Hace algún tiempo, un cliente vino a Mankiw para realizar una consulta. Los hechos básicos del caso son: El cliente es una empresa de comercio exterior en Guangzhou. Después de completar la transacción con una empresa extranjera, la intención original del cliente era, por supuesto, liquidar el pago. a través de Yangguan. Sin embargo, la empresa extranjera no pudo. Al no poder pagar, propuso una solución viable "para liquidar el pago con USDT". Después de una cuidadosa consideración para evitar largas noches y sueños, el cliente aceptó y rápidamente recibió el USDT pagado por el empresa extranjera y luego encontró un "proveedor de servicios" nacional "Liquidar" (convertir USDT a RMB). Uno puede imaginarse el resultado de encontrar al abogado Mankiw: después de que el "proveedor de servicios" recibió la U, no pudo contactarlo y no encontró a esa persona.
Mucha gente puede, al escuchar por primera vez el contenido de esta consulta, pensar que “lo relacionado con las monedas virtuales está condenado a ser desgracias”. En vista del hecho de que diferentes países tienen diferentes políticas regulatorias para las monedas virtuales, el uso de USDT para liquidar pagos se ha convertido en uno de los métodos de pago para algunas empresas de comercio exterior, sin embargo, existen muchos obstáculos en los métodos de pago tradicionales de la industria del comercio exterior. (riesgo), ¿es realmente apropiado elegir USDT como método de pago?
01Problemas comunes en el cobro de pagos de los comerciantes de comercio exterior transfronterizo
Es muy fácil para las pequeñas, medianas y micro empresas de comercio exterior encontrarse con fallas en los pagos transfronterizos, algunas empresas incluso son engañadas y eventualmente se retiran del mercado, por lo que en las transacciones de comercio exterior el cobro de pagos es un tema de gran preocupación para ambas partes. compradores y vendedores. En las pequeñas, medianas y microempresas de comercio exterior, los costos integrales están aumentando, los riesgos y presiones operativas son altos y, en diversos grados, hay fenómenos de "temor a recibir pedidos cuando hay pedidos" y "aumentar los ingresos sin aumentar las ganancias". ". Esto se debe a que las empresas de comercio exterior encontrarán muchos problemas al cobrar dinero, incluidos, entre otros: ① proceso de apertura de cuenta largo, tiempo de cobro lento y tarifas de retiro elevadas; ② muy pocas monedas admitidas y los canales existentes no admiten monedas pequeñas ③El El límite de retiro de RMB es limitado; ④No se puede retirar efectivo al tipo de cambio en tiempo real; ⑤Es imposible pagar a los proveedores directamente; ⑥Es difícil cobrar pagos en áreas de alto riesgo; ⑦Incluso puede encontrar problemas como congelación de tarjetas y congelación de fondos. . Para los comerciantes nacionales de comercio exterior, el reembolso de fondos en la liquidación transfronteriza debe ser un vínculo muy importante, y la dificultad del reembolso también es un problema práctico que enfrentan. Para evitar los problemas que surgen en la realidad, muchos comerciantes de comercio exterior Ahora dejen de recurrir a contratos legales: en lugar de cobrar los pagos a través de métodos y canales regulares, los fondos se recuperan principalmente a través de “bancos clandestinos”.
02El modelo de funcionamiento de los "bancos clandestinos" transfronterizos
Normalmente, el pago transfronterizo se refiere a reclamos y deudas internacionales que surgen del comercio internacional, la inversión internacional y otros aspectos entre dos o más países o regiones, con la ayuda de ciertas herramientas de liquidación y sistemas de pago para lograr pagos transfronterizos y transfronterizos. de fondos Comportamiento de las transferencias regionales. En las actividades económicas reales, muchos bancos clandestinos nacionales se utilizan como método de liquidación para el comercio transfronterizo.
"Banco clandestino" no es un concepto jurídico definido y estandarizado. Se refiere principalmente a "una organización financiera ilegal especial que está libre del sistema regulatorio financiero y utiliza total o parcialmente la red de liquidación de instituciones financieras para participar en transacciones ilegales de divisas y transacciones transfronterizas (fronterizas). ") Servicios financieros ilegales como transferencia de fondos, almacenamiento de fondos y préstamos". Su esencia es un banco clandestino, que opera servicios financieros como cambio, préstamos, pagos y liquidaciones sin la aprobación del estado, y proporciona canales de financiación para la corrupción, el juego, el contrabando, el fraude fiscal, la evasión fiscal, etc. También es una forma de dinero. delito de lavado de dinero (regulaciones pertinentes: el "Informe contra el lavado de dinero" emitido por el Banco Popular de China en 2005, y las "Medidas para la represión de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales" promulgadas e implementadas por el Consejo de Estado en enero 8, 2011).
