Ripple sort de l'ombre de la SEC : le Moyen-Orient devient un point stratégique, une société cotée propose des réserves d'XRP pour attirer les investissements du prince saoudien.
Tout en parvenant à un règlement avec la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, Ripple relance rapidement son expansion mondiale au Moyen-Orient, Dubaï devenant un point clé pour son déploiement des actifs du monde réel tokenisés (RWA).
Récemment, la blockchain XRP Ledger soutenue par Ripple a été choisie comme réseau blockchain sous-jacent pour le projet de tokenisation immobilière de Dubaï, montrant que le développement de Ripple et de XRP dans la coopération gouvernementale et d'entreprise, le règlement transfrontalier et l'infrastructure des stablecoins se transforme progressivement en une direction de percée commerciale pour l'entreprise.
Le 29 mai, la société énergétique cotée au NASDAQ, VivoPower International, a annoncé avoir complété un financement privé de 121 millions de dollars et va se transformer en une stratégie de réserve d'actifs cryptographiques centrée sur XRP. Le prince saoudien Abdulaziz bin Turki Abdulaziz Al Saud a dirigé un investissement de 100 millions de dollars, montrant ainsi la reconnaissance et le pari du capital du Moyen-Orient sur l'écosystème XRP.
Le XRP Ledger devient la première blockchain du gouvernement de Dubaï pour la tokenisation des biens immobiliers.
Le 26 mai, le Département des terres de Dubaï (DLD) a annoncé sa collaboration avec la plateforme de tokenisation d'actifs Ctrl Alt pour lancer le premier projet de tokenisation immobilière dirigé par le gouvernement au Moyen-Orient, PRYPCO. Ce projet est soutenu par l'Autorité de régulation des actifs virtuels de Dubaï (VARA) et la Fondation pour l'avenir de Dubaï, et vise à réaliser l'émission on-chain d'actifs immobiliers sur la plateforme PRYPCO Mint de Ctrl Alt sur le XRP Ledger (XRPL), avec un seuil d'investissement minimum de 2000 dirhams (environ 545 dollars).
Le projet est une partie importante de la stratégie Real Estate 2033 de Dubaï, qui vise à atteindre un marché de la tokenisation immobilière de 60 milliards AED (16,3 milliards de dollars américains) d’ici 2033. Ctrl Alt a reçu une licence de courtier et d’émetteur de VARA et a déclaré avoir achevé la tokenisation d’actifs de près de 295 millions de dollars d’actifs.
En tant que principal contributeur et promoteur du XRPL, Ripple a été désigné comme fournisseur de technologie pour l'enregistrement d'actifs soutenus par le gouvernement, représentant ainsi l'évolution du protocole des paiements transfrontaliers vers le soutien d'actifs RWA. Le XRPL utilise l'algorithme de consensus du protocole Ripple sans minage (RPCA), évitant le processus de minage consommant une grande quantité d'énergie, permettant d'atteindre des règlements de transactions en quelques secondes.
XRPL continue à promouvoir activement l'écosystème des stablecoins sur son réseau. SG-FORGE a annoncé qu'elle lancera en 2025 le EURCV, un stablecoin adossé à l'euro sur XRPL ; le Braza Group lancera également le BBRL, un stablecoin lié au réal brésilien sur XRPL, ce qui pose une base solide pour la construction d'une tokenisation multi-actifs et multi-scénarios sur XRPL.
Dans le même temps, XRP a également gagné la faveur des capitaux du Moyen-Orient. Le 29 mai, la société énergétique cotée au Nasdaq VivoPower International(VVPR) a annoncé avoir terminé un financement privé de 121 millions de dollars, et se transformera en une stratégie de réserve d'actifs cryptographiques centrée sur XRP. Le prince saoudien Abdulaziz bin Turki Abdulaziz Al Saud a dirigé un investissement de 100 millions de dollars, et l'ancien cadre de SBI Ripple Asia, Adam Traidman, sera nommé président du comité consultatif. Selon les documents de la SEC, la société prévoit d'émettre 20 millions d'actions ordinaires au prix de 6,05 dollars par action.
