Un nuevo estudio muestra que el 69% de las empresas de la industria de las criptomonedas están preocupadas por violar las normas contra el lavado de dinero.
· Muchos de los encuestados expresaron serias preocupaciones sobre la solidez de sus programas de cumplimiento y la capacidad para evitar problemas.
Los legisladores globales han estado fortaleciendo las reglas contra el lavado de dinero, incluida la reciente medida de la Unión Europea para exigir la recopilación de datos en todas las transacciones cifradas.
Las empresas de la industria de la criptografía están sintiendo la carga del cumplimiento. Un nuevo estudio de SmartSearch revela que el 69% de los encuestados están preocupados por la posibilidad de infringir las normas contra el lavado de dinero (AML) y causar más daño financiero y de reputación a la industria en problemas.
Las preocupaciones de la gente están muy extendidas. Además, casi uno de cada cinco encuestados (17 %) dijo que estaba "muy preocupado" por la solidez de los procedimientos de cumplimiento.
El cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero genera ansiedad en la industria del cifrado
La nueva encuesta de 500 tomadores de decisiones de cumplimiento de bancos, bancos retadores, plataformas criptográficas, desarrolladores de bienes raíces y agencias de juegos revela que sienten una gran ansiedad por cumplir con los procedimientos contra el lavado de dinero.
En la mayoría de las jurisdicciones, los gobiernos exigen que las empresas que comercian con criptomonedas verifiquen las identidades de las personas con las que realizan transacciones, lo que también incluye realizar la diligencia debida sobre los clientes que utilizan sus servicios.
Estas regulaciones han sido una práctica estándar en todo el mundo durante décadas. Sin embargo, su implementación en las criptomonedas entra en conflicto con sus conocidos orígenes como sistemas financieros basados en la privacidad.
Muchas empresas de criptomonedas también han admitido que confían en procesos manuales defectuosos para la verificación del cliente. La encuesta encontró que el 25 por ciento de los intercambios de criptomonedas y el 42 por ciento de los comerciantes de venta libre creían erróneamente que las cargas no verificadas de documentos oficiales, como pasaportes o licencias de conducir, proporcionaban evidencia suficiente de la autenticidad de un cliente.
De hecho, los documentos se falsifican fácilmente, lo que expone a las empresas a lo que temen que sea una infracción.
En los últimos años, los legisladores han endurecido gradualmente las normas contra el lavado de dinero en todo el mundo. El mes pasado, la Unión Europea intensificó las medidas contra el lavado de dinero, que incluyen la transferencia de criptoactivos.
Las nuevas reglas requieren que los proveedores de servicios de criptoactivos recopilen y compartan información sobre el remitente y el beneficiario. Esta regla se aplica a todas las transacciones, independientemente de la cantidad. La ministra de Finanzas sueca, Elisabeth Svantesson, calificó el movimiento de malas noticias para los delincuentes de criptomonedas.
Caria Wei, directora ejecutiva y cofundadora de NUVO, reconoció que los requisitos contra el lavado de dinero podrían plantear desafíos para el crecimiento de las empresas, pero cree que el proceso no tiene por qué ser oneroso.
Wei dijo a los periodistas que "los avances en las nuevas tecnologías, como las pruebas de conocimiento cero (ZKP), están comenzando a aliviar esta carga al verificar la información sin revelarla, cumpliendo así con los requisitos de KYC sin comprometer la privacidad del usuario".
Proteja la privacidad usando la prueba de conocimiento cero
Según Wei, no es descabellado esperar que los estándares AML/KYC se alineen con los de TradFi.
Agregó: "Pero debe tener en cuenta la naturaleza única del espacio de las criptomonedas: su descentralización, seudónimo y operación transfronteriza. En respuesta, algunas soluciones están utilizando el concepto de 'identidad auto-soberana' para ayudar a los usuarios a controlar su identidad digital mientras comparte los datos necesarios con las autoridades, manteniendo un equilibrio entre la privacidad y el cumplimiento”.
El cofundador y director de operaciones de Dfns, Christopher Grilhault des Fontaines, dijo a los periodistas que los profesionales de cumplimiento deberían aprovechar el conjunto de tecnología único disponible para ellos y buscar información de las empresas de análisis de blockchain.
Dijo: "Al aprovechar a los expertos que examinan las interacciones en cadena, las empresas pueden comprender mejor todas las transacciones relacionadas con cualquier proyecto de activos digitales con el que estén trabajando, con diagnósticos en tiempo real, por así decirlo".
Des Fontaines agregó: "Después de todo, la esencia misma de blockchain es la máxima transparencia. Por lo tanto, en un mundo digital, en realidad puede ser más fácil superar los problemas relacionados con ALD. Lo que más se necesita es un régimen regulatorio más amplio para fomentar la innovación, mientras promover herramientas y campañas para prevenir actividades ilegales”.
