Recientemente, el Sr. Mankiw recibió una consulta de un cliente que registró una empresa en el extranjero, el negocio principal de la empresa es la venta de tarjetas prepagas en todo el mundo, el método de cobro es moneda virtual, hay muchos chinos entre los compradores, el cliente quiere saber, ¿existen riesgos legales en su negocio?
¿Es ilegal comprar y vender tarjetas prepagas?
Las tarjetas de prepago se dividen en tarjetas de prepago comerciales de un solo propósito y tarjetas de prepago de entidades de pago, que están reguladas respectivamente por las Medidas para la administración de las tarjetas de prepago comerciales de uso único (prueba) (revisión de 2016) y las Medidas para la administración de las operaciones de tarjetas de prepago de las entidades de pago. Las tarjetas de prepago a las que se hace referencia en este artículo son tarjetas de prepago comerciales de un solo propósito, es decir, varias tarjetas de regalo que se ven en la vida diaria.
Dependiendo de las circunstancias, las empresas que emiten tarjetas de prepago deben presentar una solicitud ante la Oficina Municipal de Reglamentación o el Departamento de Comercio y cumplir con los requisitos pertinentes de gestión del capital. Además de la emisión regulada, no existe ninguna prohibición de comercio de tarjetas de prepago, es decir, la reventa de tarjetas de prepago es completamente legal en el mercado.
Los fiscales de Jiangsu una vez procesaron a un ciudadano por reciclar una gran cantidad de tarjetas de compras y venderlas con fines de lucro, pero al final, Wen no constituyó un delito y fue liberado en el acto. En este caso, el tribunal también analizó cuidadosamente si participar en el negocio de reciclar tarjetas de compras no constituía el delito de operación comercial ilegal (ver [Referencia de juicio penal] Wen Fusheng Ocultación y ocultación del producto del delito Caso [No. 1093] - ¿Constituye un delito el acto de reciclar tarjetas de compras en grandes cantidades y venderlas con fines de lucro?). Vea el final de la audiencia judicial).
¿La compra o venta de tarjetas prepagadas constituye un negocio ilegal?
Antes de interpretar si puede constituir el delito de operación ilegal, es necesario entender este modelo de negocio, ¿por qué utilizar la moneda virtual para vender tarjetas prepago? ¿Podría haber varias razones para hacer negocios en el mundo? ¿O es conveniente para retiros pequeños?
En el proceso de retiro de moneda virtual de China continental, es fácil ser congelado debido a la recepción de dinero robado, etc., y es un hecho establecido que las tarjetas bancarias están congeladas. Por lo tanto, en el proceso de retirada, no solo los compradores evitan a los vendedores, los vendedores también evitan a los compradores. Para los usuarios que solo quieren retirar en pequeñas cantidades, el modelo de negocio de venta de tarjetas prepagas con moneda virtual es una solución muy genial a las preocupaciones de ambas partes. El comprador recibe una tarjeta de prepago, que es absolutamente imposible de congelar. Los vendedores reciben pequeñas cantidades de moneda virtual y la posibilidad de dinero negro se reduce considerablemente.
Este modelo resuelve perfectamente el punto débil de la pequeña demanda del mercado de retiros, pero ¿es ilegal?
En primer lugar, lo que Mankiw necesita popularizar es que el ámbito de aplicación del derecho penal chino es muy amplio, siempre que cualquier parte del modelo de negocio tenga algo que ver con China, teóricamente puede estar sujeta a la jurisdicción del derecho penal chino. Es solo para decir que el aumento de los factores relacionados con el extranjero en el modelo comercial, como el hecho de que la entidad de la empresa es una empresa extranjera, puede reducir en gran medida la probabilidad de riesgo criminal en China.
En segundo lugar, aunque el ámbito de aplicación de la legislación penal china es amplio, sigue el principio básico de la penalización. Es decir, el artículo 3 del Código Penal estipula que "si la ley estipula expresamente que es delito, será condenado y sancionado conforme a la ley; Quien no esté expresamente tipificado en la ley no podrá ser condenado ni sancionado".
