Prefacio Recientemente, un cliente vino a Mankiw para realizar una consulta. La historia es la siguiente: el cliente es una empresa de comercio exterior en Guangzhou. Después de completar la transacción con una empresa extranjera, el pago se liquidó en USDT. Después de recibir el USDT, la empresa Encontré un proveedor de servicios nacionales. , Cambie USDT por RMB. Como resultado, el proveedor de servicios desapareció después de recibir la U y el cliente gritó: "¿Dónde está la integridad?". Este artículo combina los casos anteriores para discutir los riesgos legales que enfrentan las empresas de comercio exterior en todo el proceso de USDT por fiat en tales circunstancias.
01 Proceso de liquidación de pagos de comercio exterior
Forma tradicional de transferir fondos de comercio exterior
Después de que la mayoría de los comerciantes de la industria de comercio exterior nacional completen transacciones con sus contrapartes extranjeras, siempre que reciban pagos normales de comercio exterior, los comerciantes de comercio exterior enviarán el dinero a China o Hong Kong a través del banco regional/local local y luego liquidarán el divisas en RMB.
Debido a la estricta gestión del mercado de divisas por parte de China y a diversos factores, los comerciantes de comercio exterior generalmente encuentran un tercero para cambiar divisas, transferir dólares estadounidenses y otras monedas extranjeras a una cuenta de un tercero, y luego el tercero transfiere una cantidad igual de RMB a la cuenta bancaria nacional del comerciante de comercio exterior. En la industria del comercio exterior, existe un término industrial para esta transacción, que se llama "intercambio contragolpe". (Los riesgos de este comportamiento no se discutirán en este artículo)
Sobre esta base, varias empresas de comercio exterior buscan constantemente el equilibrio entre el cumplimiento legal y el control de costos, y se han derivado muchos otros métodos de liquidación de divisas para eludir la gestión de divisas de mi país.
Los fondos del comercio exterior se transfieren nuevamente en forma de moneda virtual
Hoy en día, como las monedas virtuales son reconocidas y utilizadas en un área determinada a nivel internacional, muchos comerciantes extranjeros cambian sus monedas locales por la moneda estable USDT (en adelante denominada "U") localmente, y luego convierten Usdt en dólares estadounidenses y los transfieren a sus Cuentas en dólares estadounidenses de Hong Kong. Finalmente, en Hong Kong, a través de operadores de servicios monetarios (MSO; la Aduana de Hong Kong comenzó a implementar regulaciones relevantes en 2012, que estipulan que todas las personas y unidades involucradas en operaciones de cambio y remesas de divisas deben solicitar una cuenta en dólares estadounidenses. Licencia MSO de Kong de la Aduana de Hong Kong) a través de canales formales Liquidación de divisas en RMB.
Sin embargo, debido a las características de la moneda virtual, como la descentralización, la circulación conveniente, el anonimato y la rápida llegada, especialmente los métodos de liquidación de divisas mencionados anteriormente requieren procedimientos muy complicados. Por lo tanto, como se menciona en el prefacio, algunas empresas de comercio exterior buscarán directamente proveedores de servicios nacionales y les pedirán que brinden servicios para convertir monedas virtuales altamente reconocidas, como U en RMB.
Podemos comprobar a través de los canales públicos que todavía hay muchos proveedores de servicios en el mercado que prestan dichos servicios, e incluso los promocionan.
El discurso ilegal se puede encontrar en todas partes en Internet.
02 Riesgo legal
Riesgo jurídico civil
Como se mencionó en el prefacio del caso, las empresas de comercio exterior enfrentan un gran riesgo en el desempeño de los proveedores de servicios. Una vez que la empresa de comercio exterior transfiere U a la billetera del proveedor de servicios, pierde el control sobre U. Entonces, mientras el proveedor de servicios se niegue a transferir el dinero o se fugue, la empresa de comercio exterior se enfrentará a una situación en la que el dinero no llega y la moneda no sabe dónde está. En este caso, es menos probable que las empresas de comercio exterior recuperen el RMB o el U.
