Depuis décembre 2024, East West Bank est en mode de maintien, affichant un petit rendement de 2,9 % tout en flottant autour de 100 $.
Étant donné l'action des prix peu convaincante, est-ce le bon moment pour acheter EWBC ? Ou les investisseurs doivent-ils s'attendre à un chemin semé d'embûches ? Découvrez-le dans notre rapport de recherche complet, c'est gratuit.
Pourquoi l'action EWBC suscite-t-elle le débat ?
En tant que plus grande banque indépendante aux États-Unis axée sur le rapprochement des services financiers entre l'Amérique et l'Asie, East West Bancorp (NASDAQ:EWBC) gère une banque commerciale qui offre des services bancaires personnels et professionnels avec un accent unique sur la facilitation des transactions transfrontalières entre les États-Unis et l'Asie.
Deux attributs positifs :
1. Les revenus d'intérêts nets explosent, alimentant les opportunités de croissance
Notre expérience et nos recherches montrent que le marché se soucie principalement de la croissance du produit net d'intérêts d'une banque, car le revenu non d'intérêts est considéré comme une source de revenus de moindre qualité et non récurrente.
Le revenu net d'intérêts de East West Bank a augmenté à un taux annualisé de 14 % au cours des quatre dernières années, mieux que l'industrie bancaire dans son ensemble. Cette croissance a été stimulée à la fois par une augmentation de ses prêts en cours et de la marge nette d'intérêts, qui représente combien une banque gagne par rapport à son portefeuille de prêts en cours.
Revenu net d'intérêt trimestriel de East West Bank ### 2. Croissance des bénéfices par action à long terme exceptionnelle
Analyser le changement à long terme du bénéfice par action (EPS) montre si les ventes incrémentales d'une entreprise étaient rentables – par exemple, le chiffre d'affaires pourrait être gonflé par des dépenses excessives en publicité et en promotions.
Le BPA de East West Bank a connu une croissance époustouflante de 12,2 % en taux de croissance annuel composé au cours des cinq dernières années, supérieure à sa croissance des revenus annualisée de 9,4 %. Cela nous indique que l'entreprise est devenue plus rentable par action à mesure qu'elle se développait.
East West Bank Bénéfice par action sur 12 mois glissants ( Non-GAAP ) ## Une raison d'être prudent :
Marge d'intérêt nette en baisse
Les revenus sont un bon point de référence pour les banques, mais le revenu net d'intérêts et la marge sont de meilleurs indicateurs de la qualité des affaires pour les banques, car ce sont des entreprises axées sur le bilan qui utilisent leurs actifs pour générer des bénéfices.
Au cours des deux dernières années, la marge d'intérêt nette de East West Bank a en moyenne été de 3,4 %. Sa marge a également diminué de 33,7 points de base (100 points de base = 1 point de pourcentage) au cours de cette période.
Ce déclin a constitué un vent contraire pour ses revenus d'intérêts nets. Bien que les taux en vigueur soient un facteur majeur déterminant les changements de la marge d'intérêts nets au fil du temps, le déclin pourrait signifier qu'East West Bank faisait face à une concurrence pour les prêts et les dépôts ou qu'il a connu un changement de composition négatif dans la structure de son bilan. Une mise en garde est que les marges d'intérêts nets peuvent également diminuer pour refléter un risque de défaut plus faible si les banques commencent à accorder des prêts plus conservateurs.
L'histoire continue East West Bank Marge d'intérêt nette sur 12 mois glissants ## Jugement final
Les caractéristiques positives de la East West Bank l'emportent sur les négatives, mais à 100 $ par action ( ou 1,6× P/B prévisionnel ), est-ce le bon moment pour initier une position ? Vérifiez par vous-même dans notre rapport de recherche complet, il est gratuit.
Actions que nous aimons encore plus qu'East West Bank
La victoire de Donald Trump aux élections présidentielles américaines de 2024 a propulsé les indices majeurs à des niveaux historiques, mais les actions ont reculé alors que les investisseurs débattent de la santé de l'économie et de l'impact potentiel des tarifs.
Bien que cela laisse beaucoup d'incertitude autour de 2025, quelques entreprises sont prêtes pour des gains à long terme, indépendamment du climat politique ou macroéconomique, comme nos 6 meilleures actions de cette semaine. Il s'agit d'une liste sélectionnée de nos actions Haute Qualité qui ont généré un rendement supérieur au marché de 183 % au cours des cinq dernières années ( au 31 mars 2025).
Les actions qui ont fait notre liste en 2020 incluent des noms désormais familiers tels que Nvidia (+1,545% entre mars 2020 et mars 2025) ainsi que des entreprises peu connues comme l'ancienne société à micro-cap Kadant (+351% de retour sur cinq ans). Trouvez votre prochain grand gagnant avec StockStory aujourd'hui.
