El proyecto de ley contra el lavado de dinero de activos digitales enfrenta obstáculos en el Senado de EE. UU.

Autor: CASEY WAGNER, Blockworks Compilador: Songxue, Jinse Finance

Los senadores Elizabeth Warren (D-Mass.) y Roger Marshall (R-Kansas) han vuelto a presentar su proyecto de ley contra el lavado de dinero de criptomonedas después de meses de retrasos debido a la falta de copatrocinadores.

Esta vez, **el proyecto de ley pone más énfasis en apuntar a miembros individuales de la industria, como mineros y validadores. **

**La Ley contra el lavado de dinero de activos digitales de 2023 tiene como objetivo lograr que los "actores de criptomonedas" (definidos en la Ley como proveedores de billeteras, mineros y validadores) cumplan con los requisitos de cumplimiento de las instituciones financieras. ** **Si se aprueba el proyecto de ley, estas entidades tendrán que presentar informes por cualquier transacción superior a $10,000 y reportar cualquier actividad que pueda sugerir lavado de dinero o evasión de impuestos. **

** Quienes se oponen al proyecto de ley argumentan que estos jugadores no tienen la capacidad de cumplir con estos requisitos y que hacerlo impediría su capacidad para realizar negocios. **

“El tratamiento de estas entidades según los estándares de los bancos, fondos de cobertura y transmisores de dinero más grandes ejercerá una presión de cumplimiento innecesaria sobre ellos, reprimirá la innovación, obstaculizará el crecimiento de la industria y forzará las actividades de deslocalización a jurisdicciones con seguridad y regulación insuficientes”, la Cámara de Comercio Digital. escribió en un comunicado, en violación de la legislación.

**El proyecto de ley también requiere que cualquier persona que tenga más de $10,000 en criptomonedas en una cuenta fuera de los Estados Unidos lo informe a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN). **

Warren y Marshall presentaron por primera vez una versión del proyecto de ley a fines de la última sesión del Congreso, pero el texto nunca llegó al comité. La pareja reclutó a los senadores Joe Manchin, demócrata de Virginia Occidental, y Lindsey Graham, republicana de Carolina del Sur, como copatrocinadores del proyecto de ley revisado.

La Ley contra el lavado de dinero de activos digitales de 2023 es similar a la Ley de mejora de la seguridad nacional de criptoactivos de 2023, que se presentó en el Senado a principios de julio. El último proyecto de ley también tiene apoyo bipartidista, con los senadores de Rhode Island Jack Reed, los demócratas de Virginia Mark Warner, los republicanos de Dakota del Sur Mike Lowndes y el senador republicano de Utah iniciado por T. Romney.

**El proyecto de ley de Reed pone más énfasis en DeFi y pone a DeFi bajo la Ley de Secreto Bancario existente y los requisitos de sanciones. Los esfuerzos de Warren y Marshall se centran en redefinir "institución financiera" e incluir las criptomonedas dentro de esa categoría. **

Ambos proyectos de ley han sido enviados a la Comisión de Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos del Senado, pero ninguno está programado para ser considerado.