Michael Zidell a perdu 20 millions de dollars dans une escroquerie crypto sophistiquée.
Des poursuites allèguent que les banques n'ont pas signalé des virements bancaires frauduleux.
L'escroc a utilisé une fausse identité pour attirer Zidell dans une fraude NFT.
Michael Zidell, qui a perdu 20 millions de dollars dans une escroquerie crypto, a poursuivi à la fois East West Bank et Cathay Bank, alléguant la négligence de ces banques qui auraient dû être en mesure de détecter les transactions frauduleuses. Cela fait suite à sa précédente poursuite contre Citibank, déposée le 24 juin 2025 à New York. Selon Zidell, les banques n'ont pas prêté attention à des indications d'avertissement évidentes, et les escrocs ont utilisé leurs comptes pour retirer des millions.
Les poursuites visent la négligence bancaire
Zidell affirme qu'il a envoyé presque 7 millions de dollars en 18 virements bancaires vers un compte à la East West Bank et plus de 9,7 millions de dollars en 13 virements vers la Cathay Bank. Cela est survenu après que quatre millions de dollars ont été transférés sur des comptes Citibank, totalisant vingt millions de dollars perdus dans une arnaque au pig butchering. Les poursuites ont été déposées devant un tribunal fédéral en Californie le 1er juillet 2025 et allèguent que les banques n'ont pas enquêté sur des activités suspectes même lorsque les banques ont reçu d'énormes transactions de montants ronds qui auraient dû déclencher des enquêtes.
Cette fraude a commencé en janvier 2023 lorsque Zidell a reçu un message sur Facebook, prétendument de Carolyn Parker, une femme d'affaires californienne. Elle a gagné la confiance de Zidell au cours de mois d'appels vidéo et de messages sur WeChat et a persuadé Zidell d'investir dans un faux site NFT, OpenrarityPro.com. En avril 2023, le site web a été supprimé, et les fonds de Zidell n'étaient plus disponibles.
Selon des documents juridiques déposés par Zidell, les banques n'ont pas respecté leurs obligations fédérales de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d'argent. Il affirme que les banques ont laissé les fraudeurs agir librement en ouvrant des comptes et en transférant de l'argent sans les interroger. Les poursuites visent des dommages-intérêts compensatoires et des frais juridiques.
Allégations d'abus envers les personnes âgées et de fraude
Contrairement au cas de Citibank, Zidell poursuit East West et Cathay Bank sur des accusations d'encouragement à l'abus des personnes âgées, mais son âge n'est pas précisé. La loi californienne protège les personnes âgées de plus de 65 ans contre de telles formes d'abus, impliquant que Zidell pourrait être inclus dans cette catégorie. Les plaintes allèguent que les banques ont agi de manière irresponsable alors que des escrocs ont profité de Zidell en raison de grosses transactions effectuées sans anomalies évidentes détectées.
Par exemple, Citibank a envoyé 12 transferts à Guju Inc., qui était une entreprise dont la documentation de compte indiquait qu'elle ne dépasserait pas une activité de virement mensuelle de 250 000 dollars. Le transfert initial effectué par Zidell était supérieur au chiffre d'affaires annuel déclaré par Guju, et la banque l'a apparemment ignoré, apparemment. East West et Cathay Bank n'ont également pas réussi à contrôler les transferts de grande valeur.
Le rapport sur la criminalité sur Internet 2024 publié par le FBI souligne le risque accru des arnaques au "pig butchering", les pertes annuelles s'élevant à 5,8 milliards de dollars en 2022, dont 2,8 milliards de dollars perdus par des Américains âgés. Parfois, ces arnaques sont basées sur de faux romances qui sont utilisées pour attirer les victimes à effectuer des investissements illégaux. Rapport sur la criminalité sur Internet du FBI 2024
Zidell a contacté le département de police de Dallas et le FBI concernant l'escroquerie, mais peu de progrès a été réalisé. La saisie la plus significative effectuée par le Secret Service a ciblé des cryptomonnaies et valait 225 millions de dollars liés à des schémas frauduleux similaires, ont déclaré récemment les autorités américaines. Département de la Justice des États-Unis
Les poursuites mettent en lumière comment les banques subissent des pressions pour améliorer leur capacité à détecter la fraude. L'affaire Zidell pourrait établir un nouveau précédent en exigeant que les institutions financières soient responsables de leur incapacité à protéger leurs clients contre la fraude avancée liée aux cryptomonnaies.
