Michael Zidell perdió 20 millones de dólares en un sofisticado esquema de criptomonedas.
Las demandas afirman que los bancos no lograron señalar transferencias bancarias fraudulentas.
El estafador utilizó una identidad falsa para atraer a Zidell a un fraude de NFT.
Michael Zidell, quien perdió $20 millones en una estafa de criptomonedas, ha demandado tanto a East West Bank como a Cathay Bank, alegando negligencia por parte de estos bancos que deberían haber podido detectar las transacciones fraudulentas. Esto es después de su demanda anterior contra Citibank, que fue presentada el 24 de junio de 2025, en Nueva York. Según Zidell, los bancos no prestaron atención a indicaciones de advertencia sencillas, y los estafadores utilizaron sus cuentas para retirar millones.
Demandas Apuntan a la Negligencia Bancaria
Zidell afirma que envió casi 7 millones de dólares en 18 transferencias bancarias a una cuenta en East West Bank y más de 9.7 millones de dólares en 13 transferencias a Cathay Bank. Esto ocurrió después de que se transfirieron cuatro millones de dólares a cuentas de Citibank, lo que suma un total de veinte millones de dólares perdidos en una estafa de "pig butchering". Las demandas se presentaron en un tribunal federal en California el 1 de julio de 2025 y alegan que los bancos no investigaron actividades sospechosas, incluso cuando los bancos recibieron grandes transacciones de sumas redondas que deberían haber desencadenado investigaciones.
Este fraude comenzó en enero de 2023 cuando Zidell recibió un mensaje en Facebook, supuestamente de Carolyn Parker, una empresaria californiana. Ella ganó confianza durante meses de videollamadas y mensajes por WeChat y persuadió a Zidell para que invirtiera en un sitio NFT falso, OpenrarityPro.com. En abril de 2023, el sitio web fue cerrado y los fondos de Zidell ya no estaban disponibles.
Según los documentos legales presentados por Zidell, los bancos no cumplieron con sus requisitos federales de Conozca a su Cliente y de Prevención de Lavado de Dinero. Él dice que los bancos le dieron carta blanca a los estafadores al abrir cuentas y transferir dinero sin cuestionarlos. Las demandas buscan daños compensatorios y honorarios legales.
Acusaciones de abuso de ancianos y fraude
A diferencia del caso de Citibank, Zidell demanda a East West y Cathay Bank con el argumento de fomentar el abuso a personas mayores, pero no se indica su edad. La ley de California protege a las personas mayores de 65 años contra tales formas de abuso, lo que implica que Zidell podría estar incluido en esta categoría. Las quejas alegan que los bancos actuaron de manera irresponsable, ya que los estafadores se aprovecharon de Zidell debido a las grandes transacciones realizadas sin que se detectaran anomalías evidentes.
Como ejemplo, Citibank envió 12 transferencias a Guju Inc., que era una empresa cuyo documento de cuenta indicaba que no superaría la actividad de transferencia mensual de 250,000 dólares. La transferencia inicial realizada por Zidell fue mayor que los ingresos anuales que Guju afirmaba tener, y aparentemente el banco lo ignoró. East West y Cathay Bank también fallaron en controlar las transferencias de alto valor.
El Informe de Delitos en Internet 2024 publicado por el FBI destaca el aumento del riesgo de estafas de "pig butchering", ya que los daños anuales ascendieron a 5.8 mil millones de dólares en 2022, con 2.8 mil millones de dólares perdidos por estadounidenses mayores. A veces, estas estafas se basan en romances falsos que se utilizan para atraer a las víctimas a realizar inversiones ilegales. Informe de Delitos en Internet del FBI 2024
Zidell contactó al Departamento de Policía de Dallas y al FBI sobre la estafa, pero no se ha logrado mucho progreso. La incautación más significativa realizada por el Servicio Secreto se centró en criptomonedas y tenía un valor de 225 millones de dólares vinculados a esquemas fraudulentos similares, dijeron recientemente las autoridades de EE. UU. Departamento de Justicia de EE. UU.
Las demandas destacan cómo los bancos están enfrentando presión para mejorar su capacidad de detectar fraudes. El caso de Zidell podría establecer un nuevo precedente al exigir que las instituciones financieras sean responsables por no proteger a sus clientes contra fraudes avanzados relacionados con criptomonedas.