De acuerdo con la política regulatoria actual de China y la actitud judicial hacia las monedas virtuales, si presenta una demanda civil para exigir al proveedor de servicios que devuelva U, lo más probable es que el tribunal decida desestimar la demanda (discutimos esto en el artículo de Mankiw Law Firm "Préstamos Bitcoin y Solicitud de devolución, el tribunal discutió "No me importa este asunto"), la razón es: aunque la moneda virtual puede considerarse como un producto virtual específico, actualmente no existen leyes y regulaciones relevantes en nuestro país que aclaren que es una cosa de derecho civil, y no tiene tipo de cosa. En este caso, no tiene retornabilidad realista y no puede ser cuantificada en moneda de curso legal. No cumple con lo dispuesto en el apartado 4 del artículo 119 de la Ley. Ley de Procedimiento Civil de la República Popular China para que el Tribunal Popular acepte casos civiles.Alcance del litigio.
Además, ¿qué pasa si la demanda exige que el proveedor de servicios siga pagando RMB?
De acuerdo con el artículo 1 (4) del Aviso sobre prevención y tratamiento de los riesgos de especulación en transacciones de moneda virtual emitido por el Banco Popular de China y otros departamentos en 2019, cualquier persona jurídica, organización no constituida en sociedad y persona física que invierta en moneda virtual y productos relacionados. derivados, si viola el orden público y las buenas costumbres, las acciones legales civiles pertinentes serán inválidas, y las pérdidas resultantes serán asumidas por las propias partes; aquellos sospechosos de alterar el orden financiero y poner en peligro la seguridad financiera serán investigados y tratados por las autoridades pertinentes. departamentos de conformidad con la ley.
Podemos ver la actitud regulatoria de nuestro país: aunque el estado actual no ha prohibido explícitamente la venta y especulación de bitcoins y otras monedas virtuales por parte de ciudadanos individuales, las tendencias regulatorias actuales muestran que comportamientos relacionados no solo no pueden obtener una protección legal efectiva. Si se demanda al proveedor de servicios para exigirle que continúe realizando el pago en RMB, el tribunal a menudo determinará que la transacción no es válida y la empresa de comercio exterior soportará las pérdidas antes mencionadas.
Riesgo de supervisión administrativa
(1) El pago de bienes de empresas de comercio exterior puede congelarse por sospecha de dinero robado
Si el proveedor del servicio transfiere exitosamente el pago correspondiente a la cuenta bancaria de la empresa de comercio exterior según el acuerdo entre las dos partes. Según el artículo 2 de las "Disposiciones conexas sobre la aplicación de medidas de sellado y congelamiento en la tramitación de casos penales por los órganos de seguridad pública", según las necesidades de la investigación de delitos, los órganos de seguridad pública sellarán y congelarán los bienes involucrados en el caso. de acuerdo con la ley, y los departamentos, unidades e individuos pertinentes deberán ayudar y cooperar. Este método de liquidación de divisas a través de proveedores de servicios puede fácilmente llevar a que las empresas de comercio exterior reciban dinero robado en sus cuentas bancarias, por lo que la seguridad pública congelará el dinero de acuerdo con las regulaciones anteriores. Las empresas de comercio exterior todavía necesitan regular su comportamiento de liquidación de divisas, de lo contrario se convertirán en "herramientas" para que los delincuentes laven dinero.
(2) La liquidación de moneda virtual de empresas de comercio exterior viola la gestión cambiaria
Debido a sus características de "descentralización" y "apoyo a transacciones entre pares", la moneda virtual desempeña hasta cierto punto el papel de equivalente de pago transfronterizo. El flujo de monedas virtuales no depende de cuentas financieras tradicionales para proporcionar servicios, y las medidas existentes de gestión de divisas son difíciles de controlar.
Según el artículo 45 del "Reglamento de Administración de Divisas", quien compre y venda divisas de forma privada, compre y venda divisas en forma encubierta, compre y venda divisas o introduzca, compre y venda ilegalmente divisas por una cantidad relativamente grande será amonestado por la agencia de gestión de divisas, los ingresos ilegales serán confiscados y se impondrá una multa no superior al 30% del monto ilegal, si las circunstancias son graves, una multa no inferior al 30%. se impondrá la cantidad ilícita pero no más de la cantidad equivalente; si se constituye delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.
