Au 24 juin, S&P Global Ratings a déclaré qu’une baisse sensible des bénéfices réalisés par les banques européennes était susceptible d’être compromise. L’animosité commerciale entre les États-Unis et les autres puissances mondiales devrait s’intensifier, surtout dans le cas où cela se traduirait par un niveau élevé de défauts de paiement des prêts aux entreprises. C’est l’un des avertissements après un examen mené dans le cadre d’un test de résistance qui a imité l’impact d’une guerre commerciale. Le test devrait déterminer la solidité financière des banques européennes en période de turbulences économiques et géopolitiques. Étant donné que les économies du monde deviennent de plus en plus interdépendantes, les risques que des chocs économiques tels que les guerres commerciales se répercutent sur le système bancaire augmentent. Cela constituera une menace directe pour la rentabilité.
Tensions commerciales et leurs conséquences sur le crédit aux entreprises
Les guerres commerciales, en particulier celles des États-Unis et d’autres grandes économies du monde, ont tendance à former un marché volatile. Cela peut finir par entraîner une augmentation des cas de défaut de paiement des prêts aux entreprises. Avec l’évolution de l’environnement géopolitique, les entreprises peuvent avoir du mal à être financièrement stables. De plus, il y aura une augmentation des créances irrécouvrables. Si ces tensions s’intensifient encore, il est probable qu’il y aura une recrudescence des prêts non performants (NPLs) dans les banques fortement exposées aux avances des entreprises. Cela affecterait les bilans et la santé financière de ces banques. D’après le stress test mené par S&P, on constate que les banques européennes sont extrêmement sensibles à une telle situation. Cela survient alors que de nombreuses banques européennes sont fortement exposées aux entreprises, ainsi qu’aux secteurs directement liés aux politiques commerciales internationales.
Les impacts d’une guerre commerciale peuvent être considérables. Toute augmentation soudaine des défauts de paiement améliorerait non seulement le secteur financier, mais provoquerait également un effet domino sur l’économie dans son ensemble. Dans le cas où les mauvaises créances déclenchent une perte dans les banques, leur capacité à prêter à d’autres entités commerciales sera grandement affectée. De plus, cela entravera davantage la croissance économique. Cela diminuerait la confiance des investisseurs, et donc, il deviendrait encore plus difficile de voir les institutions financières européennes survivre à la tempête des tensions géopolitiques.
Banques Européennes ayant le Plus d'Exposition aux Prêts aux Entreprises
Les banques qui détiennent des montants considérables de crédits aux entreprises et de commerce international sont les plus à risque. Plus précisément, les institutions qui opèrent principalement dans le secteur manufacturier, les activités d’exportation et d’importation et la logistique internationale. Ce sont quelques-unes des premières industries qui sont touchées par l’interférence du commerce mondial. En cas de baisse de la demande de biens et de services, ou lorsque les biens et services sont coûteux à l’achat en raison des tarifs et des restrictions commerciales. Il est tout à fait possible que les entreprises de ces secteurs ne remboursent pas leurs prêts, ce qui entraîne une augmentation des actifs non performants (NPA).
Une illustration serait d'utiliser l'exemple de banques telles que Commerzbank, qui est l'une des plus grandes institutions financières de l'État allemand. Elle pourrait subir d'énormes pertes lors de l'occurrence d'une guerre commerciale. Étant l'un des principaux fournisseurs mondiaux de prêts aux entreprises, ses effets sur son résultat net seraient significatifs, non seulement en influençant les marges bénéficiaires de la banque, mais aussi dans l'ensemble de l'écosystème financier en Europe. Cette pression sur les banques européennes se propagerait aux autres marchés mondiaux. De plus, le sentiment des investisseurs serait terni, et les normes de prêt deviendraient plus strictes partout.
Préparation aux crises futures : Tests de résistance et résilience financière
En prévision de tels scénarios, les régulateurs financiers ont introduit des tests de résistance, qui sont utilisés pour déterminer comment les banques se comporteront en période d’incertitude économique. Ces tests sont utilisés pour estimer des situations extrêmes dans l’économie, comme l’augmentation des tensions commerciales. Ils testeront dans quelle mesure les banques sont capables de résister aux chocs sur les marchés. Dans le cas d’une guerre commerciale, les tests peuvent être utilisés pour détecter des failles dans le système bancaire. Cela permettrait aux institutions financières et aux régulateurs de prendre des mesures correctives avant qu’une véritable guerre ne se produise.
Les résultats du test de résistance S&P donnent une bonne idée des points faibles du secteur bancaire européen. Étant donné que toutes les banques pourraient être plus ou moins isolées contre les tensions liées au commerce, il existe de nombreuses banques moins préparées qui doivent se conformer à des réserves de capital supplémentaires. La flexibilité des banques face à l'environnement économique fluctuant jouera également un rôle crucial dans la survie des banques en période de tensions commerciales.
