Tendances de développement futur de la Finance décentralisée : dix principales perspectives pour 2025
Avec le marché qui se recentre sur la valeur d'application réelle, la Finance décentralisée ( DeFi ) connaît une nouvelle opportunité de développement. De la monnaie stable aux couches d'exécution intentionnelles, le rythme de l'innovation ne cesse de s'accélérer. Voici dix perspectives importantes sur l'avenir du DeFi.
1. Les applications DeFi grand public vont bientôt se généraliser
Les cartes de paiement cryptographique évoluent progressivement d'outils simples de retrait à des portefeuilles intelligents auto-hébergés riches en fonctionnalités, capables d'interagir directement avec les protocoles de Finance décentralisée. La nouvelle génération de cartes de paiement cryptographique prend en charge les dépenses programmables, le rechargement automatique et l'intégration transparente avec les protocoles de prêt, rendant la vision d'une banque décentralisée plus proche de la réalité que jamais.
2. La technologie zkTLS ouvre de nouveaux domaines pour la Finance décentralisée
La technologie zkTLS( permet aux utilisateurs de prouver des données sensibles sur la chaîne sans exposer d'informations privées. Plusieurs projets innovants utilisent la technologie zkTLS pour étendre la Finance décentralisée à de nouveaux scénarios d'application, y compris le prêt crédit, l'expérience utilisateur personnalisée et l'intégration de jeux Web2. Cette technologie pourrait propulser des fonctionnalités telles que la notation de crédit sur la chaîne et le prêt à faible garantie vers le marché mainstream.
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3. Les stablecoins à partage de revenus remodelent le paysage du marché
Les nouveaux projets de stablecoins bouleversent le modèle où les émetteurs traditionnels de stablecoins profitent exclusivement des intérêts des réserves. Ces projets et applications innovants partagent les revenus, incitant les portefeuilles et les plateformes de Finance décentralisée à s'intégrer. Ce modèle pourrait favoriser la décentralisation de l'émission de stablecoins et redéfinir le paysage concurrentiel en récompensant les partenaires de distribution, plutôt que de s'appuyer uniquement sur les effets de réseau.
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4. La valeur de la Finance décentralisée se déplace de la couche de protocole vers le front-end
La valeur de l'écosystème DeFi se déplace vers les entités contrôlant les flux de commandes exclusifs, notamment les portefeuilles et les interfaces utilisateur orientées vers l'intention. Certaines plateformes s'orientent vers la monétisation des flux de commandes, visant à remodeler la distribution de la valeur dans la Finance décentralisée. À mesure que la chaîne d'approvisionnement MEV mûrit, le centre de compétition passera des DEX aux interfaces frontales, tandis que la capacité de distribution deviendra la clé de la capture de valeur.
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5. 2025 : Année de la croissance des DEX et des échanges pilotés par des agrégateurs
Les transactions sur la chaîne connaissent une transformation majeure, le volume des transactions DEX continue d'augmenter, et les agrégateurs redéfinissent la manière d'exécuter les transactions. Certains projets innovants s'efforcent de résoudre les problèmes de MEV et de LVR, d'améliorer les stratégies de liquidité passive, ainsi que de rénover les mécanismes d'émission de jetons.
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6. La stratégie d'un DEX bien connu
Une DEX leader se transforme d'une plateforme de trading unique en une infrastructure de liquidité pour la Finance décentralisée :
La nouvelle version du protocole introduit la fonctionnalité Hooks, qui prend en charge la personnalisation AMM, la gestion automatique des LP et des types d'ordres avancés.
Blockchain haute vitesse spécialisée dans la Finance décentralisée, dotée de caractéristiques anti-MEV
La couche d'intention d'exécution devrait devenir une infrastructure majeure dans le domaine de la Finance décentralisée.
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7. Changement de paradigme des transactions en Finance décentralisée
Les transactions DeFi évoluent vers des modules de plus en plus modulaire, orientés vers l'intention et une exécution rapide. Une nouvelle génération d'architectures DEX émerge pour optimiser la liquidité, la qualité d'exécution et la protection contre le MEV :
Le cadre DEX modulaire prend en charge le développement flexible des échanges
Intégrer le flux de commandes de gré à gré via RFQ, protéger les LP des impacts MEV.
