La lucha contra el blanqueo de dinero de Hong Kong arresta a más de 400 usuarios cifrados

La moneda virtual se ha convertido cada vez más en un medio importante de blanqueo de dinero. La policía de Hong Kong anunció recientemente el récord de lucha contra el blanqueo de dinero desde agosto, arrestando a 458 personas, involucrando más de 470 millones de dólares de Hong Kong en fondos. Entre ellos, muchos casos involucraban moneda virtual. .

Si bien Hong Kong promueve vigorosamente el desarrollo del ecosistema Web 3.0, los activos virtuales también se han convertido en el foco de atención de las autoridades reguladoras contra el lavado de dinero. Por un lado, Hong Kong ha lanzado un nuevo sistema de licencias para intercambios de activos virtuales y, por otro, ha formulado un mecanismo de apoyo contra el lavado de dinero, que incluye la debida diligencia del cliente, el mantenimiento de registros, la presentación regular de información financiera y registro de información del usuario.

En los casos relacionados con la lucha contra el lavado de dinero, muchas personas fueron arrestadas por ayudar al lavado de dinero criminal sin saberlo. Los conocedores de la industria recordaron, tenga cuidado de acostarse y recibir un disparo, proteja su tarjeta de identificación, tarjeta bancaria y otra información privada, e intercambie Si tiene cuidado con las monedas legales y las monedas virtuales, se recomienda operar en bolsas de activos virtuales que cumplan con las normas locales.

La policía de Hong Kong toma medidas enérgicas contra el blanqueo de dinero, que supone más de 13.000 millones de yuanes

Recientemente, la policía de Hong Kong lanzó una operación contra el lavado de dinero, arrestando a 458 personas sospechosas de lavado de dinero y personas relacionadas, involucrando 314 casos de lavado de dinero, por un monto total de 470 millones de dólares de Hong Kong, e interceptó con éxito más de 16 millones de dólares de Hong Kong. Dólares de Kong en ganancias criminales.

Según la policía, un grupo criminal atrajo a las víctimas para que vendieran sus cuentas bancarias para blanquear dinero a precios que oscilaban entre 300 y 1.500 dólares de Hong Kong. Desde octubre del año pasado hasta junio de este año, el grupo lavó hasta 110 millones de dólares de Hong Kong en ingresos delictivos mediante la compra y venta de criptomonedas.

Según la Aduana de Hong Kong, la Aduana de Hong Kong detectó con éxito un caso de lavado de dinero el 8 de agosto, que involucra casi 900 millones de dólares de Hong Kong.

Desde este año, la policía de Hong Kong ha fortalecido sus esfuerzos contra el lavado de dinero y ha detectado muchos casos de lavado de dinero. Según informes y estadísticas públicos, este año se detectaron casi 10 casos de lavado de dinero que involucraron más de 100 millones de dólares de Hong Kong, y la cantidad involucrada superó los 13 mil millones de dólares de Hong Kong.

En los casos de blanqueo de dinero se han utilizado en muchos casos monedas virtuales, y las técnicas también están surgiendo sin cesar.

En un caso de lavado de dinero superior a 600 millones de dólares de Hong Kong anunciado por la Aduana de Hong Kong, un grupo criminal utilizó una plataforma de comercio de moneda virtual en el extranjero para convertir moneda virtual en moneda legal y luego transfirió los fondos criminales a través de cuentas bancarias tradicionales.

En otro caso, el sospechoso primero cobró dinero con una tarjeta bancaria, luego compró artículos de oro y relojes de lujo en Hong Kong y los revendió, y luego usó el efectivo obtenido de la reventa para comprar monedas virtuales para un lavado secundario, con la cantidad de dinero blanqueada. superiores a 100 millones de dólares de Hong Kong.

En mayo de este año, la Aduana de Hong Kong desmanteló un grupo de lavado de dinero que implicaba un total de 3.500 millones de dólares de Hong Kong. El grupo abrió varias empresas en Hong Kong, recibió fondos de origen desconocido de plataformas extranjeras de comercio de divisas virtuales y luego aprobó cuentas bancarias de distintas empresas, remesas entre sí con fines de blanqueo de capitales.

Debido a las características de la moneda virtual, como la descentralización y el anonimato, la moneda virtual se ha convertido cada vez más en un medio importante para los delincuentes.

Guo Zhihao, director del Departamento de Asuntos Legales de Economía Digital del bufete de abogados Beijing Yingke (Shenzhen), dijo que la moneda virtual tiene las características de relativo anonimato, alta liquidez y descentralización, y puede convertirse fácilmente en una herramienta para el lavado de dinero. Los delincuentes transferirán el dinero robado a la cuenta del vendedor a través de transacciones OTC en la plataforma o transacciones privadas, etc. Después de recibirlo, lo convertirán en moneda legal a través de transacciones OTC, bancos clandestinos, transacciones privadas, etc. Algunos delincuentes también utilizarán Monedas mixtas El uso de un dispositivo para mezclar monedas ha aumentado considerablemente la dificultad para la policía a la hora de resolver el caso.

