أعلن الاتحاد الأوروبي أنه توصل إلى اتفاق مبدئي لفرض لوائح أكثر صرامة على شركات العملات المشفرة. وتم توسيع نطاق القرار، الذي أعلن يوم الخميس، كجزء من جهد أوسع لتحسين التنسيق بين السلطات الوطنية لمكافحة غسل الأموال.
تم الاتفاق بعد مفاوضات مطولة بين ممثلي الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي والبرلمان الأوروبي. كما أنه جزء من مجموعة من تدابير مكافحة غسل الأموال التي تهدف إلى معالجة أوجه عدم الاتساق في النهج الحالي للبلدان تجاه الاحتيال والجرائم المالية.
وبموجب الاتفاقية، سيتم توسيع قواعد الاتحاد الأوروبي الحالية لمكافحة غسيل الأموال لتشمل المشاركين في النظام البيئي للعملات المشفرة. سيطلب من مقدمي خدمات الأصول المشفرة إجراء فحوصات العناية الواجبة على العملاء الذين يقومون بمعاملات بمبالغ 1000 يورو أو أكثر والإبلاغ عن نشاط مالي مشبوه. سيتم تطبيق متطلبات تحقق إضافية لشركات التشفير عبر الحدود.
تهدف القواعد أيضا إلى تثبيط استخدام المحافظ الرقمية المستضافة ذاتيا ، والتي تسمح للمستخدمين بالتحكم المباشر في مفاتيحهم الخاصة. اكتسبت هذه الأنواع من المحافظ سمعة سيئة لأنها تسمح للمجرمين بإخفاء الأموال بسهولة أكبر.
بالإضافة إلى تجار العملات المشفرة ؛ وستنطبق اللوائح أيضا على بائعي السلع الفاخرة وعالية القيمة مثل المعادن الثمينة والمجوهرات والسيارات الفاخرة والطائرات. والقصد من هذه الشروط هو زيادة صعوبة تحويل المكاسب غير المشروعة إلى موجودات تحتفظ بقيمتها ويسهل نقلها أو إخفاؤها.
وكجزء من الجهود الأوسع للحد من استخدام العملات الأجنبية في المعاملات غير المشروعة، تفرض الاتفاقية حدا قدره 10 آلاف يورو على المدفوعات النقدية في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. ومع ذلك ، لكي تصبح قانونا ، يجب الموافقة عليها من قبل الدول الأعضاء والبرلمان.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
تم اعتماد لوائح جديدة لصناعة العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي مؤقتا
أعلن الاتحاد الأوروبي أنه توصل إلى اتفاق مبدئي لفرض لوائح أكثر صرامة على شركات العملات المشفرة. وتم توسيع نطاق القرار، الذي أعلن يوم الخميس، كجزء من جهد أوسع لتحسين التنسيق بين السلطات الوطنية لمكافحة غسل الأموال.
تم الاتفاق بعد مفاوضات مطولة بين ممثلي الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي والبرلمان الأوروبي. كما أنه جزء من مجموعة من تدابير مكافحة غسل الأموال التي تهدف إلى معالجة أوجه عدم الاتساق في النهج الحالي للبلدان تجاه الاحتيال والجرائم المالية.
وبموجب الاتفاقية، سيتم توسيع قواعد الاتحاد الأوروبي الحالية لمكافحة غسيل الأموال لتشمل المشاركين في النظام البيئي للعملات المشفرة. سيطلب من مقدمي خدمات الأصول المشفرة إجراء فحوصات العناية الواجبة على العملاء الذين يقومون بمعاملات بمبالغ 1000 يورو أو أكثر والإبلاغ عن نشاط مالي مشبوه. سيتم تطبيق متطلبات تحقق إضافية لشركات التشفير عبر الحدود.
تهدف القواعد أيضا إلى تثبيط استخدام المحافظ الرقمية المستضافة ذاتيا ، والتي تسمح للمستخدمين بالتحكم المباشر في مفاتيحهم الخاصة. اكتسبت هذه الأنواع من المحافظ سمعة سيئة لأنها تسمح للمجرمين بإخفاء الأموال بسهولة أكبر.
بالإضافة إلى تجار العملات المشفرة ؛ وستنطبق اللوائح أيضا على بائعي السلع الفاخرة وعالية القيمة مثل المعادن الثمينة والمجوهرات والسيارات الفاخرة والطائرات. والقصد من هذه الشروط هو زيادة صعوبة تحويل المكاسب غير المشروعة إلى موجودات تحتفظ بقيمتها ويسهل نقلها أو إخفاؤها.
وكجزء من الجهود الأوسع للحد من استخدام العملات الأجنبية في المعاملات غير المشروعة، تفرض الاتفاقية حدا قدره 10 آلاف يورو على المدفوعات النقدية في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. ومع ذلك ، لكي تصبح قانونا ، يجب الموافقة عليها من قبل الدول الأعضاء والبرلمان.
.entry__sponsor { اللون:#323232; الخط- الحشو: 1.4rem 10px ؛ مربع الظل: rgba (0،0،0،.18) 0 2px 4px ؛ الهامش: 10 بكسل 10 بكسل 10 بكسل 0 ؛ حجم الخط: 0.8rem; ارتفاع الخط: 1.2 ؛ }