Source : Cointelegraph
Texte d'origine : "La nécessité de la coopération transfrontalière pour promouvoir le développement des actifs numériques"
Auteur de l'avis : Elise Donovan, PDG de BVI Finance
Les actifs numériques continuent de se développer. Avec l'augmentation explosive de la valeur du marché, les gens s'attendent généralement à ce que la réglementation adopte une approche plus douce. Cette tendance a favorisé l'adoption par le grand public, y compris un programme pilote lancé par le Royaume-Uni pour l'émission de titres de créance numériques, ainsi que le lancement par des sociétés de gestion d'actifs du monde entier de nombreux fonds négociés en bourse (ETF).
Croissance dynamique
Avec cette dynamique de croissance peu susceptible de s'affaiblir à court terme, l'essor des actifs numériques stimulera la demande d'un écosystème financier mondial plus profond et plus complexe pour soutenir ses cas d'utilisation en expansion constante. Cela crée à son tour des opportunités pour les juridictions capables de répondre aux besoins des nouvelles entreprises de finance décentralisée (DeFi).
Comme pour toute innovation dans le domaine des services financiers, le développement rapide de l'industrie des actifs numériques nécessite non seulement une stimulation de la croissance, mais aussi une attention particulière à l'atténuation des risques.
Les centres financiers internationaux, en raison de leur multinationalité, de leur décentralisation et de leur agilité, présentent des avantages dans le soutien de ces activités. Par conséquent, les régulateurs adoptent une approche prudente et axée sur les risques concernant les activités liées aux actifs numériques. La collaboration et le partage des meilleures pratiques deviendront cruciaux pour réduire l'impact des acteurs indésirables et atténuer les dommages causés à la réputation des juridictions concernées par des événements d'effondrement tels que ceux d'FTX, de Three Arrows Capital et de Genesis.
Attractivité internationale
Ces dernières années, le nombre de fournisseurs de services d'actifs virtuels autorisés a explosé dans les centres financiers internationaux. De nombreuses juridictions ont démontré leur capacité réglementaire, ce qui en fait des destinations idéales pour les entreprises d'actifs numériques.
Prenons l'exemple des Îles Vierges britanniques (BVI), cette région a légiféré pour créer un environnement propice à l'innovation en fintech. Grâce à des lois telles que la Loi sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels (loi VASP), les régulateurs adoptent une approche stricte mais conviviale pour les entreprises dans la supervision des actifs numériques. Depuis que cette loi est devenue une loi officielle en 2023, les BVI ont reçu plus de 80 demandes de licences provenant d'entreprises d'actifs numériques. De plus, le bac à sable réglementaire de la région permet également aux entreprises de tester des solutions financières innovantes, ouvrant de nouvelles possibilités pour répondre à la demande de numérisation dans ce secteur.
Les BVI ont également mis en place des mesures solides pour lutter contre la criminalité financière et empêcher les entreprises de tous types, y compris celles du secteur des actifs numériques, d'abuser du système financier.
Par exemple, l'Agence d'Investigation Financière (Financial Investigation Agency) et la Commission des Services Financiers (Financial Services Commission) ont renforcé leur expertise interne sur les actifs numériques et ont recruté des analystes spécialisés. Ces mesures prises par les BVI visent à offrir aux entreprises internationales une option sécurisée et attrayante.
Il est en effet très important de créer un centre sécurisé pour que les entreprises DeFi puissent mener leurs activités, mais cela ne peut pas être fait de manière isolée ; la collaboration internationale et les initiatives mondiales sont tout aussi essentielles.
Coopération dans la région des Caraïbes et au-delà
Le cadre établi par le Groupe d'action financière (GAFI) pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASPs) est un exemple de la manière dont la communauté internationale fait face à la croissance rapide du marché, en veillant à ce que les actifs numériques ne soient pas utilisés pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme à l'échelle mondiale. En tant que membre dirigeant de l'agence régionale du GAFI dans les Caraïbes, les Îles Vierges britanniques (BVI) promeut activement ce progrès. Il serait crucial que chaque juridiction prenne au sérieux la question de fournir une plate-forme pour l'industrie des actifs numériques.
Bien sûr, il y a encore beaucoup de travail à faire, en particulier au niveau régional. Le règlement sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) de l'Europe a établi des règles de marché unifiées au sein de l'UE et a réussi à coopérer avec les pays voisins. Il sert d'exemple pour d'autres régions, y compris la région des Caraïbes, montrant que tout le monde devrait adopter une approche de collaboration unifiée pour embrasser l'innovation financière.
