Meilleurs outils de déclaration fiscale Bitcoin de 2025 : quels logiciels utilisent les traders du monde entier ?

Points Clés

• – Les cryptomonnaies sont soumises à l'impôt – et il est impossible d'y échapper. De la transaction BTC/USDT aux revenus de staking d'XT Earn, chaque opération peut constituer un événement imposable.
• – Des outils populaires tels que Koinly, CoinLedger et CoinTracking peuvent aider les utilisateurs à simplifier le processus de déclaration fiscale pour les activités de spot, de contrat et de DeFi.
• – Le choix du logiciel dépend de votre lieu de résidence et de votre stratégie d'investissement – il n'y a pas de "solution universelle", mais Koinly et CoinLedger peuvent couvrir les besoins fiscaux de la plupart des pays du monde.
• – La plupart des plateformes offrent une version gratuite, mais si vous tradez fréquemment ou utilisez plusieurs plateformes, il est conseillé de considérer une mise à niveau vers la version payante pour bénéficier d'un support complet. Avec le Bitcoin (BTC) entrant progressivement dans le champ des préoccupations générales, les traders de cryptomonnaies sont confrontés à une question de plus en plus pressante : la fiscalité. D'ici 2025, plusieurs pays et régions du monde renforcent leur réglementation sur les actifs numériques. Que vous fassiez du trading au comptant BTC/USDT, que vous vous positionniez sur des contrats Bitcoin ou que vous obteniez des revenus de staking via XT Earn, il se peut que vous deviez déclarer vos impôts - et omettre de déclarer une seule transaction pourrait avoir de lourdes conséquences.

La bonne nouvelle est qu'il existe maintenant de nombreux excellents logiciels de déclaration fiscale pour Bitcoin qui peuvent vous aider à automatiser le processus de déclaration, à garantir la conformité, et même à réduire légalement votre charge fiscale grâce à un calcul intelligent de la base de coût. Ce guide vous présentera de manière systématique les logiciels de déclaration fiscale Bitcoin les plus recommandés pour 2025, en les évaluant selon des critères tels que les fonctionnalités supportées, la couverture géographique, les plans tarifaires et la capacité d'intégration avec les principales plateformes d'échange et portefeuilles.

Table des matières

Pourquoi il est nécessaire d'utiliser un logiciel de déclaration fiscale en Bitcoin en 2025

Fonctionnalités clés à considérer lors du choix d'un logiciel de déclaration fiscale pour Bitcoin

Recommandations de logiciels de déclaration fiscale Bitcoin populaires dans différents pays

Comparaison : Quel logiciel vous convient le mieux ?

Pourquoi il est impératif d'utiliser un logiciel de déclaration d'impôts en Bitcoin en 2025 ?

Aujourd’hui, les transactions bitcoin ne sont plus seulement une question de « gagner de l’argent », mais une question de conformité. Fini le temps où « l’administration fiscale fermait les yeux sur les crypto-actifs ». Désormais, qu’il s’agisse de l’IRS aux États-Unis, du HMRC au Royaume-Uni, de l’ATO en Australie ou de l’ARC au Canada, vous devez tout déclarer, des transactions au comptant BTC les plus basiques aux récompenses complexes de jalonnement DeFi, qui doivent toutes être des considérations fiscales.

Et la situation devient plus complexe parce que les actifs cryptographiques sont en eux-mêmes difficiles à suivre. Vous pouvez acheter et vendre des BTC sur trois échanges en même temps, obtenir des revenus sur XT Earn et jouer occasionnellement avec des NFT. Essayer de trier ces enregistrements de transactions manuellement ? C'est trop douloureux, non seulement il y a un risque élevé d'erreurs, mais en plus le risque est très élevé.

C'est là que le logiciel de déclaration fiscale Bitcoin peut s'avérer très utile. Il peut importer automatiquement vos données de transaction, calculer les gains et les pertes, convertir en monnaie locale et générer des rapports conformes aux normes de déclaration fiscale locales. Non seulement cela vous permet de respecter facilement la réglementation, mais cela peut également alléger considérablement votre charge mentale.

