"Hover es pionero en el ámbito de los préstamos DeFi. Además de innovar en sus propios mecanismos (modelos de préstamos, sistemas de gobernanza) para obtener poder endógeno, también obtiene poder exógeno al depender de los cada vez más prósperos ecosistemas Kava y Cosmos, y tiene una gran potencial de desarrollo."
Al igual que DEX, los préstamos también son uno de los sectores básicos más importantes en el mundo DeFi y asumen la importante tarea de liquidez en cadena y transmisión de valor. La vía de los préstamos en cadena se remonta a 2017 con ETHLend (el predecesor de AAVE), que fue el primer mercado de préstamos descentralizado en Ethereum. La plataforma unía a prestamistas individuales que querían participar en posiciones hipotecarias de una manera segura y confiable. y débito.
Para garantizar que sea segura y sin confianza, la plataforma utiliza contratos inteligentes en Ethereum para almacenar los fondos de los usuarios y sus garantías para facilitar los protocolos de préstamos P2P. La plataforma abre una gama de funciones DeFi, lo que permite a los comerciantes apalancar o vender en corto criptoactivos, mientras que las empresas y los consumidores pueden acceder al flujo de efectivo y la liquidez sin vender garantías subyacentes. Sin embargo, como mercado de emparejamiento en cadena, los prestatarios y prestamistas deben emparejarse uno a uno, lo que también hace que el uso de ETHLend en sí sea bastante complejo y tenga poca liquidez.
En septiembre de 2018, Compound lanzó un protocolo de código abierto con un nuevo algoritmo y un mercado de divisas autónomo en Ethereum, que permite a cualquiera ganar intereses o pedir prestados criptoactivos (sobrecolateralización) más fácilmente y sin confianza, sin necesidad de interactuar con contrapartes. El diseño del contrato entre pares y el mecanismo dinámico de tasas de interés de los préstamos también hacen que Compound se destaque y sienta las bases del sector de préstamos DeFi. Muchos protocolos de préstamos convencionales posteriores (incluido el AAVE mejorado, etc.) básicamente se mejoran aún más sobre la base de Compound para lograr funciones más ricas y una mejor experiencia de usuario.
Centrándose en el propio sector de préstamos en cadena, los protocolos de préstamos líderes representados por Venus, AAVE, Compound, etc., después de ocupar el mercado inicial, siempre han mantenido un sifón en el mercado y tienen "interrupciones" en datos como TVL y Volumen de transacciones Ventajas para mantener el liderazgo.
Por lo tanto, para los protocolos de préstamos emergentes, sólo mediante la formación de una competencia diferenciada no positiva con los protocolos de préstamos líderes puede haber posibilidades de una mayor victoria. Hover es un protocolo de préstamos en cadena emergente representativo que adopta un método de diseño muy inteligente para construir un ecosistema de préstamos para lograr una competencia aún más diferenciada.
Por un lado, el propio protocolo Hover ha logrado innovaciones en el mecanismo de préstamos convencional, como cambios significativos en muchos aspectos, como la liquidez y los métodos de ingresos. Por otro lado, Hover se implementa en la Kava ecológica en la cadena emergente con Además de y respaldado por Cosmos, esto será más propicio para que Hover capture usuarios y fondos, reduciendo aún más el impacto de desvío causado por el acuerdo de préstamo principal. Además, también se espera que Hover, basado en el sistema Cosmos, promueva la interoperabilidad perfecta de varias plataformas DeFi basadas en su propio sistema de préstamos, cree oportunidades de usuario sin precedentes y cultive un ecosistema financiero descentralizado vibrante. La industria es optimista al respecto.
Sistema de préstamos de Hover
Hover es un protocolo de préstamos en cadena sin custodia actualmente implementado en Kava y respaldado por el ecosistema Cosmos. De manera similar a los protocolos de préstamos en cadena "tradicionales", el propio Hover construye un sistema de préstamos con exceso de garantías y atiende a los usuarios en ambos lados del préstamo y del prestatario. Los usuarios que poseen activos y buscan ingresos pasivos pueden depositar activos en el grupo de préstamos de Hover para convertirse en prestamistas. La mayor parte de los ingresos del protocolo y las tarifas generadas por los prestatarios al pedir prestado se utilizarán como intereses para que los prestamistas se comprometan con el grupo. y aumentar los ingresos de las apuestas mediante la creación de mecanismos correspondientes para aumentar el entusiasmo de los usuarios por depositar en Hover y ayudar al protocolo a obtener liquidez crediticia.
