Las nuevas reglas de la Propuesta No. 16 del GAFI del Reino Unido entran en vigor hoy ¿Estás listo?

Autor: Casey Wagner, Blockworks; Compilador: Songxue, Jinse Finance

** Los nuevos requisitos de presentación de información para las transacciones de criptomonedas en el Reino Unido entrarán en vigor el viernes, pero tendrán un efecto limitado si otros países no se unen, dijeron los reguladores internacionales. **

Según el GAFI, el Reino Unido es una de las 62 jurisdicciones de las más de 200 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) que tienen o planean actualizar su “regla de viaje” para incluir activos digitales.

**Según las nuevas reglas conocidas como Recomendación 16 del GAFI, los proveedores de servicios de activos virtuales y las instituciones financieras deben recopilar y compartir datos personales involucrados en ciertas transferencias de criptomonedas. **

En el Reino Unido, la Recomendación n.º 16 del GAFI** entrará en vigor el 1 de septiembre**,** las instituciones deberán recopilar y reportar datos que involucren a personas del Reino Unido involucradas en transferencias de activos digitales que superen las £1,000. **

Incluya el nombre del iniciador, dirección, número de cuenta/identificador de transacción, número de identificación personal y número o datos de identificación del cliente, ubicación e información de nacimiento. Las agencias también deben informar el nombre y el número de cuenta del destinatario.

El GAFI ha expresado públicamente su frustración con las jurisdicciones que no han tomado medidas para hacer cumplir las normas de viaje, señalando que las diferentes normas internacionales dificultan los objetivos de estos planes (combatir el lavado de dinero).

"La falta de progreso en esta área es una preocupación grave porque la naturaleza de la Regla de Viaje significa que su efectividad depende de una implementación y cumplimiento global consistente", escribió el GAFI en su informe de junio de 2023 sobre el estado actual de su implementación. "Estamos logrando avances inmediatos en la promulgación y aplicación de la legislación que implementa la Regla de Viaje".

Además, incluso entre los países que han acordado cumplir, las políticas varían, lo que dificulta que las empresas cumplan los requisitos. En Estados Unidos, el umbral de transacción es de $3000 y en Canadá, las instituciones también deben registrar el nombre y la dirección del beneficiario de la transacción.

Los abogados del bufete de abogados internacional Clifford Chance dijeron que, dejando de lado las diferencias, cumplir con los requisitos generales de presentación de información sería muy difícil en todo el Reino Unido. **

"Un proveedor de servicios criptográficos no puede identificar a partir de la dirección de la billetera si la contraparte de una transferencia de activos criptográficos es un individuo u otro proveedor de servicios criptográficos, y no puede identificar la ubicación de la billetera del remitente", se lee en un informe reciente del bufete de abogados. "Este desafío se ve agravado por el hecho de que el iniciador de la transacción, que puede ser un cliente del proveedor de servicios de criptoactivos, puede no tener esta información".

El bufete de abogados señaló en el informe que las reglas tampoco tienen en cuenta las carteras sin custodia, que estarían exentas de los requisitos de presentación de informes. **

El abogado añadió: “Este es un enfoque interesante dado el mayor riesgo de lavado de dinero asociado con el cambio a una billetera sin custodia”.