Une nouvelle étude montre que 69% des entreprises de l'industrie de la cryptographie craignent de violer les réglementations anti-blanchiment d'argent.
· De nombreux répondants ont exprimé de sérieuses inquiétudes quant à la robustesse de leurs programmes de conformité et à leur capacité à éviter les ennuis.
Les décideurs mondiaux ont renforcé les règles de lutte contre le blanchiment d'argent, y compris la récente décision de l'Union européenne d'imposer la collecte de données sur toutes les transactions cryptées.
Les entreprises du secteur de la cryptographie ressentent le fardeau de la conformité. Une nouvelle étude SmartSearch révèle que 69 % des personnes interrogées s'inquiètent de la possibilité d'enfreindre les réglementations anti-blanchiment d'argent (AML) et de causer davantage de dommages financiers et de réputation à l'industrie en difficulté.
Les inquiétudes des gens sont généralisées. En outre, près d'un répondant sur cinq (17 %) s'est dit « très préoccupé » par la robustesse des procédures de conformité.
La conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent inquiète l'industrie du chiffrement
La nouvelle enquête menée auprès de 500 décideurs en matière de conformité de banques, de banques challenger, de plateformes cryptographiques, de promoteurs immobiliers et d'agences de jeux révèle qu'ils ressentent une forte anxiété quant au respect des procédures de lutte contre le blanchiment d'argent.
Dans la plupart des juridictions, les gouvernements exigent des entreprises qui négocient des crypto-monnaies qu'elles vérifient l'identité des personnes avec lesquelles elles effectuent des transactions, ce qui inclut également la vérification préalable des clients utilisant leurs services.
Ces réglementations sont une pratique courante dans le monde entier depuis des décennies. Cependant, leur implémentation dans les crypto-monnaies entre en conflit avec leurs origines bien connues en tant que systèmes financiers basés sur la confidentialité.
De nombreuses sociétés de crypto-monnaie ont également admis s'appuyer sur des processus manuels défectueux pour la vérification des clients. L'enquête a révélé que 25% des échanges de crypto-monnaie et 42% des commerçants de gré à gré pensaient à tort qu'un téléchargement non vérifié d'un document officiel, tel qu'un passeport ou un permis de conduire, fournirait une preuve suffisante de l'authenticité d'un client.
En fait, les documents sont facilement falsifiés, exposant les entreprises à ce qu'elles craignent être une violation.
Ces dernières années, les décideurs politiques ont progressivement renforcé les règles anti-blanchiment d'argent dans le monde entier. Le mois dernier, l'Union européenne a renforcé les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent, qui incluent le transfert d'actifs cryptographiques.
Les nouvelles règles exigent que les fournisseurs de services de crypto-actifs collectent et partagent les informations sur l'expéditeur et le bénéficiaire. Cette règle s'applique à toutes les transactions, quel qu'en soit le montant. La ministre suédoise des Finances, Elisabeth Svantesson, a qualifié cette décision de mauvaise nouvelle pour les criminels de crypto-monnaie.
Caria Wei, PDG et cofondatrice de NUVO, a reconnu que les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent pourraient poser des problèmes de croissance pour les entreprises, mais estime que le processus n'a pas à être onéreux.
Wei a déclaré aux journalistes que "les progrès des nouvelles technologies, telles que les preuves à connaissance nulle (ZKP), commencent à alléger ce fardeau en vérifiant les informations sans les révéler, répondant ainsi aux exigences KYC sans compromettre la confidentialité des utilisateurs".
Protégez la confidentialité à l'aide d'une preuve sans connaissance
Selon Wei, il n'est pas déraisonnable de s'attendre à ce que les normes AML/KYC s'alignent sur celles de TradFi.
Elle a ajouté: "Mais il doit tenir compte de la nature unique de l'espace de la crypto-monnaie - sa décentralisation, son pseudonymat et son fonctionnement transfrontalier. En réponse, certaines solutions utilisent le concept d'"identité auto-souveraine" pour aider les utilisateurs à contrôler leur identité numérique tout en partageant les données nécessaires avec les autorités, en maintenant un équilibre entre confidentialité et conformité.
Le co-fondateur et directeur de l'exploitation de Dfns, Christopher Grilhault des Fontaines, a déclaré aux journalistes que les professionnels de la conformité devraient tirer parti de la suite technologique unique à leur disposition et demander l'avis des sociétés d'analyse de la blockchain.
Il a déclaré: "En tirant parti des experts qui examinent les interactions en chaîne, les entreprises peuvent mieux comprendre toutes les transactions liées à tout projet d'actif numérique avec lequel elles travaillent, avec des diagnostics en temps réel, si vous voulez."
Des Fontaines a ajouté : "Après tout, l'essence même de la blockchain est une transparence maximale. Par conséquent, dans un monde numérique, il peut en fait être plus facile de surmonter les problèmes liés à la lutte contre le blanchiment d'argent. Ce dont nous avons le plus besoin, c'est d'un régime réglementaire plus large pour favoriser l'innovation, tout en promouvoir des outils et des campagnes pour prévenir les activités illégales. »
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Étude : les deux tiers des entreprises de cryptographie s'inquiètent des violations de la lutte contre le blanchiment d'argent
Cet article brièvement:
Une nouvelle étude montre que 69% des entreprises de l'industrie de la cryptographie craignent de violer les réglementations anti-blanchiment d'argent.