Para el prestatario, debe pignorar los activos que posee y prestarlos de acuerdo con la tasa de garantía mediante sobregarantía. Por ejemplo, promete ETH por valor de 2000 dólares estadounidenses y obtiene 1400 del fondo de préstamos de Hover a una tasa de garantía de 0,7. USDT y otras monedas estables. Los prestatarios pueden utilizar algunas estrategias basadas en Hover para seguir obteniendo beneficios. Por ejemplo, los inversores con un buen control del mercado pueden seguir aumentando el apalancamiento mediante préstamos renovables para obtener múltiples rendimientos.
Hover liquida a los prestatarios bajo ciertas circunstancias especiales, y Hover utiliza una medida llamada coeficiente de salud para informar a los depositantes sobre el estado de sus posiciones sobregarantizadas. Cuando el coeficiente de salud es cercano a 1, indica que el valor del préstamo se acerca al umbral de liquidación. Si el factor de salud cae por debajo de 1, la posición está expuesta al riesgo de liquidación: el proceso de vender garantías en el mercado abierto para pagar el exceso de valor del préstamo del prestatario. Los prestatarios pueden depositar más garantías y también reembolsar una cantidad suficiente del préstamo para mantener los índices de seguridad y evitar que se liquide la garantía. Los préstamos, depósitos, liquidaciones y otras acciones de Hover se ejecutarán automáticamente mediante contratos inteligentes, y la información de precios a través de oráculos garantizará la equidad en los precios.
Además, Hover retirará una parte de cada reembolso de préstamo para operaciones de acuerdo de servicio, retendrá activos líquidos y los distribuirá al plan de incentivos de Hover de acuerdo con el Factor de Reserva (RF).
Las otras características del protocolo Hover se reflejan principalmente en tres aspectos, incluido el modelo de tasa de interés de salto **, el mecanismo de límite de préstamo simbólico y el sistema de compromiso. **
● Saltar el modelo de tasa de interés
El acuerdo de préstamo en sí requiere fondos suficientes en el grupo de préstamos, y Hover sigue el mecanismo convencional de "modelo de tasa de interés de salto" de la industria. Es decir, cuando la liquidez en el fondo de capital es relativamente suficiente, Hover proporcionará una tasa de interés relativamente moderada que sea ventajosa tanto para los depositantes como para los prestatarios. Esta tasa de interés cambiará con los cambios en los fondos del fondo. que las tasas de interés sigan subiendo a medida que caiga la liquidez.
Cuando se prestan más del 80% de los fondos en un mercado de capitales específico, se activará el mecanismo de salto de la tasa de interés, es decir, tanto la tasa de interés de los depósitos de los usuarios de depósitos como la tasa de interés de los prestatarios aumentarán significativamente. En tales circunstancias, los usuarios de depósitos se sentirán motivados a realizar depósitos para obtener mayores ingresos por intereses, mientras que los prestatarios estarán más inclinados a pagar en el fondo común para reducir los elevados intereses de reembolso incurridos, a fin de promover el equilibrio ecológico.
Este tipo de mecanismo único "espontáneo" suele tener un buen efecto al ajustar el equilibrio del acuerdo en la cadena. Por ejemplo, en el acuerdo AMM, los arbitrajistas pueden mantener una mayor estabilidad del precio del acuerdo en sí igualando la diferencia de precio a Volviendo aún más a un rango razonable, el modelo de tasa de interés de salto también puede considerarse como una garantía "blanda" para que Hover mantenga la estabilidad de la liquidez del fondo de capital, y el modelo de tasa de interés de Hover es más flexible.
Por supuesto, además del mecanismo de "modelo de tasa de interés de salto", Hover también ha creado un mecanismo de garantía "duro" "mecanismo de límite superior de préstamo simbólico" para evitar situaciones extremas y el impacto de los atacantes por hacer el mal.
● Mecanismo de límite superior de préstamo de tokens
Basado en el modelo de tasa de interés de salto, Hover también establece un límite máximo de tokens prestables para cada mercado de activos, independientemente de la cantidad de tokens depositados. El límite de endeudamiento se basa en múltiples parámetros de todo el ecosistema, incluida la liquidez del intercambio descentralizado y los montos de los activos puente, entre otros.
