La Agencia Federal de Financiación de la Vivienda ( Federal Housing Finance Agency abreviada como FHFA ) ordenó el miércoles que Fannie Mae ( y Freddie Mac, dos compañías hipotecarias reguladas a nivel federal, pueden considerar los Activos Cripto como activos de reserva, incluidos en las condiciones de evaluación de riesgos para la concesión de préstamos. Este mandato de nivel federal, que entra en vigor de inmediato, permite que los holders de Activos Cripto que carecen de efectivo tengan la posibilidad de calificar para una hipoteca y cumplir su deseo de comprar una casa.
El director de la Oficina Federal de Financiamiento de Vivienda, William Pulte, declaró en las redes sociales que las compañías hipotecarias necesitan prepararse para considerar los Activos Cripto como activos de préstamos hipotecarios. Afirmó que esta orden ejecutiva se alinea con la visión de Trump de convertir a Estados Unidos en la capital mundial de la encriptación. La orden de William Pulte no especificó qué Activos Cripto se pueden considerar como activos, sin embargo, es importante destacar que el documento de la Oficina Federal de Financiamiento de Vivienda de EE. UU. enfatiza la necesidad de comenzar a implementar esto lo antes posible.
Resumen de la orden ejecutiva de la Agencia Federal de Financiación de la Vivienda de EE. UU. (FHFA)
Dado el papel clave que desempeñan Fannie Mae y Freddie Mac en el mercado secundario de hipotecas residenciales en los Estados Unidos, la FHFA ha emitido una nueva orden ejecutiva que exige que los Activos Cripto se incluyan en las categorías de activos aceptables para la evaluación de riesgos de préstamos hipotecarios para viviendas unifamiliares, promoviendo así la propiedad a largo plazo de viviendas.
FHFA señala que los Activos Cripto, como una nueva clase de activos emergentes, tienen el potencial de ofrecer oportunidades de acumulación de riqueza fuera de los mercados de acciones y bonos, indicando que Fannie Mae y Freddie Mac deben estar preparadas para incluir los Activos Cripto que cumplan con el marco regulatorio en la categoría de activos de reserva, así como llevar a cabo una evaluación y control de riesgos de los activos encriptados, y presentar esto a FHFA para su revisión. La orden entra en vigor de inmediato, subrayando la necesidad de una rápida ejecución.
¿Ha regresado la era de la gran venta en corto de las hipotecas subprime?
El personaje real de la película "La gran apuesta", Michael Burry, predijo con gran precisión que el mercado inmobiliario de Estados Unidos inevitablemente colapsaría. En 2008, Estados Unidos sufrió una serie de eventos como las hipotecas de alto riesgo y la quiebra de Lehman Brothers, lo que provocó un efecto dominó que perjudicó gravemente la industria inmobiliaria global. En el contexto de esa época, los bancos, para cerrar las ventas de propiedades, facilitaron las condiciones de financiamiento, permitiendo que muchos prestatarios de hipotecas subprime, que tenían un mal crédito o no cumplían con los requisitos para comprar casas, obtuvieran garantías de los bancos y compañías hipotecarias. Lehman Brothers incluso empaquetó estas hipotecas como productos de bonos, permitiendo que los asesores de los bancos las vendieran a los inversionistas. Cuando los prestatarios de hipotecas subprime en el mercado secundario no pudieron pagar sus préstamos, los principales bancos de Estados Unidos no pudieron recuperar sus cuentas incobrables y enfrentaron el riesgo de quiebra. Estos bancos, considerados demasiado grandes para caer, finalmente solo pudieron permitir que el gobierno interviniera para rescatarlos. El gobierno de Estados Unidos permitió que la Oficina Federal de Financiamiento de la Vivienda se hiciera cargo de la regulación de las compañías hipotecarias para salvar a los bancos. Desde entonces, Fannie Mae y Freddie Mac han estado bajo el control directo del gobierno federal de Estados Unidos. Estas dos empresas proporcionan garantías para más de la mitad de los préstamos hipotecarios en Estados Unidos, lo que las convierte en actores clave en el ámbito de los préstamos hipotecarios.
La volatilidad de los Activos Cripto es extremadamente alta, y lo curioso es cómo los bancos y las compañías hipotecarias evaluarán el "valor" de este nuevo activo emergente. Para los holders sin casa, poseer activos encriptados representa una gran oportunidad para comprar vivienda, pero en caso de no poder pagar la hipoteca, todavía hay un gran riesgo de enfrentar la liquidación y la quiebra.
Gracias, Donald ¡¿Deberían las personas que no pueden comprar una casa estar agradecidas con Trump, el antiguo magnate inmobiliario?! Mirando al horizonte, en profunda reflexión.
Este artículo Big Short? La Agencia Federal de Financiamiento de la Vivienda de EE. UU. incluye Activos Cripto como garantía de riesgo para hipotecas. Apareció por primera vez en Chain News ABMedia.