Stratégie au Moyen-Orient accélérée : obtention de la licence de la Dubai Financial Services Authority, acquisition de la société de courtage Hidden Road.
Ce n’est pas une coïncidence si Ripple attache une grande importance au marché du Moyen-Orient. En novembre 2020, Ripple a installé son siège régional au Centre financier international de Dubaï (DIFC), une décision que la société a qualifiée de sortie possible des États-Unis en raison du manque de clarté sur les politiques réglementaires américaines en matière de cryptomonnaies. En décembre de la même année, la SEC a d’abord accusé le PDG de Ripple, Brad Garlinghouse, et le cofondateur Chris Larsen, d’avoir mené une offre de titres non enregistrés par le biais de la vente du jeton numérique de Ripple, XRP, à partir de 2013. La SEC a déclaré que Ripple avait levé 1,3 milliard de dollars grâce à ces ventes présumées de titres, et Ripple a déclaré que XRP n’était pas un titre. Après plusieurs années d’évolution et de développement, le Moyen-Orient représente aujourd’hui environ 20 % des clients mondiaux de Ripple.
En mars de cette année, Ripple a reçu une licence réglementaire de l’Autorité des services financiers de Dubaï (DFSA) pour devenir le premier fournisseur de paiement blockchain conforme du DIFC, lançant officiellement une entreprise de paiement transfrontalier crypto conforme aux Émirats arabes unis. En mai, Ripple a annoncé un partenariat avec Zand Bank, une banque numérique des Émirats arabes unis, et Mamo, une société fintech, pour intégrer le système de paiement transfrontalier de Ripple dans son système de services financiers, permettant ainsi des règlements transfrontaliers 24 heures sur 24. Zand Bank prévoit également de lancer un stablecoin indexé sur des AED afin d’améliorer les capacités de paiement numérique locales.
Le stablecoin RLUSD enrichit également l’écosystème commercial de Ripple et soutient l’expansion commerciale de l’entreprise. Non seulement RLUSD a offert un rendement annualisé (APR) allant jusqu’à 8 % à 9 % sur Aave, qui a rapidement attiré environ 150 millions de dollars de financement, mais il a également atterri sur Euler Finance le 29 mai, permettant aux utilisateurs de prêter, d’emprunter et d’utiliser directement RLUSD comme garantie sur la plateforme. Actuellement, le rendement annualisé de RLUSD sur les gisements d’Euler (APY d’approvisionnement) atteint 22,05 %. Comme l’a précédemment rapporté PANews, Ripple s’est également récemment associé à Chainlink pour augmenter l’utilité de RLUSD dans l’espace DeFi. Ripple s’est également associé à Revolut et Zero Hash pour étendre la portée du marché RLUSD. RLUSD est également intégré à sa solution de paiement, Ripple Payments, pour les processus de paiement transfrontaliers pour des clients tels que BKK Forex et iSend.
En plus de l’activité de paiement, Ripple intensifie également sa mise en page dans les domaines du courtage, de la conservation et de la tokenisation. Le 8 avril de cette année, la société de paiements en crypto-monnaies Ripple a annoncé son intention d’acquérir la société de courtage Hidden Road pour 1,25 milliard de dollars, dans le but d’étendre ses services aux investisseurs institutionnels. Le PDG Brad Garlinghouse a déclaré : « Ripple doit s’assurer que nous avons l’infrastructure en place pour attirer et étendre à une communauté de plus en plus grande. » La transaction se fait principalement sous forme d’espèces, de XRP et d’actions. Sous réserve des approbations réglementaires, la clôture de l’acquisition est prévue dans les mois à venir.
Après l'acquisition, Ripple "injectera des milliards de dollars de capital pour fournir une échelle instantanée et répondre aux besoins de la société de courtage de premier niveau Hidden Road". Garlinghouse a déclaré que ce courtier principal intégrera la stablecoin RLUSD comme garantie pour ses produits de courtage principaux et explorera l'utilisation du XRP Ledger pour "améliorer l'efficacité des règlements".