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Une victime d'escroquerie Crypto poursuit les banques pour 20 millions de dollars de fraude
Michael Zidell, qui a perdu 20 millions de dollars dans une escroquerie crypto, a poursuivi à la fois East West Bank et Cathay Bank, alléguant la négligence de ces banques qui auraient dû être en mesure de détecter les transactions frauduleuses. Cela fait suite à sa précédente poursuite contre Citibank, déposée le 24 juin 2025 à New York. Selon Zidell, les banques n'ont pas prêté attention à des indications d'avertissement évidentes, et les escrocs ont utilisé leurs comptes pour retirer des millions.
Les poursuites visent la négligence bancaire
Zidell affirme qu'il a envoyé presque 7 millions de dollars en 18 virements bancaires vers un compte à la East West Bank et plus de 9,7 millions de dollars en 13 virements vers la Cathay Bank. Cela est survenu après que quatre millions de dollars ont été transférés sur des comptes Citibank, totalisant vingt millions de dollars perdus dans une arnaque au pig butchering. Les poursuites ont été déposées devant un tribunal fédéral en Californie le 1er juillet 2025 et allèguent que les banques n'ont pas enquêté sur des activités suspectes même lorsque les banques ont reçu d'énormes transactions de montants ronds qui auraient dû déclencher des enquêtes.
Cette fraude a commencé en janvier 2023 lorsque Zidell a reçu un message sur Facebook, prétendument de Carolyn Parker, une femme d'affaires californienne. Elle a gagné la confiance de Zidell au cours de mois d'appels vidéo et de messages sur WeChat et a persuadé Zidell d'investir dans un faux site NFT, OpenrarityPro.com. En avril 2023, le site web a été supprimé, et les fonds de Zidell n'étaient plus disponibles.
Selon des documents juridiques déposés par Zidell, les banques n'ont pas respecté leurs obligations fédérales de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d'argent. Il affirme que les banques ont laissé les fraudeurs agir librement en ouvrant des comptes et en transférant de l'argent sans les interroger. Les poursuites visent des dommages-intérêts compensatoires et des frais juridiques.
Allégations d'abus envers les personnes âgées et de fraude
Contrairement au cas de Citibank, Zidell poursuit East West et Cathay Bank sur des accusations d'encouragement à l'abus des personnes âgées, mais son âge n'est pas précisé. La loi californienne protège les personnes âgées de plus de 65 ans contre de telles formes d'abus, impliquant que Zidell pourrait être inclus dans cette catégorie. Les plaintes allèguent que les banques ont agi de manière irresponsable alors que des escrocs ont profité de Zidell en raison de grosses transactions effectuées sans anomalies évidentes détectées.
Par exemple, Citibank a envoyé 12 transferts à Guju Inc., qui était une entreprise dont la documentation de compte indiquait qu'elle ne dépasserait pas une activité de virement mensuelle de 250 000 dollars. Le transfert initial effectué par Zidell était supérieur au chiffre d'affaires annuel déclaré par Guju, et la banque l'a apparemment ignoré, apparemment. East West et Cathay Bank n'ont également pas réussi à contrôler les transferts de grande valeur.
Le rapport sur la criminalité sur Internet 2024 publié par le FBI souligne le risque accru des arnaques au "pig butchering", les pertes annuelles s'élevant à 5,8 milliards de dollars en 2022, dont 2,8 milliards de dollars perdus par des Américains âgés. Parfois, ces arnaques sont basées sur de faux romances qui sont utilisées pour attirer les victimes à effectuer des investissements illégaux. Rapport sur la criminalité sur Internet du FBI 2024
Zidell a contacté le département de police de Dallas et le FBI concernant l'escroquerie, mais peu de progrès a été réalisé. La saisie la plus significative effectuée par le Secret Service a ciblé des cryptomonnaies et valait 225 millions de dollars liés à des schémas frauduleux similaires, ont déclaré récemment les autorités américaines. Département de la Justice des États-Unis
Les poursuites mettent en lumière comment les banques subissent des pressions pour améliorer leur capacité à détecter la fraude. L'affaire Zidell pourrait établir un nouveau précédent en exigeant que les institutions financières soient responsables de leur incapacité à protéger leurs clients contre la fraude avancée liée aux cryptomonnaies.