¿Cómo planificar bajo una política de encriptación amigable? Guía de inversión 2025: Nuevos máximos en el mercado de valores de EE. UU. y estrategias de asignación de Bitcoin.
¿Cómo deben reaccionar los inversores ante el cambio de la emoción del mercado de pánico a euforia? En solo unas pocas semanas, la emoción del mercado ha pasado de dumping a casi euforia.
En abril, la probabilidad de recesión económica superó el 50%, y el mercado de valores experimentó una caída libre. Sin embargo, a medida que se aliviaron las preocupaciones sobre la guerra comercial y las políticas económicas del presidente, el mercado de valores regresó a máximos históricos a una velocidad récord.
El índice S&P 500 ascendió a su punto máximo intradía en solo 57 días desde el abismo del mercado bajista, encendiendo el espíritu animal del mercado. Sin embargo, los asesores financieros que participaron en la encuesta de Bloomberg aconsejan a los inversores comunes mantener la cautela. Los profesionales de Wall Street advierten que los riesgos del mercado persisten, pero aún existen áreas de inversión potencial.
Bloomberg resumió las respuestas de varios asesores a las preguntas más preocupantes de los clientes:
Uno, ¿es ahora un buen momento para entrar?
La respuesta unánime de los asesores es: no es demasiado tarde—siempre que usted sea un inversor a largo plazo.
Los expertos en gestión de patrimonios afirman que, siempre que no necesite acceder a estos fondos en al menos tres años, comprar acciones durante un período de rebote del mercado sigue siendo una decisión inteligente.
Dustin Suttle, cofundador de Suttle Crossland Wealth Advisors, señaló: “Un rendimiento fuerte a menudo presagia un continuo fortalecimiento del mercado. Los máximos históricos pueden llevar a pensar en esperar una corrección, pero la historia muestra que el mercado a menudo continúa subiendo desde niveles altos.” Noah Damsky, responsable de Marina Wealth Advisors, añadió que aquí hay poderosos factores psicológicos en juego: los inversores se emocionan y entran al mercado debido a los nuevos máximos, lo que a su vez eleva los precios de las acciones.
Él cree que un nuevo máximo histórico es una señal de compra y no una señal de espera. De hecho, esperar una corrección puede perjudicar los rendimientos a largo plazo, especialmente en el contexto actual donde los rendimientos de los productos en efectivo están cayendo debido a las expectativas de recortes de tasas.
Dos, ¿dónde están las mejores oportunidades de inversión actualmente?
Debido a la vigilancia sobre el nivel de riesgo, Emily Roland de Manulife/John Hancock Investment Management sugiere invertir en acciones de alta calidad que tengan ingresos más estables y balances más sólidos. Esto generalmente incluye empresas tecnológicas, pero también tiene una visión positiva sobre salud, servicios públicos y empresas de infraestructura como la construcción de carreteras de peaje y centros de datos.
El coestratega jefe de inversiones de la empresa dijo: "Los inversores deben centrarse en lo que necesitan en lugar de lo que quieren." En comparación con las acciones europeas, tiene una mejor perspectiva para las acciones estadounidenses, especialmente después de que Europa experimentó un rebote a principios de año y la temporada de informes fue decepcionante.
Al mismo tiempo, Scott Helfstein, director de estrategias de inversión de Global X, indicó que ve oportunidades en tecnología de defensa y empresas de ciberseguridad. Dado el aumento en la demanda de energía debido a la inteligencia artificial y la automatización, también recomendó empresas de servicios públicos y aquellas involucradas en producción de uranio y energía nuclear.
Tres, ¿qué hacer ahora si se vendieron acciones a principios de año?
Robert Jeter, asesor de Back Bay Financial Planning & Investment, sugiere que primero analices las razones por las cuales se realizó la venta. Si fue un acto impulsivo y ahora se considera un error, es necesario reflexionar sobre las razones y cómo evitarlo en el futuro.
Para la reinversión, recomienda utilizar el promedio de costo en dólares (Dollar-Cost Averaging), es decir, invertir pequeñas cantidades en lotes a lo largo del tiempo, en lugar de realizar una gran inversión de una sola vez. Esto puede reducir la sensación de riesgo psicológico y fomentar hábitos de inversión positivos. Además, la próxima vez que desee comprar durante una corrección del mercado, también tendrá efectivo adicional disponible.
La vicepresidenta de Citrine Capital, Samantha Mockford, también sugiere ver los errores de dumping del pasado como una oportunidad de aprendizaje para el futuro. Si tiendes a sentir ansiedad cuando el mercado cae, debes intentar evitar repetir los mismos errores.
Ella sugirió: “Una forma simple es no guardar las credenciales de inicio de sesión en el sitio de custodia, aumentar la incomodidad para acceder a la cuenta podría evitar que actúe impulsivamente.”
Si realmente vendiste a principios de año, hay otro beneficio: puedes compensar las ganancias de capital de otras transacciones rentables mediante la recolección de pérdidas fiscales (Tax Loss Harvesting), lo que reduce la carga fiscal.