En combinación con las regulaciones anteriores, si los departamentos pertinentes investigan y verifican el comportamiento de liquidación de divisas de las empresas de comercio exterior, pueden enfrentar el riesgo no sólo de confiscar el dinero, sino también de pagar enormes multas.
Riesgo Legal Penal
(1) O por sospecha de delitos de blanqueo de capitales, etc.
Continuando con la discusión en conjunto con lo anterior "(1) El pago por bienes de una empresa de comercio exterior puede congelarse debido a sospecha de dinero robado", si la fuente ascendente del pago en RMB recibido por la empresa de comercio exterior pertenece a los ingresos y el producto de siete delitos, incluidos delitos relacionados con drogas, delitos organizados de tipo tríada, etc., según los artículos 191 y 312 de la "Ley penal de la República Popular China" estipulan que no sólo se congelará el dinero de la cuenta, pero también existe una alta posibilidad de ser sospechoso de "lavado de dinero" o "encubrimiento". Delitos como "ocultar productos del delito y del producto del delito", "albergar a delincuentes de drogas", "albergar, transferir y ocultar drogas y drogas robadas". bienes" fueron investigados y tratados por los órganos de seguridad pública.
(2) o sospechoso de operaciones comerciales ilegales
El "Reglamento sobre la administración de divisas" exige que todas las operaciones de liquidación y venta de divisas de personas y empresas se realicen a través de instituciones financieras. Aunque las empresas de comercio exterior utilizan moneda virtual como medio, según "formas legales para encubrir fines ilegales", al final, este tipo de liquidación de divisas utilizando moneda virtual todavía tiene un gran riesgo de ser juzgada como una transacción de divisas ilegal. por el poder judicial.
Además, la "Interpretación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de las leyes en la tramitación de casos penales de negocios ilegales de pago y liquidación de fondos y de comercio ilegal de divisas" del Tribunal Popular Supremo y de la Fiscalía Popular Suprema estipula que cualquier comercio encubierto de divisas que perturbe el orden del mercado financiero y las circunstancias sean graves constituirá delito de operaciones comerciales ilícitas. Según la "Interpretación", si el monto de las operaciones comerciales ilegales supera los 5 millones de yuanes, o el monto de los ingresos ilegales supera los 100.000 yuanes, el comportamiento comercial ilegal debe considerarse "grave". Si el monto del negocio ilegal es superior a 25 millones de yuanes, o el monto del ingreso ilegal es superior a 500.000 yuanes, el comportamiento comercial ilegal debe considerarse "particularmente grave".
En circunstancias normales, en comparación con las empresas de comercio exterior, los proveedores de servicios responsables de la moneda virtual y la liquidación en RMB tienen más probabilidades de ser declarados culpables de este delito. Sin embargo, si una empresa de comercio exterior cumple una de las circunstancias anteriores, también será declarada culpable. de operaciones comerciales ilegales.
03 Resumen
En los últimos años, el calibre regulatorio cambiario de mi país se ha vuelto cada vez más estricto, y algunos "bancos" también se están adaptando constantemente para realizar pagos transfronterizos de fondos a través de intercambios privados, Usdt y otros métodos más ocultos, lo que resulta en enormes capitales. salidas de capitales y causando graves daños a la estabilidad financiera de China. Las empresas de comercio exterior utilizan monedas virtuales como la U para liquidar divisas, lo que ahorra hasta cierto punto muchos costos y tiempo, pero al mismo tiempo conlleva los correspondientes riesgos civiles, administrativos y penales. Las empresas de comercio exterior suelen liquidar grandes sumas de dinero por las mercancías, pero una vez que se topan con un proveedor de servicios poco fiable, inevitablemente les provocará grandes pérdidas y será difícil recuperarlas. Incluso, dado que las autoridades reguladoras y el poder judicial están más inclinados a identificar "sustancialmente" transacciones de divisas encubiertas, los comportamientos que eluden los canales formales de liquidación de divisas también se considerarán violaciones de la gestión de divisas. Por lo tanto, se recomienda que las empresas de comercio exterior y otras empresas con necesidades similares también tengan más cuidado al elegir los métodos de liquidación de divisas.