Aunque etiquetados como "ilegales", la existencia y prosperidad de los "bancos clandestinos" siempre han sido un secreto a voces. En la actualidad, existen tres tipos principales de modelos operativos de los “bancos clandestinos” nacionales: el modelo transfronterizo “knock-on”, el modelo de “pago y liquidación” y otros modelos comerciales ilegales.
1. Modelo de “contraataque” transfronterizo
Es decir, se adopta un método de intercambio en el que el RMB se entrega en el país y la moneda extranjera se entrega en el extranjero, y los fondos no tienen una forma transfronteriza (lo que se conoce como "modelo de intercambio transfronterizo") para lograr un intercambio sustancial. y transferencia transfronteriza de fondos. Este es también el principal modo de funcionamiento de los bancos clandestinos en la actualidad y se utiliza principalmente para transferir ingresos ilegales nacionales y otros fondos al exterior a través de bancos clandestinos y para evadir divisas a través de bancos clandestinos en el comercio transfronterizo.
2. Modelo “Tipo de pago y liquidación”
Es decir, utilizar medios falsos y engañosos para fabricar o construir formas de transacciones legales, ocultar sus propósitos ilegales y realizar el modelo de "pago y liquidación" de transferencia ilegal transfronteriza de fondos. Por ejemplo, la importación y exportación de accesorios y productos básicos se puede utilizar para realizar fondos transfronterizos, y las transacciones de lo público a lo privado se pueden transferir de lo público a lo privado a través de empresas fantasma y comercio falso.
3. Otros modelos de negocio ilegales
Los modos de operación de las bandas de bancos clandestinos a menudo están diversificados y también se les llama bancos clandestinos integrales. También son comunes métodos como el intercambio de moneda por revendedores, la modificación y traslado ilegal de máquinas POS al extranjero, el uso de tarjetas bancarias en el extranjero para retirar efectivo, la división ilegal de compras y pagos de divisas y el contrabando de efectivo. Para evitar medidas represivas, en los últimos años, el uso de moneda virtual, cuarta transferencia transfronteriza ilegal de fondos en plataformas de pago de partidos.
En resumen, independientemente de cuál de los modelos mencionados anteriormente se utilice, los métodos de ganancias de los "bancos clandestinos" se pueden resumir a grandes rasgos de la siguiente manera: ganar diferencias de precios comprando barato y vendiendo divisas extranjeras caro, y extrayendo un cierto porcentaje de las comisiones de gestión. de "clientes" en función del monto de las transacciones de cambio y préstamos de fondos, comisiones, defraudación de incentivos gubernamentales, devoluciones de impuestos a las exportaciones y otros arbitrajes transfronterizos y otras ganancias ilegales a través de transacciones.
03El riesgo de optar por cobrar USDT al liquidar el comercio transfronterizo
Cuando los comerciantes nacionales y extranjeros eligen un método de liquidación, la razón por la que eligen USDT para recibir el pago probablemente se deba a los problemas existentes mencionados anteriormente. Elegir USDT simplemente evita algunas dificultades en el cobro del pago, pero lo que obtienen en sus manos es moneda virtual después de todo. "Y para el oro y la plata no reales, después de la recolección, ¿debería optar por conservarlos, invertirlos o liquidarlos? Esta es una cuestión práctica que los comerciantes nacionales deben considerar después de la recolección. En vista de la política regulatoria actual de mi país sobre moneda virtual Es tan estricto, ya sea cobranza, tenencia o inversión. De cualquier manera, es una situación de alto riesgo.
1. Riesgo de cobrar USDT
Si un comprador extranjero convierte su moneda extranjera a USDT a través de un "banco clandestino" o una casa de cambio (OTC extrabursátil), el comerciante nacional le proporcionará una dirección de billetera para recibir USDT, y el comerciante extranjero pagará USDT de acuerdo con los requisitos del comerciante nacional, esto parece pasar La puntualidad de la recaudación del USDT es muy rápida, evitando restricciones monetarias, cambiarias, impositivas y de otro tipo. Sin embargo, si lo analizamos más profundamente, encontraremos que dado que los comerciantes extranjeros intercambian sus propios fondos en USDT a través de "bancos clandestinos" o bolsas (OTC extrabursátiles), a los comerciantes nacionales les resulta difícil identificar si la fuente de los fondos son legales, los riesgos seguirán.
