Divulgación científica en la cadena OKLink (1): explicación detallada de la solución antilavado de dinero KYT

Autor original: Jason Jiang

Con el rápido desarrollo de la industria y la atención continua de la supervisión, el campo de los activos virtuales se está acelerando hacia la era del cumplimiento. En respuesta al riesgo de lavado de dinero en la cadena de activos virtuales, Okey Cloud Chain lanzó previamente una solución de tecnología de cumplimiento de Onchain AML para ayudar a la industria a desarrollarse de manera saludable y ordenada. En la solución antilavado de dinero Onchain AML, muchas personas han prestado atención a un concepto algo desconocido pero muy importante: KYT (Conozca su transacción).

Entonces, ¿qué es exactamente KYT? ¿Por qué la lucha contra el lavado de dinero de activos virtuales requiere KYT?

1. Conociendo KYT por primera vez

Cuando se menciona la lucha contra el lavado de dinero, muchas personas primero piensan en KYC (Conozca a su cliente). Pero con el auge de la tecnología de cumplimiento, KYT se está convirtiendo en el centro de atención de las instituciones financieras.

El llamado KYT se refiere al proceso utilizado por las instituciones financieras para monitorear y rastrear transacciones financieras en busca de actividades fraudulentas o sospechosas. KPMG propuso anteriormente en "Perspectivas futuras de la industria bancaria" que el enfoque de la lucha contra el lavado de dinero en el futuro debería pasar de cumplir con las reglas KYC a administrar y controlar activamente los riesgos que surgen del manejo de transacciones potencialmente sospechosas. La clave para controlar activamente los riesgos de las transacciones es KYT.

La principal diferencia entre KYC y KYT es que el primero presta más atención a la identidad estática de un individuo/institución específico, mientras que KYT presta más atención al proceso de transacción dinámico de entidades relacionadas. Para dar un ejemplo inapropiado, si KYC se considera una imagen que solo registra un momento específico al disparar, entonces KYT es como una transmisión en vivo en línea que nunca termina, no solo puede ver el estado actual, sino también puede ver el vivo proceso de emisión.

Por supuesto, KYC y KYT no son una cosa o la otra, y muchos expertos internacionales en regulación y tecnología regulatoria prefieren considerar a KYT como el futuro de KYC. La aplicación de KYT sobre la base de KYC puede ser más adecuada para la tendencia de desarrollo actual de las finanzas digitales.

2. KYT y transacciones de activos virtuales

En el campo financiero tradicional, KYT es un elemento positivo en esta etapa, pero en las transacciones de activos virtuales, KYT se ha convertido en una necesidad para hacer frente a los riesgos.

Al igual que nuestros teléfonos móviles ahora pueden identificar automáticamente si una llamada entrante es una llamada fraudulenta, con la diversificación de las interacciones en cadena y las operaciones diarias frecuentes de los usuarios, las transacciones en cadena también deben detectarse. Después de todo, todos los que participan en la ecología de la cadena esperan que sus transacciones sean seguras y nadie quiere estar expuesto a riesgos.

KYT es nuestra arma para hacer frente a los riesgos de las transacciones en la cadena: puede ayudarnos a identificar si puede haber riesgos como phishing, fraude y robo en cada transacción de la cadena, y también puede tomar automáticamente medidas efectivas para aislar los riesgos mientras se monitorean los riesgos. ¿No es esto una "sensación constante de seguridad"?

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La razón por la que KYT es tan adecuado para los escenarios de negociación de activos virtuales es que el mundo de la cadena presta más atención a las transacciones que a las identidades. Más importante aún, la tecnología de contabilidad distribuida utilizada por Bitcoin y los principales activos virtuales nos permite tener un "ojo que ve": cada dirección en la cadena y todos sus registros de transacciones son abiertos y transparentes y no se pueden cambiar. El comportamiento de transacciones sospechosas, las direcciones de transacciones en la web oscura, sus direcciones asociadas, los registros KYC de una dirección en el intercambio y otra información pueden ayudarnos a vincular la dirección en la cadena con la entidad correspondiente, para cumplir mejor con el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos. requisitos para usuarios, instituciones financieras y VASPs.

3. ¿Cuáles son las ventajas de KYT proporcionado por Onchain AML?

En la actualidad, muchas empresas tecnológicas de todo el mundo han lanzado soluciones KYT. Comparado con él, ¿cuáles son las ventajas del producto de monitoreo de transacciones KYT de Okey Cloud Chain?

En primer lugar, la validez de KYT está estrechamente relacionada con las capacidades de datos subyacentes y las capacidades de la etiqueta de dirección. Hasta agosto de 2023, OKLink ha cubierto más de 170 redes de cadena de bloques en todo el mundo, ha recopilado más de 1000 TB de datos en la cadena y tiene más de 3400 millones de etiquetas de dirección y casi 70 millones de etiquetas de dirección negras y grises. Basado en una capacidad de análisis de datos tan grande y una biblioteca de etiquetas de direcciones, KYT de Okey Cloud Chain puede vincular direcciones de transacciones de activos virtuales con organizaciones del mundo real, entidades sancionadas y eventos maliciosos, ayudando a los VASP e instituciones financieras a comprender las identidades y las transacciones de los clientes.

En segundo lugar, para las instituciones financieras y los VASP, el monitoreo continuo y en tiempo real de las transacciones es la clave para descubrir posibles riesgos de lavado de dinero. Por lo tanto, para evaluar los pros y los contras de un producto KYT, además de las capacidades básicas subyacentes, el "tiempo real" y la "sostenibilidad" son otras dos dimensiones importantes.

Cualquier tecnología de monitoreo no puede ser completamente en tiempo real, pero puede reducir la demora tanto como sea posible: el acoplamiento de API KYT de Okey Cloud Chain comenzará el monitoreo de transacciones, y cada transacción se puede detectar rápidamente en 100 milisegundos. nivel en la industria.

En términos de monitoreo continuo, la máxima prioridad es descubrir transacciones sospechosas y analizar los riesgos de las transacciones. Cuando se detecta que existe una interacción con direcciones de riesgo externas como phishing, fraude y robo, o se activan las reglas de configuración de riesgo establecidas previamente por el usuario, el producto KYT de Okey Cloud Chain puede generar automáticamente una alerta temprana y rechazar o congelar transacciones sospechosas Cuenta y otras medidas para reducir el riesgo de ser atacado. Además, la detección regular de riesgos se puede llevar a cabo en direcciones clave de depósito y retiro para reducir aún más los posibles nuevos riesgos.

Se predice que el mercado de KYT crecerá a una tasa de crecimiento compuesta del 14,5 % de 2021 a 2026, y la demanda de KYT en el mercado de activos virtuales será más fuerte con la mejora de su propia tasa de cumplimiento e innovación. Especialmente con la adopción generalizada de la Regla de viaje del GAFI, y Hong Kong y otras regiones incorporando gradualmente el antilavado de dinero de activos virtuales al ámbito regulatorio, las instituciones financieras y los VASP inevitablemente necesitarán usar KYT para complementar el trabajo de diligencia debida de KYC para cumplir con las autoridades reguladoras. ' requisitos para los requisitos de cumplimiento VASP.

OKLink está a punto de lanzar el próximo artículo: Descubre la historia detrás de la dirección, KYA que necesitas saber