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Estudio: dos tercios de las criptoempresas están preocupadas por las violaciones AML
Este artículo brevemente:
Un nuevo estudio muestra que el 69% de las empresas de la industria de las criptomonedas están preocupadas por violar las normas contra el lavado de dinero.
· Muchos de los encuestados expresaron serias preocupaciones sobre la solidez de sus programas de cumplimiento y la capacidad para evitar problemas.
Los legisladores globales han estado fortaleciendo las reglas contra el lavado de dinero, incluida la reciente medida de la Unión Europea para exigir la recopilación de datos en todas las transacciones cifradas.
Las empresas de la industria de la criptografía están sintiendo la carga del cumplimiento. Un nuevo estudio de SmartSearch revela que el 69% de los encuestados están preocupados por la posibilidad de infringir las normas contra el lavado de dinero (AML) y causar más daño financiero y de reputación a la industria en problemas.
Las preocupaciones de la gente están muy extendidas. Además, casi uno de cada cinco encuestados (17 %) dijo que estaba "muy preocupado" por la solidez de los procedimientos de cumplimiento.
El cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero genera ansiedad en la industria del cifrado
La nueva encuesta de 500 tomadores de decisiones de cumplimiento de bancos, bancos retadores, plataformas criptográficas, desarrolladores de bienes raíces y agencias de juegos revela que sienten una gran ansiedad por cumplir con los procedimientos contra el lavado de dinero.
En la mayoría de las jurisdicciones, los gobiernos exigen que las empresas que comercian con criptomonedas verifiquen las identidades de las personas con las que realizan transacciones, lo que también incluye realizar la diligencia debida sobre los clientes que utilizan sus servicios.
Estas regulaciones han sido una práctica estándar en todo el mundo durante décadas. Sin embargo, su implementación en las criptomonedas entra en conflicto con sus conocidos orígenes como sistemas financieros basados en la privacidad.
Muchas empresas de criptomonedas también han admitido que confían en procesos manuales defectuosos para la verificación del cliente. La encuesta encontró que el 25 por ciento de los intercambios de criptomonedas y el 42 por ciento de los comerciantes de venta libre creían erróneamente que las cargas no verificadas de documentos oficiales, como pasaportes o licencias de conducir, proporcionaban evidencia suficiente de la autenticidad de un cliente.
De hecho, los documentos se falsifican fácilmente, lo que expone a las empresas a lo que temen que sea una infracción.
En los últimos años, los legisladores han endurecido gradualmente las normas contra el lavado de dinero en todo el mundo. El mes pasado, la Unión Europea intensificó las medidas contra el lavado de dinero, que incluyen la transferencia de criptoactivos.
Las nuevas reglas requieren que los proveedores de servicios de criptoactivos recopilen y compartan información sobre el remitente y el beneficiario. Esta regla se aplica a todas las transacciones, independientemente de la cantidad. La ministra de Finanzas sueca, Elisabeth Svantesson, calificó el movimiento de malas noticias para los delincuentes de criptomonedas.
Caria Wei, directora ejecutiva y cofundadora de NUVO, reconoció que los requisitos contra el lavado de dinero podrían plantear desafíos para el crecimiento de las empresas, pero cree que el proceso no tiene por qué ser oneroso.
Wei dijo a los periodistas que "los avances en las nuevas tecnologías, como las pruebas de conocimiento cero (ZKP), están comenzando a aliviar esta carga al verificar la información sin revelarla, cumpliendo así con los requisitos de KYC sin comprometer la privacidad del usuario".
Proteja la privacidad usando la prueba de conocimiento cero
Según Wei, no es descabellado esperar que los estándares AML/KYC se alineen con los de TradFi.
Agregó: "Pero debe tener en cuenta la naturaleza única del espacio de las criptomonedas: su descentralización, seudónimo y operación transfronteriza. En respuesta, algunas soluciones están utilizando el concepto de 'identidad auto-soberana' para ayudar a los usuarios a controlar su identidad digital mientras comparte los datos necesarios con las autoridades, manteniendo un equilibrio entre la privacidad y el cumplimiento”.
El cofundador y director de operaciones de Dfns, Christopher Grilhault des Fontaines, dijo a los periodistas que los profesionales de cumplimiento deberían aprovechar el conjunto de tecnología único disponible para ellos y buscar información de las empresas de análisis de blockchain.
Dijo: "Al aprovechar a los expertos que examinan las interacciones en cadena, las empresas pueden comprender mejor todas las transacciones relacionadas con cualquier proyecto de activos digitales con el que estén trabajando, con diagnósticos en tiempo real, por así decirlo".
Des Fontaines agregó: "Después de todo, la esencia misma de blockchain es la máxima transparencia. Por lo tanto, en un mundo digital, en realidad puede ser más fácil superar los problemas relacionados con ALD. Lo que más se necesita es un régimen regulatorio más amplio para fomentar la innovación, mientras promover herramientas y campañas para prevenir actividades ilegales”.