Selon des rapports publics, Hidden Road prévoit d'ouvrir un bureau à Abu Dhabi. Selon des sources proches, le bureau sera dirigé par le partenaire James Stickland. Hidden Road a obtenu l'approbation de principe (IPA) de l'Autorité des marchés financiers d'Abu Dhabi (FSRA) et, une fois l'approbation finale obtenue, pourra fournir des services de compensation et de courtage principal aux investisseurs institutionnels des Émirats.
Selon des sources, Hidden Road pourrait voir des membres de la famille royale d'Abou Dhabi rejoindre le conseil d'administration de son entité locale après avoir obtenu l'approbation réglementaire finale.
Le « tokenisation en tant que service » peut-elle réussir ? Ripple reprend le temps de développement perdu sous le contrôle strict de la SEC.
John Deaton, un avocat spécialisé dans les cryptomonnaies qui soutient Ripple, a déclaré que l’acquisition de Hidden Road par Ripple n’est pas une simple expansion, mais une mise en page prospective pour la convergence de la DeFi et de la TradFi. Il a souligné que Hidden Road gère plus de 3 billions de dollars de volume de transactions par an et sert plus de 300 clients institutionnels, servant de pont entre le capital traditionnel et la compensation on-chain.
Deaton estime que le service de garde « Ripple Custody » de Ripple, associé aux systèmes de paiement et de stablecoins, constitue une plateforme de services financiers blockchain tout-en-un. Sa vision est de fournir aux institutions financières telles que les banques un « Tokenization-as-a-Service », permettant une intégration complète du processus allant de la tokenisation des actifs, du paiement par collatéral jusqu'à la circulation de la liquidation.
Selon les prévisions du Boston Consulting Group (BCG), d'ici 2030, la taille du marché de la garde d'actifs numériques dépassera 16 000 milliards de dollars. Selon lui, Ripple tente de saisir cette opportunité en construisant une couche technologique pour la tokenisation des actifs financiers mondiaux via XRP Ledger.
Une autre raison pour laquelle Ripple accélère son avancement au Moyen-Orient est son récent progrès dans l'environnement réglementaire aux États-Unis. Le 9 mai, Ripple a conclu un accord de règlement avec la SEC, Ripple paiera une amende de 50 millions de dollars et annulera certaines interdictions. La SEC ne fera également plus appel de la décision précédente, marquant officiellement la fin de cette bataille réglementaire qui dure depuis 2020.
Puis, le 28 mai, le directeur juridique de Ripple, Stuart Alderoty, a soumis une lettre complémentaire à la SEC, soulignant que le XRP lui-même ne constitue pas un titre, et estimant que la plupart des actifs cryptographiques ne devraient pas être considérés comme des titres lors de leur négociation sur le marché secondaire. Il a suggéré à la SEC d'introduire un mécanisme de « zone de sécurité » pour fournir des directives de conformité plus opérationnelles pour le marché des actifs numériques.
Parallèlement, l'approbation de l'ETF XRP au comptant est également en cours. Selon des informations du 28 mai, la SEC a commencé un examen formel de la demande de WisdomTree XRP Fund soumise par la bourse Cboe BZX. Si elle est approuvée, Ripple pourrait connaître un nouvel afflux de fonds et d'utilisateurs.
Dans l’ensemble, après plusieurs années de batailles acharnées avec la SEC, Ripple redéploie rapidement sa stratégie mondiale avec le Moyen-Orient, une frontière favorable à la réglementation. Et XRP Ledger, en tant que centre technologique, assume plusieurs rôles, de l’infrastructure de paiement à la liquidation des stablecoins en passant par la tokenisation des actifs. Si Ripple parvient à promouvoir la mise en œuvre du modèle de « tokenisation en tant que service », le Moyen-Orient pourrait devenir un terrain d’essai important pour Ripple afin de se débarrasser de l’ombre réglementaire, de réaliser l’intégration de la DeFi et de la TradFi, et de mettre des actifs sur la chaîne.