Cuatro, ¿qué factores podrían poner fin a este rebote?
Profesionales de Wall Street, incluidos Michael Hartnett de Bank of America y Kate Moore de Citigroup, advierten que los traders están ignorando los riesgos del mercado, incluidos los efectos de los aranceles. Moore expresó recientemente que se siente "inquieta" por este repunte, preocupada de que los inversores subestimen la política arancelaria del presidente Trump y el conflicto en el Medio Oriente.
El impacto total de los aranceles aún no está claro. Sin embargo, las expectativas de ganancias empresariales ya reflejan preocupaciones. Los datos de investigación de la industria de Bloomberg muestran que los analistas de Wall Street esperan que las ganancias de las empresas del S&P 500 crezcan un 7.1% este año, por debajo de la expectativa de casi el 13% a principios de 2025.
La concentración del mercado es otra gran preocupación. Actualmente, solo unas pocas grandes empresas tecnológicas como Nvidia, Microsoft y Meta han contribuido a la mayor parte del aumento del mercado. Muchas personas temen que las valoraciones ya estén altas, y si alguna de estas empresas se ve afectada, todo el mercado se verá perjudicado.
Los estrategas de investigación industrial de Bloomberg, Gina Martin Adams y Michael Casper, creen que las medidas de recorte de tasas de la Reserva Federal podrían ayudar a cerrar la brecha entre los precios y los fundamentos, pero esto está lejos de ser un hecho.
El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, ha indicado que el banco central no tiene prisa por bajar las tasas de interés. Los funcionarios planean reducir las tasas dos veces este año, pero cualquier retraso o sorpresa podría presionar fuertemente el mercado de valores.
Cinco, ¿debería invertir en criptomonedas ahora?
El Bitcoin ha aumentado más del 15% este año, continuando con su fuerte tendencia alcista tras las elecciones. Los traders son optimistas y esperan que un gobierno pro-criptomonedas de Trump beneficie a la industria.
Para los inversores que consideran aumentar su participación o invertir en criptomonedas por primera vez, los asesores recomiendan establecer un límite estricto.
Jeter de Back Bay Financial sugiere a los inversores que primero decidan qué porcentaje del portafolio asignar a las criptomonedas (él recomienda no más del 10%), y que se adhieran estrictamente a este límite, asegurándose de que se invierta capital ocioso a largo plazo.
Él declaró: "La extrema volatilidad de estos activos es un desafío incluso para los inversores más experimentados. Aunque todos pretendemos no necesitar mover ese dinero, al final siempre hay un momento en que se necesita dinero."
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
¿Cómo planificar bajo una política de encriptación amigable? Guía de inversión 2025: Nuevos máximos en el mercado de valores de EE. UU. y estrategias de asignación de Bitcoin.
¿Cómo deben reaccionar los inversores ante el cambio de la emoción del mercado de pánico a euforia? En solo unas pocas semanas, la emoción del mercado ha pasado de dumping a casi euforia.
En abril, la probabilidad de recesión económica superó el 50%, y el mercado de valores experimentó una caída libre. Sin embargo, a medida que se aliviaron las preocupaciones sobre la guerra comercial y las políticas económicas del presidente, el mercado de valores regresó a máximos históricos a una velocidad récord.
El índice S&P 500 ascendió a su punto máximo intradía en solo 57 días desde el abismo del mercado bajista, encendiendo el espíritu animal del mercado. Sin embargo, los asesores financieros que participaron en la encuesta de Bloomberg aconsejan a los inversores comunes mantener la cautela. Los profesionales de Wall Street advierten que los riesgos del mercado persisten, pero aún existen áreas de inversión potencial.
Bloomberg resumió las respuestas de varios asesores a las preguntas más preocupantes de los clientes:
Uno, ¿es ahora un buen momento para entrar?
La respuesta unánime de los asesores es: no es demasiado tarde—siempre que usted sea un inversor a largo plazo.
Los expertos en gestión de patrimonios afirman que, siempre que no necesite acceder a estos fondos en al menos tres años, comprar acciones durante un período de rebote del mercado sigue siendo una decisión inteligente.
Dustin Suttle, cofundador de Suttle Crossland Wealth Advisors, señaló: “Un rendimiento fuerte a menudo presagia un continuo fortalecimiento del mercado. Los máximos históricos pueden llevar a pensar en esperar una corrección, pero la historia muestra que el mercado a menudo continúa subiendo desde niveles altos.” Noah Damsky, responsable de Marina Wealth Advisors, añadió que aquí hay poderosos factores psicológicos en juego: los inversores se emocionan y entran al mercado debido a los nuevos máximos, lo que a su vez eleva los precios de las acciones.
Él cree que un nuevo máximo histórico es una señal de compra y no una señal de espera. De hecho, esperar una corrección puede perjudicar los rendimientos a largo plazo, especialmente en el contexto actual donde los rendimientos de los productos en efectivo están cayendo debido a las expectativas de recortes de tasas.
Dos, ¿dónde están las mejores oportunidades de inversión actualmente?