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¿Cuáles son los riesgos legales cuando una empresa de comercio exterior utiliza la moneda virtual USDT para recibir pagos e intercambiar divisas?
Prefacio Recientemente, un cliente vino a Mankiw para realizar una consulta. La historia es la siguiente: el cliente es una empresa de comercio exterior en Guangzhou. Después de completar la transacción con una empresa extranjera, el pago se liquidó en USDT. Después de recibir el USDT, la empresa Encontré un proveedor de servicios nacionales. , Cambie USDT por RMB. Como resultado, el proveedor de servicios desapareció después de recibir la U y el cliente gritó: "¿Dónde está la integridad?". Este artículo combina los casos anteriores para discutir los riesgos legales que enfrentan las empresas de comercio exterior en todo el proceso de USDT por fiat en tales circunstancias.
01 Proceso de liquidación de pagos de comercio exterior
Forma tradicional de transferir fondos de comercio exterior
Después de que la mayoría de los comerciantes de la industria de comercio exterior nacional completen transacciones con sus contrapartes extranjeras, siempre que reciban pagos normales de comercio exterior, los comerciantes de comercio exterior enviarán el dinero a China o Hong Kong a través del banco regional/local local y luego liquidarán el divisas en RMB.
Debido a la estricta gestión del mercado de divisas por parte de China y a diversos factores, los comerciantes de comercio exterior generalmente encuentran un tercero para cambiar divisas, transferir dólares estadounidenses y otras monedas extranjeras a una cuenta de un tercero, y luego el tercero transfiere una cantidad igual de RMB a la cuenta bancaria nacional del comerciante de comercio exterior. En la industria del comercio exterior, existe un término industrial para esta transacción, que se llama "intercambio contragolpe". (Los riesgos de este comportamiento no se discutirán en este artículo)
Sobre esta base, varias empresas de comercio exterior buscan constantemente el equilibrio entre el cumplimiento legal y el control de costos, y se han derivado muchos otros métodos de liquidación de divisas para eludir la gestión de divisas de mi país.
Los fondos del comercio exterior se transfieren nuevamente en forma de moneda virtual
Hoy en día, como las monedas virtuales son reconocidas y utilizadas en un área determinada a nivel internacional, muchos comerciantes extranjeros cambian sus monedas locales por la moneda estable USDT (en adelante denominada "U") localmente, y luego convierten Usdt en dólares estadounidenses y los transfieren a sus Cuentas en dólares estadounidenses de Hong Kong. Finalmente, en Hong Kong, a través de operadores de servicios monetarios (MSO; la Aduana de Hong Kong comenzó a implementar regulaciones relevantes en 2012, que estipulan que todas las personas y unidades involucradas en operaciones de cambio y remesas de divisas deben solicitar una cuenta en dólares estadounidenses. Licencia MSO de Kong de la Aduana de Hong Kong) a través de canales formales Liquidación de divisas en RMB.
Sin embargo, debido a las características de la moneda virtual, como la descentralización, la circulación conveniente, el anonimato y la rápida llegada, especialmente los métodos de liquidación de divisas mencionados anteriormente requieren procedimientos muy complicados. Por lo tanto, como se menciona en el prefacio, algunas empresas de comercio exterior buscarán directamente proveedores de servicios nacionales y les pedirán que brinden servicios para convertir monedas virtuales altamente reconocidas, como U en RMB.
Podemos comprobar a través de los canales públicos que todavía hay muchos proveedores de servicios en el mercado que prestan dichos servicios, e incluso los promocionan.
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El discurso ilegal se puede encontrar en todas partes en Internet.
02 Riesgo legal
Riesgo jurídico civil
Como se mencionó en el prefacio del caso, las empresas de comercio exterior enfrentan un gran riesgo en el desempeño de los proveedores de servicios. Una vez que la empresa de comercio exterior transfiere U a la billetera del proveedor de servicios, pierde el control sobre U. Entonces, mientras el proveedor de servicios se niegue a transferir el dinero o se fugue, la empresa de comercio exterior se enfrentará a una situación en la que el dinero no llega y la moneda no sabe dónde está. En este caso, es menos probable que las empresas de comercio exterior recuperen el RMB o el U.
