Los enfrentamientos entre Israel y Hamas han surgido en los últimos días sobre cómo grupos terroristas como Hamas y el Partido Alá pueden explotar las criptomonedas. La prioridad inmediata es interrumpir, congelar e incautar los activos que puedan utilizarse para financiar actividades terroristas. Pero también hay indicadores exagerados y análisis incorrectos del uso de las criptomonedas por parte de estos grupos terroristas, lo que obliga a corregir algunos conceptos erróneos.
Aunque la financiación del terrorismo representa solo una pequeña fracción del comercio ilegal de criptomonedas, hay algunos grupos terroristas que utilizan las criptomonedas para recaudar, almacenar y transferir fondos. Históricamente, las organizaciones terroristas han utilizado y pueden seguir utilizando métodos tradicionales basados en la legalidad, como las instituciones financieras, la hawala* (Nota: Un sistema informal tradicional de transferencia de valor que no está regulado en muchos países. Los sistemas no formales de transferencia de capital que se encuentran comúnmente en Oriente Medio, África del Norte y el subcontinente indio, que operan fuera del sistema bancario tradicional)* y las empresas ficticias son sus principales vehículos de financiación.
No cabe duda de que cada modalidad debe ser investigada por la cantidad de dinero recaudado por las organizaciones terroristas, por pequeña que sea. La transparencia única inherente a la tecnología blockchain hace que las criptomonedas sean particularmente fáciles de rastrear, lo que las hace menos adecuadas para actividades ilegales, incluida la financiación del terrorismo. De hecho, las agencias gubernamentales y las organizaciones del sector privado equipadas con las soluciones de análisis de blockchain adecuadas pueden identificar e interrumpir el flujo de dinero, una hazaña que las formas tradicionales de transferencia de valor no son fáciles de lograr. Este artículo analizará las trampas comunes del movimiento terrorista en la cadena de bloques, especialmente las relacionadas con la identificación y el rastreo a través de proveedores de servicios.
Rol del proveedor de servicios
El análisis del volumen y el movimiento de los fondos relacionados con el terrorismo tiene dos componentes fundamentales: cuantificar los fondos que están directamente en posesión de las organizaciones terroristas e identificar a los proveedores de servicios que facilitan el flujo de fondos relacionados con la financiación del terrorismo.
Para medir la escala de la financiación del terrorismo en las criptomonedas e identificar oportunidades de disrupción, los investigadores y otros expertos deben comprender el papel de los proveedores de servicios. Los proveedores de servicios, como las empresas de servicios monetarios, suelen participar en la revisión de casos anteriores de financiación del terrorismo. Una de ellas es Buy Cash, que fue sancionada recientemente, una empresa con sede en Gaza que ofrece transferencias de dinero y servicios de cambio de moneda virtual. Estos proveedores de servicios manejan cantidades de dinero más grandes que las grandes cuentas y más pequeñas que los exchanges. Algunos pueden ser más parecidos a los corredores extrabursátiles (OTC), mientras que otros pueden ser más parecidos a las empresas de divisas como la hawala.
Por ejemplo, al analizar las contrapartes de las billeteras que se sabe que están vinculadas a la financiación del terrorismo en Chainalysis Reactor, se encontraron al menos 20 proveedores de servicios sospechosos.
! [Firma de análisis de blockchain Chainalysis: El papel de la criptomoneda en la financiación del terrorismo puede estar sobrevalorado] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)
Todos estos dudosos proveedores de servicios recibieron entre USD 8.4 millones y USD 1.1 mil millones en criptomonedas de sus contrapartes.
! [Firma de análisis de blockchain Chainalysis: El papel de la criptomoneda en la financiación del terrorismo puede estar sobrevalorado] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)
Esta dirección procesó más de 1300 depósitos y más de 1200 retiros en 7 meses y medio. De los aproximadamente 82 millones de dólares en criptomonedas recibidos en esta dirección, alrededor de 450.000 dólares en fondos se transfirieron desde billeteras que se sabe que están vinculadas a terroristas. Dada la actividad de esta dirección, es probable que la persona o el equipo que controla esta dirección no sea la persona que controla la billetera relacionada con el terrorismo, sino un proveedor de servicios que intencionalmente o no ayuda a las actividades de financiamiento del terrorismo.
No todos los fondos recibidos por los proveedores de servicios son fondos terroristas, pero existe una necesidad urgente de combatirlos
Para una persona no entrenada, en el ejemplo anterior, parece que se han recaudado 82 millones de dólares en criptomonedas para el terrorismo. Pero es más probable que sólo una pequeña fracción de estos fondos se utilice para actividades terroristas, y la mayoría de los fondos no estén relacionados con actividades terroristas.