Suponiendo que los fondos de los comerciantes extranjeros sean fondos ilegales, en el proceso de manejo de casos anteriores, podemos predecir preliminarmente que la razón por la que los comerciantes extranjeros quieren convertir sus propios fondos en monedas virtuales es simplemente utilizar "bancos clandestinos" o bolsas (OTC). ) originalmente se blanquean fondos ilegales. Es muy probable que los comerciantes nacionales, como enlace para recibir USDT (u otras monedas virtuales), estén implicados en la investigación del caso. Al final, los fondos de comercio exterior de esta orden no se pueden recuperar Si es pequeño, si llega al punto de ser reconocido como delito penal, la ganancia supera la pérdida.
2. Riesgos de tener USDT
Después de que los comerciantes nacionales cobren USDT, si no existe el riesgo criminal mencionado anteriormente, ¿pueden estar seguros? De hecho, este no es el caso: es posible que el valor de la moneda virtual en China no se refleje, pero algunos países han confirmado que la moneda virtual es una propiedad legal. Si un comerciante nacional no lo convierte inmediatamente en RMB después de recibir USDT, sino que planea esperar y ver la situación en el mercado internacional antes de hacer cualquier plan, si el USDT que tiene en la mano se revaloriza, ¿por qué no?
Sin embargo, el robo de moneda virtual (ya sea Bitcoin o USDT) no es nada nuevo en el círculo monetario. Creo que para tener un rayo de esperanza de recuperación, los comerciantes nacionales optarán por intentar denunciar delitos. Sin embargo, debido a El impacto de las leyes nacionales actuales y las políticas regulatorias. Según los casos que hemos llevado a cabo en el pasado y los documentos de sentencia de casos penales públicos, si la moneda virtual tiene atributos de propiedad es la clave para determinar si puede ser reconocida como un delito penal. Actualmente, algunos tribunales determinan los atributos de propiedad de las monedas virtuales, que generalmente serán El delito de robo se archiva para investigación; sin embargo, a juzgar por la experiencia práctica, independientemente de si se archiva o no un caso penal, es relativamente difícil recuperar el moneda virtual robada (USDT) en su totalidad.
3. Riesgos de invertir en monedas virtuales
Por supuesto, tener USDT no es el objetivo final de los comerciantes nacionales. Al final, si quieren ganar a través del USDT, pueden utilizar el USDT recaudado para invertir. En las actividades económicas reales, la mayoría de las veces, cuando se confía a otros la inversión en monedas virtuales para sí mismos, no firman un contrato escrito, que es lo que el Sr. Zhou suele llamar inversión rachada. Siempre que la "inversión falla" (puede ser que el proyecto es realmente malo) (o la parte del proyecto no hizo nada en absoluto), el tribunal generalmente determina el establecimiento del contrato de inversión encomendado basándose en los registros de chat, registros de transferencia y otros materiales entre las dos partes. el contrato de encomienda no significa que sea válido. Hay una gran cantidad de sentencias judiciales que consideran que el contrato está establecido. Si viola las políticas regulatorias financieras, la moneda virtual en sí es un objeto ilegal o el contrato viola el orden público. y buenas costumbres, el contrato se considerará inválido; por supuesto, también hay un pequeño número de casos típicos que reconocen la validez de los contratos encargados de invertir en monedas virtuales.
La inversión confiada en monedas virtuales se considera un contrato inválido y las consecuencias legales también son diferentes. Algunos tribunales exigen que ambas partes asuman parte de la responsabilidad; algunos tribunales creen que, según el "Anuncio sobre la prevención de riesgos de financiación de la emisión de tokens", el comportamiento de inversión del cliente debe asumir sus propios riesgos; algunos tribunales creen que las deudas relacionadas basadas en moneda virtual son ilegal y por lo tanto la ley no protege la propiedad del cliente.
Por lo tanto, si los comerciantes nacionales que participan en el comercio transfronterizo reciben USDT y consideran utilizarlo para invertir, deben ser conscientes de las posibles consecuencias de que el contrato de inversión encomendado se considere inválido y asumir el riesgo ellos mismos, y tomar decisiones de inversión con precaución.
