Revelando "Xinkangjia": advertencia sobre un nuevo tipo de Lavado de ojos en inversiones

Recientemente, "Xin Kang Jia" se ha convertido en un tema popular en varias plataformas sociales y grupos de inversión. Según se informa, esta plataforma ha estado activa desde 2023 y afirma ser la "sucursal china de la Bolsa de Comercio de Oro de Dubái". Inicialmente se presentó bajo el nombre de inversión en futuros de petróleo, pero luego se trasladó a campos como "inversión en big data", "inversión en divisas" y "inversión en criptomonedas" para atraer inversores. Los participantes deben pagar una tarifa de entrada de 1000 USDT para convertirse en miembros, y la plataforma utiliza una estructura organizativa similar a la "militarizada", con un mecanismo de reembolso entre diferentes niveles.

El 26 de junio de este año, la plataforma Xinkangjia cerró completamente el canal de retiros. Se dice que aproximadamente 2 millones de inversores en el país se vieron afectados, con un monto involucrado de alrededor de 18 mil millones. Además, hay rumores de que los fondos involucrados fueron transferidos después de ser mezclados en forma de USDT.

Es importante destacar que, desde abril de este año, la Bolsa de Oro y Productos de Dubái (DGCX) emitió un anuncio, aclarando que DGCX no ha establecido ninguna entidad asociada o socia en China. Además, desde 2024, varios departamentos de China continental han emitido advertencias sobre Xin Kang Jia.

El modo Xinkangjia puede implicar delitos

A pesar de que actualmente no hay un informe oficial de ninguna institución que confirme si Xinkangjia constituye un delito, según el análisis de la información disponible, es muy probable que el modelo operativo de esta plataforma esté relacionado con el delito de organización y liderazgo de actividades de pirámide o con el delito de recaudación ilegal de fondos (especialmente el delito de fraude en la recaudación de fondos).

Desde la perspectiva de la práctica judicial, si se califica como Lavado de ojos, se enfrentará a una gran carga de trabajo, que incluye contabilizar, contactar y devolver los fondos de aproximadamente 2 millones de inversionistas. Además, si la inversión es en USDT, también se debe considerar si devolver USDT o convertir la criptomoneda a efectivo y luego devolver RMB.

En comparación, si se califica como un delito de lavado de ojos, las autoridades judiciales pueden inclinarse a determinar que en el caso no hay víctimas, y que los fondos involucrados serán completamente confiscados y devueltos al tesoro nacional. Esta práctica no solo puede enriquecer las finanzas, sino que también puede ahorrar recursos judiciales.

Manejo de fondos de inversionistas en delitos de piramidales

Lamentablemente, a partir de la práctica judicial actual en la China continental, es muy poco probable que los fondos involucrados en delitos de pirámide sean devueltos a los inversores. Las principales razones incluyen:

1. Los fondos involucrados suelen ser calificados como "ingresos ilícitos".
2. La ley prioriza la protección del orden social en su conjunto
3. La pérdida de activos es grave, y la recuperación es difícil.

Sin embargo, en la práctica judicial también existen algunos casos de devolución a los inversionistas. Por ejemplo, en ciertos casos de fraude en cadena, el tribunal señala claramente que los inversionistas comunes son las víctimas del caso, y los bienes correspondientes deben ser devueltos. Sin embargo, estos casos no pueden representar completamente los estándares de juicio para los nuevos casos de fraude en cadena, ya que la práctica judicial actual sigue siendo principalmente la confiscación.

Riesgos legales de invertir en USDT

Lo peculiar del caso de Xinkangjia es que los inversores ingresan fondos en USDT. Sin embargo, en el actual entorno judicial de la China continental, este tipo de inversión conlleva numerosos riesgos legales:

1. Las criptomonedas no tienen capacidad de pago legal y las transacciones no están protegidas por la ley.
2. Reconocer la propiedad de las criptomonedas no es lo mismo que apoyar su comercio.
3. Los activos de criptomonedas involucrados en el caso aún pueden ser confiscados.

Advertencia sobre las trampas de "inversión" en criptomonedas

El caso de "鑫慷嘉" nos recuerda una vez más que aquellos proyectos de inversión en criptomonedas que se presentan bajo las banderas de "blockchain", "USDT", "máquinas de minería", "plataformas de tareas" y similares, en esencia pueden ser un Lavado de ojos disfrazado de nueva fachada. Estos proyectos se presentan como "innovación financiera", pero en realidad pueden ser un conjunto de recaudación ilegal, pirámides y estafas.

Actualmente, la parte continental de China no reconoce la legitimidad de la inversión en criptomonedas ni ofrece protección legal. Esto significa que, en caso de fracaso de la inversión o cierre de la plataforma, los inversores no solo podrían sufrir grandes pérdidas, sino que también podrían enfrentar responsabilidades legales por "participar en un esquema piramidal" o "ayudar al lavado de ojos".

Frente a la tentación de las criptomonedas y altos rendimientos, los inversores deben mantener la vigilancia:

• Ten cuidado con las promesas de "ganancias garantizadas"
• Mantente alejado de los modelos de "Lavado de ojos" y "recompensas de comisiones"
• No confíes fácilmente en los "expertos en inversiones" o "maestros de finanzas" en línea.
• Reportar plataformas sospechosas a las autoridades correspondientes a tiempo

La ley no puede proteger las actividades especulativas no conformes. La inversión no solo debe considerar la recuperación de costos, sino también la necesidad de retroceder a tiempo. Espero que cada inversor mantenga la racionalidad, invierta con cautela y no pague por Lavado de ojos.