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Des tensions commerciales croissantes pourraient éroder les bénéfices des banques européennes, avertit S&P
Au 24 juin, S&P Global Ratings a déclaré qu’une baisse sensible des bénéfices réalisés par les banques européennes était susceptible d’être compromise. L’animosité commerciale entre les États-Unis et les autres puissances mondiales devrait s’intensifier, surtout dans le cas où cela se traduirait par un niveau élevé de défauts de paiement des prêts aux entreprises. C’est l’un des avertissements après un examen mené dans le cadre d’un test de résistance qui a imité l’impact d’une guerre commerciale. Le test devrait déterminer la solidité financière des banques européennes en période de turbulences économiques et géopolitiques. Étant donné que les économies du monde deviennent de plus en plus interdépendantes, les risques que des chocs économiques tels que les guerres commerciales se répercutent sur le système bancaire augmentent. Cela constituera une menace directe pour la rentabilité.
Tensions commerciales et leurs conséquences sur le crédit aux entreprises
Les guerres commerciales, en particulier celles des États-Unis et d’autres grandes économies du monde, ont tendance à former un marché volatile. Cela peut finir par entraîner une augmentation des cas de défaut de paiement des prêts aux entreprises. Avec l’évolution de l’environnement géopolitique, les entreprises peuvent avoir du mal à être financièrement stables. De plus, il y aura une augmentation des créances irrécouvrables. Si ces tensions s’intensifient encore, il est probable qu’il y aura une recrudescence des prêts non performants (NPLs) dans les banques fortement exposées aux avances des entreprises. Cela affecterait les bilans et la santé financière de ces banques. D’après le stress test mené par S&P, on constate que les banques européennes sont extrêmement sensibles à une telle situation. Cela survient alors que de nombreuses banques européennes sont fortement exposées aux entreprises, ainsi qu’aux secteurs directement liés aux politiques commerciales internationales.
Les impacts d’une guerre commerciale peuvent être considérables. Toute augmentation soudaine des défauts de paiement améliorerait non seulement le secteur financier, mais provoquerait également un effet domino sur l’économie dans son ensemble. Dans le cas où les mauvaises créances déclenchent une perte dans les banques, leur capacité à prêter à d’autres entités commerciales sera grandement affectée. De plus, cela entravera davantage la croissance économique. Cela diminuerait la confiance des investisseurs, et donc, il deviendrait encore plus difficile de voir les institutions financières européennes survivre à la tempête des tensions géopolitiques.
Banques Européennes ayant le Plus d'Exposition aux Prêts aux Entreprises
Les banques qui détiennent des montants considérables de crédits aux entreprises et de commerce international sont les plus à risque. Plus précisément, les institutions qui opèrent principalement dans le secteur manufacturier, les activités d’exportation et d’importation et la logistique internationale. Ce sont quelques-unes des premières industries qui sont touchées par l’interférence du commerce mondial. En cas de baisse de la demande de biens et de services, ou lorsque les biens et services sont coûteux à l’achat en raison des tarifs et des restrictions commerciales. Il est tout à fait possible que les entreprises de ces secteurs ne remboursent pas leurs prêts, ce qui entraîne une augmentation des actifs non performants (NPA).
Une illustration serait d'utiliser l'exemple de banques telles que Commerzbank, qui est l'une des plus grandes institutions financières de l'État allemand. Elle pourrait subir d'énormes pertes lors de l'occurrence d'une guerre commerciale. Étant l'un des principaux fournisseurs mondiaux de prêts aux entreprises, ses effets sur son résultat net seraient significatifs, non seulement en influençant les marges bénéficiaires de la banque, mais aussi dans l'ensemble de l'écosystème financier en Europe. Cette pression sur les banques européennes se propagerait aux autres marchés mondiaux. De plus, le sentiment des investisseurs serait terni, et les normes de prêt deviendraient plus strictes partout.
Préparation aux crises futures : Tests de résistance et résilience financière
En prévision de tels scénarios, les régulateurs financiers ont introduit des tests de résistance, qui sont utilisés pour déterminer comment les banques se comporteront en période d’incertitude économique. Ces tests sont utilisés pour estimer des situations extrêmes dans l’économie, comme l’augmentation des tensions commerciales. Ils testeront dans quelle mesure les banques sont capables de résister aux chocs sur les marchés. Dans le cas d’une guerre commerciale, les tests peuvent être utilisés pour détecter des failles dans le système bancaire. Cela permettrait aux institutions financières et aux régulateurs de prendre des mesures correctives avant qu’une véritable guerre ne se produise.
Les résultats du test de résistance S&P donnent une bonne idée des points faibles du secteur bancaire européen. Étant donné que toutes les banques pourraient être plus ou moins isolées contre les tensions liées au commerce, il existe de nombreuses banques moins préparées qui doivent se conformer à des réserves de capital supplémentaires. La flexibilité des banques face à l'environnement économique fluctuant jouera également un rôle crucial dans la survie des banques en période de tensions commerciales.