4. Riesgos de liquidar USDT
Ya sea el método de pago tradicional o el cobro de USDT, el objetivo principal de los comerciantes nacionales es recaudar dinero y realizar la rotación del flujo de capital, al igual que el cliente que consultó al principio, es decir, el objetivo final es intercambiar. USDT por RMB, pero de acuerdo con las políticas regulatorias existentes en mi país, la posibilidad de convertirlo legalmente en RMB a través de instituciones nacionales es muy escasa, por lo que si desea realizarlo, solo puede elegir: intercambios, OTC sin receta ( o bancos subterráneos). No importa qué proveedor de servicios elija, ha superado el proceso de cumplimiento legal para la entrada transfronteriza de RMB. El proceso de recaudación de dinero a través de USDT se puede resumir brevemente de la siguiente manera: los comerciantes extranjeros cambian moneda extranjera a USDT → los comerciantes nacionales proporcionan billeteras para Dirección de comerciantes en el extranjero → Los comerciantes en el extranjero transfieren USDT a la dirección de billetera proporcionada por los comerciantes nacionales → Los comerciantes nacionales lo cambian a RMB a través de bolsas, OTC (o bancos clandestinos), que rompen perfectamente el sistema nacional de gestión de impuestos y divisas. y también supera el problema de la lentitud en la puntualidad. Sin embargo, los riesgos abundan. Si hay fondos ilegales en RMB intercambiados desde USDT, la tarjeta bancaria o los fondos pueden ser congelados, y los órganos de seguridad pública requieren cooperación en la investigación, y el descongelamiento está muy lejos; también existe la posibilidad de ser sospechoso de blanqueo de dinero, encubrimiento y ocultación de productos delictivos, etc. Los casos penales se multiplican. Incluso si el RMB convertido del USDT son fondos legales, violar el proceso de entrada legal y conforme del RMB puede constituir comercio ilegal de divisas, evasión fiscal, etc. Una vez que las unidades pertinentes investiguen, también pueden estar sujetas a sanciones penales o administrativas.
Por supuesto, incluso si las unidades o departamentos nacionales pertinentes no continúan con el caso, el proceso de retiro de USDT no está necesariamente garantizado. Al igual que el cliente que nos consultó al principio, la situación en la que el proveedor de servicios perdió el contacto y se escapó. después de recibir USDT no es una excepción, debido a que la actitud regulatoria actual de nuestro país es prohibir estrictamente la especulación con monedas virtuales, se puede imaginar que todavía es relativamente difícil recuperar el USDT que se ha pagado. De esta manera, pensé que podría evitar cambios de divisas, impuestos, altas tarifas de manejo, lentitud en los plazos y otros problemas, pero al final tal vez no obtenga nada.
04Resumen del abogado de Mankiw
Dicho esto, creo que los comerciantes nacionales ya tienen sus propias ideas sobre si elegir USDT (u otras monedas virtuales) para la liquidación. Como firma de abogados involucrada en la industria web3.0, en realidad hemos estado prestando atención a la legalización de las monedas virtuales. Monedas en China. Sólo se puede decir que todavía es una etapa de estricto control regulatorio. Se recomienda que los comerciantes nacionales elijan métodos de liquidación transfronteriza bajo la premisa del cumplimiento legal. Finalmente, permítanme resumir los temas discutidos hoy:
** 1. Las principales razones por las que a los comerciantes nacionales de comercio exterior les resulta difícil cobrar los pagos son: ** Proceso de apertura de cuenta largo, tiempo de cobro lento y tarifas de retiro elevadas; muy pocas monedas admitidas y los canales existentes no admiten monedas pequeñas ; y el límite de retiro de RMB es limitado ; No se puede retirar efectivo al tipo de cambio en tiempo real; no se puede pagar a los proveedores directamente; es difícil cobrar pagos en áreas de alto riesgo; e incluso puede encontrar problemas como el congelamiento de tarjetas y fondos.
Hay tres modos operativos principales de los bancos clandestinos de pagos transfronterizos (fronterizos): el modo "knock-on" transfronterizo, el modo de "pago y liquidación" y otros modos comerciales ilegales. sujeto a sanciones penales o sanciones administrativas.
**3. Los principales riesgos de recibir USDT al liquidar el comercio transfronterizo son: ** (1) El riesgo de recibir USDT: los fondos no se pueden recuperar, e incluso pueden convertirse en parte de un delito penal; (2) El riesgo de tener USDT: fluctuaciones de precios Puede provocar una devaluación o es posible que no se recupere después de ser robado; (3) El riesgo de invertir en USDT: existe la posibilidad de que el contrato de inversión confiado no sea válido y usted asume el riesgo por su cuenta. propio riesgo; (4) El riesgo de liquidar USDT: el intercambio o el OTC extrabursátil se escapa causando pérdidas de capital, violando divisas, impuestos y otras regulaciones de gestión nacional, y sujeto a sanciones penales o administrativas.