Fonctions essentielles à surveiller lors du choix d'un logiciel de déclaration fiscale pour Bitcoin

Tous les logiciels de déclaration fiscale pour les cryptomonnaies ne se valent pas. Les plateformes leaders de 2025 possèdent généralement les fonctionnalités suivantes :

• – Intégration des échanges & des portefeuilles : peut synchroniser vos journaux de transactions, supporte les plateformes comme Coinbase, Binance, XT.COM, Kraken, MetaMask, Ledger, etc.
• – Identification de la stratégie de trading : que ce soit pour le trading au comptant BTC, les contrats à terme BTC ou le staking de Bitcoin, le logiciel peut automatiquement classer et appliquer le bon traitement fiscal.
• – Suivi des revenus : Les revenus imposables générés par des plateformes de staking comme XT Earn peuvent être automatiquement inclus dans votre déclaration de revenus.
• – Conformité fiscale locale : prend en charge l'exportation de fichiers au format officiel conforme à l'IRS 8949 (États-Unis), CGT récapitulatif (Royaume-Uni/Australie), formulaires CRA (Canada), etc.
• – Conversion multi-devises : vous pouvez convertir tous les montants des transactions en votre monnaie locale (comme USD, GBP, CAD, JPY, etc.) selon le prix historique du BTC.
• – Support d'audit : possibilité d'exporter le détail complet des calculs de profits et pertes ainsi que les données brutes, facilitant ainsi l'examen par des comptables ou des autorités fiscales.
• – Plans gratuits & payants : La plupart des plateformes proposent un essai gratuit ou une version de base, les fonctionnalités avancées commencent généralement à partir de 49 dollars par an, facturées en fonction du volume des transactions.

Recommandations de logiciels de déclaration d'impôts sur le Bitcoin les plus adaptés dans différents pays

États-Unis

Analyse fiscale : l'IRS américain considère le Bitcoin (BTC) comme un bien. Toute forme de disposition (comme l'achat, la vente, le paiement) doit être déclarée. Le taux d'imposition sur les gains à court terme est de 37 % au maximum, et à long terme de 20 %. Le minage et le staking (comme les revenus XT Earn) doivent être déclarés comme des revenus.

Logiciel recommandé :

• – Koinly – prend en charge l'exportation du formulaire IRS 8949, prise en charge DeFi puissante
• – TaxBit – Solution d'entreprise qui permet de remplir automatiquement les formulaires IRS.
• – CoinLedger – s'intègre parfaitement à des plateformes telles que TurboTax, idéal pour les particuliers
• – ZenLedger – Fournit des enregistrements d'audit et le suivi des dons en crypto-monnaie

Royaume-Uni

Analyse fiscale : Les bitcoins sont imposés en tant qu'actifs de capital, et un revenu annuel supérieur à £ 12,300 est soumis à l'CGT. Les récompenses de staking sont considérées comme des revenus, sans avantages pour une détention à long terme.

Logiciels recommandés :

• – Koinly – prend en charge les rapports au format HMRC, la logique de fusion est claire
• – CoinLedger – Correspondance automatique des transferts de portefeuille, conforme au système fiscal britannique
• – Accointing – Interface épurée, prend en charge l'exportation des formulaires HMRC

Allemagne

Analyse fiscale : La détention pendant plus d'un an est exonérée d'impôt, tandis que les revenus à court terme sont imposés comme des revenus. Les récompenses de staking doivent également être déclarées. La règle d'exonération fiscale de 10 ans a été abrogée depuis 2023.

Logiciel recommandé :

• – Blockpit – Développé localement en Allemagne, prend en charge le format KrZFA
• – CoinTracking – Le plus utilisé par les utilisateurs allemands, rapports détaillés
• – Koinly – périodes de détention personnalisables, flexibilité face aux exigences fiscales allemandes

Canada

Analyse fiscale : Les cryptomonnaies sont considérées comme des marchandises, 50 % des bénéfices sont soumis à l'impôt sur les gains en capital. Les revenus de staking doivent être déclarés intégralement. Les traders d'entreprise doivent également être imposés sur le montant total.

Logiciel recommandé :

• – Koinly – peut générer des rapports au format CRA et prend en charge la conversion automatique en CAD
• – CoinLedger – Permet de distinguer les gains en capital des revenus
• – CoinTracking – Puissant convertisseur de taux et fonctionnalités d'analyse

Australie

Analyse fiscale : toutes les opérations de cession doivent être déclarées au CGT, une détention ≥ 12 mois permet d'obtenir une réduction de 50 %. Les revenus de staking et de prêt sont imposables.

Logiciel recommandé :

• – Koinly – peut générer des rapports CGT au format ATO
• – Accointing – Suivi automatique des revenus XT Earn, supporte AUD
• – CoinLedger – Prise en charge de la double déclaration des revenus et des plus-values

Japon

Analyse fiscale : Les gains en cryptomonnaies sont considérés comme des « revenus divers », avec un taux d'imposition maximal de 55 %. Les revenus annuels inférieurs à ¥ 200 000 sont exonérés d'impôts, sans avantage pour les détentions à long terme.

