· La naturaleza descentralizada de DeFi proporciona servicios financieros transparentes y sin intermediarios que ayudan a los 1.400 millones de personas no bancarizadas de todo el mundo.
Los marcos regulatorios son fundamentales para la adopción generalizada de DeFi, mitigando los problemas legales y de manipulación del mercado y fomentando la confianza.
Los gigantes financieros tradicionales como JPMorgan Chase y Bank of America están explorando blockchain, insinuando un cambio importante hacia DeFi.
En la era moderna de la transformación digital, las empresas están bajo presión para innovar constantemente para seguir siendo competitivas con las nuevas empresas tecnológicas y los unicornios de rápido crecimiento. Esto ha llevado a una rápida reducción de la vida útil de las empresas en la cúspide del éxito, dejando espacio para nuevas tecnologías como las finanzas descentralizadas (DeFi).
En 1958, la duración promedio de una empresa que cotizaba en el S&P 500 era de 61 años, pero ahora ese número se ha reducido drásticamente a solo 18 años. El ritmo de la disrupción se está acelerando, y se espera que el 75% de las empresas que actualmente cotizan en el S&P 500 desaparezcan para 2027.
DeFi se apodera del sistema financiero
A raíz de la crisis financiera mundial de 2008, el sistema financiero ha estado lidiando con numerosos desafíos, incluida la inclusión y la digitalización. Las finanzas tradicionales (TradFi) han mostrado resiliencia, pero a costa de la inclusión financiera.
Según el Banco Mundial, 1.400 millones de personas en todo el mundo no tienen acceso a una cuenta bancaria. Esto priva a "más mujeres pobres y menos educadas que viven en zonas rurales" del acceso a los servicios financieros básicos y perpetúa el ciclo de la pobreza.
"Para lograr estos objetivos, los gobiernos y el sector privado deben trabajar de la mano para desarrollar las políticas y prácticas necesarias para generar confianza en los proveedores de servicios financieros, confianza en el uso de productos financieros, nuevos diseños de productos personalizados e informes sólidos sobre índices financieros globales", dijo Leora Klapper, economista jefe de economía del desarrollo y vicepresidenta del informe.
DeFi es una forma de financiación basada en blockchain que no depende de un intermediario financiero central. Entre ellos se encuentran las empresas de corretaje, las bolsas o los bancos que ofrecen instrumentos financieros tradicionales.
Por el contrario, DeFi ofrece una gran cantidad de servicios financieros. Desde los préstamos hasta las transacciones dentro de la cadena de bloques, DeFI garantiza que las transacciones sean abiertas, transparentes e inmutables.
DeFi está a punto de ser una reescritura del libro de reglas para el sistema financiero global debido a sus muchas ventajas sobre TradFi. Apoya el flujo de valor en tiempo real, reduce las barreras de entrada y garantiza que los usuarios conserven el control de sus activos, entre otras cosas.
El informe DeFi-TradFi de Concordium dice: "El largo proceso de incorporación y el tiempo requerido para la ejecución de la operación y la actividad posterior a la negociación, hacen que TradFi sea mucho más caro de lo que realmente necesita". Al aprovechar al máximo la tecnología blockchain, la industria puede reducir las tarifas actuales de liquidación posterior a la negociación en un 80%... En general, se estima que la transferencia de valores en la cadena de bloques podría ahorrar entre 17.000 y 24.000 millones de dólares anuales en el procesamiento del comercio mundial".
El potencial de DeFi en el próximo mercado alcista ha llamado la atención de los bancos bancarios tradicionales. El volumen diario de operaciones en el sector alcanzó un máximo de más de 10.000 millones de dólares, y los activos bloqueados crecieron de menos de 1.000 millones de dólares a más de 100.000 millones de dólares en solo dos años.
El valor total bloqueado en DeFi. Fuente: DefiLlama
La estructura descentralizada de DeFi ha impulsado su rápido crecimiento. Elimina la necesidad de intermediarios, lo que reduce significativamente los gastos generales y los costos de procesamiento.
Esto cambiará las reglas del juego para la población no bancarizada en las economías emergentes. Ahora, no necesitan una cuenta bancaria tradicional para acceder a los servicios financieros.
"Al eliminar la gestión intermediaria de activos, blockchain puede permitir la asignación más eficiente de recursos, asegurando así que todos los miembros de la sociedad tengan acceso a servicios crediticios justos. Lars Seier Christensen, presidente y fundador de Concordium, dijo: "Blockchain es una herramienta poderosa para corregir las ineficiencias en el sector financiero tradicional al agilizar los procesos y promover una mayor inclusión y un mayor nivel de accesibilidad global. "
Marco normativo para facilitar la adopción
Sin embargo, para que DeFi aproveche todo el potencial de la tecnología blockchain e impulse la adopción generalizada, es crucial contar con un marco regulatorio. La claridad legal no solo protege a los usuarios, sino que también evita la manipulación del mercado y promueve la estabilidad financiera de DeFi.