En octobre 2024, les acteurs des services financiers se réuniront lors de la Conférence de l'Association régionale de conformité des Caraïbes pour discuter de l'élaboration d'une réglementation innovante et modérée, équilibrant croissance et sécurité. Une législation excessive étouffera l'innovation, mais une réglementation réfléchie dans toute la région devrait viser à prévenir la criminalité financière et à identifier efficacement les acteurs malveillants.
La résolution de ces problèmes nécessite un cadre de réglementation solide, une infrastructure technologique et des professionnels capables d'appliquer la conformité. Ces ressources doivent être partagées entre les juridictions, sinon même le cadre réglementaire le plus soigneusement conçu peut échouer en raison d'un manque de soutien technique et institutionnel.
En fait, les progrès technologiques dans la capacité du secteur des services financiers à lutter contre la criminalité financière, en particulier dans les actifs numériques, ont été considérablement améliorés par des innovations telles que l’intelligence artificielle. Bien que l’IA ne puisse pas remplacer complètement l’expertise humaine, elle peut réduire considérablement le temps consacré aux tâches manuelles répétitives, ce qui permet aux professionnels de s’impliquer davantage dans les enquêtes, les processus de vigilance à l’égard de la clientèle (KYC) et les communications avec les responsables de la conformité dans d’autres juridictions. De plus, l’importance de l’éducation et de la formation continues pour les praticiens régionaux des services financiers ne sera pas diminuée par les progrès technologiques.
DeFi a un potentiel énorme dans la région des Caraïbes. L'ensemble de la région doit s'engager à maintenir des normes élevées d'intégrité financière et de transparence. Sinon, l'objectif de la région de devenir un environnement commercial attrayant et sûr pourrait échouer.
Auteur de l'article : Elise Donovan, PDG de BVI Finance.
Articles connexes : Les solutions basées sur l'intention devraient permettre de résoudre le dilemme de la liquidité DeFi.
Cet article est uniquement destiné à des fins d'information générale et ne constitue pas un conseil juridique ou d'investissement. Les opinions, idées et commentaires exprimés dans cet article ne représentent que la position personnelle de l'auteur et ne reflètent pas nécessairement les vues et positions de Cointelegraph.
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La nécessité de la coopération transfrontalière pour promouvoir le développement des actifs numériques.
Source : Cointelegraph Texte d'origine : "La nécessité de la coopération transfrontalière pour promouvoir le développement des actifs numériques"
Auteur de l'avis : Elise Donovan, PDG de BVI Finance
Les actifs numériques continuent de se développer. Avec l'augmentation explosive de la valeur du marché, les gens s'attendent généralement à ce que la réglementation adopte une approche plus douce. Cette tendance a favorisé l'adoption par le grand public, y compris un programme pilote lancé par le Royaume-Uni pour l'émission de titres de créance numériques, ainsi que le lancement par des sociétés de gestion d'actifs du monde entier de nombreux fonds négociés en bourse (ETF).
Croissance dynamique
Avec cette dynamique de croissance peu susceptible de s'affaiblir à court terme, l'essor des actifs numériques stimulera la demande d'un écosystème financier mondial plus profond et plus complexe pour soutenir ses cas d'utilisation en expansion constante. Cela crée à son tour des opportunités pour les juridictions capables de répondre aux besoins des nouvelles entreprises de finance décentralisée (DeFi).
Comme pour toute innovation dans le domaine des services financiers, le développement rapide de l'industrie des actifs numériques nécessite non seulement une stimulation de la croissance, mais aussi une attention particulière à l'atténuation des risques.
Les centres financiers internationaux, en raison de leur multinationalité, de leur décentralisation et de leur agilité, présentent des avantages dans le soutien de ces activités. Par conséquent, les régulateurs adoptent une approche prudente et axée sur les risques concernant les activités liées aux actifs numériques. La collaboration et le partage des meilleures pratiques deviendront cruciaux pour réduire l'impact des acteurs indésirables et atténuer les dommages causés à la réputation des juridictions concernées par des événements d'effondrement tels que ceux d'FTX, de Three Arrows Capital et de Genesis.
Attractivité internationale
Ces dernières années, le nombre de fournisseurs de services d'actifs virtuels autorisés a explosé dans les centres financiers internationaux. De nombreuses juridictions ont démontré leur capacité réglementaire, ce qui en fait des destinations idéales pour les entreprises d'actifs numériques.