Con referencia a factores integrales, cuando el monto de préstamo de un determinado grupo alcanza el límite máximo, Hover restringirá a los prestatarios para que no tomen prestado fondos de él y operará normalmente nuevamente cuando se restablezcan los fondos en el grupo. De hecho, los ataques a los protocolos de préstamos ocurren de vez en cuando, y los atacantes pueden incluso "drenar" el fondo de fondos sin restricciones. Normalmente, estos fenómenos extremos suelen ocurrir en un período de tiempo muy corto, y los desarrolladores y operadores de los proyectos relevantes básicamente no tienen tiempo suficiente para reaccionar. Por lo tanto, construir dichos mecanismos preventivos con anticipación sienta las bases para que Hover responda a emergencias, establezca mecanismos de seguridad y brinde a los usuarios mejores servicios comerciales a largo plazo.
● Sistema económico basado en el modelo de tres tokens
Hover ha creado un sistema económico basado en un modelo de tres tokens que incluye HOV, esHOV y xHOV. Entre ellos, los usuarios pueden obtener tokens esHOV prometiendo activos HOV. Los usuarios pueden participar en el proceso KYC opcional para convertir aún más esHOV a xHOV, y también pueden participar en el programa Hover Rewards.
De manera similar al actual sistema de gobernanza de veToken, los activos de esHOV y xHOV no son transferibles, y las transferencias de transacciones solo se pueden llevar a cabo después de que se libere la promesa y el canje de HOV. Si los usuarios desean dejar de apostar, pueden convertir sus esHOV y xHOV nuevamente a HOV activando el canje y especificando el período de canje. El canje generalmente demora de 90 a 180 días, en cuyo caso el HOV del usuario se recupera en un proporción de 1:1. Los usuarios que opten por canjear dentro de los 15 días deben quemar el 50% de los tokens canjeados como penalización por canje anticipado. Los usuarios que decidan dejar de apostar entre 15 y 180 días pagarán una penalización linealmente decreciente, mientras que los tokens quemados se eliminarán permanentemente del suministro circulante.
Por lo tanto, independientemente del papel funcional de los tokens, esHOV y xHOV, especialmente el período de reembolso de hasta 180 días, reducirán aún más la liquidez del mercado de los activos HOV, y el mecanismo de penalización promoverá aún más la deflación absoluta de los activos HOV.
Para alentar aún más a los titulares de HOV a participar en apuestas, Hover ha lanzado un nuevo plan de apuestas, y los usuarios de apuestas podrán obtener los derechos de apuestas correspondientes. Después de que los usuarios prometan sus activos HOV para obtener esHOV, recibirán reembolsos por préstamos (se otorgan reembolsos de tarifas al obtener préstamos del mercado Hover) y reembolsos por liquidación (se brindan reembolsos de tarifas cuando se liquida la posición del prestatario). Una vez que Hover haga la transición a DAO, los titulares de esHOV podrán votar sobre los parámetros e innovaciones del mercado.
Cuando los usuarios apuesten más en esHOV para obtener xHOV, disfrutarán del programa de recompensas Hover. Los apostadores deben pasar las verificaciones KYC de terceros de Quadrata para calificar. Quadrata es un servicio de identidad digital compatible con GDPR que verifica que solo las personas de países aprobados puedan acceder al programa Hover Rewards. Hover no tiene acceso ni recopila información de identificación personal (PII). Después de completar el proceso de entrada rápida de Quadrata, los usuarios recibirán un Soulbound NFT, que el contrato inteligente de Hover consultará para determinar la elegibilidad para usar la plataforma.
El programa Hover Rewards, en el que el 33% de los ingresos del protocolo se asigna a los participantes de xHOV que pasan los controles KYC, se lanzará con el 10% de los ingresos de la venta pública y el 0,75% de las asignaciones del ecosistema para garantizar la estabilidad durante al menos el primer año de retorno.
Además, los usuarios que posean esHOV y xHOV recibirán niveles HOV VIP, lo que brindará a los usuarios muchos beneficios, incluidos reembolsos en las tarifas de protocolo pagadas por préstamos y compensación. Los diferentes niveles también incluirán acceso a chats grupales controlados por tokens, acceso temprano a nuevas funciones y más para garantizar que los usuarios más consistentes y a más largo plazo obtengan la mejor experiencia con los productos Hover.