¿La compra y venta de tarjetas prepagadas es ilegal para el pago de fondos?
Entonces, ¿es este modelo de negocio una operación ilegal según la Ley Penal China? De acuerdo con la demanda del mercado en la que se basa el modelo de negocio en el análisis de Mankiw antes mencionado, lo más probable es que este modelo de negocio se vea marginado por el comportamiento de "dedicarse ilegalmente al negocio de pago y liquidación de fondos" en el delito de operación ilegal.
De acuerdo con las interpretaciones judiciales del Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema sobre la participación ilegal en negocios de pago y liquidación de fondos, los abogados de Mankiw creen que este modelo de negocio no cumple con la enumeración de la interpretación judicial: "(1) el uso de métodos como terminales de aceptación o interfaces de pago en línea para pagar fondos monetarios al pagador designado de manera ilegal, como transacciones ficticias, precios falsos, reembolsos de transacciones, etc.; (2) Proporcionar ilegalmente a otros servicios para cobrar la cuenta de liquidación bancaria de la unidad o transferir la cuenta de liquidación bancaria de la unidad a una cuenta individual; (3) proporcionar ilegalmente servicios de cobro de cheques para otros".
La razón es que: (1) la transacción correspondiente al modelo de negocio es real, y el precio también sigue el precio de mercado; (2) No implique la provisión de cuentas bancarias o el retiro de efectivo mediante cheque; El Sr. Mankiw cree que el punto importante es (3) que no se trata de un comportamiento de dinero a dinero.
¿Qué no es un acto de dinero a dinero? Cuando los amigos de Mankiw entran en pánico, deben recordar que hay una tendencia a "la sustancia sobre la forma" en cualquier jurisdicción (incluso en China) para la supervisión o el castigo, así que pregúntate, ¿cuál es la esencia de mi comportamiento? ¿Cuál es la esencia del castigo por este delito? La esencia de "participar ilegalmente en el negocio de pago y liquidación de fondos" que penetra en el sistema legal penal es en realidad participar directamente en el intercambio de dinero a dinero sin aprobación ni permiso.
El modelo de negocio del cliente solo puede involucrar dinero a dinero en un enlace, porque el usuario que compra una tarjeta prepaga no irá a otros comerciantes, y la tarjeta prefabricada se cambia por RMB, que no tiene nada que ver con el modelo de negocio del cliente, y es mejor no tener una relación, una vez que hay una relación, el intercambio de dinero a dinero forma un bucle cerrado, y la forma no puede encubrir la esencia de este "intercambio directo de dinero a dinero", pisando la línea de fondo de la ley penal.
Por lo tanto, en opinión de los abogados de Mankiw, si solo la venta de tarjetas prepagas con moneda virtual no constituye un negocio ilegal, pero si interviene y hace coincidir la transacción entre las tarjetas prepagas y el RMB sobre esta base, es difícil decirlo.
Por supuesto, los amigos de Mankiw pueden haber usado sus cerebros flexibles para los negocios cuando vieron esto. Tal vez quiera preguntar más, ¿qué pasa si una empresa nacional se dedica exactamente a lo mismo? Todas las actividades comerciales basadas en moneda virtual no están prohibidas en Japón, pero las actividades comerciales relacionadas con la moneda virtual como actividades financieras ilegales están prohibidas. Dicho esto, si desea realizar más preguntas, no dude en consultar a Mankiw.