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Ripple sort de l'ombre de la SEC : le Moyen-Orient devient un point stratégique, une société cotée propose des réserves d'XRP pour attirer les investissements du prince saoudien.
Rédigé par : Weilin, PANews
Tout en parvenant à un règlement avec la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, Ripple relance rapidement son expansion mondiale au Moyen-Orient, Dubaï devenant un point clé pour son déploiement des actifs du monde réel tokenisés (RWA).
Récemment, la blockchain XRP Ledger soutenue par Ripple a été choisie comme réseau blockchain sous-jacent pour le projet de tokenisation immobilière de Dubaï, montrant que le développement de Ripple et de XRP dans la coopération gouvernementale et d'entreprise, le règlement transfrontalier et l'infrastructure des stablecoins se transforme progressivement en une direction de percée commerciale pour l'entreprise.
Le 29 mai, la société énergétique cotée au NASDAQ, VivoPower International, a annoncé avoir complété un financement privé de 121 millions de dollars et va se transformer en une stratégie de réserve d'actifs cryptographiques centrée sur XRP. Le prince saoudien Abdulaziz bin Turki Abdulaziz Al Saud a dirigé un investissement de 100 millions de dollars, montrant ainsi la reconnaissance et le pari du capital du Moyen-Orient sur l'écosystème XRP.
Le XRP Ledger devient la première blockchain du gouvernement de Dubaï pour la tokenisation des biens immobiliers.
Le 26 mai, le Département des terres de Dubaï (DLD) a annoncé sa collaboration avec la plateforme de tokenisation d'actifs Ctrl Alt pour lancer le premier projet de tokenisation immobilière dirigé par le gouvernement au Moyen-Orient, PRYPCO. Ce projet est soutenu par l'Autorité de régulation des actifs virtuels de Dubaï (VARA) et la Fondation pour l'avenir de Dubaï, et vise à réaliser l'émission on-chain d'actifs immobiliers sur la plateforme PRYPCO Mint de Ctrl Alt sur le XRP Ledger (XRPL), avec un seuil d'investissement minimum de 2000 dirhams (environ 545 dollars).
Le projet est une partie importante de la stratégie Real Estate 2033 de Dubaï, qui vise à atteindre un marché de la tokenisation immobilière de 60 milliards AED (16,3 milliards de dollars américains) d’ici 2033. Ctrl Alt a reçu une licence de courtier et d’émetteur de VARA et a déclaré avoir achevé la tokenisation d’actifs de près de 295 millions de dollars d’actifs.
En tant que principal contributeur et promoteur du XRPL, Ripple a été désigné comme fournisseur de technologie pour l'enregistrement d'actifs soutenus par le gouvernement, représentant ainsi l'évolution du protocole des paiements transfrontaliers vers le soutien d'actifs RWA. Le XRPL utilise l'algorithme de consensus du protocole Ripple sans minage (RPCA), évitant le processus de minage consommant une grande quantité d'énergie, permettant d'atteindre des règlements de transactions en quelques secondes.
XRPL continue à promouvoir activement l'écosystème des stablecoins sur son réseau. SG-FORGE a annoncé qu'elle lancera en 2025 le EURCV, un stablecoin adossé à l'euro sur XRPL ; le Braza Group lancera également le BBRL, un stablecoin lié au réal brésilien sur XRPL, ce qui pose une base solide pour la construction d'une tokenisation multi-actifs et multi-scénarios sur XRPL.
Dans le même temps, XRP a également gagné la faveur des capitaux du Moyen-Orient. Le 29 mai, la société énergétique cotée au Nasdaq VivoPower International(VVPR) a annoncé avoir terminé un financement privé de 121 millions de dollars, et se transformera en une stratégie de réserve d'actifs cryptographiques centrée sur XRP. Le prince saoudien Abdulaziz bin Turki Abdulaziz Al Saud a dirigé un investissement de 100 millions de dollars, et l'ancien cadre de SBI Ripple Asia, Adam Traidman, sera nommé président du comité consultatif. Selon les documents de la SEC, la société prévoit d'émettre 20 millions d'actions ordinaires au prix de 6,05 dollars par action.