De acuerdo con la política regulatoria actual de China y la actitud judicial hacia las monedas virtuales, si presenta una demanda civil para exigir al proveedor de servicios que devuelva U, lo más probable es que el tribunal decida desestimar la demanda (discutimos esto en el artículo de Mankiw Law Firm "Préstamos Bitcoin y Solicitud de devolución, el tribunal discutió "No me importa este asunto"), la razón es: aunque la moneda virtual puede considerarse como un producto virtual específico, actualmente no existen leyes y regulaciones relevantes en nuestro país que aclaren que es una cosa de derecho civil, y no tiene tipo de cosa. En este caso, no tiene retornabilidad realista y no puede ser cuantificada en moneda de curso legal. No cumple con lo dispuesto en el apartado 4 del artículo 119 de la Ley. Ley de Procedimiento Civil de la República Popular China para que el Tribunal Popular acepte casos civiles.Alcance del litigio.
Además, ¿qué pasa si la demanda exige que el proveedor de servicios siga pagando RMB?
De acuerdo con el artículo 1 (4) del Aviso sobre prevención y tratamiento de los riesgos de especulación en transacciones de moneda virtual emitido por el Banco Popular de China y otros departamentos en 2019, cualquier persona jurídica, organización no constituida en sociedad y persona física que invierta en moneda virtual y productos relacionados. derivados, si viola el orden público y las buenas costumbres, las acciones legales civiles pertinentes serán inválidas, y las pérdidas resultantes serán asumidas por las propias partes; aquellos sospechosos de alterar el orden financiero y poner en peligro la seguridad financiera serán investigados y tratados por las autoridades pertinentes. departamentos de conformidad con la ley.
Podemos ver la actitud regulatoria de nuestro país: aunque el estado actual no ha prohibido explícitamente la venta y especulación de bitcoins y otras monedas virtuales por parte de ciudadanos individuales, las tendencias regulatorias actuales muestran que comportamientos relacionados no solo no pueden obtener una protección legal efectiva. Si se demanda al proveedor de servicios para exigirle que continúe realizando el pago en RMB, el tribunal a menudo determinará que la transacción no es válida y la empresa de comercio exterior soportará las pérdidas antes mencionadas.
Riesgo de supervisión administrativa
(1) El pago de bienes de empresas de comercio exterior puede congelarse por sospecha de dinero robado
Si el proveedor del servicio transfiere exitosamente el pago correspondiente a la cuenta bancaria de la empresa de comercio exterior según el acuerdo entre las dos partes. Según el artículo 2 de las "Disposiciones conexas sobre la aplicación de medidas de sellado y congelamiento en la tramitación de casos penales por los órganos de seguridad pública", según las necesidades de la investigación de delitos, los órganos de seguridad pública sellarán y congelarán los bienes involucrados en el caso. de acuerdo con la ley, y los departamentos, unidades e individuos pertinentes deberán ayudar y cooperar. Este método de liquidación de divisas a través de proveedores de servicios puede fácilmente llevar a que las empresas de comercio exterior reciban dinero robado en sus cuentas bancarias, por lo que la seguridad pública congelará el dinero de acuerdo con las regulaciones anteriores. Las empresas de comercio exterior todavía necesitan regular su comportamiento de liquidación de divisas, de lo contrario se convertirán en "herramientas" para que los delincuentes laven dinero.
(2) La liquidación de moneda virtual de empresas de comercio exterior viola la gestión cambiaria
Debido a sus características de "descentralización" y "apoyo a transacciones entre pares", la moneda virtual desempeña hasta cierto punto el papel de equivalente de pago transfronterizo. El flujo de monedas virtuales no depende de cuentas financieras tradicionales para proporcionar servicios, y las medidas existentes de gestión de divisas son difíciles de controlar.
Según el artículo 45 del "Reglamento de Administración de Divisas", quien compre y venda divisas de forma privada, compre y venda divisas en forma encubierta, compre y venda divisas o introduzca, compre y venda ilegalmente divisas por una cantidad relativamente grande será amonestado por la agencia de gestión de divisas, los ingresos ilegales serán confiscados y se impondrá una multa no superior al 30% del monto ilegal, si las circunstancias son graves, una multa no inferior al 30%. se impondrá la cantidad ilícita pero no más de la cantidad equivalente; si se constituye delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.