"Actifs collatéraux intelligents" permettant le market making avec effet de levier et l'optimisation automatique des frais.
Une blockchain publique haute performance prend en charge le trading d'order book efficace
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8. L'évolution des marchés prédictifs
Les marchés de prédiction ne se limitent plus à de simples spéculations, les nouveaux projets explorent des valeurs pratiques supplémentaires :
Les dérivés 0DTE sur la chaîne offrent une tarification efficace et un effet de levier.
La validation alimentée par l'IA et la gouvernance décentralisée garantissent l'équité des résultats
Avec le développement de ces modèles innovants, les marchés prédictifs devraient devenir une composante essentielle de la finance décentralisée.
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9. Perspectives de développement d'un réseau Layer 2
Malgré les défis persistants, les transactions à faible coût, les mécanismes de staking et l'écosystème en expansion continuent de poser les bases de sa croissance. Les catalyseurs clés potentiels comprennent :
Le rollup Bitcoin pourrait en faire le leader de la couche 2 BTC
Des coûts de blob plus bas apportent un avantage d'échelle par rapport aux autres L2.
Les jeux sur blockchain deviennent un nouveau moteur d'adoption.
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10. Les défis et les opportunités d'innovation auxquels fait face la Finance décentralisée
Malgré le développement rapide du domaine de la Finance décentralisée, il fait encore face à certains défis clés :
Seuil d'entrée élevé : les utilisateurs doivent passer par des opérations inter-chaînes complexes ou dépendre de services d'intermédiation.
Incitation des jetons insuffisante : de nombreux protocoles de premier plan manquent de mécanismes d'incitation efficaces pour les utilisateurs.
Ces défis annoncent également que la Finance décentralisée a encore un énorme potentiel d'innovation dans les domaines suivants :
Produit de prêt à faible garantie
Agrégateur de prêts
Produits dérivés de taux d'intérêt
Accord de titrisation sur la chaîne
Marché de prédiction avancé
Envisageant l'avenir, la prochaine vague de la Finance décentralisée se concentrera sur l'amélioration de l'efficacité, la gestion des risques et le développement d'outils financiers plus avancés, apportant une nouvelle dynamique de croissance à l'ensemble de l'écosystème.
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HashRateHermit
· Il y a 5h
zktls revient avec une nouvelle astuce ?
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FastLeaver
· Il y a 5h
Oula ! Les choses qui flottent à la surface doivent toujours chuter à zéro
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SingleForYears
· Il y a 5h
acheter acheter acheter L'année prochaine, il sera peut-être possible de récupérer l'investissement
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ZKSherlock
· Il y a 5h
en fait... j'attends toujours des primitives cryptographiques plus robustes avant de faire pleinement confiance à zktls. la surcharge computationnelle nécessite un travail sérieux pour être honnête.
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AirdropHarvester
· Il y a 5h
L'article est bien écrit, mais il n'a pas mentionné l'Airdrop~
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TokenomicsTherapist
· Il y a 5h
Qui comprend ? Il y a trois ans, on disait que 2025, c'était ce piège.
Finance décentralisée 2025 : les dix tendances clés, des applications grand public à la couche d'exécution des intentions.
Tendances de développement futur de la Finance décentralisée : dix principales perspectives pour 2025
Avec le marché qui se recentre sur la valeur d'application réelle, la Finance décentralisée ( DeFi ) connaît une nouvelle opportunité de développement. De la monnaie stable aux couches d'exécution intentionnelles, le rythme de l'innovation ne cesse de s'accélérer. Voici dix perspectives importantes sur l'avenir du DeFi.
1. Les applications DeFi grand public vont bientôt se généraliser
Les cartes de paiement cryptographique évoluent progressivement d'outils simples de retrait à des portefeuilles intelligents auto-hébergés riches en fonctionnalités, capables d'interagir directement avec les protocoles de Finance décentralisée. La nouvelle génération de cartes de paiement cryptographique prend en charge les dépenses programmables, le rechargement automatique et l'intégration transparente avec les protocoles de prêt, rendant la vision d'une banque décentralisée plus proche de la réalité que jamais.