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Víctima de estafa cripto demanda a bancos por $20M fraude
Michael Zidell, quien perdió $20 millones en una estafa de criptomonedas, ha demandado tanto a East West Bank como a Cathay Bank, alegando negligencia por parte de estos bancos que deberían haber podido detectar las transacciones fraudulentas. Esto es después de su demanda anterior contra Citibank, que fue presentada el 24 de junio de 2025, en Nueva York. Según Zidell, los bancos no prestaron atención a indicaciones de advertencia sencillas, y los estafadores utilizaron sus cuentas para retirar millones.
Demandas Apuntan a la Negligencia Bancaria
Zidell afirma que envió casi 7 millones de dólares en 18 transferencias bancarias a una cuenta en East West Bank y más de 9.7 millones de dólares en 13 transferencias a Cathay Bank. Esto ocurrió después de que se transfirieron cuatro millones de dólares a cuentas de Citibank, lo que suma un total de veinte millones de dólares perdidos en una estafa de "pig butchering". Las demandas se presentaron en un tribunal federal en California el 1 de julio de 2025 y alegan que los bancos no investigaron actividades sospechosas, incluso cuando los bancos recibieron grandes transacciones de sumas redondas que deberían haber desencadenado investigaciones.
Este fraude comenzó en enero de 2023 cuando Zidell recibió un mensaje en Facebook, supuestamente de Carolyn Parker, una empresaria californiana. Ella ganó confianza durante meses de videollamadas y mensajes por WeChat y persuadió a Zidell para que invirtiera en un sitio NFT falso, OpenrarityPro.com. En abril de 2023, el sitio web fue cerrado y los fondos de Zidell ya no estaban disponibles.
Según los documentos legales presentados por Zidell, los bancos no cumplieron con sus requisitos federales de Conozca a su Cliente y de Prevención de Lavado de Dinero. Él dice que los bancos le dieron carta blanca a los estafadores al abrir cuentas y transferir dinero sin cuestionarlos. Las demandas buscan daños compensatorios y honorarios legales.
Acusaciones de abuso de ancianos y fraude
A diferencia del caso de Citibank, Zidell demanda a East West y Cathay Bank con el argumento de fomentar el abuso a personas mayores, pero no se indica su edad. La ley de California protege a las personas mayores de 65 años contra tales formas de abuso, lo que implica que Zidell podría estar incluido en esta categoría. Las quejas alegan que los bancos actuaron de manera irresponsable, ya que los estafadores se aprovecharon de Zidell debido a las grandes transacciones realizadas sin que se detectaran anomalías evidentes.
Como ejemplo, Citibank envió 12 transferencias a Guju Inc., que era una empresa cuyo documento de cuenta indicaba que no superaría la actividad de transferencia mensual de 250,000 dólares. La transferencia inicial realizada por Zidell fue mayor que los ingresos anuales que Guju afirmaba tener, y aparentemente el banco lo ignoró. East West y Cathay Bank también fallaron en controlar las transferencias de alto valor.
El Informe de Delitos en Internet 2024 publicado por el FBI destaca el aumento del riesgo de estafas de "pig butchering", ya que los daños anuales ascendieron a 5.8 mil millones de dólares en 2022, con 2.8 mil millones de dólares perdidos por estadounidenses mayores. A veces, estas estafas se basan en romances falsos que se utilizan para atraer a las víctimas a realizar inversiones ilegales. Informe de Delitos en Internet del FBI 2024
Zidell contactó al Departamento de Policía de Dallas y al FBI sobre la estafa, pero no se ha logrado mucho progreso. La incautación más significativa realizada por el Servicio Secreto se centró en criptomonedas y tenía un valor de 225 millones de dólares vinculados a esquemas fraudulentos similares, dijeron recientemente las autoridades de EE. UU. Departamento de Justicia de EE. UU.
Las demandas destacan cómo los bancos están enfrentando presión para mejorar su capacidad de detectar fraudes. El caso de Zidell podría establecer un nuevo precedente al exigir que las instituciones financieras sean responsables por no proteger a sus clientes contra fraudes avanzados relacionados con criptomonedas.