NatWest, uno de los bancos más grandes del Reino Unido, ha implementado una nueva política que requiere que los clientes notifiquen con anticipación los retiros de efectivo superiores a £2,000, incluso de plataformas de criptomonedas.
NatWest Bank implementa límites de retiro de criptomonedas
Los clientes que requieran "grandes sumas" (es decir, 2.000 libras esterlinas o más) deben dar un aviso de 24 horas antes de acceder a los fondos, según un aviso colocado en la puerta del banco.
En algunos casos, también se requerirá que los clientes proporcionen explicaciones y documentación sobre la naturaleza de sus transacciones propuestas y que proporcionen "documentación" suficiente. La documentación incluirá su tarjeta de débito y PIN, identificación si está disponible y facturas de pago si es necesario.
El aviso también establece que la notificación al banco por adelantado no constituye una autorización para el retiro. Si la sucursal no está "satisfecha" con las explicaciones y los documentos proporcionados, la sucursal puede rechazar la transacción del cliente y negarle el acceso a los fondos.
La razón detrás de este desarrollo, según el banco, es "garantizar la seguridad del cliente", cuestionando la justificación anterior del banco después del colapso de Silicon Valley Bank (SVB), preguntando si el espacio criptográfico culpó injustamente a los bancos tradicionales por sus fallas.
Las restricciones serán transversales y afectarán a los clientes que utilizan los bancos para comerciar con los principales intercambios de criptomonedas y desean retirar tokens como bitcoin mediante transferencias bancarias.
NatWest Bank se enfrentó previamente al escrutinio de los medios durante el colapso de SVB cuando impuso límites diarios a las transacciones y protegió a los clientes de posibles estafas criptográficas como justificación. El banco justificó las restricciones destacando el uso de criptomonedas por parte de los ciberdelincuentes, pero los acontecimientos recientes han puesto en duda su justificación.
Además de generar escepticismo, el desarrollo planteó preocupaciones sobre el escrutinio excesivo de los clientes que querían usar sus fondos, lo que respaldó la especulación de que NatWest fracasó y que la "justificación de la criptomoneda" era una excusa conveniente.
NatWest establece un límite diario de £1,000
Hace unas semanas, en marzo de 2023, NatWest introdujo un límite diario de 1000 libras esterlinas y un límite de pago de 30 días de 5000 libras esterlinas para intercambios de criptomonedas. Justificaron su decisión después de que los consumidores británicos perdieran 329 millones de libras debido a estafas criptográficas el año anterior, y afirmaron que los hombres mayores de 35 años eran el grupo demográfico objetivo de tales estafas.
El movimiento de NatWest para "mejorar la protección del cliente" contra la actividad delictiva relacionada con las criptomonedas era comprensible en ese momento, pero también obstaculizó el uso legal de las criptomonedas a través de intercambios de criptomonedas regulados, que permiten a los usuarios entrar y salir libremente de los proyectos y el espacio de las criptomonedas.
Esto aumenta la necesidad de que las instituciones financieras logren un equilibrio entre proteger a sus clientes, garantizar que los derechos de los usuarios individuales no se vean comprometidos y que la innovación no se sofoque.
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NatWest Bank ahora requiere notificación anticipada para retiros de efectivo y criptografía de más de £ 2,000
NatWest, uno de los bancos más grandes del Reino Unido, ha implementado una nueva política que requiere que los clientes notifiquen con anticipación los retiros de efectivo superiores a £2,000, incluso de plataformas de criptomonedas.
NatWest Bank implementa límites de retiro de criptomonedas
Los clientes que requieran "grandes sumas" (es decir, 2.000 libras esterlinas o más) deben dar un aviso de 24 horas antes de acceder a los fondos, según un aviso colocado en la puerta del banco.
En algunos casos, también se requerirá que los clientes proporcionen explicaciones y documentación sobre la naturaleza de sus transacciones propuestas y que proporcionen "documentación" suficiente. La documentación incluirá su tarjeta de débito y PIN, identificación si está disponible y facturas de pago si es necesario.
El aviso también establece que la notificación al banco por adelantado no constituye una autorización para el retiro. Si la sucursal no está "satisfecha" con las explicaciones y los documentos proporcionados, la sucursal puede rechazar la transacción del cliente y negarle el acceso a los fondos.
La razón detrás de este desarrollo, según el banco, es "garantizar la seguridad del cliente", cuestionando la justificación anterior del banco después del colapso de Silicon Valley Bank (SVB), preguntando si el espacio criptográfico culpó injustamente a los bancos tradicionales por sus fallas.
Las restricciones serán transversales y afectarán a los clientes que utilizan los bancos para comerciar con los principales intercambios de criptomonedas y desean retirar tokens como bitcoin mediante transferencias bancarias.
NatWest Bank se enfrentó previamente al escrutinio de los medios durante el colapso de SVB cuando impuso límites diarios a las transacciones y protegió a los clientes de posibles estafas criptográficas como justificación. El banco justificó las restricciones destacando el uso de criptomonedas por parte de los ciberdelincuentes, pero los acontecimientos recientes han puesto en duda su justificación.
Además de generar escepticismo, el desarrollo planteó preocupaciones sobre el escrutinio excesivo de los clientes que querían usar sus fondos, lo que respaldó la especulación de que NatWest fracasó y que la "justificación de la criptomoneda" era una excusa conveniente.
NatWest establece un límite diario de £1,000
Hace unas semanas, en marzo de 2023, NatWest introdujo un límite diario de 1000 libras esterlinas y un límite de pago de 30 días de 5000 libras esterlinas para intercambios de criptomonedas. Justificaron su decisión después de que los consumidores británicos perdieran 329 millones de libras debido a estafas criptográficas el año anterior, y afirmaron que los hombres mayores de 35 años eran el grupo demográfico objetivo de tales estafas.
El movimiento de NatWest para "mejorar la protección del cliente" contra la actividad delictiva relacionada con las criptomonedas era comprensible en ese momento, pero también obstaculizó el uso legal de las criptomonedas a través de intercambios de criptomonedas regulados, que permiten a los usuarios entrar y salir libremente de los proyectos y el espacio de las criptomonedas.
Esto aumenta la necesidad de que las instituciones financieras logren un equilibrio entre proteger a sus clientes, garantizar que los derechos de los usuarios individuales no se vean comprometidos y que la innovación no se sofoque.