Las estimaciones de financiación relacionadas con los recientes ataques israelíes parecen incluir todas las corrientes hacia determinados proveedores de servicios. En otras palabras, el total estimado incluye fondos que no están explícitamente vinculados a la financiación del terrorismo. Por supuesto, estos proveedores de servicios apoyan el terrorismo actuando como mediadores, y aislar a los terroristas de ellos mediante sanciones u otras acciones es una parte importante de la interrupción de la financiación del terrorismo. Sin embargo, no es correcto suponer que todas las actividades comerciales llevadas a cabo por estos proveedores de servicios están relacionadas con el terrorismo.
El seguimiento a través de proveedores de servicios puede llevar a conclusiones inexactas
Cuando alguien envía criptomonedas a una dirección utilizada por un proveedor de servicios, rastrear el movimiento de fondos en la cadena de bloques es más complicado. Cuando un usuario envía criptomonedas a cualquier tipo de servicio, el servicio las mezclará con los fondos de otros usuarios.
Por lo tanto, una vez que los fondos se depositan en un determinado servicio, a menudo es improductivo continuar rastreando esos fondos, porque después de eso, el propietario de los fondos generalmente no es quien transfiere los fondos. Solo el proveedor de servicios sabe qué depósitos y retiros son relevantes para qué clientes, y esta información se mantiene en sus libros de pedidos, y esta información no es visible en la cadena de bloques o en soluciones de encuestas como Reactor.
Mirando hacia atrás en el ejemplo anterior, puede ver que 8 de cada 20 proveedores de servicios sospechosos son contrapartes de billeteras conocidas relacionadas con el terrorismo, y también realizan transacciones con Garantex. (Garantex, un gran exchange con sede en Rusia, fue sancionado por la OFAC en 2022 por lavado ilegal de dinero a través de criptomonedas)
! [Firma de análisis de blockchain Chainalysis: El papel de la criptomoneda en la financiación del terrorismo puede estar sobrevalorado] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)
Además de exagerar los fondos asociados con la organización de financiación del terrorismo, no reconocer que estas direcciones pueden ser proveedores de servicios puede llevar a la conclusión más errónea de que los fondos terroristas se cobraron o recibieron de Garantex. De hecho, estos son solo algunos ejemplos de proveedores de servicios que procesan transacciones para Garanteex y billeteras relacionadas con el terrorismo.
Luchar juntos contra la financiación del terrorismo en la cadena de bloques
Dada la transparencia inherente de la tecnología blockchain y la naturaleza manifiesta de la financiación del terrorismo, las criptomonedas no son una solución eficaz para la financiación del terrorismo a gran escala. Sin embargo, incluso pequeñas cantidades de dinero proporcionadas a los terroristas pueden causar enormes daños. Al investigar pequeñas entradas de dinero procedentes de actividades terroristas, las fuerzas del orden y las agencias de inteligencia pueden utilizar blockchain para investigar a los donantes, facilitadores y puntos de retirada, y trabajar con organizaciones del sector privado para interrumpir las actividades ilegales. Este trabajo ha dado lugar a la confiscación de fondos vinculados a Hamás, el Partido Alá y otras organizaciones terroristas. Estas historias de éxito demuestran que es posible comprender y desbaratar las redes financieras que apoyan el terrorismo.
De hecho, probablemente nadie entienda mejor que Hamas los desafíos de usar criptomonedas para recaudar fondos. El 27 de abril de 2023, el brazo militar de Hamás, las Brigadas Al-Qassam (AQB), anunció el cierre de su programa de donación de criptomonedas de larga data. AQB dijo que teme por la seguridad de los donantes, dado que aquellos que donan a través de criptomonedas están siendo procesados.
Las organizaciones del sector privado también desempeñan un papel importante en la lucha contra la financiación del terrorismo. En particular, los exchanges proporcionan acceso desde las criptomonedas a las monedas fiduciarias. La diligencia debida mediante un régimen KYC para las soluciones de análisis de blockchain, así como el seguimiento de las transacciones de blanqueo de capitales y los riesgos de sanciones, son esenciales para evitar que los terroristas y otros malos actores utilicen las criptomonedas.
Descargo de responsabilidad: Este artículo es solo para fines informativos y no pretende proporcionar asesoramiento legal, fiscal, financiero o de inversión. No se ofrece ninguna garantía en cuanto a la exactitud, integridad, puntualidad, idoneidad o validez de la información contenida en este informe y no será responsable de ninguna reclamación que resulte de errores, omisiones u otras inexactitudes en cualquier parte de este documento. *
Lee: Hamas comenzó a usar la recaudación de fondos en criptomonedas hace cuatro años, y los sitios web terroristas han sido controlados en secreto por Estados Unidos
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La empresa de análisis de blockchain Chainalysis: El papel de las criptomonedas en la financiación del terrorismo puede estar sobreestimado
Escrito por Chainalysis
Compilado por Felix, PANews
Los enfrentamientos entre Israel y Hamas han surgido en los últimos días sobre cómo grupos terroristas como Hamas y el Partido Alá pueden explotar las criptomonedas. La prioridad inmediata es interrumpir, congelar e incautar los activos que puedan utilizarse para financiar actividades terroristas. Pero también hay indicadores exagerados y análisis incorrectos del uso de las criptomonedas por parte de estos grupos terroristas, lo que obliga a corregir algunos conceptos erróneos.