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¿Cuáles son los riesgos legales cuando las empresas de comercio exterior utilizan USDT para cobrar pagos?
Hace algún tiempo, un cliente vino a Mankiw para realizar una consulta. Los hechos básicos del caso son: El cliente es una empresa de comercio exterior en Guangzhou. Después de completar la transacción con una empresa extranjera, la intención original del cliente era, por supuesto, liquidar el pago. a través de Yangguan. Sin embargo, la empresa extranjera no pudo. Al no poder pagar, propuso una solución viable "para liquidar el pago con USDT". Después de una cuidadosa consideración para evitar largas noches y sueños, el cliente aceptó y rápidamente recibió el USDT pagado por el empresa extranjera y luego encontró un "proveedor de servicios" nacional "Liquidar" (convertir USDT a RMB). Uno puede imaginarse el resultado de encontrar al abogado Mankiw: después de que el "proveedor de servicios" recibió la U, no pudo contactarlo y no encontró a esa persona.
Mucha gente puede, al escuchar por primera vez el contenido de esta consulta, pensar que “lo relacionado con las monedas virtuales está condenado a ser desgracias”. En vista del hecho de que diferentes países tienen diferentes políticas regulatorias para las monedas virtuales, el uso de USDT para liquidar pagos se ha convertido en uno de los métodos de pago para algunas empresas de comercio exterior, sin embargo, existen muchos obstáculos en los métodos de pago tradicionales de la industria del comercio exterior. (riesgo), ¿es realmente apropiado elegir USDT como método de pago?
01Problemas comunes en el cobro de pagos de los comerciantes de comercio exterior transfronterizo
Es muy fácil para las pequeñas, medianas y micro empresas de comercio exterior encontrarse con fallas en los pagos transfronterizos, algunas empresas incluso son engañadas y eventualmente se retiran del mercado, por lo que en las transacciones de comercio exterior el cobro de pagos es un tema de gran preocupación para ambas partes. compradores y vendedores. En las pequeñas, medianas y microempresas de comercio exterior, los costos integrales están aumentando, los riesgos y presiones operativas son altos y, en diversos grados, hay fenómenos de "temor a recibir pedidos cuando hay pedidos" y "aumentar los ingresos sin aumentar las ganancias". ". Esto se debe a que las empresas de comercio exterior encontrarán muchos problemas al cobrar dinero, incluidos, entre otros: ① proceso de apertura de cuenta largo, tiempo de cobro lento y tarifas de retiro elevadas; ② muy pocas monedas admitidas y los canales existentes no admiten monedas pequeñas ③El El límite de retiro de RMB es limitado; ④No se puede retirar efectivo al tipo de cambio en tiempo real; ⑤Es imposible pagar a los proveedores directamente; ⑥Es difícil cobrar pagos en áreas de alto riesgo; ⑦Incluso puede encontrar problemas como congelación de tarjetas y congelación de fondos. . Para los comerciantes nacionales de comercio exterior, el reembolso de fondos en la liquidación transfronteriza debe ser un vínculo muy importante, y la dificultad del reembolso también es un problema práctico que enfrentan. Para evitar los problemas que surgen en la realidad, muchos comerciantes de comercio exterior Ahora dejen de recurrir a contratos legales: en lugar de cobrar los pagos a través de métodos y canales regulares, los fondos se recuperan principalmente a través de “bancos clandestinos”.
02El modelo de funcionamiento de los "bancos clandestinos" transfronterizos
Normalmente, el pago transfronterizo se refiere a reclamos y deudas internacionales que surgen del comercio internacional, la inversión internacional y otros aspectos entre dos o más países o regiones, con la ayuda de ciertas herramientas de liquidación y sistemas de pago para lograr pagos transfronterizos y transfronterizos. de fondos Comportamiento de las transferencias regionales. En las actividades económicas reales, muchos bancos clandestinos nacionales se utilizan como método de liquidación para el comercio transfronterizo.
"Banco clandestino" no es un concepto jurídico definido y estandarizado. Se refiere principalmente a "una organización financiera ilegal especial que está libre del sistema regulatorio financiero y utiliza total o parcialmente la red de liquidación de instituciones financieras para participar en transacciones ilegales de divisas y transacciones transfronterizas (fronterizas). ") Servicios financieros ilegales como transferencia de fondos, almacenamiento de fondos y préstamos". Su esencia es un banco clandestino, que opera servicios financieros como cambio, préstamos, pagos y liquidaciones sin la aprobación del estado, y proporciona canales de financiación para la corrupción, el juego, el contrabando, el fraude fiscal, la evasión fiscal, etc. También es una forma de dinero. delito de lavado de dinero (regulaciones pertinentes: el "Informe contra el lavado de dinero" emitido por el Banco Popular de China en 2005, y las "Medidas para la represión de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales" promulgadas e implementadas por el Consejo de Estado en enero 8, 2011).
