La Nouvelle-Zélande se déplace pour interdire les ATM Crypto dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent.

Le gouvernement néo-zélandais prévoit d'interdire les distributeurs automatiques de cryptomonnaie et de limiter les transferts d'argent à l'étranger, affirmant que des criminels les utilisent pour transférer des fonds rapidement et anonymement.

La Nouvelle-Zélande s'apprête à interdire les distributeurs automatiques de cryptomonnaie dans le cadre d'une répression majeure contre le blanchiment d'argent et la criminalité financière.

L'initiative fait partie d'une réforme plus large des lois du pays sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT).

Pourquoi les DAB crypto sont dans le viseur

Les ATM crypto permettent aux utilisateurs d'insérer de l'argent liquide ou de glisser une carte bancaire en échange de cryptomonnaie, qui peut ensuite être transférée instantanément, souvent vers des portefeuilles offshore.

Les autorités affirment que ces machines sont mal utilisées. Les escrocs font de la publicité pour des produits fictifs en ligne, puis demandent aux acheteurs d'envoyer des cryptomonnaies via des ATM. Une fois le paiement effectué, l'escroc disparaît.

Selon un rapport d'avril du Groupe consultatif ministériel sur la criminalité transnationale, grave et organisée, les distributeurs automatiques de cryptomonnaie ont été exploités pour acheter de la cryptomonnaie. Les fonds sont ensuite transférés en quelques minutes à des criminels offshore, facilitant les importations de drogue ou les escroqueries.

Nouvelles limites sur les transferts d'argent

Le gouvernement veut également limiter les transferts d'argent internationaux à 5 000 NZ$ (environ 3 000 US$ ). Cela vise à rendre plus difficile l'envoi d'argent à l'étranger par les criminels.

Le Cabinet a introduit un nouveau projet de loi pour élargir les pouvoirs de la police et renforcer la surveillance. Les régulateurs seront habilités à prendre des mesures plus agressives contre les individus utilisant le système financier à des fins illicites.

Scrutin mondial sur les ATM crypto

La répression proposée par la Nouvelle-Zélande reflète la préoccupation internationale croissante concernant la vulnérabilité des ATM crypto aux abus. L'Australie voisine a intensifié la surveillance du secteur, son organisme de régulation financière, AUSTRAC, l'ayant "mis en garde" après qu'un groupe de travail a identifié des arnaques, ciblant particulièrement les personnes âgées.

Aux États-Unis, Spokane, Washington, a interdit complètement les kiosques de crypto-monnaie suite à un rapport du FBI révélant des pertes de fraude de 5,6 milliards de dollars en 2024 liées à ces machines.

La croissance des Crypto ATM soulève des drapeaux rouges

Selon Coin ATM Radar, il y a environ 38 500 guichets automatiques de crypto-monnaie dans le monde. Plus de 30 000 se trouvent aux États-Unis. La Nouvelle-Zélande en a actuellement 221.

McKee a déclaré que la nouvelle approche du pays vise à offrir plus de clarté aux entreprises tout en maintenant la sécurité du système financier. L'interdiction des distributeurs automatiques de cryptomonnaie, a-t-elle noté, est un élément clé de cette stratégie.