DeFAI : un nouveau chapitre de la Finance Décentralisée alimenté par l'IA
La Finance Décentralisée (DeFi) a toujours été considérée comme un élément clé pour favoriser l'adoption massive des cryptomonnaies, mais son taux de popularité est bien inférieur aux attentes. Les dernières données montrent qu'environ 562 millions de personnes dans le monde possèdent des cryptomonnaies, ce qui représente 6,9 % de la population totale. Cependant, le taux d'utilisation réel de la DeFi n'est qu'environ 1,4 % des détenteurs de cryptomonnaies.
Néanmoins, le DeFi a connu une croissance significative en termes de volume de transactions. Actuellement, le volume des transactions sur les échanges décentralisés (DEX) représente 16,7 % de celui des échanges centralisés (CEX), atteignant un niveau record. Ce phénomène reflète le fait que le marché du DeFi reste principalement dominé par des utilisateurs anciens et financièrement solides, avec une attractivité insuffisante pour les nouveaux utilisateurs.
La principale raison pour laquelle la Finance Décentralisée (DeFi) a du mal à attirer de nouveaux utilisateurs réside dans son niveau de connaissance relativement élevé et son expérience utilisateur médiocre. Même pour les opérations de conversion de jetons les plus basiques, les utilisateurs doivent comprendre comment transférer des jetons sur la blockchain, réserver suffisamment de frais de gas, et saisir des concepts tels que le slippage et l'autorisation. Cette série d'étapes complexes est loin d'être aussi simple et rapide que les transactions en un clic sur les plateformes de CeFi.
Face à cette situation, l'introduction de l'intelligence artificielle (IA) a apporté de nouvelles opportunités à la Finance Décentralisée, donnant naissance au concept innovant de DeFAI (DeFi + IA). DeFAI vise à réduire la complexité de la Finance Décentralisée grâce aux technologies IA, élargissant ainsi ses cas d'utilisation, permettant à un plus grand nombre d'utilisateurs d'accéder facilement et en toute sécurité aux services financiers basés sur la blockchain.
La valeur fondamentale de DeFAI se manifeste principalement dans trois aspects :
Abaisser le seuil d'opération : les utilisateurs peuvent effectuer des opérations DeFi complexes via des instructions en langage naturel, sans avoir à basculer manuellement entre différentes interfaces.
Stratégies automatisées : l'IA peut remplacer les traders professionnels pour exécuter des stratégies d'arbitrage et d'investissement, voire ajuster automatiquement les paramètres de risque, permettant ainsi aux investisseurs ordinaires d'utiliser des outils quantitatifs avancés.
Intégration de l'analyse des données : L'IA peut surveiller simultanément les dynamiques des médias sociaux, les commentaires des leaders d'opinion, les données des transactions sur la chaîne et les tendances des prix, et exécuter automatiquement des transactions lorsque des conditions spécifiques sont remplies.
Actuellement, le projet DeFAI se divise principalement en trois catégories :
Couche d'abstraction AI : simplifier des opérations DeFi complexes en instructions en langage naturel intuitif. Les projets représentatifs incluent Griffain de l'écosystème Solana, qui prend en charge des transactions en langage naturel et des fonctions de minting NFT ; la plateforme de trading cross-chain Grift, qui intègre plus de 100 blockchains publiques et plus de 200 protocoles DeFi ; ainsi que Buzz, le projet champion du hackathon AI de Solana, qui fournit des informations détaillées sur les portefeuilles.
Agents de trading automatisés : exécution automatique de stratégies de trading complexes sous l'autorisation de l'utilisateur. Almanak se concentre sur le trading quantitatif et la sécurité de niveau institutionnel ; Cod3x propose un environnement de développement de stratégies sans code, permettant aux utilisateurs de concevoir eux-mêmes des agents de trading AI.
Agence d'analyse de marché : Intégrer et analyser une grande quantité de données on-chain et d'informations sur les réseaux sociaux pour fournir des insights de marché aux utilisateurs. Par exemple, AIXBT suit les interactions sociales de plus de 400 influenceurs, surveillant en temps réel la popularité des sujets et l'humeur de la communauté ; Kwant effectue une analyse technique basée sur des graphiques en chandelier pour fournir des conseils d'investissement aux utilisateurs.
Avec les avancées constantes de l'IA dans les interfaces de dialogue, l'automatisation des stratégies et l'intégration des données, DeFAI ouvre une nouvelle voie pour la Finance Décentralisée. Des transactions en langage naturel simples aux arbitrages automatisés avancés, en passant par un écosystème de collaboration multi-agents, DeFAI a le potentiel de rendre ces fonctionnalités plus matures et plus faciles à utiliser.
À l'avenir, DeFAI pourrait devenir le catalyseur de la prochaine "été DeFi", permettant à un plus grand nombre d'utilisateurs de bénéficier des potentiels rendements de la finance décentralisée avec des barrières à l'entrée plus faibles. En même temps, les investisseurs professionnels pourraient également en profiter pour mettre en œuvre des stratégies de trading plus flexibles et plus sécurisées. Avec la profonde intégration des technologies blockchain et AI, la vague DeFAI est en train de s'élargir progressivement, ce qui mérite notre attention et nos attentes continues.
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OnChain_Detective
· Il y a 3h
hmm ces statistiques semblent vraiment suspectes... seulement 1,4 % d'utilisateurs réels de defi ? modèle de wash trading typique détecté
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VitaliksTwin
· Il y a 18h
Il s'avère que les baleines accumulent du defi.
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DeepRabbitHole
· Il y a 18h
Peux-tu parler en termes simples, le defi est-il si compliqué ?
