$Robinhood Markets(HOOD)$ 【85 dollars n'est pas la fin ? Robinhood construit un "super-appli financière" en boucle】
Hier soir, le cours de l'action HOOD a atteint 85,55 dollars en cours de séance, un nouveau record historique. En apparence, c'est une campagne de promotion d'actifs appelée "Crypto Match" qui a enflammé l'enthousiasme du marché : du 24 juin au 7 juillet, les utilisateurs peuvent recevoir un supplément de 1 % pour les transferts nets d'actifs cryptographiques, et si le total des entrées nettes sur la plateforme dépasse 500 millions de dollars, le supplément passera à 2 %. Dès le premier jour de l'événement, plus de 14 millions de dollars d'entrées nettes ont été attirées.
Mais si l'on considère cette montée comme un "marché crypto" à court terme, on risque de sous-estimer les transformations profondes au niveau des affaires de Robinhood. Lors de la récente assemblée générale annuelle des actionnaires, Robinhood a révélé trois voies de croissance structurelle :
🔹 Contrats prédictifs : depuis son lancement, le volume des transactions a dépassé 1,5 milliard, c'est l'"option légère" lancée par Robinhood, supportant le trading inter-actifs, avec une opération simple et une fréquence élevée, apportant une nouvelle source de frais à la plateforme.
🔹 Compte de retraite + compte stratégique : les actifs des comptes de retraite ont dépassé 18 milliards de dollars, le compte stratégique gère des actifs de 350 millions de dollars, le temps de retention des fonds des utilisateurs est plus long, la plateforme obtient des retours stables et de haute qualité grâce aux revenus d'intérêts et aux frais de gestion.
🔹 Carte de crédit Gold : objectif d'atteindre 300 000 titulaires de carte d'ici la mi-année, mettant en avant 3 % de cashback, sans frais annuels et sans frais de change, débutant l'entrée dans les scénarios de paiement, et intégrant les scénarios d'investissement et de consommation, apportant un revenu de carte stable (frais d'interchange).
De plus, Robinhood a révélé que 65 % des demandes du service client sont désormais traitées automatiquement par l'IA, ce qui améliore considérablement l'efficacité opérationnelle.
Du point de vue du marché des options, la volatilité implicite sur 30 jours n'est que de 61,1 %, ce qui est un niveau bas pour l'année, le ratio Put/Call étant de 0,36, ce qui indique une forte tendance haussière du marché. Il est à noter que les fonds ont quitté les transactions à court terme pour se diriger vers des contrats multi-trimestres, les attentes haussières passant d'un comportement de trading à une tarification de la mise à niveau structurelle de Robinhood.
📌 Robinhood évolue d'une "plateforme de trading" vers une super application financière intégrant l'investissement, les paiements, la gestion d'actifs et des services d'IA.
Le contenu est à des fins de communication uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement.
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Hier soir, le cours de l'action HOOD a atteint 85,55 dollars en cours de séance, un nouveau record historique. En apparence, c'est une campagne de promotion d'actifs appelée "Crypto Match" qui a enflammé l'enthousiasme du marché : du 24 juin au 7 juillet, les utilisateurs peuvent recevoir un supplément de 1 % pour les transferts nets d'actifs cryptographiques, et si le total des entrées nettes sur la plateforme dépasse 500 millions de dollars, le supplément passera à 2 %. Dès le premier jour de l'événement, plus de 14 millions de dollars d'entrées nettes ont été attirées.
Mais si l'on considère cette montée comme un "marché crypto" à court terme, on risque de sous-estimer les transformations profondes au niveau des affaires de Robinhood. Lors de la récente assemblée générale annuelle des actionnaires, Robinhood a révélé trois voies de croissance structurelle :
🔹 Contrats prédictifs : depuis son lancement, le volume des transactions a dépassé 1,5 milliard, c'est l'"option légère" lancée par Robinhood, supportant le trading inter-actifs, avec une opération simple et une fréquence élevée, apportant une nouvelle source de frais à la plateforme.
🔹 Compte de retraite + compte stratégique : les actifs des comptes de retraite ont dépassé 18 milliards de dollars, le compte stratégique gère des actifs de 350 millions de dollars, le temps de retention des fonds des utilisateurs est plus long, la plateforme obtient des retours stables et de haute qualité grâce aux revenus d'intérêts et aux frais de gestion.
🔹 Carte de crédit Gold : objectif d'atteindre 300 000 titulaires de carte d'ici la mi-année, mettant en avant 3 % de cashback, sans frais annuels et sans frais de change, débutant l'entrée dans les scénarios de paiement, et intégrant les scénarios d'investissement et de consommation, apportant un revenu de carte stable (frais d'interchange).
De plus, Robinhood a révélé que 65 % des demandes du service client sont désormais traitées automatiquement par l'IA, ce qui améliore considérablement l'efficacité opérationnelle.
Du point de vue du marché des options, la volatilité implicite sur 30 jours n'est que de 61,1 %, ce qui est un niveau bas pour l'année, le ratio Put/Call étant de 0,36, ce qui indique une forte tendance haussière du marché. Il est à noter que les fonds ont quitté les transactions à court terme pour se diriger vers des contrats multi-trimestres, les attentes haussières passant d'un comportement de trading à une tarification de la mise à niveau structurelle de Robinhood.
📌 Robinhood évolue d'une "plateforme de trading" vers une super application financière intégrant l'investissement, les paiements, la gestion d'actifs et des services d'IA.
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