Según los analistas de la industria, el lavado de dinero, el fraude, los esquemas piramidales y los juegos de azar son las cuatro formas más comunes de delitos con monedas virtuales, y más de la mitad de los delitos con monedas virtuales están relacionados con el lavado de dinero. Según estadísticas incompletas, más del 60% de los fondos del fraude en telecomunicaciones acaban siendo blanqueados mediante moneda virtual.

La transferencia de activos virtuales que superen los 8000 dólares de Hong Kong requiere registro KYC

Debido a su baja tasa impositiva y a la falta de control de divisas, Hong Kong solía ser un paraíso para el blanqueo de dinero. Desde el año pasado, Hong Kong ha intensificado su lucha contra el blanqueo de dinero y muchas bandas criminales dedicadas al blanqueo de dinero han sido arrestadas. que proporcionan instalaciones son multadas con fuertes multas.

El 15 de agosto de este año, la sucursal de Hong Kong del Swiss Invest Bank fue multada con 16 millones de dólares de Hong Kong por la Autoridad Monetaria de Hong Kong por violar la "Ordenanza contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo" (en adelante denominada "Ordenanza contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo"). Ordenanza sobre blanqueo de capitales").

La Ordenanza contra el lavado de dinero entró oficialmente en vigor por primera vez en 2018. Después de que Hong Kong anunciara su adopción de Web3.0 en octubre del año pasado, Hong Kong lanzó la Ordenanza contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (enmienda) de 2022 aplicable a la Campo Web3.0 en diciembre. Borrador" (en lo sucesivo, el "Proyecto de ley de enmienda"), la enmienda entrará en vigor el 1 de junio de 2023 y el nuevo sistema de licencias para intercambios de activos virtuales "Directrices aplicables a los operadores de plataformas de comercio de activos virtuales " también entrará en vigor.

El "Proyecto de Ley de Enmienda" establece que quienes se dedican al negocio de operar intercambios de activos virtuales deben solicitar una licencia de la Comisión de Valores y Futuros. Las personas relevantes deben cumplir con los criterios de idoneidad y cumplimiento de las disposiciones del "Proyecto de Ley contra el Lavado de Dinero". Ordenanza", incluida la realización de la debida diligencia del cliente, el mantenimiento de registros, la custodia segura de los activos del cliente, etc. Además, las bolsas deben presentar periódicamente sus cuentas e información financiera a la Comisión de Valores y Futuros.

Antes de que el sistema antes mencionado esté a punto de entrar en vigor, la Comisión de Valores y Futuros actualizó las "Directrices para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo" el 25 de mayo, exigiendo que las instituciones de remesas obtengan y registren al remitente y al beneficiario antes de realizar transferencias de activos virtuales que excedan HK $ 8000. También se requiere información, incluido el nombre, información de nacimiento, dirección, número de identificación de cliente del remitente y beneficiario, e información adicional como la dirección IP junto con marcas de tiempo relacionadas, datos de geolocalización, números de identificación del dispositivo, etc.

Las directrices también enumeran los posibles usos de los negocios de activos virtuales en el proceso de lavado de dinero, incluido el almacenamiento de ganancias criminales en forma de activos virtuales y el uso de tecnologías de capas exclusivas de los activos virtuales, como la eliminación de cadenas y el salto de cadenas para el lavado de dinero. Las carteras sin custodia, los intercambios descentralizados de activos virtuales, las plataformas peer-to-peer, etc. son particularmente atractivos para los delincuentes o los blanqueadores de dinero.

Según los informes, las "Directrices para la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo" se aplican a las instituciones autorizadas y a los proveedores de servicios de activos virtuales autorizados por la Comisión Reguladora de Valores de China. Fueron formuladas por primera vez en 2012 y han sido revisadas seis veces. La nueva revisión será en 2024. A partir del 1 de enero.

Además, Hong Kong también está aumentando la inversión en cooperación transfronteriza, investigación de tecnología de punta y mano de obra para combatir el lavado de dinero de manera más efectiva.

En respuesta a la pregunta de un periodista, el Secretario de la Oficina del Tesoro, Hui Ching-yu, dijo que Hong Kong tiene un sistema sólido para combatir el lavado de dinero. Los bancos realizarán la debida diligencia con los clientes de acuerdo con las leyes y requisitos reglamentarios pertinentes y presentarán informes de transacciones sospechosas. a la Unidad Conjunta de Inteligencia Financiera, y cooperar con los organismos encargados de hacer cumplir la ley en investigaciones de delitos e interceptación de fondos sospechosos, etc. La Autoridad Monetaria de Hong Kong es responsable de supervisar y orientar a los bancos para que cumplan con las leyes y requisitos reglamentarios pertinentes, y ha estado trabajando estrechamente con la Fuerza de Policía de Hong Kong y la industria bancaria.