Prenons l'exemple des Îles Vierges britanniques (BVI), cette région a légiféré pour créer un environnement propice à l'innovation en fintech. Grâce à des lois telles que la Loi sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels (loi VASP), les régulateurs adoptent une approche stricte mais conviviale pour les entreprises dans la supervision des actifs numériques. Depuis que cette loi est devenue une loi officielle en 2023, les BVI ont reçu plus de 80 demandes de licences provenant d'entreprises d'actifs numériques. De plus, le bac à sable réglementaire de la région permet également aux entreprises de tester des solutions financières innovantes, ouvrant de nouvelles possibilités pour répondre à la demande de numérisation dans ce secteur.
Les BVI ont également mis en place des mesures solides pour lutter contre la criminalité financière et empêcher les entreprises de tous types, y compris celles du secteur des actifs numériques, d'abuser du système financier.
Par exemple, l'Agence d'Investigation Financière (Financial Investigation Agency) et la Commission des Services Financiers (Financial Services Commission) ont renforcé leur expertise interne sur les actifs numériques et ont recruté des analystes spécialisés. Ces mesures prises par les BVI visent à offrir aux entreprises internationales une option sécurisée et attrayante.
Il est en effet très important de créer un centre sécurisé pour que les entreprises DeFi puissent mener leurs activités, mais cela ne peut pas être fait de manière isolée ; la collaboration internationale et les initiatives mondiales sont tout aussi essentielles.
Coopération dans la région des Caraïbes et au-delà
Le cadre établi par le Groupe d'action financière (GAFI) pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASPs) est un exemple de la manière dont la communauté internationale fait face à la croissance rapide du marché, en veillant à ce que les actifs numériques ne soient pas utilisés pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme à l'échelle mondiale. En tant que membre dirigeant de l'agence régionale du GAFI dans les Caraïbes, les Îles Vierges britanniques (BVI) promeut activement ce progrès. Il serait crucial que chaque juridiction prenne au sérieux la question de fournir une plate-forme pour l'industrie des actifs numériques.
Bien sûr, il y a encore beaucoup de travail à faire, en particulier au niveau régional. Le règlement sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) de l'Europe a établi des règles de marché unifiées au sein de l'UE et a réussi à coopérer avec les pays voisins. Il sert d'exemple pour d'autres régions, y compris la région des Caraïbes, montrant que tout le monde devrait adopter une approche de collaboration unifiée pour embrasser l'innovation financière.
En octobre 2024, les acteurs des services financiers se réuniront lors de la Conférence de l'Association régionale de conformité des Caraïbes pour discuter de l'élaboration d'une réglementation innovante et modérée, équilibrant croissance et sécurité. Une législation excessive étouffera l'innovation, mais une réglementation réfléchie dans toute la région devrait viser à prévenir la criminalité financière et à identifier efficacement les acteurs malveillants.
La résolution de ces problèmes nécessite un cadre de réglementation solide, une infrastructure technologique et des professionnels capables d'appliquer la conformité. Ces ressources doivent être partagées entre les juridictions, sinon même le cadre réglementaire le plus soigneusement conçu peut échouer en raison d'un manque de soutien technique et institutionnel.
En fait, les progrès technologiques dans la capacité du secteur des services financiers à lutter contre la criminalité financière, en particulier dans les actifs numériques, ont été considérablement améliorés par des innovations telles que l’intelligence artificielle. Bien que l’IA ne puisse pas remplacer complètement l’expertise humaine, elle peut réduire considérablement le temps consacré aux tâches manuelles répétitives, ce qui permet aux professionnels de s’impliquer davantage dans les enquêtes, les processus de vigilance à l’égard de la clientèle (KYC) et les communications avec les responsables de la conformité dans d’autres juridictions. De plus, l’importance de l’éducation et de la formation continues pour les praticiens régionaux des services financiers ne sera pas diminuée par les progrès technologiques.
DeFi a un potentiel énorme dans la région des Caraïbes. L'ensemble de la région doit s'engager à maintenir des normes élevées d'intégrité financière et de transparence. Sinon, l'objectif de la région de devenir un environnement commercial attrayant et sûr pourrait échouer.
Auteur de l'article : Elise Donovan, PDG de BVI Finance.
Articles connexes : Les solutions basées sur l'intention devraient permettre de résoudre le dilemme de la liquidité DeFi.
Cet article est uniquement destiné à des fins d'information générale et ne constitue pas un conseil juridique ou d'investissement. Les opinions, idées et commentaires exprimés dans cet article ne représentent que la position personnelle de l'auteur et ne reflètent pas nécessairement les vues et positions de Cointelegraph.