوجيا". كيف يثبطون الناس عن استخدام هذه الأدوات - إبقائها منخفضة قدر الإمكان وجعلها صعبة الاستخدام قدر الإمكان لحماية خصوصيتهم؟ وأوضح أن إحدى الإجابات هي تجريم التكنولوجيا ، كما يتضح من العقوبات المفروضة على تورنادو كاش.
بعد مرور أكثر من 20 عاما على دخول قانون باتريوت حيز التنفيذ ، قال تشيرفينسكي إن وزارة الخزانة تمكنت من تحديد مخاوف كبيرة تتعلق بغسل الأموال. يمكنهم تعيين مؤسسة أو ولاية قضائية أو نوع حساب - أو نوع من المعاملات.
وأشار تشيرفينسكي إلى أن وزارة المالية لم تحدد من قبل نوعا من المعاملات. هذا إجراء جديد اتخذته وزارة المالية ضد العملات المشفرة. هذا يعني أن هذه المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم ، إذا لم تتبع القواعد ، يمكن أن تواجه مشكلة. يتم تعريف CVC Hybrid على نطاق أوسع بكثير من Tornado Cash أو بروتوكولات حماية الخصوصية الأخرى. يتضمن بشكل أساسي أي شيء في DeFi. يجب أن تجتمع الصناعة معا" والاستجابة للاقتراح. وتطلب شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية "أمثلة على الاستخدامات التجارية المشروعة المختلطة". نحن بحاجة إلى مناقشتها بصراحة شديدة وتقديم جميع الطرق المشروعة إلى FinCEN التي توضح أهمية الخلاطات للخصوصية.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تواجه DeFi "هجوما واسع النطاق" من المنظمين
بقلم دارين كلاين، ترجمة بلوك ووركس، جولدن فاينانس
أصدرت شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية مؤخرا اقتراحا لما يسمى ب "العملة الافتراضية القابلة للتحويل" ، أو مزيج من CVCs.
يمكن "خلط" معاملات العملة المشفرة من خلال خدمات معينة لإخفاء أصلها ومقدارها من أجل التهرب من أي شكل من أشكال المراقبة. الاقتراح ليس مشروع قانون ، كما أوضحت ريبيكا ريتيج ، كبيرة المسؤولين القانونيين والسياسيين في Polygon Labs ، وهو مجموعة من القواعد التي اقترحها المنظمون. تم تصميم هذه القواعد للحد من غسل الأموال ومعالجة مشكلة الخلط بين تدفقات الأموال غير المشروعة من خلال آليات خلط العملات المشفرة.
ولكن المخاطر التي قد تفوق الفوائد المترتبة على مثل هذا الاقتراح قد تفوق الفوائد. وأوضحت في بودكاست Empire (Spotify / Apple) أن وزارة الخزانة الآن "تطلب ردود الفعل". سوف يقبلون جميع الآراء ويزنون إيجابيات وسلبيات هذه الآراء في الاعتبار. تتطلب هذه القواعد من المؤسسات المالية والمؤسسات في الولايات المتحدة تنفيذ متطلبات حفظ السجلات وإعداد التقارير لمعاملات العملة المشفرة التي تنطوي على الخلط. في ظاهر الأمر ، هذا ليس شائنا.
ومع ذلك ، فإن المشكلة الحقيقية ، وفقا لريتيج ، هي أن الاقتراح يعرف "الهجين" على نطاق واسع للغاية. كما هو الحال ، يمكن أن تغطي "جميع التطبيقات الذكية القائمة على العقود ، وبالتأكيد تطبيقات DeFi ، وربما حتى التطبيقات التي تمتد من DeFi". **
**"حملة قمع كاملة" من قبل المنظمين **
وقال جاك تشيرفينسكي، كبير المسؤولين القانونيين في شركة رأس المال الاستثماري "فاريانت"، إن صناعة العملات المشفرة تواجه "تحديات كلية". يريد المنظمون تحديد الأطراف التي تجري المعاملة. إنهم يريدون أن يكون لديهم فهم شامل ومراقبة للنظام المالي. خلاط العملة المشفرة هو أداة يمكن للأشخاص استخدامها لحماية خصوصيتهم حتى لا تتمكن الحكومة من التجسس على معاملاتهم.
ما نراه هو حملة واسعة النطاق علينا من قبل المنظمين ، وخاصة منظمي مكافحة غسيل الأموال ، في محاولة لمعرفة "من يتداول" وكيفية "التحايل على هذه التكنولوجيا". كيف يثبطون الناس عن استخدام هذه الأدوات - إبقائها منخفضة قدر الإمكان وجعلها صعبة الاستخدام قدر الإمكان لحماية خصوصيتهم؟ وأوضح أن إحدى الإجابات هي تجريم التكنولوجيا ، كما يتضح من العقوبات المفروضة على تورنادو كاش.
بعد مرور أكثر من 20 عاما على دخول قانون باتريوت حيز التنفيذ ، قال تشيرفينسكي إن وزارة الخزانة تمكنت من تحديد مخاوف كبيرة تتعلق بغسل الأموال. يمكنهم تعيين مؤسسة أو ولاية قضائية أو نوع حساب - أو نوع من المعاملات.
وأشار تشيرفينسكي إلى أن وزارة المالية لم تحدد من قبل نوعا من المعاملات. هذا إجراء جديد اتخذته وزارة المالية ضد العملات المشفرة. هذا يعني أن هذه المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم ، إذا لم تتبع القواعد ، يمكن أن تواجه مشكلة. يتم تعريف CVC Hybrid على نطاق أوسع بكثير من Tornado Cash أو بروتوكولات حماية الخصوصية الأخرى. يتضمن بشكل أساسي أي شيء في DeFi. يجب أن تجتمع الصناعة معا" والاستجابة للاقتراح. وتطلب شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية "أمثلة على الاستخدامات التجارية المشروعة المختلطة". نحن بحاجة إلى مناقشتها بصراحة شديدة وتقديم جميع الطرق المشروعة إلى FinCEN التي توضح أهمية الخلاطات للخصوصية.