Cryptoactifs nouvelle ère : explorer l'aventure du futur financier
En 2020, un documentaire intitulé "La Nouvelle Blockchain" a attiré une large attention. Ce film documente les événements majeurs qui ont influencé le développement de l'industrie des blockchain au cours des dix années suivant la naissance du Bitcoin. À l'époque, le prix du Bitcoin stagnait autour de 10 000 dollars.
Le temps passe vite, l'industrie de la blockchain a connu des hauts et des bas. En décembre 2024, le prix du Bitcoin a franchi la barre des 100 000 dollars, sa capitalisation boursière dépassant celle d'Aramco, se classant ainsi au septième rang des actifs mondiaux, à un pas seulement d'Alphabet (Google).
La montée des prix du Bitcoin n'est pas seulement une victoire numérique, mais marque également le passage des Cryptoactifs du marginal au mainstream. Cet article reviendra sur le parcours du Bitcoin depuis la zone grise jusqu'à la conformité, présentera brièvement les catégories des principaux Cryptoactifs et partagera des réflexions personnelles sur les Cryptoactifs.
L'évolution du Bitcoin
Le 1er novembre 2008, une personne ou un groupe mystérieux connu sous le pseudonyme de Satoshi Nakamoto a publié le livre blanc intitulé « Bitcoin : un système de monnaie électronique peer-to-peer ». Le Bitcoin résout le problème de l'émission et de la circulation des cryptoactifs sans institution centralisée grâce à un registre public et décentralisé (blockchain) et un mécanisme de preuve de travail (PoW).
Le 3 janvier 2009, Satoshi Nakamoto a généré le bloc génésique sur un petit serveur à Helsinki, aux Pays-Bas, et a laissé une phrase significative, citant le titre en première page du Times ce jour-là. Cela marque la naissance officielle du Bitcoin.
Le 22 mai 2010, un utilisateur portant le pseudonyme de Laszlo Hanyecz a acheté deux pizzas pour 10 000 jetons de bitcoin, devenant ainsi la première transaction en bitcoin enregistrée. Cet événement est désormais connu sous le nom de "journée de la pizza 522" et est devenu l'une des fêtes les plus importantes dans le monde des cryptoactifs.
Au début, le Bitcoin circulait principalement sur le dark web, utilisé pour des transactions illégales. Entre 2011 et 2013, la plateforme du dark web Silk Road contrôlait alors 80 % du volume de circulation du Bitcoin.
En août 2013, la Silk Road a été fermée, et le Bitcoin a commencé à attirer l'attention des investisseurs institutionnels. En septembre de la même année, le premier fonds de trust Bitcoin, GBTC, a été créé, et le prix du Bitcoin a également dépassé la barre des 1 000 dollars.
Pendant cette période, de nombreuses plateformes d'échange de cryptoactifs ont émergé comme des champignons après la pluie. Parmi elles, Mt. Gox est devenu un moment la plus grande plateforme d'échange au monde, mais a fait faillite après avoir subi une attaque de hackers en 2014, entraînant une forte chute du prix du Bitcoin. Coinbase, fondée à la même époque, a connu un développement rapide et a été cotée sur le NASDAQ en 2021.
En décembre 2017, la Chicago Mercantile Exchange a lancé le premier contrat à terme sur le bitcoin au monde, et le prix du bitcoin a rapidement grimpé pour atteindre près de 20 000 dollars.
En août 2020, MicroStrategy a commencé à acheter massivement des Bitcoin, devenant la première entreprise à inclure des Bitcoin dans son bilan sur les principales bourses américaines.
En 2021, Tesla a investi 1,5 milliard de dollars pour acheter des Bitcoin, le prix du Bitcoin a dépassé 64 000 dollars en avril, atteignant même un nouveau record historique de 69 000 dollars en novembre.
En 2022, en raison de la faillite de la deuxième plus grande bourse de cryptoactifs centralisée au monde, FTX, le prix du bitcoin a chuté de manière significative, atteignant un minimum de 15 500 dollars.
