Nueva Zelanda se mueve para prohibir los ATM de Cripto en la Prevención del blanqueo de capitales.

El gobierno de Nueva Zelanda planea prohibir los cajeros automáticos de criptomonedas y limitar las transferencias de efectivo al extranjero, diciendo que los criminales los están utilizando para mover fondos de manera rápida y anónima.

Nueva Zelanda está a punto de prohibir los cajeros automáticos de criptomonedas como parte de una importante ofensiva contra el lavado de dinero y el crimen financiero.

La iniciativa es parte de una reforma más amplia de las leyes del país sobre la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT).

Por qué los ATMs de criptomonedas están en la mira

Los cajeros automáticos de criptomonedas permiten a los usuarios insertar efectivo o deslizar una tarjeta bancaria a cambio de criptomonedas, que luego pueden ser transferidas instantáneamente, a menudo a billeteras offshore.

Las autoridades dicen que estas máquinas están siendo mal utilizadas. Los estafadores publicitan productos falsos en línea, luego piden a los compradores que envíen criptomonedas a través de ATMs. Una vez que se realiza el pago, el estafador desaparece.

Según un informe de abril del Grupo Asesor Ministerial sobre el Crimen Transnacional, Grave y Organizado, los ATM de criptomonedas han sido explotados para comprar criptomonedas. Los fondos se transfieren luego en minutos a criminales en el extranjero, facilitando la importación de drogas o estafas.

Nuevos límites en las transferencias de efectivo

El gobierno también quiere limitar las transferencias internacionales de efectivo a NZ$5,000 (aproximadamente US$3,000). Esto tiene como objetivo dificultar que los criminales envíen dinero al extranjero.

El Gabinete ha presentado un nuevo proyecto de ley para expandir los poderes policiales y fortalecer la supervisión. Los reguladores estarán facultados para tomar acciones más agresivas contra individuos que utilicen el sistema financiero para actividades ilícitas.

Scrutinio Global sobre los ATM de Cripto

La propuesta de Nueva Zelanda de endurecer las regulaciones refleja la creciente preocupación internacional sobre la vulnerabilidad de los cajeros automáticos de criptomonedas al abuso. Australia, su vecina, ha intensificado la supervisión del sector, con su organismo regulador financiero, AUSTRAC, colocándolo "en aviso" después de que un grupo de trabajo identificara estafas, particularmente dirigidas a los ancianos.

En EE. UU., Spokane, Washington, prohibió por completo los quioscos de criptomonedas tras un informe del FBI que reveló pérdidas por fraude de $5.6 mil millones en 2024 vinculadas a estas máquinas.

El crecimiento de los ATM de criptomonedas plantea señales de alerta

Según Coin ATM Radar, hay alrededor de 38,500 cajeros automáticos de criptomonedas en todo el mundo. Más de 30,000 están en Estados Unidos. Nueva Zelanda tiene actualmente 221.

McKee dijo que el nuevo enfoque del país tiene como objetivo ofrecer más claridad a las empresas mientras se mantiene la seguridad del sistema financiero. La prohibición de los cajeros automáticos de criptomonedas, señaló, es una parte clave de esa estrategia.