HOV acompañará el desarrollo del ecosistema Hover y, a través de una serie de planes de incentivos y la protección de sus derechos, promoverá aún más la afluencia de más usuarios al ecosistema Hover para convertirse en usuarios fijos y participar en la construcción temprana del ecosistema. La serie de sistemas de compromiso también ayudará a estabilizar y deflactar el precio a largo plazo de los activos HOV y continuará promoviendo el desarrollo a largo plazo del ecosistema Hover.
Implementado en Kava, respaldado por el sistema Cosmos
Kava es un Layer1 construido sobre el sistema Cosmos Layer0. Respaldado por el sistema Cosmos, los desarrolladores pueden usar la seguridad de Kava, los puentes entre cadenas y los oráculos Chainlink adaptados para crear rápidamente nuevas aplicaciones DeFi entre cadenas e implementarlas en la base de usuarios global de Kava. A través de tecnologías como el mecanismo de consenso de prueba de participación (PoS) de Tendermint, la red Kava puede lograr la capacidad de confirmar rápidamente bloques en 6 segundos en el libro mayor distribuido global.
El 18 de mayo de este año, lanzó la nueva red principal Kava13 con Kava EVM 2.0 como núcleo, y la estabilidad y el rendimiento de su red han seguido mejorando. Al mismo tiempo, el nuevo ecosistema Kava también lanzó un nuevo plan de incentivos para desarrolladores, que atrae a una gran cantidad de desarrolladores de alta calidad para participar en la construcción temprana. Por lo tanto, Hover puede obtener soporte nativo de Kava que otras capas subyacentes son difíciles de proporcionar. Como el protocolo de préstamos más innovador actualmente, se espera que Hover ayude aún más a Kava a mejorar su sistema de préstamos y desempeñe un cierto papel en la promoción y fomento del desarrollo a largo plazo del ecosistema Kava DeFi.
Además, Cosmos, como sistema de Capa 0 más conocido actualmente, ha establecido un ecosistema basado en un conjunto de herramientas modulares, adaptables e interactivas. Los desarrolladores pueden construir cadenas con un umbral bajo en función de su infraestructura, y las cadenas construidas de forma modular en función de sus conjuntos de herramientas pueden realizar la comunicación entre cadenas homogéneas y heterogéneas en función de sus componentes de comunicación, como IBC y Peg Zone. Además de Kava, actualmente Sei Network, Canto, IRIS Network, Secret Networ, Evmos, Juno, etc. también son proyectos conocidos construidos en base a Cosmos, y proyectos conocidos como dYdX también han declarado que desarrollarán aplicaciones. cadenas basadas en el SDK de Cosmos. El ecosistema de Cosmos también está evolucionando en una nueva dirección narrativa: por ejemplo, el proyecto Noble está ayudando a Cosmos a desarrollarse en la dirección de RWA (tokenización de activos reales).
El crecimiento continuo del sistema Cosmos también está brindando nuevas oportunidades a Hover. Debido al alto grado de interoperabilidad, será más conveniente para Hover capturar usuarios y financiar fundaciones del ecosistema Cosmos, y se espera que ayude a Hover a evolucionar hacia un nueva forma de paradigma de préstamos (explorar nuevas direcciones como RWA), esta también es una ventaja inherente de Hover además de su propio diseño.
En la actualidad, el protocolo Hover se ha lanzado en varios idiomas para brindar servicios a usuarios globales de manera más amplia desde el nivel del mercado. Al mismo tiempo, también ha cooperado con Rome Blockchain Labs (RBL) y Ledger Works para promover conjuntamente el largo plazo. desarrollo a largo plazo del ecosistema Hover.
Aunque el efecto desviador de los principales protocolos en la vía de préstamos DeFi es grave, todavía existen grandes oportunidades para los protocolos de préstamos emergentes. Hover es pionero en el ámbito de los préstamos DeFi. Además de innovar en sus propios mecanismos (modelos de préstamos, sistemas de gobernanza) para obtener poder endógeno, también depende de los cada vez más prósperos ecosistemas Kava y Cosmos para obtener aún más poder exógeno, lo que también proporciona Flota la capacidad de Perspectivas de desarrollo muy prometedoras, dignas de atención a largo plazo.