En janvier 2024, BlackRock a lancé un ETF Bitcoin au comptant (IBIT), déclenchant une nouvelle vague d'engouement sur le marché. En novembre, avec l'annonce des résultats des élections américaines, le prix du Bitcoin a atteint des sommets historiques, atteignant un maximum de 108 000 $.
Autres principaux cryptoactifs
Les cryptoactifs sont variés, cet article présente principalement les trois catégories les plus importantes par capitalisation : Layer1, Meme et DeFi.
Layer1
Layer1 est le terme générique pour désigner les blockchains de niveau inférieur, représentant des projets tels que Bitcoin, Ethereum, BNB, Solana et Sui. Ils fournissent un support d'infrastructure pour l'ensemble de l'écosystème.
Ethereum a été proposé en 2013 par Vitalik Buterin, c'est une plateforme de calcul décentralisée mondiale qui prend en charge les contrats intelligents. L'ETH est la deuxième cryptoactif en termes de capitalisation boursière, juste derrière le Bitcoin, et c'est la deuxième cryptoactif après le Bitcoin à obtenir un ETF au comptant.
En 2017, une plateforme d'échange fondée par Zhao Changpeng a lancé le jeton de la plateforme BNB, qui est désormais le jeton de plateforme le plus valorisé. BNB peut être utilisé pour bénéficier de réductions sur les frais de transaction, participer à l'émission de nouveaux projets, ainsi que comme jeton Gas d'une certaine chaîne intelligente.
La même année, Charles Hoskinson a lancé la blockchain PoS Cardano (ADA), visant à résoudre les insuffisances d'Ethereum, et est surnommée le "tueur d'Ethereum" des débuts.
Solana (SOL) a été fondée par Anatoly Yakovenko en 2017, introduisant le mécanisme "Proof of History" (PoH), devenant un représentant de Layer1 à haute performance, sacrifiant un peu de décentralisation par rapport à Ethereum, mais avec une amélioration significative des performances.
En 2022, l'équipe d'ingénieurs du département de chiffrement de l'ex-Facebook (maintenant Meta) a lancé Sui, qui adopte un modèle de données basé sur des objets, réalisant un haut débit et une faible latence. Sui a connu un développement rapide en 2024 et est considéré comme un "tueur de Solana".
Meme
Le jeton Meme est un actif numérique unique dans le domaine des cryptoactifs, alliant humour, créativité et éléments sociaux.
En décembre 2013, les programmeurs Jackson Palmer et Billy Markus ont créé le jeton Dogecoin (DOGE), initialement pour se moquer du phénomène exagéré de l'univers des cryptoactifs à l'époque. Dogecoin est non seulement le premier jeton de type Meme, mais c'est aussi la cryptoactif préférée d'un certain entrepreneur célèbre.
D'autres jetons Meme célèbres incluent SHIB et PEPE sur Ethereum, ainsi que BONK sur Solana.
DeFi
DeFi (finance décentralisée) désigne un écosystème d'applications financières fonctionnant sur la blockchain, exécutant des transactions via des contrats intelligents, sans nécessiter la participation d'institutions financières traditionnelles.
L'été 2020, les projets DeFi ont explosé sur Ethereum, propulsant la valeur totale des Cryptoactifs à la hausse. DeFi est considéré comme la plus grande innovation actuelle au niveau des applications de la blockchain.
Les projets DeFi comprennent principalement des cryptoactifs stables, des échanges décentralisés (DEX) et des plateformes de prêt.
Les stablecoins se divisent en deux catégories : centralisés (comme USDT, USDC) et décentralisés (comme DAI de MakerDAO, USDe d'ENA), visant à maintenir un ratio d'échange de 1:1 avec les monnaies fiduciaires.
Le DEX est représenté par un certain DEX et Curve. Un certain DEX est la plus grande bourse décentralisée sur Ethereum, avec un volume de transactions dépassant 450 milliards de dollars en 2023, surpassant le volume des transactions au comptant de la plus grande bourse centralisée des États-Unis.
Les plateformes de prêt sont représentées par AAVE et Compound. AAVE est l'un des plus grands projets de prêt sur Ethereum, permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter une variété de cryptoactifs tout en gagnant des intérêts, sans qu'aucun incident de sécurité majeur ne se soit produit à ce jour.