En combinación con las regulaciones anteriores, si los departamentos pertinentes investigan y verifican el comportamiento de liquidación de divisas de las empresas de comercio exterior, pueden enfrentar el riesgo no sólo de confiscar el dinero, sino también de pagar enormes multas.
Riesgo Legal Penal
(1) O por sospecha de delitos de blanqueo de capitales, etc.
Continuando con la discusión en conjunto con lo anterior "(1) El pago por bienes de una empresa de comercio exterior puede congelarse debido a sospecha de dinero robado", si la fuente ascendente del pago en RMB recibido por la empresa de comercio exterior pertenece a los ingresos y el producto de siete delitos, incluidos delitos relacionados con drogas, delitos organizados de tipo tríada, etc., según los artículos 191 y 312 de la "Ley penal de la República Popular China" estipulan que no sólo se congelará el dinero de la cuenta, pero también existe una alta posibilidad de ser sospechoso de "lavado de dinero" o "encubrimiento". Delitos como "ocultar productos del delito y del producto del delito", "albergar a delincuentes de drogas", "albergar, transferir y ocultar drogas y drogas robadas". bienes" fueron investigados y tratados por los órganos de seguridad pública.
(2) o sospechoso de operaciones comerciales ilegales
El "Reglamento sobre la administración de divisas" exige que todas las operaciones de liquidación y venta de divisas de personas y empresas se realicen a través de instituciones financieras. Aunque las empresas de comercio exterior utilizan moneda virtual como medio, según "formas legales para encubrir fines ilegales", al final, este tipo de liquidación de divisas utilizando moneda virtual todavía tiene un gran riesgo de ser juzgada como una transacción de divisas ilegal. por el poder judicial.
Además, la "Interpretación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de las leyes en la tramitación de casos penales de negocios ilegales de pago y liquidación de fondos y de comercio ilegal de divisas" del Tribunal Popular Supremo y de la Fiscalía Popular Suprema estipula que cualquier comercio encubierto de divisas que perturbe el orden del mercado financiero y las circunstancias sean graves constituirá delito de operaciones comerciales ilícitas. Según la "Interpretación", si el monto de las operaciones comerciales ilegales supera los 5 millones de yuanes, o el monto de los ingresos ilegales supera los 100.000 yuanes, el comportamiento comercial ilegal debe considerarse "grave". Si el monto del negocio ilegal es superior a 25 millones de yuanes, o el monto del ingreso ilegal es superior a 500.000 yuanes, el comportamiento comercial ilegal debe considerarse "particularmente grave".
En circunstancias normales, en comparación con las empresas de comercio exterior, los proveedores de servicios responsables de la moneda virtual y la liquidación en RMB tienen más probabilidades de ser declarados culpables de este delito. Sin embargo, si una empresa de comercio exterior cumple una de las circunstancias anteriores, también será declarada culpable. de operaciones comerciales ilegales.
03 Resumen
En los últimos años, el calibre regulatorio cambiario de mi país se ha vuelto cada vez más estricto, y algunos "bancos" también se están adaptando constantemente para realizar pagos transfronterizos de fondos a través de intercambios privados, Usdt y otros métodos más ocultos, lo que resulta en enormes capitales. salidas de capitales y causando graves daños a la estabilidad financiera de China. Las empresas de comercio exterior utilizan monedas virtuales como la U para liquidar divisas, lo que ahorra hasta cierto punto muchos costos y tiempo, pero al mismo tiempo conlleva los correspondientes riesgos civiles, administrativos y penales. Las empresas de comercio exterior suelen liquidar grandes sumas de dinero por las mercancías, pero una vez que se topan con un proveedor de servicios poco fiable, inevitablemente les provocará grandes pérdidas y será difícil recuperarlas. Incluso, dado que las autoridades reguladoras y el poder judicial están más inclinados a identificar "sustancialmente" transacciones de divisas encubiertas, los comportamientos que eluden los canales formales de liquidación de divisas también se considerarán violaciones de la gestión de divisas. Por lo tanto, se recomienda que las empresas de comercio exterior y otras empresas con necesidades similares también tengan más cuidado al elegir los métodos de liquidación de divisas.