Aunque etiquetados como "ilegales", la existencia y prosperidad de los "bancos clandestinos" siempre han sido un secreto a voces. En la actualidad, existen tres tipos principales de modelos operativos de los “bancos clandestinos” nacionales: el modelo transfronterizo “knock-on”, el modelo de “pago y liquidación” y otros modelos comerciales ilegales.
1. Modelo de “contraataque” transfronterizo
Es decir, se adopta un método de intercambio en el que el RMB se entrega en el país y la moneda extranjera se entrega en el extranjero, y los fondos no tienen una forma transfronteriza (lo que se conoce como "modelo de intercambio transfronterizo") para lograr un intercambio sustancial. y transferencia transfronteriza de fondos. Este es también el principal modo de funcionamiento de los bancos clandestinos en la actualidad y se utiliza principalmente para transferir ingresos ilegales nacionales y otros fondos al exterior a través de bancos clandestinos y para evadir divisas a través de bancos clandestinos en el comercio transfronterizo.
2. Modelo “Tipo de pago y liquidación”
Es decir, utilizar medios falsos y engañosos para fabricar o construir formas de transacciones legales, ocultar sus propósitos ilegales y realizar el modelo de "pago y liquidación" de transferencia ilegal transfronteriza de fondos. Por ejemplo, la importación y exportación de accesorios y productos básicos se puede utilizar para realizar fondos transfronterizos, y las transacciones de lo público a lo privado se pueden transferir de lo público a lo privado a través de empresas fantasma y comercio falso.
3. Otros modelos de negocio ilegales
Los modos de operación de las bandas de bancos clandestinos a menudo están diversificados y también se les llama bancos clandestinos integrales. También son comunes métodos como el intercambio de moneda por revendedores, la modificación y traslado ilegal de máquinas POS al extranjero, el uso de tarjetas bancarias en el extranjero para retirar efectivo, la división ilegal de compras y pagos de divisas y el contrabando de efectivo. Para evitar medidas represivas, en los últimos años, el uso de moneda virtual, cuarta transferencia transfronteriza ilegal de fondos en plataformas de pago de partidos.
En resumen, independientemente de cuál de los modelos mencionados anteriormente se utilice, los métodos de ganancias de los "bancos clandestinos" se pueden resumir a grandes rasgos de la siguiente manera: ganar diferencias de precios comprando barato y vendiendo divisas extranjeras caro, y extrayendo un cierto porcentaje de las comisiones de gestión. de "clientes" en función del monto de las transacciones de cambio y préstamos de fondos, comisiones, defraudación de incentivos gubernamentales, devoluciones de impuestos a las exportaciones y otros arbitrajes transfronterizos y otras ganancias ilegales a través de transacciones.
03El riesgo de optar por cobrar USDT al liquidar el comercio transfronterizo
Cuando los comerciantes nacionales y extranjeros eligen un método de liquidación, la razón por la que eligen USDT para recibir el pago probablemente se deba a los problemas existentes mencionados anteriormente. Elegir USDT simplemente evita algunas dificultades en el cobro del pago, pero lo que obtienen en sus manos es moneda virtual después de todo. "Y para el oro y la plata no reales, después de la recolección, ¿debería optar por conservarlos, invertirlos o liquidarlos? Esta es una cuestión práctica que los comerciantes nacionales deben considerar después de la recolección. En vista de la política regulatoria actual de mi país sobre moneda virtual Es tan estricto, ya sea cobranza, tenencia o inversión. De cualquier manera, es una situación de alto riesgo.
1. Riesgo de cobrar USDT
Si un comprador extranjero convierte su moneda extranjera a USDT a través de un "banco clandestino" o una casa de cambio (OTC extrabursátil), el comerciante nacional le proporcionará una dirección de billetera para recibir USDT, y el comerciante extranjero pagará USDT de acuerdo con los requisitos del comerciante nacional, esto parece pasar La puntualidad de la recaudación del USDT es muy rápida, evitando restricciones monetarias, cambiarias, impositivas y de otro tipo. Sin embargo, si lo analizamos más profundamente, encontraremos que dado que los comerciantes extranjeros intercambian sus propios fondos en USDT a través de "bancos clandestinos" o bolsas (OTC extrabursátiles), a los comerciantes nacionales les resulta difícil identificar si la fuente de los fondos son legales, los riesgos seguirán.