Logiciel recommandé :

• – CoinTracking – prend en charge la conversion JPY et les stratégies FIFO/LIFO
• – Koinly – adapté aux règles fiscales japonaises
• – CoinLedger – Simplifier le processus de rapport, prend en charge les échanges locaux

Corée

Analyse fiscale : Pas de CGT avant 2025, mais les régulateurs ont déjà obtenu des données utilisateurs des échanges. Les bénéfices futurs devraient être soumis à une taxe de 20 %.

Logiciel recommandé :

• – Koinly, CoinTracking, CoinLedger – prennent en charge des échanges coréens tels que Bithumb, Upbit.

Inde

Analyse fiscale : imposition uniforme de 30 % sur les bénéfices, prélèvement de 1 % de TDS sur chaque transaction supérieure à ₹ 10 000. Les pertes ne sont pas déductibles et les cadeaux sont également soumis à l'impôt.

Logiciel recommandé :

• – CoinLedger – Fournit une classification fiscale exclusive pour l'Inde
• – Koinly – prend en charge le suivi INR et TDS
• – CoinTracking – Préféré des utilisateurs avancés, traitement des détails puissant

Singapour

Analyse fiscale : Les particuliers ordinaires ne sont pas soumis à l'CGT, tandis que les traders professionnels ou les entreprises peuvent être tenus de payer des impôts sur les gains cryptographiques.

Logiciel recommandé :

• – Koinly, Accointing – prend en charge le suivi de GST et l'exportation de rapports SGD

Suisse

Analyse fiscale : les investisseurs privés sont exemptés de l'CGT, mais doivent déclarer les actifs cryptographiques comme impôt sur la fortune et déclarer les revenus de staking/minage.

Logiciel recommandé :

• – CoinTracking, Blockpit, Koinly – offrent des fonctionnalités complètes de suivi de patrimoine et de revenu

Matrice fonctionnelle : Comment choisir l'outil de déclaration fiscale Bitcoin le mieux adapté à vos besoins

Avec la complexité croissante des transactions cryptographiques - des spots BTC, des contrats BTC aux plateformes de staking comme XT Earn, choisir le bon logiciel de déclaration fiscale pour Bitcoin peut non seulement vous faire gagner beaucoup de temps, mais aussi vous aider à éviter des coûts d'erreurs élevés. Voici une analyse comparative de plusieurs logiciels populaires, chacun ayant ses avantages :

Koinly

• – Supporte plus de 800 échanges et portefeuilles, y compris XT.COM, Binance, Coinbase et MetaMask
• – Suivi précis des rendements spot, des contrats et des mises en BTC
• – Classifier automatiquement les récompenses des plateformes comme XT Earn en tant que revenu imposable
• – Prend en charge la génération de rapports fiscaux localisés pour plus de 100 pays (comme l'IRS 8949, UK CGT, ATO CGT)
• – Fournir différentes méthodes de calcul de base de coût (FIFO, LIFO, HIFO, etc.)
• – Idéal pour les traders internationaux, les utilisateurs de DeFi et les professionnels de la fiscalité avec des besoins d'audit. Crédit d'image : Page d'accueil de Koinly

CoinLedger

• – Réglage rapide, interface utilisateur intuitive, adaptée aux débutants et aux utilisateurs intermédiaires.
• – Support total de la négociation au comptant et des contrats BTC/USDT
• – Peut intégrer automatiquement les revenus de staking et d'airdrop de XT Earn et d'autres plateformes.
• – Rapports exportables compatibles avec l'IRS et compatibles avec des plateformes de déclaration fiscale telles que TurboTax/TaxAct
• – Couvre les principaux systèmes fiscaux tels que ceux des États-Unis, du Royaume-Uni, du Canada, de l'Australie et de l'Inde.
• – Idéal pour les traders individuels qui se concentrent sur l'efficacité, les processus simples et la conformité. Crédit d'image : Page d'accueil de CoinLedger