Conclusion
Avec le Bitcoin franchissant la barre des 100 000 dollars, nous devrions adopter une attitude plus ouverte envers les cryptoactifs.
Tout d'abord, les Cryptoactifs majeurs sont devenus des actifs à forte liquidité et à forte valeur. Le Bitcoin devrait être intégré dans les bilans de plus en plus d'entreprises et même devenir un actif de réserve pour certains pays.
Deuxièmement, les projets de cryptoactifs peuvent être comparés aux anciennes startups technologiques : Layer1 est similaire aux entreprises SaaS, les jetons Meme ressemblent à des marques tendance, et DeFi est semblable aux entreprises financières. Les cryptoactifs ont généralement des droits de vote, et certains peuvent générer des intérêts, semblables aux actions des entreprises. Cependant, en raison des barrières d'entrée relativement faibles, les risques sont également plus élevés.
Enfin, le Web3 représente une révolution technologique majeure, les cryptoactifs en étant à la fois une composante et un sous-produit. Bien qu'il existe des bulles, cela accompagne souvent l'émergence de technologies révolutionnaires. Nous devrions adopter une attitude plus inclusive envers le développement du Web3 et des cryptoactifs.
Dans le monde de Web3, tout le monde peut jouer des rôles différents : investisseur, leader d'opinion, arbitragiste, développeur ou simplement observateur. Il y a de la cupidité et de la peur sur le marché, et l'humanité a à la fois des bas instincts et de la noblesse. L'ère de l'aventure Web3 a commencé, il y a forcément des ombres au soleil, mais ceux qui ne veulent pas prendre de risques ne peuvent pas non plus profiter de la lumière du soleil.
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MemeCurator
· Il y a 17h
bull cheval To the moon investisseur détaillant pigeons sang à gagner
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wagmi_eventually
· Il y a 17h
J'ai déjà dit que le bull run était en route, ceux qui y croient gagnent.
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ConfusedWhale
· Il y a 17h
Il fallait dire d'acheter des Bitcoins. Je suis tombé évanoui dans les toilettes.
Bitcoin dépasse 100 000 dollars : retour sur l'évolution des cryptoactifs et perspectives d'avenir.
Cryptoactifs nouvelle ère : explorer l'aventure du futur financier
En 2020, un documentaire intitulé "La Nouvelle Blockchain" a attiré une large attention. Ce film documente les événements majeurs qui ont influencé le développement de l'industrie des blockchain au cours des dix années suivant la naissance du Bitcoin. À l'époque, le prix du Bitcoin stagnait autour de 10 000 dollars.
Le temps passe vite, l'industrie de la blockchain a connu des hauts et des bas. En décembre 2024, le prix du Bitcoin a franchi la barre des 100 000 dollars, sa capitalisation boursière dépassant celle d'Aramco, se classant ainsi au septième rang des actifs mondiaux, à un pas seulement d'Alphabet (Google).
La montée des prix du Bitcoin n'est pas seulement une victoire numérique, mais marque également le passage des Cryptoactifs du marginal au mainstream. Cet article reviendra sur le parcours du Bitcoin depuis la zone grise jusqu'à la conformité, présentera brièvement les catégories des principaux Cryptoactifs et partagera des réflexions personnelles sur les Cryptoactifs.
L'évolution du Bitcoin
Le 1er novembre 2008, une personne ou un groupe mystérieux connu sous le pseudonyme de Satoshi Nakamoto a publié le livre blanc intitulé « Bitcoin : un système de monnaie électronique peer-to-peer ». Le Bitcoin résout le problème de l'émission et de la circulation des cryptoactifs sans institution centralisée grâce à un registre public et décentralisé (blockchain) et un mécanisme de preuve de travail (PoW).
Le 3 janvier 2009, Satoshi Nakamoto a généré le bloc génésique sur un petit serveur à Helsinki, aux Pays-Bas, et a laissé une phrase significative, citant le titre en première page du Times ce jour-là. Cela marque la naissance officielle du Bitcoin.