Aunque la financiación del terrorismo representa solo una pequeña fracción del comercio ilegal de criptomonedas, hay algunos grupos terroristas que utilizan las criptomonedas para recaudar, almacenar y transferir fondos. Históricamente, las organizaciones terroristas han utilizado y pueden seguir utilizando métodos tradicionales basados en la legalidad, como las instituciones financieras, la hawala* (Nota: Un sistema informal tradicional de transferencia de valor que no está regulado en muchos países. Los sistemas no formales de transferencia de capital que se encuentran comúnmente en Oriente Medio, África del Norte y el subcontinente indio, que operan fuera del sistema bancario tradicional)* y las empresas ficticias son sus principales vehículos de financiación.
No cabe duda de que cada modalidad debe ser investigada por la cantidad de dinero recaudado por las organizaciones terroristas, por pequeña que sea. La transparencia única inherente a la tecnología blockchain hace que las criptomonedas sean particularmente fáciles de rastrear, lo que las hace menos adecuadas para actividades ilegales, incluida la financiación del terrorismo. De hecho, las agencias gubernamentales y las organizaciones del sector privado equipadas con las soluciones de análisis de blockchain adecuadas pueden identificar e interrumpir el flujo de dinero, una hazaña que las formas tradicionales de transferencia de valor no son fáciles de lograr. Este artículo analizará las trampas comunes del movimiento terrorista en la cadena de bloques, especialmente las relacionadas con la identificación y el rastreo a través de proveedores de servicios.
Rol del proveedor de servicios
El análisis del volumen y el movimiento de los fondos relacionados con el terrorismo tiene dos componentes fundamentales: cuantificar los fondos que están directamente en posesión de las organizaciones terroristas e identificar a los proveedores de servicios que facilitan el flujo de fondos relacionados con la financiación del terrorismo.
Para medir la escala de la financiación del terrorismo en las criptomonedas e identificar oportunidades de disrupción, los investigadores y otros expertos deben comprender el papel de los proveedores de servicios. Los proveedores de servicios, como las empresas de servicios monetarios, suelen participar en la revisión de casos anteriores de financiación del terrorismo. Una de ellas es Buy Cash, que fue sancionada recientemente, una empresa con sede en Gaza que ofrece transferencias de dinero y servicios de cambio de moneda virtual. Estos proveedores de servicios manejan cantidades de dinero más grandes que las grandes cuentas y más pequeñas que los exchanges. Algunos pueden ser más parecidos a los corredores extrabursátiles (OTC), mientras que otros pueden ser más parecidos a las empresas de divisas como la hawala.
Por ejemplo, al analizar las contrapartes de las billeteras que se sabe que están vinculadas a la financiación del terrorismo en Chainalysis Reactor, se encontraron al menos 20 proveedores de servicios sospechosos.
! [Firma de análisis de blockchain Chainalysis: El papel de la criptomoneda en la financiación del terrorismo puede estar sobrevalorado] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)
Todos estos dudosos proveedores de servicios recibieron entre USD 8.4 millones y USD 1.1 mil millones en criptomonedas de sus contrapartes.
! [Firma de análisis de blockchain Chainalysis: El papel de la criptomoneda en la financiación del terrorismo puede estar sobrevalorado] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)
Esta dirección procesó más de 1300 depósitos y más de 1200 retiros en 7 meses y medio. De los aproximadamente 82 millones de dólares en criptomonedas recibidos en esta dirección, alrededor de 450.000 dólares en fondos se transfirieron desde billeteras que se sabe que están vinculadas a terroristas. Dada la actividad de esta dirección, es probable que la persona o el equipo que controla esta dirección no sea la persona que controla la billetera relacionada con el terrorismo, sino un proveedor de servicios que intencionalmente o no ayuda a las actividades de financiamiento del terrorismo.
No todos los fondos recibidos por los proveedores de servicios son fondos terroristas, pero existe una necesidad urgente de combatirlos
Para una persona no entrenada, en el ejemplo anterior, parece que se han recaudado 82 millones de dólares en criptomonedas para el terrorismo. Pero es más probable que sólo una pequeña fracción de estos fondos se utilice para actividades terroristas, y la mayoría de los fondos no estén relacionados con actividades terroristas.