Referencias
Derecho Penal de la República Popular China (Revisión de 2020)
Artículo 225: [Delito de operación comercial ilegal] Cuando una de las siguientes operaciones comerciales ilegales se cometa en violación de las regulaciones estatales, perturbando el orden del mercado, y las circunstancias sean graves, será condenado a pena privativa de libertad no mayor de cinco años o detención penal, y se le impondrá una multa de no menos de una vez pero no más de cinco veces las ganancias ilícitas concurrente o individualmente; Cuando las circunstancias sean particularmente graves, serán sancionados con pena privativa de libertad no menor de cinco años, y además se les impondrá una multa de una a cinco veces las ganancias ilícitas o se les confiscarán sus bienes:
(1) Traficar con artículos franquiciados o monopólicos u otros artículos cuyo comercio esté restringido según lo dispuesto por las leyes y reglamentos administrativos sin permiso;
(2) Compra y venta de licencias de importación y exportación, certificados de origen de importación y exportación, y otras licencias comerciales o documentos de aprobación previstos por las leyes y reglamentos administrativos;
(3) Participar ilegalmente en negocios de valores, futuros o seguros sin la aprobación de los departamentos competentes pertinentes del Estado, o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos;
(4) Otras actividades comerciales ilegales que perturben gravemente el orden del mercado.
Interpretaciones del Tribunal Supremo Popular y de la Fiscalía Suprema Popular sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de la ley en la tramitación de casos penales relacionados con la participación ilegal en actividades de pago y liquidación de fondos y el comercio ilegal de divisas
Artículo 1º: En cualquiera de las siguientes circunstancias, quienes infrinjan las normas estatales se encuentran comprendidos en la "participación ilícita en negocios de pago y liquidación de fondos" previstos en el párrafo 3 del artículo 225 del Código Penal:
(1) Usar métodos como terminales de aceptación o interfaces de pago de red para pagar fondos monetarios a pagadores designados en métodos ilegales como transacciones ficticias, precios falsos o reembolsos de transacciones;
(2) Proporcionar ilegalmente a otros servicios para cobrar la cuenta de liquidación bancaria de la unidad o transferir la cuenta de liquidación bancaria de la unidad a una cuenta individual;
(3) Proporcionar ilegalmente servicios de cambio de cheques para otros;
(4) Otras situaciones en las que el pago y la liquidación de fondos se realizan ilegalmente.
[Referencia al juicio penal] Wen Fusheng ocultó y ocultó el producto del delito Caso [No. 1093]
Ver originales
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
Popularización de la Web3丨Comprar y vender tarjetas prepago para recibir moneda virtual es un buen negocio, pero ¿es legal?
Escrito por: Kim Jianji
Recientemente, el Sr. Mankiw recibió una consulta de un cliente que registró una empresa en el extranjero, el negocio principal de la empresa es la venta de tarjetas prepagas en todo el mundo, el método de cobro es moneda virtual, hay muchos chinos entre los compradores, el cliente quiere saber, ¿existen riesgos legales en su negocio?
¿Es ilegal comprar y vender tarjetas prepagas?
Las tarjetas de prepago se dividen en tarjetas de prepago comerciales de un solo propósito y tarjetas de prepago de entidades de pago, que están reguladas respectivamente por las Medidas para la administración de las tarjetas de prepago comerciales de uso único (prueba) (revisión de 2016) y las Medidas para la administración de las operaciones de tarjetas de prepago de las entidades de pago. Las tarjetas de prepago a las que se hace referencia en este artículo son tarjetas de prepago comerciales de un solo propósito, es decir, varias tarjetas de regalo que se ven en la vida diaria.
Dependiendo de las circunstancias, las empresas que emiten tarjetas de prepago deben presentar una solicitud ante la Oficina Municipal de Reglamentación o el Departamento de Comercio y cumplir con los requisitos pertinentes de gestión del capital. Además de la emisión regulada, no existe ninguna prohibición de comercio de tarjetas de prepago, es decir, la reventa de tarjetas de prepago es completamente legal en el mercado.