Ver originales
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
Interpretación del protocolo de liquidez sin custodia Hover
"Hover es pionero en el ámbito de los préstamos DeFi. Además de innovar en sus propios mecanismos (modelos de préstamos, sistemas de gobernanza) para obtener poder endógeno, también obtiene poder exógeno al depender de los cada vez más prósperos ecosistemas Kava y Cosmos, y tiene una gran potencial de desarrollo."
Al igual que DEX, los préstamos también son uno de los sectores básicos más importantes en el mundo DeFi y asumen la importante tarea de liquidez en cadena y transmisión de valor. La vía de los préstamos en cadena se remonta a 2017 con ETHLend (el predecesor de AAVE), que fue el primer mercado de préstamos descentralizado en Ethereum. La plataforma unía a prestamistas individuales que querían participar en posiciones hipotecarias de una manera segura y confiable. y débito.
Para garantizar que sea segura y sin confianza, la plataforma utiliza contratos inteligentes en Ethereum para almacenar los fondos de los usuarios y sus garantías para facilitar los protocolos de préstamos P2P. La plataforma abre una gama de funciones DeFi, lo que permite a los comerciantes apalancar o vender en corto criptoactivos, mientras que las empresas y los consumidores pueden acceder al flujo de efectivo y la liquidez sin vender garantías subyacentes. Sin embargo, como mercado de emparejamiento en cadena, los prestatarios y prestamistas deben emparejarse uno a uno, lo que también hace que el uso de ETHLend en sí sea bastante complejo y tenga poca liquidez.
En septiembre de 2018, Compound lanzó un protocolo de código abierto con un nuevo algoritmo y un mercado de divisas autónomo en Ethereum, que permite a cualquiera ganar intereses o pedir prestados criptoactivos (sobrecolateralización) más fácilmente y sin confianza, sin necesidad de interactuar con contrapartes. El diseño del contrato entre pares y el mecanismo dinámico de tasas de interés de los préstamos también hacen que Compound se destaque y sienta las bases del sector de préstamos DeFi. Muchos protocolos de préstamos convencionales posteriores (incluido el AAVE mejorado, etc.) básicamente se mejoran aún más sobre la base de Compound para lograr funciones más ricas y una mejor experiencia de usuario.
Centrándose en el propio sector de préstamos en cadena, los protocolos de préstamos líderes representados por Venus, AAVE, Compound, etc., después de ocupar el mercado inicial, siempre han mantenido un sifón en el mercado y tienen "interrupciones" en datos como TVL y Volumen de transacciones Ventajas para mantener el liderazgo.
Por lo tanto, para los protocolos de préstamos emergentes, sólo mediante la formación de una competencia diferenciada no positiva con los protocolos de préstamos líderes puede haber posibilidades de una mayor victoria. Hover es un protocolo de préstamos en cadena emergente representativo que adopta un método de diseño muy inteligente para construir un ecosistema de préstamos para lograr una competencia aún más diferenciada.
Por un lado, el propio protocolo Hover ha logrado innovaciones en el mecanismo de préstamos convencional, como cambios significativos en muchos aspectos, como la liquidez y los métodos de ingresos. Por otro lado, Hover se implementa en la Kava ecológica en la cadena emergente con Además de y respaldado por Cosmos, esto será más propicio para que Hover capture usuarios y fondos, reduciendo aún más el impacto de desvío causado por el acuerdo de préstamo principal. Además, también se espera que Hover, basado en el sistema Cosmos, promueva la interoperabilidad perfecta de varias plataformas DeFi basadas en su propio sistema de préstamos, cree oportunidades de usuario sin precedentes y cultive un ecosistema financiero descentralizado vibrante. La industria es optimista al respecto.
Sistema de préstamos de Hover
Hover es un protocolo de préstamos en cadena sin custodia actualmente implementado en Kava y respaldado por el ecosistema Cosmos. De manera similar a los protocolos de préstamos en cadena "tradicionales", el propio Hover construye un sistema de préstamos con exceso de garantías y atiende a los usuarios en ambos lados del préstamo y del prestatario. Los usuarios que poseen activos y buscan ingresos pasivos pueden depositar activos en el grupo de préstamos de Hover para convertirse en prestamistas. La mayor parte de los ingresos del protocolo y las tarifas generadas por los prestatarios al pedir prestado se utilizarán como intereses para que los prestamistas se comprometan con el grupo. y aumentar los ingresos de las apuestas mediante la creación de mecanismos correspondientes para aumentar el entusiasmo de los usuarios por depositar en Hover y ayudar al protocolo a obtener liquidez crediticia.