Las estimaciones de financiación relacionadas con los recientes ataques israelíes parecen incluir todas las corrientes hacia determinados proveedores de servicios. En otras palabras, el total estimado incluye fondos que no están explícitamente vinculados a la financiación del terrorismo. Por supuesto, estos proveedores de servicios apoyan el terrorismo actuando como mediadores, y aislar a los terroristas de ellos mediante sanciones u otras acciones es una parte importante de la interrupción de la financiación del terrorismo. Sin embargo, no es correcto suponer que todas las actividades comerciales llevadas a cabo por estos proveedores de servicios están relacionadas con el terrorismo.
El seguimiento a través de proveedores de servicios puede llevar a conclusiones inexactas
Cuando alguien envía criptomonedas a una dirección utilizada por un proveedor de servicios, rastrear el movimiento de fondos en la cadena de bloques es más complicado. Cuando un usuario envía criptomonedas a cualquier tipo de servicio, el servicio las mezclará con los fondos de otros usuarios.
Por lo tanto, una vez que los fondos se depositan en un determinado servicio, a menudo es improductivo continuar rastreando esos fondos, porque después de eso, el propietario de los fondos generalmente no es quien transfiere los fondos. Solo el proveedor de servicios sabe qué depósitos y retiros son relevantes para qué clientes, y esta información se mantiene en sus libros de pedidos, y esta información no es visible en la cadena de bloques o en soluciones de encuestas como Reactor.
Mirando hacia atrás en el ejemplo anterior, puede ver que 8 de cada 20 proveedores de servicios sospechosos son contrapartes de billeteras conocidas relacionadas con el terrorismo, y también realizan transacciones con Garantex. (Garantex, un gran exchange con sede en Rusia, fue sancionado por la OFAC en 2022 por lavado ilegal de dinero a través de criptomonedas)
! [Firma de análisis de blockchain Chainalysis: El papel de la criptomoneda en la financiación del terrorismo puede estar sobrevalorado] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)
Además de exagerar los fondos asociados con la organización de financiación del terrorismo, no reconocer que estas direcciones pueden ser proveedores de servicios puede llevar a la conclusión más errónea de que los fondos terroristas se cobraron o recibieron de Garantex. De hecho, estos son solo algunos ejemplos de proveedores de servicios que procesan transacciones para Garanteex y billeteras relacionadas con el terrorismo.
Luchar juntos contra la financiación del terrorismo en la cadena de bloques
Dada la transparencia inherente de la tecnología blockchain y la naturaleza manifiesta de la financiación del terrorismo, las criptomonedas no son una solución eficaz para la financiación del terrorismo a gran escala. Sin embargo, incluso pequeñas cantidades de dinero proporcionadas a los terroristas pueden causar enormes daños. Al investigar pequeñas entradas de dinero procedentes de actividades terroristas, las fuerzas del orden y las agencias de inteligencia pueden utilizar blockchain para investigar a los donantes, facilitadores y puntos de retirada, y trabajar con organizaciones del sector privado para interrumpir las actividades ilegales. Este trabajo ha dado lugar a la confiscación de fondos vinculados a Hamás, el Partido Alá y otras organizaciones terroristas. Estas historias de éxito demuestran que es posible comprender y desbaratar las redes financieras que apoyan el terrorismo.
De hecho, probablemente nadie entienda mejor que Hamas los desafíos de usar criptomonedas para recaudar fondos. El 27 de abril de 2023, el brazo militar de Hamás, las Brigadas Al-Qassam (AQB), anunció el cierre de su programa de donación de criptomonedas de larga data. AQB dijo que teme por la seguridad de los donantes, dado que aquellos que donan a través de criptomonedas están siendo procesados.
Las organizaciones del sector privado también desempeñan un papel importante en la lucha contra la financiación del terrorismo. En particular, los exchanges proporcionan acceso desde las criptomonedas a las monedas fiduciarias. La diligencia debida mediante un régimen KYC para las soluciones de análisis de blockchain, así como el seguimiento de las transacciones de blanqueo de capitales y los riesgos de sanciones, son esenciales para evitar que los terroristas y otros malos actores utilicen las criptomonedas.
Descargo de responsabilidad: Este artículo es solo para fines informativos y no pretende proporcionar asesoramiento legal, fiscal, financiero o de inversión. No se ofrece ninguna garantía en cuanto a la exactitud, integridad, puntualidad, idoneidad o validez de la información contenida en este informe y no será responsable de ninguna reclamación que resulte de errores, omisiones u otras inexactitudes en cualquier parte de este documento. *
Lee: Hamas comenzó a usar la recaudación de fondos en criptomonedas hace cuatro años, y los sitios web terroristas han sido controlados en secreto por Estados Unidos