Stratégie au Moyen-Orient accélérée : obtention de la licence de la Dubai Financial Services Authority, acquisition de la société de courtage Hidden Road.
Ce n’est pas une coïncidence si Ripple attache une grande importance au marché du Moyen-Orient. En novembre 2020, Ripple a installé son siège régional au Centre financier international de Dubaï (DIFC), une décision que la société a qualifiée de sortie possible des États-Unis en raison du manque de clarté sur les politiques réglementaires américaines en matière de cryptomonnaies. En décembre de la même année, la SEC a d’abord accusé le PDG de Ripple, Brad Garlinghouse, et le cofondateur Chris Larsen, d’avoir mené une offre de titres non enregistrés par le biais de la vente du jeton numérique de Ripple, XRP, à partir de 2013. La SEC a déclaré que Ripple avait levé 1,3 milliard de dollars grâce à ces ventes présumées de titres, et Ripple a déclaré que XRP n’était pas un titre. Après plusieurs années d’évolution et de développement, le Moyen-Orient représente aujourd’hui environ 20 % des clients mondiaux de Ripple.
En mars de cette année, Ripple a reçu une licence réglementaire de l’Autorité des services financiers de Dubaï (DFSA) pour devenir le premier fournisseur de paiement blockchain conforme du DIFC, lançant officiellement une entreprise de paiement transfrontalier crypto conforme aux Émirats arabes unis. En mai, Ripple a annoncé un partenariat avec Zand Bank, une banque numérique des Émirats arabes unis, et Mamo, une société fintech, pour intégrer le système de paiement transfrontalier de Ripple dans son système de services financiers, permettant ainsi des règlements transfrontaliers 24 heures sur 24. Zand Bank prévoit également de lancer un stablecoin indexé sur des AED afin d’améliorer les capacités de paiement numérique locales.
Le stablecoin RLUSD enrichit également l’écosystème commercial de Ripple et soutient l’expansion commerciale de l’entreprise. Non seulement RLUSD a offert un rendement annualisé (APR) allant jusqu’à 8 % à 9 % sur Aave, qui a rapidement attiré environ 150 millions de dollars de financement, mais il a également atterri sur Euler Finance le 29 mai, permettant aux utilisateurs de prêter, d’emprunter et d’utiliser directement RLUSD comme garantie sur la plateforme. Actuellement, le rendement annualisé de RLUSD sur les gisements d’Euler (APY d’approvisionnement) atteint 22,05 %. Comme l’a précédemment rapporté PANews, Ripple s’est également récemment associé à Chainlink pour augmenter l’utilité de RLUSD dans l’espace DeFi. Ripple s’est également associé à Revolut et Zero Hash pour étendre la portée du marché RLUSD. RLUSD est également intégré à sa solution de paiement, Ripple Payments, pour les processus de paiement transfrontaliers pour des clients tels que BKK Forex et iSend.
En plus de l’activité de paiement, Ripple intensifie également sa mise en page dans les domaines du courtage, de la conservation et de la tokenisation. Le 8 avril de cette année, la société de paiements en crypto-monnaies Ripple a annoncé son intention d’acquérir la société de courtage Hidden Road pour 1,25 milliard de dollars, dans le but d’étendre ses services aux investisseurs institutionnels. Le PDG Brad Garlinghouse a déclaré : « Ripple doit s’assurer que nous avons l’infrastructure en place pour attirer et étendre à une communauté de plus en plus grande. » La transaction se fait principalement sous forme d’espèces, de XRP et d’actions. Sous réserve des approbations réglementaires, la clôture de l’acquisition est prévue dans les mois à venir.
Après l'acquisition, Ripple "injectera des milliards de dollars de capital pour fournir une échelle instantanée et répondre aux besoins de la société de courtage de premier niveau Hidden Road". Garlinghouse a déclaré que ce courtier principal intégrera la stablecoin RLUSD comme garantie pour ses produits de courtage principaux et explorera l'utilisation du XRP Ledger pour "améliorer l'efficacité des règlements".