Para el prestatario, debe pignorar los activos que posee y prestarlos de acuerdo con la tasa de garantía mediante sobregarantía. Por ejemplo, promete ETH por valor de 2000 dólares estadounidenses y obtiene 1400 del fondo de préstamos de Hover a una tasa de garantía de 0,7. USDT y otras monedas estables. Los prestatarios pueden utilizar algunas estrategias basadas en Hover para seguir obteniendo beneficios. Por ejemplo, los inversores con un buen control del mercado pueden seguir aumentando el apalancamiento mediante préstamos renovables para obtener múltiples rendimientos.
Hover liquida a los prestatarios bajo ciertas circunstancias especiales, y Hover utiliza una medida llamada coeficiente de salud para informar a los depositantes sobre el estado de sus posiciones sobregarantizadas. Cuando el coeficiente de salud es cercano a 1, indica que el valor del préstamo se acerca al umbral de liquidación. Si el factor de salud cae por debajo de 1, la posición está expuesta al riesgo de liquidación: el proceso de vender garantías en el mercado abierto para pagar el exceso de valor del préstamo del prestatario. Los prestatarios pueden depositar más garantías y también reembolsar una cantidad suficiente del préstamo para mantener los índices de seguridad y evitar que se liquide la garantía. Los préstamos, depósitos, liquidaciones y otras acciones de Hover se ejecutarán automáticamente mediante contratos inteligentes, y la información de precios a través de oráculos garantizará la equidad en los precios.
Además, Hover retirará una parte de cada reembolso de préstamo para operaciones de acuerdo de servicio, retendrá activos líquidos y los distribuirá al plan de incentivos de Hover de acuerdo con el Factor de Reserva (RF).
Las otras características del protocolo Hover se reflejan principalmente en tres aspectos, incluido el modelo de tasa de interés de salto **, el mecanismo de límite de préstamo simbólico y el sistema de compromiso. **
● Saltar el modelo de tasa de interés
El acuerdo de préstamo en sí requiere fondos suficientes en el grupo de préstamos, y Hover sigue el mecanismo convencional de "modelo de tasa de interés de salto" de la industria. Es decir, cuando la liquidez en el fondo de capital es relativamente suficiente, Hover proporcionará una tasa de interés relativamente moderada que sea ventajosa tanto para los depositantes como para los prestatarios. Esta tasa de interés cambiará con los cambios en los fondos del fondo. que las tasas de interés sigan subiendo a medida que caiga la liquidez.
Cuando se prestan más del 80% de los fondos en un mercado de capitales específico, se activará el mecanismo de salto de la tasa de interés, es decir, tanto la tasa de interés de los depósitos de los usuarios de depósitos como la tasa de interés de los prestatarios aumentarán significativamente. En tales circunstancias, los usuarios de depósitos se sentirán motivados a realizar depósitos para obtener mayores ingresos por intereses, mientras que los prestatarios estarán más inclinados a pagar en el fondo común para reducir los elevados intereses de reembolso incurridos, a fin de promover el equilibrio ecológico.
Este tipo de mecanismo único "espontáneo" suele tener un buen efecto al ajustar el equilibrio del acuerdo en la cadena. Por ejemplo, en el acuerdo AMM, los arbitrajistas pueden mantener una mayor estabilidad del precio del acuerdo en sí igualando la diferencia de precio a Volviendo aún más a un rango razonable, el modelo de tasa de interés de salto también puede considerarse como una garantía "blanda" para que Hover mantenga la estabilidad de la liquidez del fondo de capital, y el modelo de tasa de interés de Hover es más flexible.
Por supuesto, además del mecanismo de "modelo de tasa de interés de salto", Hover también ha creado un mecanismo de garantía "duro" "mecanismo de límite superior de préstamo simbólico" para evitar situaciones extremas y el impacto de los atacantes por hacer el mal.
● Mecanismo de límite superior de préstamo de tokens
Basado en el modelo de tasa de interés de salto, Hover también establece un límite máximo de tokens prestables para cada mercado de activos, independientemente de la cantidad de tokens depositados. El límite de endeudamiento se basa en múltiples parámetros de todo el ecosistema, incluida la liquidez del intercambio descentralizado y los montos de los activos puente, entre otros.