Suponiendo que los fondos de los comerciantes extranjeros sean fondos ilegales, en el proceso de manejo de casos anteriores, podemos predecir preliminarmente que la razón por la que los comerciantes extranjeros quieren convertir sus propios fondos en monedas virtuales es simplemente utilizar "bancos clandestinos" o bolsas (OTC). ) originalmente se blanquean fondos ilegales. Es muy probable que los comerciantes nacionales, como enlace para recibir USDT (u otras monedas virtuales), estén implicados en la investigación del caso. Al final, los fondos de comercio exterior de esta orden no se pueden recuperar Si es pequeño, si llega al punto de ser reconocido como delito penal, la ganancia supera la pérdida.
2. Riesgos de tener USDT
Después de que los comerciantes nacionales cobren USDT, si no existe el riesgo criminal mencionado anteriormente, ¿pueden estar seguros? De hecho, este no es el caso: es posible que el valor de la moneda virtual en China no se refleje, pero algunos países han confirmado que la moneda virtual es una propiedad legal. Si un comerciante nacional no lo convierte inmediatamente en RMB después de recibir USDT, sino que planea esperar y ver la situación en el mercado internacional antes de hacer cualquier plan, si el USDT que tiene en la mano se revaloriza, ¿por qué no?
Sin embargo, el robo de moneda virtual (ya sea Bitcoin o USDT) no es nada nuevo en el círculo monetario. Creo que para tener un rayo de esperanza de recuperación, los comerciantes nacionales optarán por intentar denunciar delitos. Sin embargo, debido a El impacto de las leyes nacionales actuales y las políticas regulatorias. Según los casos que hemos llevado a cabo en el pasado y los documentos de sentencia de casos penales públicos, si la moneda virtual tiene atributos de propiedad es la clave para determinar si puede ser reconocida como un delito penal. Actualmente, algunos tribunales determinan los atributos de propiedad de las monedas virtuales, que generalmente serán El delito de robo se archiva para investigación; sin embargo, a juzgar por la experiencia práctica, independientemente de si se archiva o no un caso penal, es relativamente difícil recuperar el moneda virtual robada (USDT) en su totalidad.
3. Riesgos de invertir en monedas virtuales
Por supuesto, tener USDT no es el objetivo final de los comerciantes nacionales. Al final, si quieren ganar a través del USDT, pueden utilizar el USDT recaudado para invertir. En las actividades económicas reales, la mayoría de las veces, cuando se confía a otros la inversión en monedas virtuales para sí mismos, no firman un contrato escrito, que es lo que el Sr. Zhou suele llamar inversión rachada. Siempre que la "inversión falla" (puede ser que el proyecto es realmente malo) (o la parte del proyecto no hizo nada en absoluto), el tribunal generalmente determina el establecimiento del contrato de inversión encomendado basándose en los registros de chat, registros de transferencia y otros materiales entre las dos partes. el contrato de encomienda no significa que sea válido. Hay una gran cantidad de sentencias judiciales que consideran que el contrato está establecido. Si viola las políticas regulatorias financieras, la moneda virtual en sí es un objeto ilegal o el contrato viola el orden público. y buenas costumbres, el contrato se considerará inválido; por supuesto, también hay un pequeño número de casos típicos que reconocen la validez de los contratos encargados de invertir en monedas virtuales.
La inversión confiada en monedas virtuales se considera un contrato inválido y las consecuencias legales también son diferentes. Algunos tribunales exigen que ambas partes asuman parte de la responsabilidad; algunos tribunales creen que, según el "Anuncio sobre la prevención de riesgos de financiación de la emisión de tokens", el comportamiento de inversión del cliente debe asumir sus propios riesgos; algunos tribunales creen que las deudas relacionadas basadas en moneda virtual son ilegal y por lo tanto la ley no protege la propiedad del cliente.
Por lo tanto, si los comerciantes nacionales que participan en el comercio transfronterizo reciben USDT y consideran utilizarlo para invertir, deben ser conscientes de las posibles consecuencias de que el contrato de inversión encomendado se considere inválido y asumir el riesgo ellos mismos, y tomar decisiones de inversión con precaución.