Selon des rapports publics, Hidden Road prévoit d'ouvrir un bureau à Abu Dhabi. Selon des sources proches, le bureau sera dirigé par le partenaire James Stickland. Hidden Road a obtenu l'approbation de principe (IPA) de l'Autorité des marchés financiers d'Abu Dhabi (FSRA) et, une fois l'approbation finale obtenue, pourra fournir des services de compensation et de courtage principal aux investisseurs institutionnels des Émirats.
Selon des sources, Hidden Road pourrait voir des membres de la famille royale d'Abou Dhabi rejoindre le conseil d'administration de son entité locale après avoir obtenu l'approbation réglementaire finale.
Le « tokenisation en tant que service » peut-elle réussir ? Ripple reprend le temps de développement perdu sous le contrôle strict de la SEC.
John Deaton, un avocat spécialisé dans les cryptomonnaies qui soutient Ripple, a déclaré que l’acquisition de Hidden Road par Ripple n’est pas une simple expansion, mais une mise en page prospective pour la convergence de la DeFi et de la TradFi. Il a souligné que Hidden Road gère plus de 3 billions de dollars de volume de transactions par an et sert plus de 300 clients institutionnels, servant de pont entre le capital traditionnel et la compensation on-chain.
Deaton estime que le service de garde « Ripple Custody » de Ripple, associé aux systèmes de paiement et de stablecoins, constitue une plateforme de services financiers blockchain tout-en-un. Sa vision est de fournir aux institutions financières telles que les banques un « Tokenization-as-a-Service », permettant une intégration complète du processus allant de la tokenisation des actifs, du paiement par collatéral jusqu'à la circulation de la liquidation.
Selon les prévisions du Boston Consulting Group (BCG), d'ici 2030, la taille du marché de la garde d'actifs numériques dépassera 16 000 milliards de dollars. Selon lui, Ripple tente de saisir cette opportunité en construisant une couche technologique pour la tokenisation des actifs financiers mondiaux via XRP Ledger.
Une autre raison pour laquelle Ripple accélère son avancement au Moyen-Orient est son récent progrès dans l'environnement réglementaire aux États-Unis. Le 9 mai, Ripple a conclu un accord de règlement avec la SEC, Ripple paiera une amende de 50 millions de dollars et annulera certaines interdictions. La SEC ne fera également plus appel de la décision précédente, marquant officiellement la fin de cette bataille réglementaire qui dure depuis 2020.
Puis, le 28 mai, le directeur juridique de Ripple, Stuart Alderoty, a soumis une lettre complémentaire à la SEC, soulignant que le XRP lui-même ne constitue pas un titre, et estimant que la plupart des actifs cryptographiques ne devraient pas être considérés comme des titres lors de leur négociation sur le marché secondaire. Il a suggéré à la SEC d'introduire un mécanisme de « zone de sécurité » pour fournir des directives de conformité plus opérationnelles pour le marché des actifs numériques.
Parallèlement, l'approbation de l'ETF XRP au comptant est également en cours. Selon des informations du 28 mai, la SEC a commencé un examen formel de la demande de WisdomTree XRP Fund soumise par la bourse Cboe BZX. Si elle est approuvée, Ripple pourrait connaître un nouvel afflux de fonds et d'utilisateurs.
Dans l’ensemble, après plusieurs années de batailles acharnées avec la SEC, Ripple redéploie rapidement sa stratégie mondiale avec le Moyen-Orient, une frontière favorable à la réglementation. Et XRP Ledger, en tant que centre technologique, assume plusieurs rôles, de l’infrastructure de paiement à la liquidation des stablecoins en passant par la tokenisation des actifs. Si Ripple parvient à promouvoir la mise en œuvre du modèle de « tokenisation en tant que service », le Moyen-Orient pourrait devenir un terrain d’essai important pour Ripple afin de se débarrasser de l’ombre réglementaire, de réaliser l’intégration de la DeFi et de la TradFi, et de mettre des actifs sur la chaîne.