Con referencia a factores integrales, cuando el monto de préstamo de un determinado grupo alcanza el límite máximo, Hover restringirá a los prestatarios para que no tomen prestado fondos de él y operará normalmente nuevamente cuando se restablezcan los fondos en el grupo. De hecho, los ataques a los protocolos de préstamos ocurren de vez en cuando, y los atacantes pueden incluso "drenar" el fondo de fondos sin restricciones. Normalmente, estos fenómenos extremos suelen ocurrir en un período de tiempo muy corto, y los desarrolladores y operadores de los proyectos relevantes básicamente no tienen tiempo suficiente para reaccionar. Por lo tanto, construir dichos mecanismos preventivos con anticipación sienta las bases para que Hover responda a emergencias, establezca mecanismos de seguridad y brinde a los usuarios mejores servicios comerciales a largo plazo.
● Sistema económico basado en el modelo de tres tokens
Hover ha creado un sistema económico basado en un modelo de tres tokens que incluye HOV, esHOV y xHOV. Entre ellos, los usuarios pueden obtener tokens esHOV prometiendo activos HOV. Los usuarios pueden participar en el proceso KYC opcional para convertir aún más esHOV a xHOV, y también pueden participar en el programa Hover Rewards.
De manera similar al actual sistema de gobernanza de veToken, los activos de esHOV y xHOV no son transferibles, y las transferencias de transacciones solo se pueden llevar a cabo después de que se libere la promesa y el canje de HOV. Si los usuarios desean dejar de apostar, pueden convertir sus esHOV y xHOV nuevamente a HOV activando el canje y especificando el período de canje. El canje generalmente demora de 90 a 180 días, en cuyo caso el HOV del usuario se recupera en un proporción de 1:1. Los usuarios que opten por canjear dentro de los 15 días deben quemar el 50% de los tokens canjeados como penalización por canje anticipado. Los usuarios que decidan dejar de apostar entre 15 y 180 días pagarán una penalización linealmente decreciente, mientras que los tokens quemados se eliminarán permanentemente del suministro circulante.
Por lo tanto, independientemente del papel funcional de los tokens, esHOV y xHOV, especialmente el período de reembolso de hasta 180 días, reducirán aún más la liquidez del mercado de los activos HOV, y el mecanismo de penalización promoverá aún más la deflación absoluta de los activos HOV.
Para alentar aún más a los titulares de HOV a participar en apuestas, Hover ha lanzado un nuevo plan de apuestas, y los usuarios de apuestas podrán obtener los derechos de apuestas correspondientes. Después de que los usuarios prometan sus activos HOV para obtener esHOV, recibirán reembolsos por préstamos (se otorgan reembolsos de tarifas al obtener préstamos del mercado Hover) y reembolsos por liquidación (se brindan reembolsos de tarifas cuando se liquida la posición del prestatario). Una vez que Hover haga la transición a DAO, los titulares de esHOV podrán votar sobre los parámetros e innovaciones del mercado.
Cuando los usuarios apuesten más en esHOV para obtener xHOV, disfrutarán del programa de recompensas Hover. Los apostadores deben pasar las verificaciones KYC de terceros de Quadrata para calificar. Quadrata es un servicio de identidad digital compatible con GDPR que verifica que solo las personas de países aprobados puedan acceder al programa Hover Rewards. Hover no tiene acceso ni recopila información de identificación personal (PII). Después de completar el proceso de entrada rápida de Quadrata, los usuarios recibirán un Soulbound NFT, que el contrato inteligente de Hover consultará para determinar la elegibilidad para usar la plataforma.
El programa Hover Rewards, en el que el 33% de los ingresos del protocolo se asigna a los participantes de xHOV que pasan los controles KYC, se lanzará con el 10% de los ingresos de la venta pública y el 0,75% de las asignaciones del ecosistema para garantizar la estabilidad durante al menos el primer año de retorno.
Además, los usuarios que posean esHOV y xHOV recibirán niveles HOV VIP, lo que brindará a los usuarios muchos beneficios, incluidos reembolsos en las tarifas de protocolo pagadas por préstamos y compensación. Los diferentes niveles también incluirán acceso a chats grupales controlados por tokens, acceso temprano a nuevas funciones y más para garantizar que los usuarios más consistentes y a más largo plazo obtengan la mejor experiencia con los productos Hover.