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2 raisons d'aimer EWBC et 1 pour rester sceptique
Depuis décembre 2024, East West Bank est en mode de maintien, affichant un petit rendement de 2,9 % tout en flottant autour de 100 $.
Étant donné l'action des prix peu convaincante, est-ce le bon moment pour acheter EWBC ? Ou les investisseurs doivent-ils s'attendre à un chemin semé d'embûches ? Découvrez-le dans notre rapport de recherche complet, c'est gratuit.
Pourquoi l'action EWBC suscite-t-elle le débat ?
En tant que plus grande banque indépendante aux États-Unis axée sur le rapprochement des services financiers entre l'Amérique et l'Asie, East West Bancorp (NASDAQ:EWBC) gère une banque commerciale qui offre des services bancaires personnels et professionnels avec un accent unique sur la facilitation des transactions transfrontalières entre les États-Unis et l'Asie.
Deux attributs positifs :
1. Les revenus d'intérêts nets explosent, alimentant les opportunités de croissance
Notre expérience et nos recherches montrent que le marché se soucie principalement de la croissance du produit net d'intérêts d'une banque, car le revenu non d'intérêts est considéré comme une source de revenus de moindre qualité et non récurrente.
Le revenu net d'intérêts de East West Bank a augmenté à un taux annualisé de 14 % au cours des quatre dernières années, mieux que l'industrie bancaire dans son ensemble. Cette croissance a été stimulée à la fois par une augmentation de ses prêts en cours et de la marge nette d'intérêts, qui représente combien une banque gagne par rapport à son portefeuille de prêts en cours.
Revenu net d'intérêt trimestriel de East West Bank ### 2. Croissance des bénéfices par action à long terme exceptionnelle
Analyser le changement à long terme du bénéfice par action (EPS) montre si les ventes incrémentales d'une entreprise étaient rentables – par exemple, le chiffre d'affaires pourrait être gonflé par des dépenses excessives en publicité et en promotions.
Le BPA de East West Bank a connu une croissance époustouflante de 12,2 % en taux de croissance annuel composé au cours des cinq dernières années, supérieure à sa croissance des revenus annualisée de 9,4 %. Cela nous indique que l'entreprise est devenue plus rentable par action à mesure qu'elle se développait.
East West Bank Bénéfice par action sur 12 mois glissants ( Non-GAAP ) ## Une raison d'être prudent :
Marge d'intérêt nette en baisse
Les revenus sont un bon point de référence pour les banques, mais le revenu net d'intérêts et la marge sont de meilleurs indicateurs de la qualité des affaires pour les banques, car ce sont des entreprises axées sur le bilan qui utilisent leurs actifs pour générer des bénéfices.
Au cours des deux dernières années, la marge d'intérêt nette de East West Bank a en moyenne été de 3,4 %. Sa marge a également diminué de 33,7 points de base (100 points de base = 1 point de pourcentage) au cours de cette période.
Ce déclin a constitué un vent contraire pour ses revenus d'intérêts nets. Bien que les taux en vigueur soient un facteur majeur déterminant les changements de la marge d'intérêts nets au fil du temps, le déclin pourrait signifier qu'East West Bank faisait face à une concurrence pour les prêts et les dépôts ou qu'il a connu un changement de composition négatif dans la structure de son bilan. Une mise en garde est que les marges d'intérêts nets peuvent également diminuer pour refléter un risque de défaut plus faible si les banques commencent à accorder des prêts plus conservateurs.
L'histoire continue East West Bank Marge d'intérêt nette sur 12 mois glissants ## Jugement final
Les caractéristiques positives de la East West Bank l'emportent sur les négatives, mais à 100 $ par action ( ou 1,6× P/B prévisionnel ), est-ce le bon moment pour initier une position ? Vérifiez par vous-même dans notre rapport de recherche complet, il est gratuit.
Actions que nous aimons encore plus qu'East West Bank
La victoire de Donald Trump aux élections présidentielles américaines de 2024 a propulsé les indices majeurs à des niveaux historiques, mais les actions ont reculé alors que les investisseurs débattent de la santé de l'économie et de l'impact potentiel des tarifs.
Bien que cela laisse beaucoup d'incertitude autour de 2025, quelques entreprises sont prêtes pour des gains à long terme, indépendamment du climat politique ou macroéconomique, comme nos 6 meilleures actions de cette semaine. Il s'agit d'une liste sélectionnée de nos actions Haute Qualité qui ont généré un rendement supérieur au marché de 183 % au cours des cinq dernières années ( au 31 mars 2025).
Les actions qui ont fait notre liste en 2020 incluent des noms désormais familiers tels que Nvidia (+1,545% entre mars 2020 et mars 2025) ainsi que des entreprises peu connues comme l'ancienne société à micro-cap Kadant (+351% de retour sur cinq ans). Trouvez votre prochain grand gagnant avec StockStory aujourd'hui.
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