Además, el marco regulatorio promoverá una mayor aceptación, adopción y confianza. Por lo tanto, allanando el camino para el crecimiento exponencial de DeFi en la próxima carrera alcista.
Según el economista Michael Casey, "DeFi y las criptomonedas deben integrar algunas de las prácticas regulatorias y autorreguladoras que aportan estabilidad funcional a TradFi si se quieren adoptar de forma generalizada. Pero los gestores de la economía mundial también necesitan urgentemente explorar soluciones DeFi y criptomonedas para resolver muchos de sus problemas. "
La integración de un marco de identificación soberana a nivel de protocolo puede abordar el cumplimiento de Conozca a su cliente (KYC). De este modo, se reduce el riesgo de robo de identidad o fraude al tiempo que se garantiza la privacidad y la seguridad. Este marco que cumple con la normativa reduce significativamente la barrera de entrada para las empresas, lo que convierte a DeFi en una solución financiera convencional.
Regulación global de las criptomonedas. Fuente: Statista
A medida que DeFi continúa evolucionando e integrando prácticas regulatorias y autorreguladoras, se ha convertido en un faro de innovación financiera. JPMorgan Chase & Co. y Bank of America ya están explorando la tecnología blockchain, lo que sugiere que la transición a un ecosistema financiero liderado por DeFi es prometedora.
Bank of America informa que "las aplicaciones DeFi deben desarrollarse para producir productos diferenciados y experiencias de usuario positivas que impulsen la adopción y el uso". Cuando se diseña correctamente, el aumento de la adopción y el uso puede conducir a un aumento de los ingresos y a la apreciación de los tokens nativos, que pueden reinvertirse en el desarrollo. [Aunque la adopción de DeFi aún es inmadura,] todavía estamos en las primeras etapas de cambios significativos en la adopción que podrían ocurrir en los próximos 30 años. "
Con su potencial para promover la inclusión financiera, reducir los costos y fomentar la innovación, DeFi podría ser el mayor ganador en el próximo mercado alcista, remodelando el panorama financiero mundial.
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Por qué DeFi podría ser el mayor ganador de la próxima carrera alcista
Este artículo es breve:
· La naturaleza descentralizada de DeFi proporciona servicios financieros transparentes y sin intermediarios que ayudan a los 1.400 millones de personas no bancarizadas de todo el mundo.
Los marcos regulatorios son fundamentales para la adopción generalizada de DeFi, mitigando los problemas legales y de manipulación del mercado y fomentando la confianza.
Los gigantes financieros tradicionales como JPMorgan Chase y Bank of America están explorando blockchain, insinuando un cambio importante hacia DeFi.
En la era moderna de la transformación digital, las empresas están bajo presión para innovar constantemente para seguir siendo competitivas con las nuevas empresas tecnológicas y los unicornios de rápido crecimiento. Esto ha llevado a una rápida reducción de la vida útil de las empresas en la cúspide del éxito, dejando espacio para nuevas tecnologías como las finanzas descentralizadas (DeFi).
En 1958, la duración promedio de una empresa que cotizaba en el S&P 500 era de 61 años, pero ahora ese número se ha reducido drásticamente a solo 18 años. El ritmo de la disrupción se está acelerando, y se espera que el 75% de las empresas que actualmente cotizan en el S&P 500 desaparezcan para 2027.
DeFi se apodera del sistema financiero
A raíz de la crisis financiera mundial de 2008, el sistema financiero ha estado lidiando con numerosos desafíos, incluida la inclusión y la digitalización. Las finanzas tradicionales (TradFi) han mostrado resiliencia, pero a costa de la inclusión financiera.
Según el Banco Mundial, 1.400 millones de personas en todo el mundo no tienen acceso a una cuenta bancaria. Esto priva a "más mujeres pobres y menos educadas que viven en zonas rurales" del acceso a los servicios financieros básicos y perpetúa el ciclo de la pobreza.
"Para lograr estos objetivos, los gobiernos y el sector privado deben trabajar de la mano para desarrollar las políticas y prácticas necesarias para generar confianza en los proveedores de servicios financieros, confianza en el uso de productos financieros, nuevos diseños de productos personalizados e informes sólidos sobre índices financieros globales", dijo Leora Klapper, economista jefe de economía del desarrollo y vicepresidenta del informe.
DeFi es una forma de financiación basada en blockchain que no depende de un intermediario financiero central. Entre ellos se encuentran las empresas de corretaje, las bolsas o los bancos que ofrecen instrumentos financieros tradicionales.
