Según Travis Hill, vicepresidente de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC), los clientes bancarios y la economía estadounidense podrían perder oportunidades si la tecnología blockchain no se regula de la manera correcta. Según Hill, la tokenización de depósitos bancarios y otros activos del mundo real (RWA) puede permitir realizar transacciones financieras que se liquidan en tiempo real en cualquier momento. Además, proporcionará programabilidad de pagos, lo que permitirá transacciones de recompra intradía (REPO) y acortará los tiempos de liquidación para ciertas emisiones de bonos y muchas otras. Los consumidores también pueden beneficiarse del uso de pagos programables en lugar de un depósito en garantía. Hill señaló que se están estableciendo estándares globales, directa o indirectamente, y con muchas jurisdicciones no estadounidenses involucradas activamente en esta área, Estados Unidos corre el riesgo de ceder influencia en esta etapa crítica. Hill dijo que los reguladores deben proporcionar orientación y mantener la coherencia para que los depósitos de cualquier tipo sean tratados por igual. Criticó el controvertido Boletín de Contabilidad de Empleados 121 (SAB 121) de la SEC de EE. UU., que requiere que las instituciones financieras traten los criptoactivos de manera diferente a cualquier otro tipo de activo. Dijo que la definición de criptoactivos utilizada en el anuncio era demasiado amplia e incluso incluía APR tokenizados.
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El vicepresidente de la FDIC instó a una mejor política de activos digitales para mantener la influencia de Estados Unidos
Según Travis Hill, vicepresidente de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC), los clientes bancarios y la economía estadounidense podrían perder oportunidades si la tecnología blockchain no se regula de la manera correcta. Según Hill, la tokenización de depósitos bancarios y otros activos del mundo real (RWA) puede permitir realizar transacciones financieras que se liquidan en tiempo real en cualquier momento. Además, proporcionará programabilidad de pagos, lo que permitirá transacciones de recompra intradía (REPO) y acortará los tiempos de liquidación para ciertas emisiones de bonos y muchas otras. Los consumidores también pueden beneficiarse del uso de pagos programables en lugar de un depósito en garantía. Hill señaló que se están estableciendo estándares globales, directa o indirectamente, y con muchas jurisdicciones no estadounidenses involucradas activamente en esta área, Estados Unidos corre el riesgo de ceder influencia en esta etapa crítica. Hill dijo que los reguladores deben proporcionar orientación y mantener la coherencia para que los depósitos de cualquier tipo sean tratados por igual. Criticó el controvertido Boletín de Contabilidad de Empleados 121 (SAB 121) de la SEC de EE. UU., que requiere que las instituciones financieras traten los criptoactivos de manera diferente a cualquier otro tipo de activo. Dijo que la definición de criptoactivos utilizada en el anuncio era demasiado amplia e incluso incluía APR tokenizados.