Informe Deloitte: El impacto de la inteligencia artificial generativa en el sector financiero

Fuente: Deloitte

Para fines de 2022, la IA generativa habrá capturado por completo la imaginación del público para el futuro. Los consumidores y las empresas han estado utilizando la inteligencia artificial durante años: hablando con asistentes de voz como Siri o Alexa, automatizando tareas repetitivas y rutinarias y utilizando algoritmos para identificar correlaciones y patrones en los datos. En los últimos años, la rápida difusión de aplicaciones de IA que pueden generar contenido original u obras de arte digitales se ha vuelto ampliamente conocida, anunciando el comienzo de una era en la que la inteligencia artificial imita la creación humana.

Dondequiera que vamos, la gente habla de inteligencia artificial generativa. Estamos en la cúspide de un cambio radical en la tecnología, uno que está transformando nuestras vidas personales y nuestros negocios. Para las empresas, la IA generativa tiene el potencial de transformar la cadena de valor de extremo a extremo desde la participación del cliente inicial, nuevas fuentes de ingresos hasta la automatización exponencial de las funciones administrativas, como las finanzas. Para ello, el CFO (Chief Financial Officer) debe liderar la transformación estratégica provocada por la IA.

Comprender la IA generativa

Las aplicaciones iniciales de la IA generativa pueden incluir la generación de resúmenes de texto concisos y coherentes (p. ej., actas de reuniones), la transformación del contenido existente en nuevos formatos (p. ej., conversión de texto en gráficos visuales) o la generación de conocimientos sobre la aplicación de nuevas regulaciones y análisis de impacto. La capacidad de generar contenido novedoso y único representa un cambio definitivo en las capacidades de la inteligencia artificial, de una herramienta que permite trabajos a una potencial mano derecha, e incluso puede mejorar las capacidades humanas en el futuro y promover el progreso de la civilización humana.

Los CFO y los líderes financieros deben comenzar ahora a diseñar estrategias y considerar cómo la IA generativa afectará la función financiera y el negocio en el futuro.

¿Qué significa la inteligencia artificial generativa para el ámbito financiero?

La inteligencia artificial generativa está impulsada por los datos, y el campo financiero se basa en datos masivos, por lo que es la opción más adecuada para utilizar la inteligencia artificial generativa para potenciar las finanzas.

·Lograr la planificación estratégica futura: los directores financieros pueden enfrentar el desafío de integrar datos financieros, datos operativos y datos de negocios comerciales, y proporcionar información y recomendaciones. Los modelos predictivos generativos impulsados por IA revisan conjuntos de datos masivos en una fracción del tiempo, revelan tendencias de datos inmediatas y en curso, y permiten el monitoreo y pronóstico en tiempo real;

·Mejorar la automatización de las operaciones financieras: los directores financieros se enfocan en mejorar la experiencia laboral mientras buscan mejoras en la eficiencia y costos operativos más bajos. El "agente" impulsado por la inteligencia artificial generativa ha cambiado aún más la forma de consulta y búsqueda. En el futuro, puede proporcionar contenido personalizado de acuerdo con las necesidades individuales y las preferencias de comunicación; la inteligencia artificial generativa también puede mejorar la eficiencia de los analistas financieros;

Generación colaborativa de estados financieros e informes de gestión: los directores financieros pueden estar menos convencidos de que AI generará estados financieros auditados en el corto plazo, pero pueden estar dispuestos a completar el primer borrador del informe. El primer borrador de informes financieros internos y externos por inteligencia artificial generativa altamente confiable puede ahorrar mucho tiempo al personal financiero al final del mes y del trimestre;

Capacidades mejoradas de detección y monitoreo regulatorio continuo: es más importante que nunca que los CFO estén más atentos para anticipar y mitigar el riesgo. La inteligencia artificial generativa puede analizar transacciones en tiempo real y detectar problemas de inmediato, mejorando así el proceso de gestión de riesgos, permitiendo la detección de anomalías ilimitada, simultánea y continua; también puede monitorear la conexión entre los sistemas financieros y los lagos de datos, y enviar alertas a la tecnología financiera equipos de manera oportuna;

·Mejorar la agilidad del procesamiento de impuestos: los directores financieros quieren que la función de impuestos tenga mayor flexibilidad y agilidad, para crear más valor. Las soluciones de IA generativa pueden en el futuro automatizar los cálculos de impuestos, la generación de documentos fiscales (personalizados según los requisitos de las partes interesadas y las autoridades fiscales específicas) y analizar el impacto de las nuevas regulaciones, haciendo que los departamentos fiscales sean más ágiles;

·Descubrir el posicionamiento estratégico en la cooperación lo antes posible: la gestión de los stakeholders se vuelve cada vez más compleja y el tiempo para que el departamento de relaciones con los inversores estudie la información estratégica se reduce constantemente. Los modelos de IA generativa se pueden capacitar en datos específicos de la empresa, incluidos datos financieros históricos, informes de liderazgo de unidades comerciales, información comercial y de marketing nueva, materiales históricos de relaciones con los inversores e información económica y regulatoria disponible públicamente, generando los primeros borradores de los materiales para las partes interesadas;

“Un estudio de Gartner muestra que el 80 por ciento de los CFO encuestados en 2022 dijeron que invertirán más en IA durante los próximos dos años, y alrededor de dos tercios de los encuestados creen que a través de esta inversión, su función será completamente autónoma dentro de seis años. "

Limitaciones de la IA generativa

El impacto de la inteligencia artificial generativa en los talentos financieros

Los profesionales financieros pueden necesitar desarrollar y fortalecer habilidades relacionadas con la IA generativa, tales como: cómo diseñar indicaciones (es decir, hacer buenas preguntas) para lograr los resultados deseados, cómo identificar posibles sesgos, cómo confirmar la calidad y validez de los resultados generados y controlar el rendimiento del modelo a lo largo del tiempo.

Si bien la IA generativa promete ganancias de productividad y ahorro de costos, las amenazas potenciales que plantea no pueden ignorarse. La inteligencia artificial generativa podría revolucionar la función financiera. Las organizaciones líderes han lanzado programas piloto y se están expandiendo rápidamente. A corto plazo, la IA generativa automatizará aún más el análisis y los informes financieros, reducirá el riesgo y optimizará las operaciones financieras. Sin embargo, el impacto de la IA generativa no se detiene ahí. Con su capacidad para procesar grandes cantidades de datos y generar rápidamente contenido novedoso, la IA generativa promete generar cambios disruptivos que no podríamos haber previsto.

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