Los fiscales de Jiangsu una vez procesaron a un ciudadano por reciclar una gran cantidad de tarjetas de compras y venderlas con fines de lucro, pero al final, Wen no constituyó un delito y fue liberado en el acto. En este caso, el tribunal también analizó cuidadosamente si participar en el negocio de reciclar tarjetas de compras no constituía el delito de operación comercial ilegal (ver [Referencia de juicio penal] Wen Fusheng Ocultación y ocultación del producto del delito Caso [No. 1093] - ¿Constituye un delito el acto de reciclar tarjetas de compras en grandes cantidades y venderlas con fines de lucro?). Vea el final de la audiencia judicial).
¿La compra o venta de tarjetas prepagadas constituye un negocio ilegal?
Antes de interpretar si puede constituir el delito de operación ilegal, es necesario entender este modelo de negocio, ¿por qué utilizar la moneda virtual para vender tarjetas prepago? ¿Podría haber varias razones para hacer negocios en el mundo? ¿O es conveniente para retiros pequeños?
En el proceso de retiro de moneda virtual de China continental, es fácil ser congelado debido a la recepción de dinero robado, etc., y es un hecho establecido que las tarjetas bancarias están congeladas. Por lo tanto, en el proceso de retirada, no solo los compradores evitan a los vendedores, los vendedores también evitan a los compradores. Para los usuarios que solo quieren retirar en pequeñas cantidades, el modelo de negocio de venta de tarjetas prepagas con moneda virtual es una solución muy genial a las preocupaciones de ambas partes. El comprador recibe una tarjeta de prepago, que es absolutamente imposible de congelar. Los vendedores reciben pequeñas cantidades de moneda virtual y la posibilidad de dinero negro se reduce considerablemente.
Este modelo resuelve perfectamente el punto débil de la pequeña demanda del mercado de retiros, pero ¿es ilegal?
En primer lugar, lo que Mankiw necesita popularizar es que el ámbito de aplicación del derecho penal chino es muy amplio, siempre que cualquier parte del modelo de negocio tenga algo que ver con China, teóricamente puede estar sujeta a la jurisdicción del derecho penal chino. Es solo para decir que el aumento de los factores relacionados con el extranjero en el modelo comercial, como el hecho de que la entidad de la empresa es una empresa extranjera, puede reducir en gran medida la probabilidad de riesgo criminal en China.
En segundo lugar, aunque el ámbito de aplicación de la legislación penal china es amplio, sigue el principio básico de la penalización. Es decir, el artículo 3 del Código Penal estipula que "si la ley estipula expresamente que es delito, será condenado y sancionado conforme a la ley; Quien no esté expresamente tipificado en la ley no podrá ser condenado ni sancionado".
¿La compra y venta de tarjetas prepagadas es ilegal para el pago de fondos?
Entonces, ¿es este modelo de negocio una operación ilegal según la Ley Penal China? De acuerdo con la demanda del mercado en la que se basa el modelo de negocio en el análisis de Mankiw antes mencionado, lo más probable es que este modelo de negocio se vea marginado por el comportamiento de "dedicarse ilegalmente al negocio de pago y liquidación de fondos" en el delito de operación ilegal.
De acuerdo con las interpretaciones judiciales del Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema sobre la participación ilegal en negocios de pago y liquidación de fondos, los abogados de Mankiw creen que este modelo de negocio no cumple con la enumeración de la interpretación judicial: "(1) el uso de métodos como terminales de aceptación o interfaces de pago en línea para pagar fondos monetarios al pagador designado de manera ilegal, como transacciones ficticias, precios falsos, reembolsos de transacciones, etc.; (2) Proporcionar ilegalmente a otros servicios para cobrar la cuenta de liquidación bancaria de la unidad o transferir la cuenta de liquidación bancaria de la unidad a una cuenta individual; (3) proporcionar ilegalmente servicios de cobro de cheques para otros".
La razón es que: (1) la transacción correspondiente al modelo de negocio es real, y el precio también sigue el precio de mercado; (2) No implique la provisión de cuentas bancarias o el retiro de efectivo mediante cheque; El Sr. Mankiw cree que el punto importante es (3) que no se trata de un comportamiento de dinero a dinero.