4. Riesgos de liquidar USDT
Ya sea el método de pago tradicional o el cobro de USDT, el objetivo principal de los comerciantes nacionales es recaudar dinero y realizar la rotación del flujo de capital, al igual que el cliente que consultó al principio, es decir, el objetivo final es intercambiar. USDT por RMB, pero de acuerdo con las políticas regulatorias existentes en mi país, la posibilidad de convertirlo legalmente en RMB a través de instituciones nacionales es muy escasa, por lo que si desea realizarlo, solo puede elegir: intercambios, OTC sin receta ( o bancos subterráneos). No importa qué proveedor de servicios elija, ha superado el proceso de cumplimiento legal para la entrada transfronteriza de RMB. El proceso de recaudación de dinero a través de USDT se puede resumir brevemente de la siguiente manera: los comerciantes extranjeros cambian moneda extranjera a USDT → los comerciantes nacionales proporcionan billeteras para Dirección de comerciantes en el extranjero → Los comerciantes en el extranjero transfieren USDT a la dirección de billetera proporcionada por los comerciantes nacionales → Los comerciantes nacionales lo cambian a RMB a través de bolsas, OTC (o bancos clandestinos), que rompen perfectamente el sistema nacional de gestión de impuestos y divisas. y también supera el problema de la lentitud en la puntualidad. Sin embargo, los riesgos abundan. Si hay fondos ilegales en RMB intercambiados desde USDT, la tarjeta bancaria o los fondos pueden ser congelados, y los órganos de seguridad pública requieren cooperación en la investigación, y el descongelamiento está muy lejos; también existe la posibilidad de ser sospechoso de blanqueo de dinero, encubrimiento y ocultación de productos delictivos, etc. Los casos penales se multiplican. Incluso si el RMB convertido del USDT son fondos legales, violar el proceso de entrada legal y conforme del RMB puede constituir comercio ilegal de divisas, evasión fiscal, etc. Una vez que las unidades pertinentes investiguen, también pueden estar sujetas a sanciones penales o administrativas.
Por supuesto, incluso si las unidades o departamentos nacionales pertinentes no continúan con el caso, el proceso de retiro de USDT no está necesariamente garantizado. Al igual que el cliente que nos consultó al principio, la situación en la que el proveedor de servicios perdió el contacto y se escapó. después de recibir USDT no es una excepción, debido a que la actitud regulatoria actual de nuestro país es prohibir estrictamente la especulación con monedas virtuales, se puede imaginar que todavía es relativamente difícil recuperar el USDT que se ha pagado. De esta manera, pensé que podría evitar cambios de divisas, impuestos, altas tarifas de manejo, lentitud en los plazos y otros problemas, pero al final tal vez no obtenga nada.
04Resumen del abogado de Mankiw
Dicho esto, creo que los comerciantes nacionales ya tienen sus propias ideas sobre si elegir USDT (u otras monedas virtuales) para la liquidación. Como firma de abogados involucrada en la industria web3.0, en realidad hemos estado prestando atención a la legalización de las monedas virtuales. Monedas en China. Sólo se puede decir que todavía es una etapa de estricto control regulatorio. Se recomienda que los comerciantes nacionales elijan métodos de liquidación transfronteriza bajo la premisa del cumplimiento legal. Finalmente, permítanme resumir los temas discutidos hoy:
** 1. Las principales razones por las que a los comerciantes nacionales de comercio exterior les resulta difícil cobrar los pagos son: ** Proceso de apertura de cuenta largo, tiempo de cobro lento y tarifas de retiro elevadas; muy pocas monedas admitidas y los canales existentes no admiten monedas pequeñas ; y el límite de retiro de RMB es limitado ; No se puede retirar efectivo al tipo de cambio en tiempo real; no se puede pagar a los proveedores directamente; es difícil cobrar pagos en áreas de alto riesgo; e incluso puede encontrar problemas como el congelamiento de tarjetas y fondos.
**3. Los principales riesgos de recibir USDT al liquidar el comercio transfronterizo son: ** (1) El riesgo de recibir USDT: los fondos no se pueden recuperar, e incluso pueden convertirse en parte de un delito penal; (2) El riesgo de tener USDT: fluctuaciones de precios Puede provocar una devaluación o es posible que no se recupere después de ser robado; (3) El riesgo de invertir en USDT: existe la posibilidad de que el contrato de inversión confiado no sea válido y usted asume el riesgo por su cuenta. propio riesgo; (4) El riesgo de liquidar USDT: el intercambio o el OTC extrabursátil se escapa causando pérdidas de capital, violando divisas, impuestos y otras regulaciones de gestión nacional, y sujeto a sanciones penales o administrativas.