Crypto Spotlight : L’interdiction en Nouvelle-Zélande des distributeurs automatiques de cryptomonnaies et l’introduction de restrictions de transfertL’interdiction en Nouvelle-Zélande des distributeurs automatiques de cryptomonnaies et l’introduction de plafonds sur les envois de fonds internationaux représentent une nouvelle stratégie de lutte contre le blanchiment d’argent et la criminalité financière. Ces mesures décisives ont été annoncées par le Gouvernement dans le cadre d’une réforme globale du régime de (AML) de lutte contre le blanchiment d’argent, visant à rendre le système financier plus résistant aux abus illégaux. Au cœur de l’évolution des nouvelles règles de la Nouvelle-Zélande contre les distributeurs automatiques de cryptomonnaies s’articule autour d’une interdiction officielle des distributeurs automatiques de cryptomonnaies. Ces distributeurs automatiques de billets, qui sont utilisés pour acheter et vendre anonymement des actifs financiers tels que le bitcoin, font désormais l’objet d’un examen minutieux. Selon les autorités, les appareils représentent un canal privilégié pour le blanchiment de fonds illicites, offrant aux criminels la possibilité de convertir les produits illicites en crypto-monnaie sans contrôles appropriés. La procureure générale adjointe Nicole McGee a décrit mercredi le raisonnement qui sous-tend la nouvelle loi, soulignant que la réponse était également influencée par les opinions d’experts de l’industrie. Selon le gouvernement, il est clair que « les kiosques à cryptomonnaies s’adressent principalement aux clients qui recherchent l’anonymat ou qui ont l’intention de convertir des fonds d’origine douteuse ». « De ce fait, leur présence est perçue plus comme un risque que comme une opportunité pour l’écosystème financier local. Limite de transfert international : seuil de 5 000 $Une autre mesure de base du programme consiste à fixer une limite maximale de 5 000 $ pour les transferts internationaux en espèces. L’objectif principal de l’établissement de cette limite est de faire en sorte qu’il soit plus difficile pour les organisations criminelles de transférer discrètement de grosses sommes d’argent à l’étranger. Cependant, les virements plus importants sont toujours autorisés, à condition qu’ils soient effectués par le biais de canaux bancaires électroniques, qui sont en mesure d’assurer une plus grande traçabilité. Cette distinction permet aux activités économiques ordinaires et aux particuliers d’effectuer des opérations financières transfrontalières sans restrictions excessives, mais toujours selon des normes strictes de transparence et de contrôle. Élargissement des pouvoirs de surveillance et d’application de la loi : La réforme comprend également une expansion significative des pouvoirs d’application de la police et des organismes de réglementation. Il est prévu de renforcer la Cellule de renseignement financier, qui sera en mesure d’obtenir des données financières plus larges et plus détaillées sur les objets d’activités illégales présumées. Selon McGee, ces nouveaux privilèges visent à « cibler les criminels sans entraver les activités des entreprises légitimes ». « Du même point de vue, le Gouvernement a annoncé le lancement d’une consultation afin d’évaluer la possibilité d’introduire une contribution économique ou un « prélèvement » pour financer durablement le système de surveillance financière de la lutte contre la criminalité. Le rôle de la Cellule de renseignement financier (CRF) bénéficiera de nouveaux privilèges pour obtenir et analyser des données relatives à des transactions suspectes ou à haut risque. Cela permettra une surveillance plus proactive et plus rapide, ce qui est un élément clé nécessaire pour anticiper les bandes criminelles et les cyberstratégies de blanchiment d’argent de plus en plus sophistiquées. Soutien d’experts de l’industrie : L’industrie crypto néo-zélandaise a activement accueilli ces changements. Plusieurs chefs de file de l’industrie ont reconnu que si certaines mesures peuvent réduire la liberté d’exploitation de certains utilisateurs, elles sont considérées comme essentielles pour préserver la réputation du marché et freiner les abus. Comme le souligne la déclaration publique, l’existence de distributeurs automatiques de cryptomonnaies constitue effectivement une incitation à l’anonymat et aux transferts de fonds non suivis. L’objectif de la déclaration reste de « protéger les entreprises légitimes de la bureaucratie inutile », comme l’a réitéré M. McGee, tout en intensifiant progressivement la répression contre ceux qui ont l’intention de transférer des fonds d’origine douteuse. La transformation de la Nouvelle-Zélande en un modèle international de gouvernement vise à faire de la Nouvelle-Zélande « l’un des pays les plus faciles au monde à opérer légalement » et en même temps « l’un des pays les plus difficiles à cacher pour les criminels ». Cette double stratégie repose sur un équilibre dynamique : récompenser l’intégrité et la transparence, mais s’aligner sur les normes internationales les plus strictes en matière de conformité financière. En outre, les nouvelles règles peuvent servir de références et de bonnes pratiques pour d’autres marchés. Le choix de privilégier les transferts institutionnels par le biais d’un système électronique traçable renforce le message mondial de tolérance zéro pour ceux qui utilisent les crypto-monnaies pour dissimuler l’origine de leur capital. Développements futurs : consultations et nouvelles initiatives Les autorités ont prévu une série de consultations publiques afin de définir en détail le mécanisme de collecte des fonds et de recueillir les conseils du milieu des affaires et des régulateurs. L’objectif est de parvenir à une régulation participative qui prenne en compte à la fois les besoins de sécurité et la vitalité économique du pays. Le projet de loi, qui sera bientôt déposé au Parlement, marque un tournant important dans la relation entre l’innovation technologique et l’intégrité du système financier. D’une part, le régime est devenu plus strict en termes de réglementation du bitcoin et des instruments similaires, tandis que d’autre part, l’intention de maintenir l’environnement néo-zélandais attrayant pour l’innovation privée saine reste claire. La Nouvelle-Zélande, nouvelle norme de sécurité financière, a démontré sa volonté d’être à l’avant-garde de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement illicite en prenant des mesures concrètes dans la lutte contre les cryptomonnaies et les flux de trésorerie internationaux. Selon les observateurs et les exploitants participants, cette réforme marquera non seulement le cadre opérationnel interne, mais pourrait également inciter de nombreuses autres juridictions à renforcer leurs mesures de protection. L’environnement créé favorisera une plus grande confiance dans les instruments financiers innovants, réduira l’espace pour les comportements illégaux et contribuera à définir un modèle de développement durable pour l’avenir.