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
¿Gran Corto? La Agencia Federal de Financiamiento de Vivienda de EE. UU. incluye la encriptación como colateral de riesgo en las hipotecas.
La Agencia Federal de Financiación de la Vivienda ( Federal Housing Finance Agency abreviada como FHFA ) ordenó el miércoles que Fannie Mae ( y Freddie Mac, dos compañías hipotecarias reguladas a nivel federal, pueden considerar los Activos Cripto como activos de reserva, incluidos en las condiciones de evaluación de riesgos para la concesión de préstamos. Este mandato de nivel federal, que entra en vigor de inmediato, permite que los holders de Activos Cripto que carecen de efectivo tengan la posibilidad de calificar para una hipoteca y cumplir su deseo de comprar una casa.
El director de la Oficina Federal de Financiamiento de Vivienda, William Pulte, declaró en las redes sociales que las compañías hipotecarias necesitan prepararse para considerar los Activos Cripto como activos de préstamos hipotecarios. Afirmó que esta orden ejecutiva se alinea con la visión de Trump de convertir a Estados Unidos en la capital mundial de la encriptación. La orden de William Pulte no especificó qué Activos Cripto se pueden considerar como activos, sin embargo, es importante destacar que el documento de la Oficina Federal de Financiamiento de Vivienda de EE. UU. enfatiza la necesidad de comenzar a implementar esto lo antes posible.
Resumen de la orden ejecutiva de la Agencia Federal de Financiación de la Vivienda de EE. UU. (FHFA)
Dado el papel clave que desempeñan Fannie Mae y Freddie Mac en el mercado secundario de hipotecas residenciales en los Estados Unidos, la FHFA ha emitido una nueva orden ejecutiva que exige que los Activos Cripto se incluyan en las categorías de activos aceptables para la evaluación de riesgos de préstamos hipotecarios para viviendas unifamiliares, promoviendo así la propiedad a largo plazo de viviendas.
FHFA señala que los Activos Cripto, como una nueva clase de activos emergentes, tienen el potencial de ofrecer oportunidades de acumulación de riqueza fuera de los mercados de acciones y bonos, indicando que Fannie Mae y Freddie Mac deben estar preparadas para incluir los Activos Cripto que cumplan con el marco regulatorio en la categoría de activos de reserva, así como llevar a cabo una evaluación y control de riesgos de los activos encriptados, y presentar esto a FHFA para su revisión. La orden entra en vigor de inmediato, subrayando la necesidad de una rápida ejecución.
¿Ha regresado la era de la gran venta en corto de las hipotecas subprime?
El personaje real de la película "La gran apuesta", Michael Burry, predijo con gran precisión que el mercado inmobiliario de Estados Unidos inevitablemente colapsaría. En 2008, Estados Unidos sufrió una serie de eventos como las hipotecas de alto riesgo y la quiebra de Lehman Brothers, lo que provocó un efecto dominó que perjudicó gravemente la industria inmobiliaria global. En el contexto de esa época, los bancos, para cerrar las ventas de propiedades, facilitaron las condiciones de financiamiento, permitiendo que muchos prestatarios de hipotecas subprime, que tenían un mal crédito o no cumplían con los requisitos para comprar casas, obtuvieran garantías de los bancos y compañías hipotecarias. Lehman Brothers incluso empaquetó estas hipotecas como productos de bonos, permitiendo que los asesores de los bancos las vendieran a los inversionistas. Cuando los prestatarios de hipotecas subprime en el mercado secundario no pudieron pagar sus préstamos, los principales bancos de Estados Unidos no pudieron recuperar sus cuentas incobrables y enfrentaron el riesgo de quiebra. Estos bancos, considerados demasiado grandes para caer, finalmente solo pudieron permitir que el gobierno interviniera para rescatarlos. El gobierno de Estados Unidos permitió que la Oficina Federal de Financiamiento de la Vivienda se hiciera cargo de la regulación de las compañías hipotecarias para salvar a los bancos. Desde entonces, Fannie Mae y Freddie Mac han estado bajo el control directo del gobierno federal de Estados Unidos. Estas dos empresas proporcionan garantías para más de la mitad de los préstamos hipotecarios en Estados Unidos, lo que las convierte en actores clave en el ámbito de los préstamos hipotecarios.
La volatilidad de los Activos Cripto es extremadamente alta, y lo curioso es cómo los bancos y las compañías hipotecarias evaluarán el "valor" de este nuevo activo emergente. Para los holders sin casa, poseer activos encriptados representa una gran oportunidad para comprar vivienda, pero en caso de no poder pagar la hipoteca, todavía hay un gran riesgo de enfrentar la liquidación y la quiebra.
Gracias, Donald ¡¿Deberían las personas que no pueden comprar una casa estar agradecidas con Trump, el antiguo magnate inmobiliario?! Mirando al horizonte, en profunda reflexión.
Este artículo Big Short? La Agencia Federal de Financiamiento de la Vivienda de EE. UU. incluye Activos Cripto como garantía de riesgo para hipotecas. Apareció por primera vez en Chain News ABMedia.