2. La technologie zkTLS ouvre de nouveaux domaines pour la Finance décentralisée
La technologie zkTLS( permet aux utilisateurs de prouver des données sensibles sur la chaîne sans exposer d'informations privées. Plusieurs projets innovants utilisent la technologie zkTLS pour étendre la Finance décentralisée à de nouveaux scénarios d'application, y compris le prêt crédit, l'expérience utilisateur personnalisée et l'intégration de jeux Web2. Cette technologie pourrait propulser des fonctionnalités telles que la notation de crédit sur la chaîne et le prêt à faible garantie vers le marché mainstream.
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3. Les stablecoins à partage de revenus remodelent le paysage du marché
Les nouveaux projets de stablecoins bouleversent le modèle où les émetteurs traditionnels de stablecoins profitent exclusivement des intérêts des réserves. Ces projets et applications innovants partagent les revenus, incitant les portefeuilles et les plateformes de Finance décentralisée à s'intégrer. Ce modèle pourrait favoriser la décentralisation de l'émission de stablecoins et redéfinir le paysage concurrentiel en récompensant les partenaires de distribution, plutôt que de s'appuyer uniquement sur les effets de réseau.
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4. La valeur de la Finance décentralisée se déplace de la couche de protocole vers le front-end
La valeur de l'écosystème DeFi se déplace vers les entités contrôlant les flux de commandes exclusifs, notamment les portefeuilles et les interfaces utilisateur orientées vers l'intention. Certaines plateformes s'orientent vers la monétisation des flux de commandes, visant à remodeler la distribution de la valeur dans la Finance décentralisée. À mesure que la chaîne d'approvisionnement MEV mûrit, le centre de compétition passera des DEX aux interfaces frontales, tandis que la capacité de distribution deviendra la clé de la capture de valeur.
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5. 2025 : Année de la croissance des DEX et des échanges pilotés par des agrégateurs
Les transactions sur la chaîne connaissent une transformation majeure, le volume des transactions DEX continue d'augmenter, et les agrégateurs redéfinissent la manière d'exécuter les transactions. Certains projets innovants s'efforcent de résoudre les problèmes de MEV et de LVR, d'améliorer les stratégies de liquidité passive, ainsi que de rénover les mécanismes d'émission de jetons.
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6. La stratégie d'un DEX bien connu
Une DEX leader se transforme d'une plateforme de trading unique en une infrastructure de liquidité pour la Finance décentralisée :
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7. Changement de paradigme des transactions en Finance décentralisée
Les transactions DeFi évoluent vers des modules de plus en plus modulaire, orientés vers l'intention et une exécution rapide. Une nouvelle génération d'architectures DEX émerge pour optimiser la liquidité, la qualité d'exécution et la protection contre le MEV :
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8. L'évolution des marchés prédictifs
Les marchés de prédiction ne se limitent plus à de simples spéculations, les nouveaux projets explorent des valeurs pratiques supplémentaires :
Avec le développement de ces modèles innovants, les marchés prédictifs devraient devenir une composante essentielle de la finance décentralisée.
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9. Perspectives de développement d'un réseau Layer 2
Malgré les défis persistants, les transactions à faible coût, les mécanismes de staking et l'écosystème en expansion continuent de poser les bases de sa croissance. Les catalyseurs clés potentiels comprennent :
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10. Les défis et les opportunités d'innovation auxquels fait face la Finance décentralisée
Malgré le développement rapide du domaine de la Finance décentralisée, il fait encore face à certains défis clés :
Ces défis annoncent également que la Finance décentralisée a encore un énorme potentiel d'innovation dans les domaines suivants :
Envisageant l'avenir, la prochaine vague de la Finance décentralisée se concentrera sur l'amélioration de l'efficacité, la gestion des risques et le développement d'outils financiers plus avancés, apportant une nouvelle dynamique de croissance à l'ensemble de l'écosystème.