CoinTracking

• – Outils d'analyse de données avancés intégrés à plus de 300 plateformes
• – Suivi complet des gains et des pertes du trading au comptant, des leviers et des contrats BTC.
• – Support manuel des gains de staking (les gains XT Earn doivent être saisis manuellement)
• – Fournir des graphiques de données historiques, une logique fiscale personnalisée et des exportations d'audit
• – Très apprécié par les traders à haute fréquence et les utilisateurs de niveau institutionnel
• – Idéal pour les utilisateurs avancés qui nécessitent un contrôle précis et une gestion des données sur plusieurs années. Crédit d'image : Page d'accueil de CoinTracking

Accointing

• – Interface conviviale, soutenue par les données de Glassnode
• – Supporte les activités de BTC au comptant, contrats à terme et staking
• – Peut automatiquement suivre les activités DeFi, prend en charge partiellement les revenus de staking XT Earn
• – Rapports fiscaux exportables pour les régions des États-Unis, du Canada et de l'Europe, prenant en charge le format CSV
• – Accointing est plus adapté aux utilisateurs débutants à intermédiaires en Europe et en Amérique du Nord.

Blockpit

• – Conçu pour les utilisateurs européens, avec une logique fiscale locale intégrée (comme l'Allemagne, l'Autriche)
• – Support pour BTC au comptant, contrats, staking, NFT et protocoles DeFi
• – Fournir des déclarations fiscales certifiées par KPMG et des fonctionnalités de suivi d'audit complet
• – Bien que le soutien à XT Earn soit limité, il excelle en matière de conformité EU et de support du format KrZFA.
• – Très adapté aux utilisateurs professionnels et aux entreprises dans la région de l'Union européenne. Crédit d'image : Page d'accueil de Blockpit

Écrit en dernier

Que vous tradiez le BTC/USD sur une bourse centralisée (CEX), que vous obteniez des revenus de staking via XT Earn, ou que vous vous prépariez à entrer sur le marché des contrats à terme sur Bitcoin, vous ne pouvez pas échapper à une réalité : la fiscalité des cryptomonnaies est bien réelle et devient de plus en plus stricte.

Choisir le bon logiciel de déclaration fiscale pour Bitcoin peut déterminer si vous aurez une déclaration d'impôts facile ou si vous serez "invité à prendre le thé" par l'administration fiscale. Des outils comme Koinly, CoinLedger, TaxBit peuvent synchroniser automatiquement vos données de transaction, calculer les événements imposables et générer des déclarations fiscales standard, que ce soit pour un comptable professionnel ou pour une déclaration personnelle.

Êtes-vous prêt à simplifier votre fiscalité crypto pour 2025 ? Choisissez un outil qui vous convient, connectez vos comptes et laissez le système s'occuper du reste.

Questions fréquentes : Ce que vous pourriez vouloir savoir sur les logiciels de déclaration fiscale pour Bitcoin

Si je ne trade que BTC/USDT, ai-je encore besoin d'un logiciel de déclaration fiscale ?

Il est nécessaire. La plupart des pays stipulent que chaque transaction (même un simple échange au comptant) est un événement imposable. L'utilisation de logiciels peut vous aider à enregistrer et à déclarer avec précision.

Les revenus de staking BTC (comme XT Earn) doivent-ils être imposés ?

Généralement considéré comme un "revenu ordinaire", il est inclus dans le montant imposable au moment de la réception. Des outils tels que Koinly et CoinLedger peuvent automatiquement identifier et classer ce type de revenu.

Le logiciel de déclaration fiscale peut-il supporter plusieurs portefeuilles et plateformes de trading ?

Bien sûr. La plupart des outils grand public prennent en charge plus de 300 plateformes, y compris Binance, XT.COM, MetaMask, Ledger, etc.

Y a-t-il un logiciel de déclaration d'impôts sur le bitcoin gratuit ?

Oui. Koinly, CoinLedger, etc. offrent des comptes gratuits (généralement pour jusqu'à 100 transactions), la version avancée commence à environ 49 $/an.

Quel outil me convient le mieux ?

• – Koinly : support mondial, fonctionnalités les plus complètes
• – CoinLedger : particulièrement adapté aux utilisateurs américains
• – CoinTracking : fonctionnalités d'analyse puissantes
• – Accointing : interface conviviale, adaptée aux débutants
• – Blockpit : axé sur le marché de l'UE
• – TaxBit : destiné aux utilisateurs d'entreprise

Le logiciel de déclaration fiscale peut-il m'aider à réduire ma charge fiscale ?

Oui. Par exemple, grâce à des méthodes telles que les algorithmes basés sur le coût, la déduction des pertes fiscales et la détection des anomalies, vous pouvez déclarer vos impôts de manière plus intelligente, et pas seulement plus rapide.