· De nombreux répondants ont exprimé de sérieuses inquiétudes quant à la robustesse de leurs programmes de conformité et à leur capacité à éviter les ennuis.
Les décideurs mondiaux ont renforcé les règles de lutte contre le blanchiment d'argent, y compris la récente décision de l'Union européenne d'imposer la collecte de données sur toutes les transactions cryptées.
Les entreprises du secteur de la cryptographie ressentent le fardeau de la conformité. Une nouvelle étude SmartSearch révèle que 69 % des personnes interrogées s'inquiètent de la possibilité d'enfreindre les réglementations anti-blanchiment d'argent (AML) et de causer davantage de dommages financiers et de réputation à l'industrie en difficulté.
Les inquiétudes des gens sont généralisées. En outre, près d'un répondant sur cinq (17 %) s'est dit « très préoccupé » par la robustesse des procédures de conformité.
La conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent inquiète l'industrie du chiffrement
La nouvelle enquête menée auprès de 500 décideurs en matière de conformité de banques, de banques challenger, de plateformes cryptographiques, de promoteurs immobiliers et d'agences de jeux révèle qu'ils ressentent une forte anxiété quant au respect des procédures de lutte contre le blanchiment d'argent.
Dans la plupart des juridictions, les gouvernements exigent des entreprises qui négocient des crypto-monnaies qu'elles vérifient l'identité des personnes avec lesquelles elles effectuent des transactions, ce qui inclut également la vérification préalable des clients utilisant leurs services.
Ces réglementations sont une pratique courante dans le monde entier depuis des décennies. Cependant, leur implémentation dans les crypto-monnaies entre en conflit avec leurs origines bien connues en tant que systèmes financiers basés sur la confidentialité.
De nombreuses sociétés de crypto-monnaie ont également admis s'appuyer sur des processus manuels défectueux pour la vérification des clients. L'enquête a révélé que 25% des échanges de crypto-monnaie et 42% des commerçants de gré à gré pensaient à tort qu'un téléchargement non vérifié d'un document officiel, tel qu'un passeport ou un permis de conduire, fournirait une preuve suffisante de l'authenticité d'un client.
En fait, les documents sont facilement falsifiés, exposant les entreprises à ce qu'elles craignent être une violation.
Ces dernières années, les décideurs politiques ont progressivement renforcé les règles anti-blanchiment d'argent dans le monde entier. Le mois dernier, l'Union européenne a renforcé les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent, qui incluent le transfert d'actifs cryptographiques.
Les nouvelles règles exigent que les fournisseurs de services de crypto-actifs collectent et partagent les informations sur l'expéditeur et le bénéficiaire. Cette règle s'applique à toutes les transactions, quel qu'en soit le montant. La ministre suédoise des Finances, Elisabeth Svantesson, a qualifié cette décision de mauvaise nouvelle pour les criminels de crypto-monnaie.
Caria Wei, PDG et cofondatrice de NUVO, a reconnu que les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent pourraient poser des problèmes de croissance pour les entreprises, mais estime que le processus n'a pas à être onéreux.
Wei a déclaré aux journalistes que "les progrès des nouvelles technologies, telles que les preuves à connaissance nulle (ZKP), commencent à alléger ce fardeau en vérifiant les informations sans les révéler, répondant ainsi aux exigences KYC sans compromettre la confidentialité des utilisateurs".
Protégez la confidentialité à l'aide d'une preuve sans connaissance
Selon Wei, il n'est pas déraisonnable de s'attendre à ce que les normes AML/KYC s'alignent sur celles de TradFi.
Elle a ajouté: "Mais il doit tenir compte de la nature unique de l'espace de la crypto-monnaie - sa décentralisation, son pseudonymat et son fonctionnement transfrontalier. En réponse, certaines solutions utilisent le concept d'"identité auto-souveraine" pour aider les utilisateurs à contrôler leur identité numérique tout en partageant les données nécessaires avec les autorités, en maintenant un équilibre entre confidentialité et conformité.
Le co-fondateur et directeur de l'exploitation de Dfns, Christopher Grilhault des Fontaines, a déclaré aux journalistes que les professionnels de la conformité devraient tirer parti de la suite technologique unique à leur disposition et demander l'avis des sociétés d'analyse de la blockchain.
Il a déclaré: "En tirant parti des experts qui examinent les interactions en chaîne, les entreprises peuvent mieux comprendre toutes les transactions liées à tout projet d'actif numérique avec lequel elles travaillent, avec des diagnostics en temps réel, si vous voulez."
Des Fontaines a ajouté : "Après tout, l'essence même de la blockchain est une transparence maximale. Par conséquent, dans un monde numérique, il peut en fait être plus facile de surmonter les problèmes liés à la lutte contre le blanchiment d'argent. Ce dont nous avons le plus besoin, c'est d'un régime réglementaire plus large pour favoriser l'innovation, tout en promouvoir des outils et des campagnes pour prévenir les activités illégales. »