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AirdropHunterWang
· Il y a 18h
Les petits capitaux n'osent plus toucher au defi maintenant.
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ParallelChainMaxi
· Il y a 18h
Que regarder d'autre comme nouvelles, les DEX ont déjà été ruinés par des Bots.
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retroactive_airdrop
· Il y a 19h
Le volume est plutôt bon, les gens sont les mêmes visages.
DeFAI : l'IA au service de la Finance décentralisée pour créer un nouvel écosystème de finance inclusive
DeFAI : un nouveau chapitre de la Finance Décentralisée alimenté par l'IA
La Finance Décentralisée (DeFi) a toujours été considérée comme un élément clé pour favoriser l'adoption massive des cryptomonnaies, mais son taux de popularité est bien inférieur aux attentes. Les dernières données montrent qu'environ 562 millions de personnes dans le monde possèdent des cryptomonnaies, ce qui représente 6,9 % de la population totale. Cependant, le taux d'utilisation réel de la DeFi n'est qu'environ 1,4 % des détenteurs de cryptomonnaies.
Néanmoins, le DeFi a connu une croissance significative en termes de volume de transactions. Actuellement, le volume des transactions sur les échanges décentralisés (DEX) représente 16,7 % de celui des échanges centralisés (CEX), atteignant un niveau record. Ce phénomène reflète le fait que le marché du DeFi reste principalement dominé par des utilisateurs anciens et financièrement solides, avec une attractivité insuffisante pour les nouveaux utilisateurs.
La principale raison pour laquelle la Finance Décentralisée (DeFi) a du mal à attirer de nouveaux utilisateurs réside dans son niveau de connaissance relativement élevé et son expérience utilisateur médiocre. Même pour les opérations de conversion de jetons les plus basiques, les utilisateurs doivent comprendre comment transférer des jetons sur la blockchain, réserver suffisamment de frais de gas, et saisir des concepts tels que le slippage et l'autorisation. Cette série d'étapes complexes est loin d'être aussi simple et rapide que les transactions en un clic sur les plateformes de CeFi.
Face à cette situation, l'introduction de l'intelligence artificielle (IA) a apporté de nouvelles opportunités à la Finance Décentralisée, donnant naissance au concept innovant de DeFAI (DeFi + IA). DeFAI vise à réduire la complexité de la Finance Décentralisée grâce aux technologies IA, élargissant ainsi ses cas d'utilisation, permettant à un plus grand nombre d'utilisateurs d'accéder facilement et en toute sécurité aux services financiers basés sur la blockchain.
La valeur fondamentale de DeFAI se manifeste principalement dans trois aspects :
Abaisser le seuil d'opération : les utilisateurs peuvent effectuer des opérations DeFi complexes via des instructions en langage naturel, sans avoir à basculer manuellement entre différentes interfaces.
Stratégies automatisées : l'IA peut remplacer les traders professionnels pour exécuter des stratégies d'arbitrage et d'investissement, voire ajuster automatiquement les paramètres de risque, permettant ainsi aux investisseurs ordinaires d'utiliser des outils quantitatifs avancés.
Intégration de l'analyse des données : L'IA peut surveiller simultanément les dynamiques des médias sociaux, les commentaires des leaders d'opinion, les données des transactions sur la chaîne et les tendances des prix, et exécuter automatiquement des transactions lorsque des conditions spécifiques sont remplies.
Actuellement, le projet DeFAI se divise principalement en trois catégories :
Couche d'abstraction AI : simplifier des opérations DeFi complexes en instructions en langage naturel intuitif. Les projets représentatifs incluent Griffain de l'écosystème Solana, qui prend en charge des transactions en langage naturel et des fonctions de minting NFT ; la plateforme de trading cross-chain Grift, qui intègre plus de 100 blockchains publiques et plus de 200 protocoles DeFi ; ainsi que Buzz, le projet champion du hackathon AI de Solana, qui fournit des informations détaillées sur les portefeuilles.
Agents de trading automatisés : exécution automatique de stratégies de trading complexes sous l'autorisation de l'utilisateur. Almanak se concentre sur le trading quantitatif et la sécurité de niveau institutionnel ; Cod3x propose un environnement de développement de stratégies sans code, permettant aux utilisateurs de concevoir eux-mêmes des agents de trading AI.
Agence d'analyse de marché : Intégrer et analyser une grande quantité de données on-chain et d'informations sur les réseaux sociaux pour fournir des insights de marché aux utilisateurs. Par exemple, AIXBT suit les interactions sociales de plus de 400 influenceurs, surveillant en temps réel la popularité des sujets et l'humeur de la communauté ; Kwant effectue une analyse technique basée sur des graphiques en chandelier pour fournir des conseils d'investissement aux utilisateurs.
Avec les avancées constantes de l'IA dans les interfaces de dialogue, l'automatisation des stratégies et l'intégration des données, DeFAI ouvre une nouvelle voie pour la Finance Décentralisée. Des transactions en langage naturel simples aux arbitrages automatisés avancés, en passant par un écosystème de collaboration multi-agents, DeFAI a le potentiel de rendre ces fonctionnalités plus matures et plus faciles à utiliser.
À l'avenir, DeFAI pourrait devenir le catalyseur de la prochaine "été DeFi", permettant à un plus grand nombre d'utilisateurs de bénéficier des potentiels rendements de la finance décentralisée avec des barrières à l'entrée plus faibles. En même temps, les investisseurs professionnels pourraient également en profiter pour mettre en œuvre des stratégies de trading plus flexibles et plus sécurisées. Avec la profonde intégration des technologies blockchain et AI, la vague DeFAI est en train de s'élargir progressivement, ce qui mérite notre attention et nos attentes continues.