¿Qué no es un acto de dinero a dinero? Cuando los amigos de Mankiw entran en pánico, deben recordar que hay una tendencia a "la sustancia sobre la forma" en cualquier jurisdicción (incluso en China) para la supervisión o el castigo, así que pregúntate, ¿cuál es la esencia de mi comportamiento? ¿Cuál es la esencia del castigo por este delito? La esencia de "participar ilegalmente en el negocio de pago y liquidación de fondos" que penetra en el sistema legal penal es en realidad participar directamente en el intercambio de dinero a dinero sin aprobación ni permiso.
El modelo de negocio del cliente solo puede involucrar dinero a dinero en un enlace, porque el usuario que compra una tarjeta prepaga no irá a otros comerciantes, y la tarjeta prefabricada se cambia por RMB, que no tiene nada que ver con el modelo de negocio del cliente, y es mejor no tener una relación, una vez que hay una relación, el intercambio de dinero a dinero forma un bucle cerrado, y la forma no puede encubrir la esencia de este "intercambio directo de dinero a dinero", pisando la línea de fondo de la ley penal.
Por lo tanto, en opinión de los abogados de Mankiw, si solo la venta de tarjetas prepagas con moneda virtual no constituye un negocio ilegal, pero si interviene y hace coincidir la transacción entre las tarjetas prepagas y el RMB sobre esta base, es difícil decirlo.
Por supuesto, los amigos de Mankiw pueden haber usado sus cerebros flexibles para los negocios cuando vieron esto. Tal vez quiera preguntar más, ¿qué pasa si una empresa nacional se dedica exactamente a lo mismo? Todas las actividades comerciales basadas en moneda virtual no están prohibidas en Japón, pero las actividades comerciales relacionadas con la moneda virtual como actividades financieras ilegales están prohibidas. Dicho esto, si desea realizar más preguntas, no dude en consultar a Mankiw.
Referencias
Artículo 225: [Delito de operación comercial ilegal] Cuando una de las siguientes operaciones comerciales ilegales se cometa en violación de las regulaciones estatales, perturbando el orden del mercado, y las circunstancias sean graves, será condenado a pena privativa de libertad no mayor de cinco años o detención penal, y se le impondrá una multa de no menos de una vez pero no más de cinco veces las ganancias ilícitas concurrente o individualmente; Cuando las circunstancias sean particularmente graves, serán sancionados con pena privativa de libertad no menor de cinco años, y además se les impondrá una multa de una a cinco veces las ganancias ilícitas o se les confiscarán sus bienes:
(1) Traficar con artículos franquiciados o monopólicos u otros artículos cuyo comercio esté restringido según lo dispuesto por las leyes y reglamentos administrativos sin permiso;
(2) Compra y venta de licencias de importación y exportación, certificados de origen de importación y exportación, y otras licencias comerciales o documentos de aprobación previstos por las leyes y reglamentos administrativos;
(3) Participar ilegalmente en negocios de valores, futuros o seguros sin la aprobación de los departamentos competentes pertinentes del Estado, o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos;
(4) Otras actividades comerciales ilegales que perturben gravemente el orden del mercado.
Artículo 1º: En cualquiera de las siguientes circunstancias, quienes infrinjan las normas estatales se encuentran comprendidos en la "participación ilícita en negocios de pago y liquidación de fondos" previstos en el párrafo 3 del artículo 225 del Código Penal:
(1) Usar métodos como terminales de aceptación o interfaces de pago de red para pagar fondos monetarios a pagadores designados en métodos ilegales como transacciones ficticias, precios falsos o reembolsos de transacciones;
(2) Proporcionar ilegalmente a otros servicios para cobrar la cuenta de liquidación bancaria de la unidad o transferir la cuenta de liquidación bancaria de la unidad a una cuenta individual;
(3) Proporcionar ilegalmente servicios de cambio de cheques para otros;
(4) Otras situaciones en las que el pago y la liquidación de fondos se realizan ilegalmente.