Le 22 mai 2010, un utilisateur portant le pseudonyme de Laszlo Hanyecz a acheté deux pizzas pour 10 000 jetons de bitcoin, devenant ainsi la première transaction en bitcoin enregistrée. Cet événement est désormais connu sous le nom de "journée de la pizza 522" et est devenu l'une des fêtes les plus importantes dans le monde des cryptoactifs.
Au début, le Bitcoin circulait principalement sur le dark web, utilisé pour des transactions illégales. Entre 2011 et 2013, la plateforme du dark web Silk Road contrôlait alors 80 % du volume de circulation du Bitcoin.
En août 2013, la Silk Road a été fermée, et le Bitcoin a commencé à attirer l'attention des investisseurs institutionnels. En septembre de la même année, le premier fonds de trust Bitcoin, GBTC, a été créé, et le prix du Bitcoin a également dépassé la barre des 1 000 dollars.
Pendant cette période, de nombreuses plateformes d'échange de cryptoactifs ont émergé comme des champignons après la pluie. Parmi elles, Mt. Gox est devenu un moment la plus grande plateforme d'échange au monde, mais a fait faillite après avoir subi une attaque de hackers en 2014, entraînant une forte chute du prix du Bitcoin. Coinbase, fondée à la même époque, a connu un développement rapide et a été cotée sur le NASDAQ en 2021.
En décembre 2017, la Chicago Mercantile Exchange a lancé le premier contrat à terme sur le bitcoin au monde, et le prix du bitcoin a rapidement grimpé pour atteindre près de 20 000 dollars.
En août 2020, MicroStrategy a commencé à acheter massivement des Bitcoin, devenant la première entreprise à inclure des Bitcoin dans son bilan sur les principales bourses américaines.
En 2021, Tesla a investi 1,5 milliard de dollars pour acheter des Bitcoin, le prix du Bitcoin a dépassé 64 000 dollars en avril, atteignant même un nouveau record historique de 69 000 dollars en novembre.
En 2022, en raison de la faillite de la deuxième plus grande bourse de cryptoactifs centralisée au monde, FTX, le prix du bitcoin a chuté de manière significative, atteignant un minimum de 15 500 dollars.
En janvier 2024, BlackRock a lancé un ETF Bitcoin au comptant (IBIT), déclenchant une nouvelle vague d'engouement sur le marché. En novembre, avec l'annonce des résultats des élections américaines, le prix du Bitcoin a atteint des sommets historiques, atteignant un maximum de 108 000 $.
Autres principaux cryptoactifs
Les cryptoactifs sont variés, cet article présente principalement les trois catégories les plus importantes par capitalisation : Layer1, Meme et DeFi.
Layer1
Layer1 est le terme générique pour désigner les blockchains de niveau inférieur, représentant des projets tels que Bitcoin, Ethereum, BNB, Solana et Sui. Ils fournissent un support d'infrastructure pour l'ensemble de l'écosystème.
Ethereum a été proposé en 2013 par Vitalik Buterin, c'est une plateforme de calcul décentralisée mondiale qui prend en charge les contrats intelligents. L'ETH est la deuxième cryptoactif en termes de capitalisation boursière, juste derrière le Bitcoin, et c'est la deuxième cryptoactif après le Bitcoin à obtenir un ETF au comptant.
En 2017, une plateforme d'échange fondée par Zhao Changpeng a lancé le jeton de la plateforme BNB, qui est désormais le jeton de plateforme le plus valorisé. BNB peut être utilisé pour bénéficier de réductions sur les frais de transaction, participer à l'émission de nouveaux projets, ainsi que comme jeton Gas d'une certaine chaîne intelligente.
La même année, Charles Hoskinson a lancé la blockchain PoS Cardano (ADA), visant à résoudre les insuffisances d'Ethereum, et est surnommée le "tueur d'Ethereum" des débuts.
Solana (SOL) a été fondée par Anatoly Yakovenko en 2017, introduisant le mécanisme "Proof of History" (PoH), devenant un représentant de Layer1 à haute performance, sacrifiant un peu de décentralisation par rapport à Ethereum, mais avec une amélioration significative des performances.