Debido a la vigilancia sobre el nivel de riesgo, Emily Roland de Manulife/John Hancock Investment Management sugiere invertir en acciones de alta calidad que tengan ingresos más estables y balances más sólidos. Esto generalmente incluye empresas tecnológicas, pero también tiene una visión positiva sobre salud, servicios públicos y empresas de infraestructura como la construcción de carreteras de peaje y centros de datos.
El coestratega jefe de inversiones de la empresa dijo: "Los inversores deben centrarse en lo que necesitan en lugar de lo que quieren." En comparación con las acciones europeas, tiene una mejor perspectiva para las acciones estadounidenses, especialmente después de que Europa experimentó un rebote a principios de año y la temporada de informes fue decepcionante.
Al mismo tiempo, Scott Helfstein, director de estrategias de inversión de Global X, indicó que ve oportunidades en tecnología de defensa y empresas de ciberseguridad. Dado el aumento en la demanda de energía debido a la inteligencia artificial y la automatización, también recomendó empresas de servicios públicos y aquellas involucradas en producción de uranio y energía nuclear.
Tres, ¿qué hacer ahora si se vendieron acciones a principios de año?
Robert Jeter, asesor de Back Bay Financial Planning & Investment, sugiere que primero analices las razones por las cuales se realizó la venta. Si fue un acto impulsivo y ahora se considera un error, es necesario reflexionar sobre las razones y cómo evitarlo en el futuro.
Para la reinversión, recomienda utilizar el promedio de costo en dólares (Dollar-Cost Averaging), es decir, invertir pequeñas cantidades en lotes a lo largo del tiempo, en lugar de realizar una gran inversión de una sola vez. Esto puede reducir la sensación de riesgo psicológico y fomentar hábitos de inversión positivos. Además, la próxima vez que desee comprar durante una corrección del mercado, también tendrá efectivo adicional disponible.
La vicepresidenta de Citrine Capital, Samantha Mockford, también sugiere ver los errores de dumping del pasado como una oportunidad de aprendizaje para el futuro. Si tiendes a sentir ansiedad cuando el mercado cae, debes intentar evitar repetir los mismos errores.
Ella sugirió: “Una forma simple es no guardar las credenciales de inicio de sesión en el sitio de custodia, aumentar la incomodidad para acceder a la cuenta podría evitar que actúe impulsivamente.”
Si realmente vendiste a principios de año, hay otro beneficio: puedes compensar las ganancias de capital de otras transacciones rentables mediante la recolección de pérdidas fiscales (Tax Loss Harvesting), lo que reduce la carga fiscal.
Cuatro, ¿qué factores podrían poner fin a este rebote?
Profesionales de Wall Street, incluidos Michael Hartnett de Bank of America y Kate Moore de Citigroup, advierten que los traders están ignorando los riesgos del mercado, incluidos los efectos de los aranceles. Moore expresó recientemente que se siente "inquieta" por este repunte, preocupada de que los inversores subestimen la política arancelaria del presidente Trump y el conflicto en el Medio Oriente.
El impacto total de los aranceles aún no está claro. Sin embargo, las expectativas de ganancias empresariales ya reflejan preocupaciones. Los datos de investigación de la industria de Bloomberg muestran que los analistas de Wall Street esperan que las ganancias de las empresas del S&P 500 crezcan un 7.1% este año, por debajo de la expectativa de casi el 13% a principios de 2025.
La concentración del mercado es otra gran preocupación. Actualmente, solo unas pocas grandes empresas tecnológicas como Nvidia, Microsoft y Meta han contribuido a la mayor parte del aumento del mercado. Muchas personas temen que las valoraciones ya estén altas, y si alguna de estas empresas se ve afectada, todo el mercado se verá perjudicado.
Los estrategas de investigación industrial de Bloomberg, Gina Martin Adams y Michael Casper, creen que las medidas de recorte de tasas de la Reserva Federal podrían ayudar a cerrar la brecha entre los precios y los fundamentos, pero esto está lejos de ser un hecho.
El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, ha indicado que el banco central no tiene prisa por bajar las tasas de interés. Los funcionarios planean reducir las tasas dos veces este año, pero cualquier retraso o sorpresa podría presionar fuertemente el mercado de valores.
Cinco, ¿debería invertir en criptomonedas ahora?
El Bitcoin ha aumentado más del 15% este año, continuando con su fuerte tendencia alcista tras las elecciones. Los traders son optimistas y esperan que un gobierno pro-criptomonedas de Trump beneficie a la industria.
Para los inversores que consideran aumentar su participación o invertir en criptomonedas por primera vez, los asesores recomiendan establecer un límite estricto.
Jeter de Back Bay Financial sugiere a los inversores que primero decidan qué porcentaje del portafolio asignar a las criptomonedas (él recomienda no más del 10%), y que se adhieran estrictamente a este límite, asegurándose de que se invierta capital ocioso a largo plazo.
Él declaró: "La extrema volatilidad de estos activos es un desafío incluso para los inversores más experimentados. Aunque todos pretendemos no necesitar mover ese dinero, al final siempre hay un momento en que se necesita dinero."