HOV acompañará el desarrollo del ecosistema Hover y, a través de una serie de planes de incentivos y la protección de sus derechos, promoverá aún más la afluencia de más usuarios al ecosistema Hover para convertirse en usuarios fijos y participar en la construcción temprana del ecosistema. La serie de sistemas de compromiso también ayudará a estabilizar y deflactar el precio a largo plazo de los activos HOV y continuará promoviendo el desarrollo a largo plazo del ecosistema Hover.
Implementado en Kava, respaldado por el sistema Cosmos
Kava es un Layer1 construido sobre el sistema Cosmos Layer0. Respaldado por el sistema Cosmos, los desarrolladores pueden usar la seguridad de Kava, los puentes entre cadenas y los oráculos Chainlink adaptados para crear rápidamente nuevas aplicaciones DeFi entre cadenas e implementarlas en la base de usuarios global de Kava. A través de tecnologías como el mecanismo de consenso de prueba de participación (PoS) de Tendermint, la red Kava puede lograr la capacidad de confirmar rápidamente bloques en 6 segundos en el libro mayor distribuido global.
El 18 de mayo de este año, lanzó la nueva red principal Kava13 con Kava EVM 2.0 como núcleo, y la estabilidad y el rendimiento de su red han seguido mejorando. Al mismo tiempo, el nuevo ecosistema Kava también lanzó un nuevo plan de incentivos para desarrolladores, que atrae a una gran cantidad de desarrolladores de alta calidad para participar en la construcción temprana. Por lo tanto, Hover puede obtener soporte nativo de Kava que otras capas subyacentes son difíciles de proporcionar. Como el protocolo de préstamos más innovador actualmente, se espera que Hover ayude aún más a Kava a mejorar su sistema de préstamos y desempeñe un cierto papel en la promoción y fomento del desarrollo a largo plazo del ecosistema Kava DeFi.
Además, Cosmos, como sistema de Capa 0 más conocido actualmente, ha establecido un ecosistema basado en un conjunto de herramientas modulares, adaptables e interactivas. Los desarrolladores pueden construir cadenas con un umbral bajo en función de su infraestructura, y las cadenas construidas de forma modular en función de sus conjuntos de herramientas pueden realizar la comunicación entre cadenas homogéneas y heterogéneas en función de sus componentes de comunicación, como IBC y Peg Zone. Además de Kava, actualmente Sei Network, Canto, IRIS Network, Secret Networ, Evmos, Juno, etc. también son proyectos conocidos construidos en base a Cosmos, y proyectos conocidos como dYdX también han declarado que desarrollarán aplicaciones. cadenas basadas en el SDK de Cosmos. El ecosistema de Cosmos también está evolucionando en una nueva dirección narrativa: por ejemplo, el proyecto Noble está ayudando a Cosmos a desarrollarse en la dirección de RWA (tokenización de activos reales).
El crecimiento continuo del sistema Cosmos también está brindando nuevas oportunidades a Hover. Debido al alto grado de interoperabilidad, será más conveniente para Hover capturar usuarios y financiar fundaciones del ecosistema Cosmos, y se espera que ayude a Hover a evolucionar hacia un nueva forma de paradigma de préstamos (explorar nuevas direcciones como RWA), esta también es una ventaja inherente de Hover además de su propio diseño.
En la actualidad, el protocolo Hover se ha lanzado en varios idiomas para brindar servicios a usuarios globales de manera más amplia desde el nivel del mercado. Al mismo tiempo, también ha cooperado con Rome Blockchain Labs (RBL) y Ledger Works para promover conjuntamente el largo plazo. desarrollo a largo plazo del ecosistema Hover.
Aunque el efecto desviador de los principales protocolos en la vía de préstamos DeFi es grave, todavía existen grandes oportunidades para los protocolos de préstamos emergentes. Hover es pionero en el ámbito de los préstamos DeFi. Además de innovar en sus propios mecanismos (modelos de préstamos, sistemas de gobernanza) para obtener poder endógeno, también depende de los cada vez más prósperos ecosistemas Kava y Cosmos para obtener aún más poder exógeno, lo que también proporciona Flota la capacidad de Perspectivas de desarrollo muy prometedoras, dignas de atención a largo plazo.