En 2022, l'équipe d'ingénieurs du département de chiffrement de l'ex-Facebook (maintenant Meta) a lancé Sui, qui adopte un modèle de données basé sur des objets, réalisant un haut débit et une faible latence. Sui a connu un développement rapide en 2024 et est considéré comme un "tueur de Solana".
Meme
Le jeton Meme est un actif numérique unique dans le domaine des cryptoactifs, alliant humour, créativité et éléments sociaux.
En décembre 2013, les programmeurs Jackson Palmer et Billy Markus ont créé le jeton Dogecoin (DOGE), initialement pour se moquer du phénomène exagéré de l'univers des cryptoactifs à l'époque. Dogecoin est non seulement le premier jeton de type Meme, mais c'est aussi la cryptoactif préférée d'un certain entrepreneur célèbre.
D'autres jetons Meme célèbres incluent SHIB et PEPE sur Ethereum, ainsi que BONK sur Solana.
DeFi
DeFi (finance décentralisée) désigne un écosystème d'applications financières fonctionnant sur la blockchain, exécutant des transactions via des contrats intelligents, sans nécessiter la participation d'institutions financières traditionnelles.
L'été 2020, les projets DeFi ont explosé sur Ethereum, propulsant la valeur totale des Cryptoactifs à la hausse. DeFi est considéré comme la plus grande innovation actuelle au niveau des applications de la blockchain.
Les projets DeFi comprennent principalement des cryptoactifs stables, des échanges décentralisés (DEX) et des plateformes de prêt.
Les stablecoins se divisent en deux catégories : centralisés (comme USDT, USDC) et décentralisés (comme DAI de MakerDAO, USDe d'ENA), visant à maintenir un ratio d'échange de 1:1 avec les monnaies fiduciaires.
Le DEX est représenté par un certain DEX et Curve. Un certain DEX est la plus grande bourse décentralisée sur Ethereum, avec un volume de transactions dépassant 450 milliards de dollars en 2023, surpassant le volume des transactions au comptant de la plus grande bourse centralisée des États-Unis.
Les plateformes de prêt sont représentées par AAVE et Compound. AAVE est l'un des plus grands projets de prêt sur Ethereum, permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter une variété de cryptoactifs tout en gagnant des intérêts, sans qu'aucun incident de sécurité majeur ne se soit produit à ce jour.
Conclusion
Avec le Bitcoin franchissant la barre des 100 000 dollars, nous devrions adopter une attitude plus ouverte envers les cryptoactifs.
Tout d'abord, les Cryptoactifs majeurs sont devenus des actifs à forte liquidité et à forte valeur. Le Bitcoin devrait être intégré dans les bilans de plus en plus d'entreprises et même devenir un actif de réserve pour certains pays.
Deuxièmement, les projets de cryptoactifs peuvent être comparés aux anciennes startups technologiques : Layer1 est similaire aux entreprises SaaS, les jetons Meme ressemblent à des marques tendance, et DeFi est semblable aux entreprises financières. Les cryptoactifs ont généralement des droits de vote, et certains peuvent générer des intérêts, semblables aux actions des entreprises. Cependant, en raison des barrières d'entrée relativement faibles, les risques sont également plus élevés.
Enfin, le Web3 représente une révolution technologique majeure, les cryptoactifs en étant à la fois une composante et un sous-produit. Bien qu'il existe des bulles, cela accompagne souvent l'émergence de technologies révolutionnaires. Nous devrions adopter une attitude plus inclusive envers le développement du Web3 et des cryptoactifs.
Dans le monde de Web3, tout le monde peut jouer des rôles différents : investisseur, leader d'opinion, arbitragiste, développeur ou simplement observateur. Il y a de la cupidité et de la peur sur le marché, et l'humanité a à la fois des bas instincts et de la noblesse. L'ère de l'aventure Web3 a commencé, il y a forcément des ombres au soleil, mais ceux qui ne veulent pas prendre de risques ne peuvent pas non plus profiter de la lumière du soleil.