En 2017, con el apoyo de la Autoridad Monetaria de Hong Kong, la Fuerza de Policía de Hong Kong estableció el "Grupo de Trabajo de Inteligencia contra el Fraude y el Lavado de Dinero" para fortalecer el intercambio de información entre la Autoridad Monetaria de Hong Kong, la policía y la industria bancaria. Xu Zhengyu reveló que a finales de junio de este año, 28 bancos se habían unido al grupo de trabajo. Los bancos habían identificado más de 21.000 cuentas bancarias títeres previamente desconocidas y tomaron medidas inmediatas.

En mayo de este año, la Autoridad Monetaria de Hong Kong publicó el informe "Tecnología de cumplimiento contra el lavado de dinero: análisis de red" para promover la aplicación de tecnología de análisis de red y fortalecer las capacidades de respuesta de los sistemas contra el lavado de dinero de los bancos.

El 1 de agosto, la Aduana de Hong Kong actualizó la anterior Sección de Investigación de Riqueza a Sección de Investigación de Riqueza, con una plantilla total de 91 personas, un aumento del 54%.

Ye Dongjing, supervisor senior de la División de Investigación de Riqueza, dijo que como centro financiero internacional y una de las economías más libres del mundo, Hong Kong necesita un sistema regulatorio sólido, transparente y eficiente, del cual el mecanismo contra el lavado de dinero es una parte. parte importante.

Cuidado con verse involucrado en un caso de lavado de dinero sin saberlo

En muchos casos de lavado de dinero, muchas personas participan pasivamente sin siquiera saberlo.

Según informes, la policía de Hong Kong declaró recientemente que entre las más de 400 personas arrestadas en operaciones contra el lavado de dinero este mes, algunas también fueron víctimas de estafas amorosas o laborales en línea: malinterpretaron a amantes en línea, empleadores falsos o anuncios de reclutamiento. dieron sus contraseñas de inicio de sesión de banca en línea e incluso enviaron sus tarjetas bancarias a bandas criminales. En algunos casos, los delincuentes afirmaron ayudar a recibir reembolsos bancarios en efectivo e indujeron a las víctimas a entregar sus documentos de identidad y fotografías de selfies en sus teléfonos móviles para abrir cuentas bancarias virtuales.

Según la Ordenanza contra el blanqueo de dinero, si usted sabe o tiene motivos razonables para creer que algún bien es producto de un delito y aun así maneja la propiedad, es culpable de un delito y puede ser sentenciado a una multa máxima de 5 dólares de Hong Kong. millones y pena de prisión de 14 años. También se castigarán delitos conexos.

En la actualidad, se ha convertido en norma que Hong Kong y China continental cooperen en la lucha contra el lavado de dinero. El 2 de agosto, el Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China sostuvo conversaciones con la División de Investigación e Inteligencia Financiera de la Fuerza de Policía de Hong Kong, China. Las dos partes acordaron que es necesario aumentar aún más la frecuencia de las actividades contra el lavado de dinero. intercambios de inteligencia entre ambos lugares y fortalecer la coordinación en materia de lavado de dinero transfronterizo.

En China continental, los usuarios comunes de cifrado a menudo se encuentran con tarjetas congeladas al retirar fondos, e incluso la policía puede llevárselas para investigarlas.

Un profesional de la industria de las criptomonedas le dijo a Techub News que desde este año, muchos comerciantes OTC han sido arrestados bajo sospecha de lavado de dinero. Hace algún tiempo, la policía se llevó a un conocido comerciante OTC de un intercambio de activos virtuales para investigarlo. Los comerciantes suelen acudir a este comerciante para retirar fondos. Los inversores minoristas fueron congelados e incluso detenidos por la policía para ser investigados.

Guo Zhihao dijo que la gente debe tener cuidado al intercambiar moneda legal y moneda virtual, y tratar de evitar transacciones privadas, especialmente sin conocer la información de la contraparte. En segundo lugar, se deben tomar medidas preventivas para evitar la desafortunada recepción de dinero negro, como mantener registros de conversaciones con la otra parte, grabaciones de llamadas, registros de transferencias y otros materiales. Finalmente, si recibe dinero negro y su tarjeta bancaria está congelada, debe comunicarse con la unidad de congelación a tiempo. Si el caso es complicado, debe comunicarse con un abogado profesional de manera oportuna y cooperar activamente con la investigación de la seguridad pública. agencia.

Recientemente, las bolsas de activos virtuales con licencia legal de Hong Kong se han abierto al comercio minorista.

El 28 de agosto, el director de operaciones del Grupo Hashkey, Weng Xiaoqi, declaró en la "Ceremonia de Lanzamiento de Hashkey Exchange" que se abrieron oficialmente las transacciones minoristas, se admitieron depósitos y retiros de moneda fiduciaria y servicios de depósito y retiro de moneda fiduciaria en USD y HKD.

Actualmente, Hashkey Exchange no admite usuarios en China continental. Los usuarios de China continental que hayan obtenido una tarjeta de identidad de residente de Hong Kong y puedan proporcionar prueba de residencia permanente en Hong Kong e información de cuenta bancaria de Hong Kong pueden abrir una cuenta, pero la cuenta cambiará a un estado monitoreado cuando se encuentren en China continental.