Por el contrario, DeFi ofrece una gran cantidad de servicios financieros. Desde los préstamos hasta las transacciones dentro de la cadena de bloques, DeFI garantiza que las transacciones sean abiertas, transparentes e inmutables.
DeFi está a punto de ser una reescritura del libro de reglas para el sistema financiero global debido a sus muchas ventajas sobre TradFi. Apoya el flujo de valor en tiempo real, reduce las barreras de entrada y garantiza que los usuarios conserven el control de sus activos, entre otras cosas.
El informe DeFi-TradFi de Concordium dice: "El largo proceso de incorporación y el tiempo requerido para la ejecución de la operación y la actividad posterior a la negociación, hacen que TradFi sea mucho más caro de lo que realmente necesita". Al aprovechar al máximo la tecnología blockchain, la industria puede reducir las tarifas actuales de liquidación posterior a la negociación en un 80%... En general, se estima que la transferencia de valores en la cadena de bloques podría ahorrar entre 17.000 y 24.000 millones de dólares anuales en el procesamiento del comercio mundial".
El potencial de DeFi en el próximo mercado alcista ha llamado la atención de los bancos bancarios tradicionales. El volumen diario de operaciones en el sector alcanzó un máximo de más de 10.000 millones de dólares, y los activos bloqueados crecieron de menos de 1.000 millones de dólares a más de 100.000 millones de dólares en solo dos años.
El valor total bloqueado en DeFi. Fuente: DefiLlama
La estructura descentralizada de DeFi ha impulsado su rápido crecimiento. Elimina la necesidad de intermediarios, lo que reduce significativamente los gastos generales y los costos de procesamiento.
Esto cambiará las reglas del juego para la población no bancarizada en las economías emergentes. Ahora, no necesitan una cuenta bancaria tradicional para acceder a los servicios financieros.
"Al eliminar la gestión intermediaria de activos, blockchain puede permitir la asignación más eficiente de recursos, asegurando así que todos los miembros de la sociedad tengan acceso a servicios crediticios justos. Lars Seier Christensen, presidente y fundador de Concordium, dijo: "Blockchain es una herramienta poderosa para corregir las ineficiencias en el sector financiero tradicional al agilizar los procesos y promover una mayor inclusión y un mayor nivel de accesibilidad global. "
Marco normativo para facilitar la adopción
Sin embargo, para que DeFi aproveche todo el potencial de la tecnología blockchain e impulse la adopción generalizada, es crucial contar con un marco regulatorio. La claridad legal no solo protege a los usuarios, sino que también evita la manipulación del mercado y promueve la estabilidad financiera de DeFi.
Además, el marco regulatorio promoverá una mayor aceptación, adopción y confianza. Por lo tanto, allanando el camino para el crecimiento exponencial de DeFi en la próxima carrera alcista.
Según el economista Michael Casey, "DeFi y las criptomonedas deben integrar algunas de las prácticas regulatorias y autorreguladoras que aportan estabilidad funcional a TradFi si se quieren adoptar de forma generalizada. Pero los gestores de la economía mundial también necesitan urgentemente explorar soluciones DeFi y criptomonedas para resolver muchos de sus problemas. "
La integración de un marco de identificación soberana a nivel de protocolo puede abordar el cumplimiento de Conozca a su cliente (KYC). De este modo, se reduce el riesgo de robo de identidad o fraude al tiempo que se garantiza la privacidad y la seguridad. Este marco que cumple con la normativa reduce significativamente la barrera de entrada para las empresas, lo que convierte a DeFi en una solución financiera convencional.
Regulación global de las criptomonedas. Fuente: Statista
A medida que DeFi continúa evolucionando e integrando prácticas regulatorias y autorreguladoras, se ha convertido en un faro de innovación financiera. JPMorgan Chase & Co. y Bank of America ya están explorando la tecnología blockchain, lo que sugiere que la transición a un ecosistema financiero liderado por DeFi es prometedora.
Bank of America informa que "las aplicaciones DeFi deben desarrollarse para producir productos diferenciados y experiencias de usuario positivas que impulsen la adopción y el uso". Cuando se diseña correctamente, el aumento de la adopción y el uso puede conducir a un aumento de los ingresos y a la apreciación de los tokens nativos, que pueden reinvertirse en el desarrollo. [Aunque la adopción de DeFi aún es inmadura,] todavía estamos en las primeras etapas de cambios significativos en la adopción que podrían ocurrir en los próximos 30 años. "
Con su potencial para promover la inclusión financiera, reducir los costos y fomentar la innovación, DeFi podría ser el mayor ganador en el próximo mercado alcista, remodelando el panorama financiero mundial.